理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目七任務(wù)一

項(xiàng)目七

投資規(guī)劃個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)目標(biāo)能力目標(biāo)：通過本項(xiàng)目的學(xué)習(xí)，能為客戶構(gòu)建投資規(guī)劃。知識(shí)目標(biāo)：掌握各種投資工具，了解投資組合的原則和構(gòu)建投資組合需要考慮的因素，確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受級(jí)別。理財(cái)測(cè)試你的財(cái)富緣出國旅行，購物是一項(xiàng)很重要的行程。尤其是跳蚤市場(chǎng)，不但價(jià)格極有彈性，還可以挖到不少寶貝，回國后可能價(jià)位會(huì)翻好幾倍，你對(duì)下列哪一項(xiàng)寶物最感興趣？A．古董相機(jī)B．手工織毯C．古銀首飾D．書畫藝品任務(wù)任務(wù)二：構(gòu)建投資組合，形成投資規(guī)劃方案

任務(wù)一：分析客戶的投資需求

任務(wù)一：分析客戶的投資需求能力目標(biāo)：能夠通過和客戶的溝通，判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好需求知識(shí)目標(biāo)：掌握各種投資工具理財(cái)故事雞蛋理財(cái)法一、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受級(jí)別(一)低風(fēng)險(xiǎn)承受型(二)中等風(fēng)險(xiǎn)承受型(三)高風(fēng)險(xiǎn)承受型二、投資的分類根據(jù)投資概念范疇的不同，可將投資分為廣義投資和狹義投資。根據(jù)投資對(duì)象存在形式的不同，可將投資分為金融投資和實(shí)物投資。按投資人能否直接控制其投資資金，可將投資分為直接投資和間接投資。按投資期限或投資回收期長(zhǎng)短，可將投資分為短期投資和長(zhǎng)期投資。按投資的經(jīng)濟(jì)用途，可將投資分為生產(chǎn)性投資和非生產(chǎn)性投資。投資是投資主體為獲取預(yù)期效益投入各種經(jīng)濟(jì)要素從而形成資產(chǎn)的有意識(shí)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。【案例7.1】LanniProducts是一家新興的計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)公司，它現(xiàn)有計(jì)算機(jī)設(shè)備價(jià)值30000美元，以及由Lanni的所有者提供的20000美元現(xiàn)金。在下面的交易中，指明交易涉及的實(shí)物資產(chǎn)或(和)金融資產(chǎn)。試分析在交易過程中是否有金融資產(chǎn)的產(chǎn)生或損失。(1)Lanni公司向銀行貸款，共獲得50000美元的現(xiàn)金，并且簽發(fā)了一張票據(jù)，保證3年內(nèi)還款。(2)Lanni公司使用這筆現(xiàn)金和它自有的20000美元為其新的財(cái)務(wù)計(jì)劃軟件開發(fā)提供融資。(3)Lanni公司將此軟件產(chǎn)品賣給微軟公司(Microsoft)，微軟以它的品牌供應(yīng)給公眾，因此，Lanni公司獲得微軟1500股股票的報(bào)酬。(4)Lanni公司以每股80美元的價(jià)格賣出微軟的股票，并用所獲部分資金償還貸款?！居懻摗空?qǐng)分析這四個(gè)投資分別是哪種類型的投資？學(xué)生討論投資渠道有哪些?

投資工具投資工具主要是哪些?三、投資的主要工具債券股票基金人壽保險(xiǎn)期貨外匯房地產(chǎn)表7－2投資理財(cái)工具的特點(diǎn)投資工具債券股票基金保險(xiǎn)期貨外匯房產(chǎn)儲(chǔ)蓄風(fēng)險(xiǎn)性低高中低高高中