基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習試題A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習試題A卷帶答案

單選題（共50題）1、公司型基金借用了相關法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營運基金。A.有限責任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.國有獨資公司【答案】B2、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、下列哪一項不屬于基金銷售機構的職責規(guī)范?（）A.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務B.制定完善的章程C.建立相關制度D.嚴格賬戶管理【答案】B4、關于基金管理人投資決策業(yè)務的內部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C6、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C7、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C8、（2017年真題）關于基金銷售機構的職責規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料C.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定D.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料【答案】D9、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C10、下列關于分級基金特征的描述不正確的是（）。A.A類和B類份額分級，資產(chǎn)合并運作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B11、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務事務由財務部負責人決定，稽核部門不得干預【答案】B12、基金的后臺管理服務不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會計核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記【答案】A13、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A14、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責【答案】B15、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D16、資產(chǎn)管理的本質具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責”C.投資人必須做到“買者自負”D.交易雙方必須做到“風險共擔”【答案】D17、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C18、基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是（）。A.全面性原則B.及時性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D19、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務D.禁止提前發(fā)行【答案】B21、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C22、下列不屬于金融市場按照不同的交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A23、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B24、基金募集機構應當通過問卷調查等方式了解投資者信息，問卷內容應包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C25、基金銷售渠道審慎調查不包括（）。A.基金代銷機構對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機構C.基金管理人和基金代銷機構相互審慎調查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查【答案】D26、對內部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內部人”監(jiān)督，以下屬于加強對“內部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D27、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C28、基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D29、金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A.收益權B.過去收益或資產(chǎn)合法要求權C.現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權D.未來收益或資產(chǎn)合法要求權【答案】D30、關于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是()A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調整，即將被剔除的成分證券【答案】A31、目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D32、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A33、某證券經(jīng)營機構在期營業(yè)場所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營機構在進行投資者教育時可以適當收費，但收費標準必須公開、公平、公正B.證券經(jīng)營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)，但應避免與市場參與者的任何產(chǎn)品營銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對市場參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構可以將投資者教育活動與證券投資咨詢業(yè)務整合在—起【答案】B34、基金登記過程實際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D35、基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效住原則B.相互依賴原則C.成本效應原則D.健全性原則【答案】B36、關于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作D.信息技術系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C37、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B38、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D39、(2017年)根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金管理人的內部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B41、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)【答案】D42、關于基金銷售機構取得銷售業(yè)務資格的條件，以下表述錯誤的是（）A.應財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.必須有網(wǎng)上銀行系統(tǒng)C.通過完整的系統(tǒng)測試D.必須有基金產(chǎn)品風險等級評價體系【答案】B43、關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D44、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內股票基金【答案】C45、（2017年真題）基金銷售機構中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負責人和人事績效負責人B.產(chǎn)品負責人和市場負責人C.機構營銷負責人和個人營銷負責人D.信息技術負責人和信息安全負責人【答案】D46、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A47、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B48、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A49、基金公司、部門及