2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(考點梳理)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(考點梳理)

單選題（共50題）1、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A2、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】C3、開放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進(jìn)行基金份額（）。A.轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.以上都是【答案】D4、關(guān)于對基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】B5、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C6、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C7、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B8、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D9、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A10、關(guān)于基金資產(chǎn)獨(dú)立性下列說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。C.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其固有財產(chǎn)。D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?！敬鸢浮緼11、關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率【答案】D12、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】C13、金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A.收益權(quán)B.過去收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)C.現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)D.未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)【答案】D14、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A15、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C16、()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D17、估值委員會定期會議（）召開一次。A.每周B.每個月C.每季度D.每半年【答案】C18、下列關(guān)于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險對沖過的基金，其投資風(fēng)險低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D19、投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C21、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B22、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化【答案】A23、基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明避險策略基金的收益率D.充分揭示避險策略基金的風(fēng)險【答案】D24、—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D25、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A26、基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A27、關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C28、證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發(fā)揮資金的（）。A.規(guī)模優(yōu)勢B.信息優(yōu)勢C.人才優(yōu)勢D.管理優(yōu)勢【答案】A29、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B30、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D31、關(guān)于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年?！敬鸢浮緾32、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A33、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施不包括（）A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制【答案】B34、基金試點的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C35、運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B36、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營【答案】D37、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A38、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B39、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購的計算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值【答案】C40、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告（）。A.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患B.基金公司員工遲到早退C.基金公司員工工資調(diào)整D.基金發(fā)生虧損【答案】A41、證券投資基金的運(yùn)作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發(fā)起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發(fā)起人和持有人【答案】A42、基金招募說明書中不包含（）。A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制C.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B43、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A44、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D45、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C46、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D47、承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的另投資基金是（）。A.風(fēng)險投資基金B(yǎng).不動產(chǎn)投資基金C.對沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】C48、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺