基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測B卷提分附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測B卷提分附答案

單選題（共50題）1、目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C2、（2020年真題）關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。A.中期報告不要求進(jìn)行審計B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)【答案】B3、關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B4、下列關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)B.中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)【答案】A5、互動交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告C.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度D.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作【答案】C6、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會B.屬于社會團(tuán)體法人C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員【答案】D7、（2016年真題）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C8、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）A.從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員B.基金研究分析人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員【答案】D9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C10、ETF的申購是（）。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金【答案】C11、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D12、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D13、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。A.機(jī)構(gòu)B.政府C.農(nóng)戶D.居民【答案】D14、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書【答案】D15、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【答案】D16、（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險公司【答案】C17、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風(fēng)險【答案】C18、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A19、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息B.被調(diào)查方公開披露的信息C.第三方獨立機(jī)構(gòu)的信息D.被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】B20、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風(fēng)險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A21、(2016年)基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C22、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A23、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B25、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)【答案】B26、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、()是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D28、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長期激勵約束機(jī)制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C29、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行B.在二級市場的凈值報價頻率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式,LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D30、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B31、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A32、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D33、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C34、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C35、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C37、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C38、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理【答案】A39、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】B40、在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進(jìn)行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【答案】B41、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C42、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A43、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。A.投資B.宣傳C.銷售D.管理【答案】C44、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B45、（2016年真題）據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷售【答案】D46、基金合同特別約定的事項不包括（）。A.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則【答案】C47、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D48、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.