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2023年5月初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題(一)及答案
單選題(共50題)1、土地使用權(quán)抵押權(quán)自()時(shí)設(shè)立,否則不發(fā)生法律效力。A.申請(qǐng)B.登記C.權(quán)屬審核D.核發(fā)證書【答案】B2、下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是()。A.不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對(duì),未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜B.對(duì)賬、記賬崗位未分離,收回的對(duì)賬單不換人復(fù)核C.銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí),未及時(shí)進(jìn)行處理等抹賬、錯(cuò)賬D.柜員未經(jīng)授權(quán)辦理抹賬、沖賬、掛賬業(yè)務(wù)【答案】A3、開(kāi)展土地登記代理的必備要件是()。A.土地權(quán)利證明B.個(gè)人或單位代理資格證明C.委托書D.土地登記代理合同【答案】C4、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括()。A.改善公司治理B.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念C.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和優(yōu)先排序D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化【答案】D5、對(duì)銀行來(lái)說(shuō),開(kāi)展不良貸款證券化的主要作用不包括()。A.更好地發(fā)現(xiàn)不良貸款價(jià)格B.提高商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量C.實(shí)現(xiàn)不良貸款本息的全部回收D.拓寬商業(yè)銀行處置不良貸款的渠道【答案】C6、良好的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑應(yīng)采取的是()。A.縱向報(bào)送B.橫向報(bào)送C.縱向報(bào)送與橫向傳送相結(jié)合的線性結(jié)構(gòu)D.縱向報(bào)送與橫向傳送相結(jié)合的矩陣式結(jié)構(gòu)【答案】D7、開(kāi)關(guān)箱與其控制的固定式用電設(shè)備的水平距離不宜超過(guò)()。A.2mB.3mC.4mD.5m【答案】B8、假設(shè)股票市場(chǎng)一年后可能出現(xiàn)5種情況,每種情況所對(duì)應(yīng)的概率和收益率如下表所示。A.6%B.27.25%C.11.25%D.11.75%【答案】A9、下列關(guān)于洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資的區(qū)別,表述錯(cuò)誤的是()。A.洗錢和擴(kuò)散融資的資金量往往比較大,而恐怖融資的資金量小、交易簡(jiǎn)單B.洗錢的資金來(lái)源為非法所得,而恐怖融資、擴(kuò)散融資的資金來(lái)源往往合法C.洗錢的資金用于政治目的,恐怖融資和擴(kuò)散融資的目的是隱藏犯罪資金來(lái)源D.洗錢的資金環(huán)形流動(dòng),而恐怖融資、擴(kuò)散融資的資金是資金點(diǎn)到點(diǎn)的流動(dòng)【答案】C10、單一的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式和單一的負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式均不能保證商業(yè)銀行安全性、流動(dòng)性和效益性的均衡。在此情況下,()應(yīng)運(yùn)而生。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式【答案】C11、(2019年真題)《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低監(jiān)管資本要求,鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用()技術(shù)。A.低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化B.中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化C.高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化D.以上均不正確【答案】C12、根據(jù)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的分類,()是指由于經(jīng)濟(jì)或非經(jīng)濟(jì)因素造成特定國(guó)家的社會(huì)環(huán)境不穩(wěn)定,從而使貸款商業(yè)銀行不能把在該國(guó)的貸款匯回本國(guó)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)【答案】B13、(2019年真題)LCR本質(zhì)上是一個(gè)流動(dòng)性壓力測(cè)試,隱含了一個(gè)短期的流動(dòng)性危機(jī)情景。危機(jī)情景的時(shí)段長(zhǎng)設(shè)置為未來(lái)()日。A.10B.15C.30D.90【答案】C14、假定目前市場(chǎng)上1年期零息國(guó)債的收益率為10%,1年期信用等級(jí)為B的零息債券的收益率為15.8%,且假定此類債券在發(fā)生違約的情況下,債券持有者本金或利息的回收率為0,則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理,上述風(fēng)險(xiǎn)債券的違約概率約為(?)。A.2.5%B.5%C.10%D.15%【答案】B15、商業(yè)銀行可以采取的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括()。A.因果關(guān)系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析【答案】A16、()是按監(jiān)管當(dāng)局的要求計(jì)算的資本,商業(yè)銀行應(yīng)滿足監(jiān)管的最低要求。A.監(jiān)管資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.會(huì)計(jì)資本D.賬面資本【答案】A17、(2019年真題)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將全面風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果應(yīng)用于經(jīng)營(yíng)管理,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)情況評(píng)估資本和流動(dòng)性的充足性,抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)和各類風(fēng)險(xiǎn),這體現(xiàn)了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的()原則。A.匹配性B.全覆蓋C.獨(dú)立性D.有效性【答案】D18、假如某一房地產(chǎn)項(xiàng)目總投資10億元,開(kāi)發(fā)商自有資本金3.5億元,貨款及其它負(fù)債6.5億元。在不利的市場(chǎng)行情下,一旦預(yù)期項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值將低于6.5億元,開(kāi)發(fā)商可能會(huì)選擇讓項(xiàng)目爛尾,從而給債權(quán)人帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。這種情形下,債權(quán)人好比()。A.買入一份看漲期權(quán)B.賣出一份看跌期權(quán)C.買入一份看跌期權(quán)D.賣出一份看漲期權(quán)【答案】B19、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.貸款違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】D20、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的四個(gè)發(fā)展階段依次為()。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】A21、企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征:由主要投資者個(gè)人/關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。A.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者B.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者C.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者D.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者【答案】A22、下列各項(xiàng)不屬于土地總登記特點(diǎn)的是()。A.階段性B.全域性C.集中性D.隨機(jī)性【答案】D23、商業(yè)銀行購(gòu)買保險(xiǎn),以繳納保險(xiǎn)費(fèi)為代價(jià),將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承保人的風(fēng)險(xiǎn)管理策略屬于()。A.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.自我轉(zhuǎn)移C.市場(chǎng)轉(zhuǎn)移D.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】A24、下列不屬于盈利能力指標(biāo)的是()。A.流動(dòng)比率B.營(yíng)業(yè)收入利潤(rùn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】A25、金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理,這屬于商業(yè)銀行()。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】D26、1974年德國(guó)赫斯塔特銀行的破產(chǎn),促成了國(guó)際性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)()的誕生。A.國(guó)際貨幣基金組織B.世界貿(mào)易組織C.世界銀行D.巴塞爾委員會(huì)【答案】D27、代理人的代理權(quán)限要根據(jù)法律規(guī)定和指定機(jī)關(guān)的指定來(lái)確定的土地登記申請(qǐng)的代理方式為()。A.法定代理B.委托代理C.承包代理D.指定代理【答案】D28、下列屬于不公平競(jìng)爭(zhēng)行為的是()。A.某銀行為了提高對(duì)客戶服務(wù)技巧的質(zhì)量,定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn),講授金額產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)及技巧,經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后,該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的,但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中,為客戶提供增值服務(wù)C.某銀行在向客戶推銷信用卡時(shí),明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中,消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得某些獎(jiǎng)品D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù),答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成【答案】D29、以下哪項(xiàng)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)()A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)入【答案】B30、按照我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管要求,銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面,即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和()。A.注冊(cè)資本準(zhǔn)入B.高級(jí)管理人員準(zhǔn)人C.區(qū)域準(zhǔn)入D.產(chǎn)品準(zhǔn)入【答案】B31、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)關(guān)系的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。A.承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能B.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠保護(hù)商業(yè)銀行所有者利益,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化C.風(fēng)險(xiǎn)管理是能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)提供依據(jù),并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力【答案】C32、貸款重組的第一步是()。A.成本收益分析B.準(zhǔn)備重組方案C.與債務(wù)人協(xié)商D.調(diào)整信貸產(chǎn)品【答案】A33、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(試行)的規(guī)定,商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)中的不良貸款率不應(yīng)高于()。A.5%B.5.5%C.4%D.6%【答案】A34、下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別宏觀層面內(nèi)容的是()。A.進(jìn)入或退出市場(chǎng)的決策B.資產(chǎn)投資組合中是否存在高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的金融產(chǎn)品C.提供新產(chǎn)品/服務(wù)D.建立企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的決策【答案】B35、下列關(guān)于計(jì)算VaR的方差—協(xié)方差法的說(shuō)法,正確的是()。A.能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.成立的假設(shè)條件是未來(lái)和過(guò)去存在著分布的一致性C.不能反映風(fēng)險(xiǎn)因子對(duì)整個(gè)組合的一階線性影響D.能充分度量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B36、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的媒介。從類型上劃分,風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常分為綜合報(bào)告和專題報(bào)告,以下各項(xiàng)屬于綜合報(bào)告的是()。A.重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)描述B.分類風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析C.發(fā)展趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)因素分析D.已采取和擬采取的應(yīng)對(duì)措施【答案】B37、商業(yè)銀行可以采用流動(dòng)性比率法來(lái)評(píng)估自身的流動(dòng)性狀況。下列關(guān)于流動(dòng)性比率法的描述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定,制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)B.我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定,商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過(guò)75%C.比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動(dòng)性進(jìn)行分類,并對(duì)各類資產(chǎn)和負(fù)債準(zhǔn)確計(jì)量D.比率法有助于商業(yè)銀行根據(jù)當(dāng)前和過(guò)去的流動(dòng)性狀況,預(yù)測(cè)未來(lái)時(shí)點(diǎn)的流動(dòng)性【答案】D38、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告補(bǔ)充信息的是()。A.模型局限性B.模型運(yùn)行結(jié)果C.情景分析結(jié)果D.重要的模型假設(shè)和參數(shù)【答案】C39、(2018年真題)商業(yè)銀行的災(zāi)難性損失由()來(lái)彌補(bǔ)或應(yīng)對(duì)。A.計(jì)提資本金B(yǎng).計(jì)提損失準(zhǔn)備金C.變現(xiàn)資產(chǎn)D.購(gòu)買保險(xiǎn)【答案】D40、()是指在極端情景下,分析評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理模型或內(nèi)控流程的有效性,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,制定改進(jìn)措施的方法,目的是防止出現(xiàn)重大損失事件。A.情景分析B.壓力測(cè)試C.融資渠道管理D.應(yīng)急計(jì)劃【答案】B41、下列資產(chǎn)證券從資產(chǎn)質(zhì)量看可分為()。A.存量貸款證券化B.優(yōu)良貸款證券化C.增量貸款證券化D.表內(nèi)貸款證券化【答案】B42、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能的描述,正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)管理策略的執(zhí)行B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制外包【答案】B43、商業(yè)銀行計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本時(shí),置信水平的選擇對(duì)經(jīng)濟(jì)資本配置的規(guī)模有很大影響。通常,置信水平__________,則相應(yīng)配置的經(jīng)濟(jì)資本規(guī)模__________,抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力__________。()A.不變;減??;變高B.越低;越??;越高C.越高;越大;越低D.越高;越大;越高【答案】D44、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐操作是()。A.推行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和確保各類風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序B.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理計(jì)劃并努力保證實(shí)施效果C.改善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系并定期提交聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.定期進(jìn)行自我評(píng)估,綜合采用因果分析法、情景分析法等對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估【答案】A45、(2019年真題)在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理中,當(dāng)直接風(fēng)險(xiǎn)主體為特殊目的載體(SPV),則其最終風(fēng)險(xiǎn)主體為()。A.其母公司注冊(cè)所在國(guó)家/地區(qū)B.不屬于任何一個(gè)國(guó)家/地區(qū)C.其從事實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的地區(qū)D.其注冊(cè)所在國(guó)家/地區(qū)【答案】C46、商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)是()。A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)B.信貸業(yè)務(wù)C.資金交易業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】D47、在客戶信用評(píng)級(jí)模型中,()通過(guò)應(yīng)用期權(quán)定價(jià)理論求解出信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和相應(yīng)的違約率。A.CreditMetrics模型B.CreditPortfolioView模型C.CreditMonitor模型D.CreditRisk+模型【答案】C48、()是資產(chǎn)負(fù)債表上銀行總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的剩余部分。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實(shí)收資本【答案】A49、“四新”指的是施工中()的應(yīng)用。A.新材料B.新方法C.新方案D.新機(jī)體【答案】A50、在對(duì)貸款保證人進(jìn)行的分析中,下列各項(xiàng)屬于考察范圍的是()。A.保證人的關(guān)聯(lián)方B.保證人的行業(yè)地位C.保證人的保證意愿D.保證人的貸款規(guī)?!敬鸢浮緾多選題(共20題)1、商業(yè)銀行在識(shí)別和分析貸款風(fēng)險(xiǎn)時(shí),系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素包括()。A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素B.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)因素C.社會(huì)信用環(huán)境D.管理層風(fēng)險(xiǎn)因素E.企業(yè)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)因素【答案】ABC2、商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中應(yīng)當(dāng)()。A.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合B.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)C.充分考慮利益相關(guān)者的期望D.持續(xù)地監(jiān)測(cè)與報(bào)告E.參考同業(yè)水平【答案】ABCD3、為減少或避免商業(yè)銀行追逐短期利益的高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)行為,商業(yè)銀行采用()指標(biāo)來(lái)評(píng)估交易人員和業(yè)務(wù)部門的業(yè)績(jī)。A.資產(chǎn)收益率B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值C.配置相應(yīng)數(shù)量的經(jīng)濟(jì)資本D.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率E.經(jīng)濟(jì)增加值【答案】D4、在商業(yè)銀行總體層面上,經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率(RAROC)可以用于()方面的管理。A.績(jī)效考核B.資本配置C.目標(biāo)設(shè)定D.業(yè)務(wù)決策E.計(jì)量損失【答案】ABCD5、對(duì)單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析時(shí),企業(yè)財(cái)務(wù)比率分析主要包括()。A.盈利能力分析B.杠桿比率分析C.現(xiàn)金流量分析D.效率比率分析E.流動(dòng)比率分析【答案】ABD6、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)相適應(yīng),具體披露的內(nèi)容和要求可按()方面確定。A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.公平性E.公正性【答案】ABC7、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有()。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.培養(yǎng)開(kāi)放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警D.只考慮股東的利益E.有明確記載的危機(jī)處理流程【答案】ABC8、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的作用包括()。A.控制最低風(fēng)險(xiǎn)水平B.控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平C.提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)E.滿足監(jiān)管要求【答案】BC9、商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好,常見(jiàn)的定性描述有()。A.達(dá)到或超過(guò)目標(biāo)信用級(jí)別B.確保資本充足C.對(duì)壓力事件保持較低的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.維持現(xiàn)有的紅利水平E.滿足監(jiān)管要求和期望【答案】ABCD10、下列()屬于內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)。A.房產(chǎn)證丟失B.銀行員工知識(shí)缺乏C.現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)網(wǎng)點(diǎn)D.負(fù)責(zé)報(bào)告的部門職責(zé)不清晰E.產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不完善【答案】ACD11、其他一級(jí)資本包括()。A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B.其他一級(jí)資本工具及其溢價(jià)C.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分D.未分配利潤(rùn)E.資本公積可計(jì)人部分【答案】BC12、商業(yè)銀行應(yīng)將外包風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,建立嚴(yán)格的客戶信息保密制度,并做好()工作。A.盡職調(diào)查B.外包服務(wù)承諾C.外包協(xié)議管理D.分包風(fēng)險(xiǎn)管理E.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABCD13、配電柜的外形尺寸為2000(高)×700(長(zhǎng))×350(寬),共2臺(tái),落地安裝,計(jì)算基礎(chǔ)槽鋼的工程量合計(jì)為()。
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