基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題模擬A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題模擬A卷附答案

單選題（共50題）1、擔任基金托管人應當具備的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定B.具有基金從業(yè)人員資格證書C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件【答案】B2、基金銷售機構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）A.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員B.基金研究分析人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員【答案】D3、公司型基金章程應當具備的條款不包括（）。A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓B.利潤分配及虧損分擔C.收益保證D.份額信息備份【答案】C4、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.銷售合規(guī)性風險B.管理合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險【答案】D5、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D7、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A8、(2017年)關(guān)于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止【答案】D9、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構(gòu)的利益【答案】D10、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性【答案】D11、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B12、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C13、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B14、（2017年真題）基金代銷機構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B15、基金W理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況【答案】D17、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D18、（）的募集申請應按普通程序注冊。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級基金【答案】D19、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B20、基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A21、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C22、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D23、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介材料的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A24、下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責的是（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.維護公司的統(tǒng)一性和完整性C.評估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負責人的聘任【答案】B25、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資【答案】C26、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A27、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D28、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、（2017年真題）下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.投資者教育不應等同于投資咨詢B.投資者教育沒有固定的模式C.證券經(jīng)營機構(gòu)應將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】D30、基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的目的D.收取銷售費用的方式【答案】C31、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管【答案】B32、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C33、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金【答案】B34、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時，當基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額【答案】A35、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D36、(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。A.當QDII基金變更境外托管人，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告B.當QDII基金變更境外托管人，應當及時更新產(chǎn)品合同C.QDII基金變更境外托管人無需進行披露D.當QDII基金變更境外托管人，應在QDII月度報告中予以說明【答案】A37、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B38、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A39、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.某行業(yè)投資占股票投資的比例【答案】B41、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益B.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證【答案】D42、（2016年真題）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權(quán)利義務D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D43、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務時必須遵守相關(guān)業(yè)務規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求【答案】B44、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時，下列表述正確的是（）。A.應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B.應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范C.應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D.應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范【答案】B45、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D46、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A47、注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金