基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升備考題帶答案

單選題（共50題）1、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A2、目前我國基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是（）。A.完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B.專業(yè)投資顧問指導(dǎo)C.提升服務(wù)層次D.以上都是【答案】D3、對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A4、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C5、(2016年)（）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A.上市開放式基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.分級(jí)基金D.開放式基金【答案】A6、基金份額應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.半年D.兩個(gè)月【答案】C7、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運(yùn)作方式【答案】D8、(2016年)中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B9、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D10、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A11、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有【答案】D12、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險(xiǎn)增值基金【答案】C13、（2016年真題）（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B14、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、上市開放式基金的中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B16、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據(jù)【答案】D17、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】A18、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B19、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.金融服務(wù)基金D.國內(nèi)基金【答案】C20、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D.價(jià)格、渠道、總額、促銷【答案】C21、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D22、()主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D23、中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C24、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.特別會(huì)員C.臨時(shí)會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、(2016年)下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D27、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B28、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開?A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A29、下列選項(xiàng)中具有法人資格的是（）。A.契約型基金B(yǎng).合伙組織C.公司型基金D.省政府采購辦公室【答案】C30、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3【答案】A32、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會(huì)，對(duì)重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，專門委員會(huì)通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.專戶投資決策委員會(huì)D.公募基金投資決策委員會(huì)【答案】A33、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D34、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是()。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)【答案】D35、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C36、ETF的申購是（）。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金【答案】C37、1993年，（）第一只ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單。A.英國B.美國C.加拿大D.澳大利亞【答案】B38、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B39、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D40、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示【答案】D41、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C42、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A43、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B44、基金從業(yè)人員不得從事操縱證券市場(chǎng)、誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)的活動(dòng)，以下不屬于操縱市場(chǎng)行為的是（）。A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價(jià)格或證券交易量B.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D.從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)【答案】D45、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D46、下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任B.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任C.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人D.基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人【答案】A47、基金客戶服務(wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心服務(wù)理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技術(shù)C.良好的客戶關(guān)系D.良好的客戶體驗(yàn)【答案】D48、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】