2022-2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

2022-2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、對(duì)證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.各地證券業(yè)協(xié)會(huì)B.上海、深圳證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C2、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D3、道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢(shì)的持續(xù)時(shí)間一般在（）。A.1年或1年以上B.3~6個(gè)月C.3周~3個(gè)月D.不超過(guò)3周【答案】A4、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、客戶對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A8、常見(jiàn)的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、“當(dāng)形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時(shí)，投資者往往會(huì)對(duì)有利的信息或證據(jù)特別敏感或容易接受，而對(duì)不利的信息或證據(jù)視而不見(jiàn)”可以來(lái)解釋()這個(gè)行為金融概念。A.框定偏差B.心理賬戶C.證實(shí)偏差D.過(guò)度自信【答案】C11、下列關(guān)于消費(fèi)型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口類型及其對(duì)沖方式，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A12、下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒(méi)成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價(jià)D.賭場(chǎng)資金效應(yīng)【答案】A13、制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合的要求包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、分析行業(yè)的一般特征通常考慮的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C15、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C16、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、常見(jiàn)的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、從高價(jià)跌落（）時(shí)應(yīng)賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A20、下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核査和驗(yàn)證。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C23、移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D24、經(jīng)濟(jì)基本面的評(píng)價(jià)因素有哪些（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B25、我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、RSI的應(yīng)用法則包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來(lái)的單個(gè)證券的期望收益率（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。A.財(cái)務(wù)狀況末來(lái)發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D30、根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C31、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、金融市場(chǎng)泡沫的特征包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、某公司某年度末總資產(chǎn)為30000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為4000萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債為8000萬(wàn)元，該公司發(fā)行在外的股份有3000萬(wàn)股，每股股價(jià)為18元，則該公司的市凈率為（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B36、在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D37、孫先生有女兒、兒子、兒媳、孫子，某年兒子出車禍意外身故，孫先生在臨終前立了一份遺囑，把財(cái)產(chǎn)都留給女兒。孫先生的兒媳不服，向法院起訴要求繼承孫先生財(cái)產(chǎn)。此例中涉及到()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。A.己獲利息倍數(shù)B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A39、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》需提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，應(yīng)說(shuō)明（）等情況并接受評(píng)估，以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A42、2013年2月27日，國(guó)債期貨TF1403合約價(jià)格為92.640元，其可交割國(guó)債140003,凈價(jià)為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對(duì)應(yīng)的基差為（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A43、從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低B.投資工具是否適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)C.投資工具的收益較高D.投資工具的流動(dòng)性較好【答案】B44、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評(píng)介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C45、套利組臺(tái)，是局A足（）三個(gè)條件的證券組臺(tái)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、VAR的計(jì)算要素一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來(lái)較多的杠桿利益，也會(huì)帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A48、某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價(jià)格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價(jià)格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時(shí)CBOT5月大豆的期貨價(jià)格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價(jià)格漲到（