基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、基金合同中債券投資下限等于或者大于_______，業(yè)績比較基準(zhǔn)中債券比例值等于或者大于________，滿足其中一個條件即為偏債型基金。（）A.30％；50％B.50％；60％C.50％；50％D.60％；70％【答案】D2、我國第一只保本基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金【答案】B3、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人【答案】A4、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A5、(2017年)關(guān)于投資研究業(yè)務(wù)的控制，下列表述正確的是（）。A.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報告B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用【答案】B6、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A7、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C8、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D9、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A10、基金年度報告披露的持有人信息之一為上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A11、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B12、以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A.私人基金B(yǎng).非公開基金C.私募基金D.證券投資基金【答案】C13、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D14、關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()A.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作B.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)C.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D15、（2016年真題）關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C16、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D17、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D18、（2017年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)【答案】B19、(2016年)基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B20、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C21、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A22、按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.0.01元B.0.1元C.1元D.100元【答案】C23、下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施B.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C.1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【答案】C24、（2016年真題）股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼25、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風(fēng)險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D26、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財服務(wù)【答案】A27、對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D28、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B29、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先（）。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是【答案】D30、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)【答案】C31、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C32、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對基金財產(chǎn)買賣高風(fēng)險股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D33、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D34、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價【答案】C35、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】B36、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層【答案】C37、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無虧損情況【答案】D38、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C39、關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是（）。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金【答案】D40、（2016年真題）不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C41、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D42、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》C.《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》D.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】B43、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C44、關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D46、基金經(jīng)營機構(gòu)使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括（）。A.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息B.出售客戶信息C.在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構(gòu)其他營銷活動D.按照收集信息的目的使用客戶信息【答案】D47、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D48、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下