2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試題

年上半年重慶省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

A．行動(dòng)方案

B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化

2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷(xiāo)多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

C．為投資人辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶(hù)有效身份

D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

3.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．254.基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。

A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C．中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告5.下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B．開(kāi)戶(hù)費(fèi)

C．過(guò)戶(hù)費(fèi)

D．經(jīng)手費(fèi)6.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。

A．8.33%

B．9.09%

C．16.67%

D．18.18%7.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。

A．基金份額是否固定

B．法律形式不同

C．投資對(duì)象不同

D．投資目標(biāo)不同8.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值9.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱(chēng)為_(kāi)_。

A．清算

B．結(jié)算

C．交收

D．結(jié)賬10.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股

B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本11.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)12.關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是__。

A．在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)

D．基金管理人是基金的募集者和管理者13.有價(jià)證券的特征包括__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性14.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%15.通過(guò)報(bào)備制度，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書(shū)面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的（）。

A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場(chǎng)檢查

D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查16.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．1

B．5

C．10

D．20A．3%

B．5%

C．10%

D．20%33.__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A．基金的募集與銷(xiāo)售

B．投資管理業(yè)務(wù)

C．基金運(yùn)營(yíng)

D．投資咨詢(xún)服務(wù)34.下列關(guān)于開(kāi)立基金賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是__。

A．投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶(hù)

B．已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)

C．基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶(hù)35.承購(gòu)包銷(xiāo)和__等方式。

A．私募發(fā)行

B．招標(biāo)發(fā)行

C．私下發(fā)行

D．網(wǎng)上發(fā)行

36.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

37.下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)

D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

38.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件

39.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為_(kāi)_。

A．機(jī)構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券

40.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用__。

A．上海人民幣普通證券賬戶(hù)

B．深圳人民幣普通證券賬戶(hù)

C．中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)

41.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。

A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益

C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

42.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為_(kāi)_。

A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類(lèi)權(quán)證和債權(quán)類(lèi)權(quán)證

43.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財(cái)產(chǎn)品

B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C．基金

D．券商集合計(jì)劃

44.債券和其他證券三大類(lèi)。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

45.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

46.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款

47.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購(gòu)交易

C．現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)

D．信用交易

48.債券和其他證券三大類(lèi)，是按照__來(lái)分類(lèi)的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易

C．募