2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、以下關于產(chǎn)品多層嵌套導致風險傳遞的說法錯誤的是（）。A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風險，將影響各參與機構(gòu)，增加風險傳遞的可能性，加劇市場波動B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關系，如果委托機構(gòu)主動管理缺失，通道機構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責任推諉C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機構(gòu)與金融機構(gòu)合作進行產(chǎn)品嵌套，風險不容忽視D.在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項目的情況下，一些銀行理財以信托、股權(quán)、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向債權(quán)等產(chǎn)品【答案】D2、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資【答案】C3、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A4、(2016年)封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B5、下列關于季度報告中的投資組合報告的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.披露基金資產(chǎn)組合按行業(yè)分類的股票投資組合，前20名股票明細B.披露基金資產(chǎn)組合按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.投資組合報告附注【答案】A6、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C7、關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是（）。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止【答案】C8、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、關于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進作用C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范D.道德在調(diào)整范上對法律具有補充作用【答案】C10、關于基金交易業(yè)務控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執(zhí)行公開的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施【答案】D11、(2016年)相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D12、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D13、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】B14、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C15、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D16、私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告?A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】D17、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的【答案】D18、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B.對于有認購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認大額資金的認購申請C.直銷柜臺拒絕受理當日15點后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式【答案】B19、關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D20、(2017年)關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范D.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關系的基本準則【答案】A21、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復印件或者影印件【答案】A22、(2017年)基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速【答案】C24、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B25、關于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料【答案】A26、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A27、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L險B.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者【答案】D28、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。A.贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬【答案】C29、（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C30、合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.投機合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險【答案】C31、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】D32、關于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A.信息披露有利于提高證券市場的效率B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C.信息披露有利于投資價值的判斷D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高【答案】D33、(2017年)反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A34、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D35、基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同結(jié)束之日B.基金開始募集之日C.基金合同生效之日D.基金賬戶銷戶之日【答案】D36、(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的（）特點。A.組合投資、分散風險B.利益共享、風險共擔C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全【答案】A37、下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快速贖回服務，并充分揭示快速贖回服務的規(guī)則、內(nèi)容、費用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹慎承諾最低預期收益率D.根據(jù)業(yè)務推動需要，制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料【答案】B38、內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.獨立性原則B.互相制約原則C.有效性原則D.最大化原則【答案】D39、以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.人員策略【答案】D40、關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金B(yǎng).公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立的【答案】B41、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D42、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C43、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A44、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B45、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1【答案】D46、（）機制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.完全復制或抽樣復制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B47、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是（）。A.直接決定合規(guī)部門人員薪酬B.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員C.董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔責任D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】A48、（2016年真題）（）是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。A.緣故法B.定位法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】D49、（2021年真題）關于