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認(rèn)證信息

認(rèn)證類型：個(gè)人認(rèn)證

認(rèn)證主體：丁**（實(shí)名認(rèn)證）

IP屬地：貴州

IP屬地：貴州 上傳時(shí)間：2023-05-22 格式：DOCX 頁數(shù)：21 大?。?.83KB 積分：20 舉報(bào) 版權(quán)申訴

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練?？季韼Т鸢?/p>

單選題（共50題）1、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B2、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A4、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實(shí)性【答案】C5、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C6、(2016年)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會(huì)員大會(huì)B.股東大會(huì)C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)【答案】B7、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B8、要求合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】B9、(2016年)對(duì)于短期交易而言，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B10、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D11、對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。A.基金市場(chǎng)B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人【答案】B12、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】A13、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.辦理基金份額的登記B.辦理基金份額申購(gòu)和贖回C.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢D.提供基金交易賬戶信息查詢【答案】A14、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識(shí)別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D15、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D16、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B17、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.商業(yè)秘密【答案】A18、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)結(jié)算公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】C19、（2017年真題）科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績(jī)效分析【答案】B20、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C21、一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會(huì)道德【答案】A22、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)（）A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.提議召開臨時(shí)股東會(huì)C.編制年度報(bào)告D.列席董事會(huì)會(huì)議【答案】C23、(2017年)下列不適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運(yùn)作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運(yùn)作的私募股權(quán)投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A24、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B25、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D26、指數(shù)基金具有（）等特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】B28、（2016年真題）下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所【答案】C29、我國(guó)基金監(jiān)管需要各個(gè)方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為（）、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。A.重點(diǎn)B.核心C.基礎(chǔ)D.內(nèi)涵【答案】B30、（2017年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購(gòu)買基金托管人的股權(quán)C.購(gòu)買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C31、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B32、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協(xié)議D.以上都不是【答案】A33、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B34、對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D35、證券交易所在開市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。A.十分鐘B.5分鐘C.15秒D.10秒【答案】C36、對(duì)從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B37、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】B38、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B39、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C40、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司【答案】A42、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量【答案】D43、(2016年)（）可以臨時(shí)指定基金托管人。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】B44、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)【答案】D45、對(duì)于基金管理公司變更持有50%以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】A46、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C47、保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C48、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場(chǎng)基金的年報(bào)摘要。A