證劵投資基金模擬14

［模擬］證券投資基金模擬14

單項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題

目要求。）

第1題：

基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出

（）的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)

B.專業(yè)管理

C.組合投資

D.利益共享

參考答案：A

答案解析：

證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立

財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的

一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來(lái)，

委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

第2題：

在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV）。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1小時(shí)

參考答案：A

答案解析：

證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)

計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（I0PV）,供投資者交易、申購(gòu)、贖回

基金份額時(shí)參考。

第3題：

基金銷售的（）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.適用性

參考答案：D

答案解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注意根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承

1

受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金

銷售的適用性。這反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了

投資者利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。

第4題：

下列不屬于基金信息披露的作用的是（）0

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于消除證券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.有利于防止利益輸送

D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

參考答案：B

答案解析：

基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜?/p>

作用包括：①有利于投資者的價(jià)值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③

有利于提高證券市場(chǎng)的效率；④有效防止信息濫用。

第5題：

投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)所遵循的基本方針和基本準(zhǔn)則是（）o

A.證券投資政策

B.個(gè)股研究報(bào)告

C.行業(yè)研究報(bào)告

D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告

參考答案：A

答案解析：

證券投資政策是投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)應(yīng)遵循的基本方針和基本準(zhǔn)則，包括確定

投資目標(biāo)、投資規(guī)模和投資對(duì)象三方面的內(nèi)容以及應(yīng)采取的投資策略和措施等。

第6題：

股票投資風(fēng)格分類體系的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）0

A.公司規(guī)模

B.股票價(jià)格行為

C.公司成長(zhǎng)性

D.股票的風(fēng)險(xiǎn)特征

參考答案：D

答案解析：

所謂股票投資風(fēng)格分類體系，就是按照不同標(biāo)準(zhǔn)將股票劃分為不同的集合，具有

相同特征的股票集合共同構(gòu)成一個(gè)系統(tǒng)的分類體系。其分類標(biāo)準(zhǔn)包括：公司規(guī)模、

股票價(jià)格行為和公司成長(zhǎng)性。

第7題:

2

1879年，英國(guó)公布（）,使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股

份有限公司式的組織形式。

A.《股份有限公司法》

B.《投資基金管理辦法》

C.《投資顧問(wèn)法》

D.《投資公司法》

參考答案：A

答案解析：

初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。1879年，英國(guó)《股

份有限公司法》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式

的組織形式。

第8題：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的（）o

A.1%

B.2%

C.5%

D.8%

參考答案：C

答案解析：

《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額

的5%o

第9題：

營(yíng)銷組合四大要素不包括（）。

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.促銷

D.售后服務(wù)

參考答案：D

答案解析：

營(yíng)銷組合的四大要素一一產(chǎn)品（Product）、費(fèi)率（Price）、渠道（Place）和促銷

（Promotion）,是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容。

第10題:

下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是（）。

A.管理人報(bào)酬

B.托管費(fèi)

C.交易費(fèi)用

D.基金申購(gòu)費(fèi)

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參考答案：D

答案解析：

基金的費(fèi)用是指基金在日常投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少的、

與向基金持有人分配利潤(rùn)無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出。具體包括管理人報(bào)酬、托管

費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、利息支出和其他費(fèi)用等。申購(gòu)費(fèi)屬于基金投資者自

己承擔(dān)的費(fèi)用，不計(jì)入基金的費(fèi)用。

第11題：

在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。

A.進(jìn)行證券投資分析

B.組建證券投資組合

C.投資組合的修正

D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

參考答案：B

答案解析：

從控制過(guò)程來(lái)看，證券組合管理通常包括以下幾個(gè)基本步驟：①確定證券投資政

策；②進(jìn)行證券投資分析；③組建證券投資組合；④投資組合的修正；⑤投資組

合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。其中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意個(gè)別證券選擇、投

資時(shí)機(jī)選擇和多元化三個(gè)問(wèn)題。

第12題:

股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行（）的指數(shù)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

C.資產(chǎn)評(píng)價(jià)

D.負(fù)債評(píng)價(jià)

參考答案：B

答案解析：

股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。比如，增長(zhǎng)類股票和

非增長(zhǎng)類股票的基本特點(diǎn)有很大的不同，因而專門投資于增長(zhǎng)類或收益類股票的

經(jīng)理業(yè)績(jī)很大程度上取決于所選取股票類型的發(fā)展趨勢(shì)。由此引入了風(fēng)格指數(shù)的

概念作為評(píng)價(jià)投資管理人業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)。

第13題：

在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，證券投資基金一般被稱為（）o

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.集合投資計(jì)劃

參考答案：C

答案解析：

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世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被

稱為共同基金，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些

國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)戈I,在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券

投資信托基金。

第14題：

ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.6

參考答案：C

答案解析：

ETF基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，

此過(guò)程為建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

第15題：

存在（）情形的證券公司不具有申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的資格。

A.最近2年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

B.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求

C.最近3年內(nèi)因違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.沒(méi)有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)

參考答案：C

答案解析：

《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對(duì)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)

資格作出規(guī)定，要求最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

第16題：

對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)征收（）。

A.營(yíng)業(yè)稅

B.消費(fèi)稅

C.企業(yè)所得稅

D.印花稅

參考答案：C

答案解析：

機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的稅收包括營(yíng)業(yè)稅、印花稅和所得稅。其中，企業(yè)投資

者買賣基金份額暫免征收印花稅。企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)

并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。

第17題：

某證券組合以資本升值為目標(biāo)，并通過(guò)延遲獲得基本收益來(lái)求得未來(lái)收益的增

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長(zhǎng)，那么可以判斷這種證券組合屬于（）o

A.收入型證券組合

B.增長(zhǎng)型證券組合

C.收入和增長(zhǎng)混合型證券組合

D.避稅型證券組合

參考答案：B

答案解析：

A項(xiàng)，收入型證券組合追求基本收益的最大化，能夠帶來(lái)基本收益的證券有附息

債券、優(yōu)先股及一些避稅債券；C項(xiàng)，收入和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收

入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡；D項(xiàng)，避稅型證券組合通常投資于市政債券，

這種債券免繳聯(lián)邦稅，也常常免繳州稅和地方稅。

第18題：

小公司的投資組合收益通常（）股票市場(chǎng)的整體表現(xiàn)。

A.優(yōu)于

B.劣于

C.等同

D.可能優(yōu)于也可能劣于

參考答案：A

答案解析：

常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略包括小公司效應(yīng)、低市盈率效應(yīng)、被忽略的公司效應(yīng)以及其

他的日歷效應(yīng)、遵循公司內(nèi)部人交易等策略。其中，小公司效應(yīng)是指小型資本股

票的投資組合收益通常優(yōu)于股票市場(chǎng)的整體表現(xiàn)。

第19題：

以下屬于資產(chǎn)配置的基本方法是（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)控制法

B.情景綜合分析法

C.橫截面法

D.市場(chǎng)有效法

參考答案：B

答案解析：

情景綜合分析法屬于資產(chǎn)配置的基本方法。

第20題:

目前，我國(guó)ETF最小申購(gòu)、贖回單位一般為（）萬(wàn)份。

A.10

B.50或100

C.500

D.1000

6

參考答案：B

答案解析：

投資者申購(gòu)、贖回的基金份額需為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。目前，我國(guó)

ETF的最小申購(gòu)、贖回單位一般為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份。

第21題:

（）首次對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理進(jìn)行了規(guī)范。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金銷售管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

參考答案：D

答案解析：

為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對(duì)基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)

量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，2007年3月中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并

實(shí)施了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》。該管理規(guī)定從基金銷

售業(yè)務(wù)角度對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，首次對(duì)基金銷

售業(yè)務(wù)信息管理進(jìn)行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術(shù)或信息管理領(lǐng)域的深

層次體現(xiàn)。

第22題:

依照基金稅收和稅法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)

取得的收入，（）o

A.征收營(yíng)業(yè)稅，免征企業(yè)所得稅

B.免征營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

C.征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D.免征營(yíng)業(yè)稅，免征企業(yè)所得稅

參考答案：C

答案解析：

根據(jù)基金稅收的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收

入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅。

第23題:

有效市場(chǎng)形式不包括（）。

A.強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

B.半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

C.弱勢(shì)有效市場(chǎng)

D.半弱勢(shì)有效市場(chǎng)

參考答案：D

答案解析：

市場(chǎng)不可能是嚴(yán)格有效的，也不可能是完全無(wú)效的，市場(chǎng)有效性只是一個(gè)程度問(wèn)

7

題。法默首先將信息分為歷史價(jià)格信息、公開(kāi)信息以及全部信息（包括內(nèi)幕信息）

三類，并在此基礎(chǔ)上將市場(chǎng)的有效性分為三種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)、半強(qiáng)勢(shì)有效

市場(chǎng)以及強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)。

第24題：

（）是對(duì)一家公司增長(zhǎng)能力非常直接而且客觀的度量。

A.每股收益

B.持續(xù)增長(zhǎng)率

C.紅利收益率

D.市盈率

參考答案：B

答案解析：

為了便于分析，通常選取持續(xù)增長(zhǎng)率和紅利收益率來(lái)衡量公司的成長(zhǎng)性。其中，

持續(xù)增長(zhǎng)率是對(duì)一家公司增長(zhǎng)能力非常直接而且客觀的度量，雖然在計(jì)算時(shí)經(jīng)常

會(huì)遇到會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)不足的困難。相比較而言，紅利收益率則更多地受到市場(chǎng)力量的

影響，較少受到會(huì)計(jì)故據(jù)不足的制約。

第25整頁(yè).

證券交易所的會(huì)員（）。

A.可以自行轉(zhuǎn)讓交易席位

B.轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批

C.轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批

D.不得轉(zhuǎn)讓交易席位

參考答案：C

答案解析：

證券交易所會(huì)員經(jīng)證券交易所審批后可以轉(zhuǎn)讓交易席位。

第26題:

市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。

A.20%

B.25%

C.35%

D.50%

參考答案：D

答案解析：

同時(shí)需了解：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以上的公司為小盤股。

第27題:

國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是（）o

A.基金金泰

B.基金開(kāi)元

8

C.華安創(chuàng)新證券投資基金

D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

參考答案：C

答案解析：

國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。

第28題:

要通過(guò)股票組合取得更好的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的效果，應(yīng)當(dāng)（）o

A.選擇同一行業(yè)的股票

B.選擇每股收益差別很大的股票

C.選擇不同行業(yè)的股票

D.選擇相關(guān)性較差的股票

參考答案：D

答案解析：

相關(guān)性越小則投資的總體風(fēng)險(xiǎn)越小，從而非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小。

第29題:

（）是基金持有人、基金管理人和基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

參考答案：A

答案解析：

基金契約是基金持有人、基金管理人和基金托管人之間的契約。

第30題:

在我國(guó)，基金日常估值由（）同時(shí)進(jìn)行。

A.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人與基金持有人

C.基金管理人與基金托管人

D.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

參考答案：C

答案解析：

基金管理人發(fā)布基金日常估值，而托管人選行復(fù)核。

第31題：

選擇細(xì)分市場(chǎng)或投資風(fēng)格有三種投資戰(zhàn)略，其中最消極的是（）0

A.保質(zhì)一種投資風(fēng)格

B.進(jìn)行選擇

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C.構(gòu)造指數(shù)基金

D.不同投資風(fēng)格間的轉(zhuǎn)換

參考答案：C

答案解析：

指數(shù)型基金是最被動(dòng)的管理型。

第32題:

全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

參考答案：C

答案解析：

波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”是全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金。

第33題：

封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)

務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日？（）

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：A

答案解析：

開(kāi)放式基金每周至少有1天為基金的開(kāi)放日。

第34題：

成長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)為（）0

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

參考答案：B

答案解析：

追求資本增值是成長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)。

第35題:

在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體主

要為（）。

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A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

參考答案：B

答案解析：

封閉式基金的設(shè)立主體主要是基金發(fā)起人。

第36題：

下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告？()

A.基金資產(chǎn)凈值公告

B.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C.基金持有人大會(huì)決議

D.澄清公告

參考答案：A

答案解析：

基金資產(chǎn)凈值公告是基金定期報(bào)告。

第37題：

()于1952年最早提出免疫策略。

A.F.M.Reddington

B.莫頓

C.享芮科桑

D.特雷諾

參考答案：A

答案解析：

享芮科桑和莫頓于1981年提出了雙貝塔方法。

第38題:

()是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸

引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。

A.市場(chǎng)營(yíng)銷分析

B.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃

C.市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施

D.市場(chǎng)營(yíng)銷控制

參考答案：A

答案解析：

市場(chǎng)營(yíng)銷分析是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到

有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。

11

第39題：

（）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),

由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利

益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.證券投資基金

B.股票

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

參考答案：A

答案解析：

題干敘述的是證券投資基金的定義。

第40題:

機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收不包括（）。

A.增值稅

B.營(yíng)業(yè)稅

C.印花稅

D.所得稅

參考答案：A

答案解析：

增值稅不需要機(jī)構(gòu)購(gòu)買者購(gòu)買基金時(shí)收取。

第41題:

現(xiàn)代證券組合理論的開(kāi)端是（）0

A.馬柯維茨

B.夏普

C.羅爾

D.特雷諾

參考答案：A

答案解析：

馬柯維茨是現(xiàn)代投資組合理論的奠基人。

第42題：

保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率，常見(jiàn)的保本比例介于（）

之間。

A.70%-100%

B.80%-100%

C.90%-100%

D.95%?100%

參考答案：B

12

答案解析：

常見(jiàn)的保本比例介于8096?100%之間。

第43題:

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.特雷諾指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)分散程度的

B.夏普指數(shù)是由諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主威廉?夏普于1966年提出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

調(diào)整衡量指標(biāo)

C.詹森指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金份額標(biāo)準(zhǔn)差的超額收

益率

D.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指

標(biāo)

參考答案：C

答案解析：

夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，而詹森指數(shù)不是。

第44題：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）個(gè)工作

日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)。

A.2

B.3

C.5

D.7

參考答案：B

答案解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予

以書(shū)面確認(rèn)。

第45題：

（）主要被用來(lái)判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)。

A.單因素模型

B.CAPM模型

C.多因素模型

D.ATP模型

參考答案：B

答案解析：

CAPM模型可以判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)。

第46題:

我國(guó)封閉式基金實(shí)行（）日交收。

A.T+1

13

B.T+2

C.T+3

D.T+5

參考答案：A

答案解析：

我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+l日交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金

交割與資金交收在成交日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日（T+1日）完成。

第47題：

下列不能體現(xiàn)證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。

A.持續(xù)性

B.專業(yè)性

C.多樣性

D.適用性

參考答案：C

答案解析：

證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性,

具體體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

第48題:

封閉式基金一般采用（）方式分紅。

A.股票股利

B.配股

C.現(xiàn)金

D.轉(zhuǎn)股

參考答案：C

答案解析：

封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；而開(kāi)放式基金的分紅有現(xiàn)金分紅和分紅再投

資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種方式。

第49題:

關(guān)于無(wú)差異曲線的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B.每個(gè)投資者的無(wú)差異曲線形成密布整個(gè)平面、相互交叉的曲線簇

C.無(wú)差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來(lái)的滿意程度就越高

D.無(wú)差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱

參考答案：B

答案解析：

每個(gè)投資者的無(wú)差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇。

14

第50題:

按股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)m來(lái)的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長(zhǎng)

類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。

A.價(jià)值類

B.非增長(zhǎng)類

C.投機(jī)類

D.能源類

參考答案：D

答案解析：

按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將股票分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定

類和能源類等類型。其劃分依據(jù)主要是各個(gè)股票之間的相關(guān)系數(shù)，從而使每一類

股票內(nèi)部的相關(guān)系數(shù)均為正而且較大，而不同類型的股票之間的相關(guān)性則不高。

第51題：

國(guó)內(nèi)第一只以債券投資為主的證券投資基金是（）o

A.招商安泰系列基金

B.南方避險(xiǎn)增值基金

C.華安現(xiàn)金富利基金

D.南方寶元債券基金

參考答案：D

答案解析：

我國(guó)基金試點(diǎn)階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有：2002年8月推出的第一只以

債券投資為主的債券基金一一南方寶元債券基金，2003年3月推出的我國(guó)第一

只系列基金一一招商安泰系列基金，2003年5月推出的我國(guó)第一只具有保本特

色的基金一一南方避險(xiǎn)增值基金，2003年12月推出的我國(guó)第一只貨幣型基金一

—華安現(xiàn)金富利基金等。

第52題:

開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登記，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.證券登記結(jié)算中心

D.證券公司

參考答案：B

答案解析：

《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登

記，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)

定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

第53題:

證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人

15

所得說(shuō)時(shí)，按（）計(jì)算應(yīng)納稅所得額。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

參考答案：D

答案解析：

根據(jù)基金稅收的有關(guān)規(guī)定，個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企

業(yè)債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向

基金持有人支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。證券投資基金從上市

公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按50%計(jì)

算應(yīng)納稅所得額。

第54題：

對(duì)（）而言，無(wú)差異曲線表現(xiàn)為一條向右凸的曲線。

A.風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者

B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡者

C.風(fēng)險(xiǎn)中性者

D.所有投資者

參考答案：B

答案解析：

無(wú)差異曲線是指具有相等效用水平的所有組合連成的曲線，風(fēng)險(xiǎn)偏好不同無(wú)差異

曲線的形狀也不同：①風(fēng)險(xiǎn)中性者，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的大小毫不在意，因而其無(wú)差異

曲線為水平線；②風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，風(fēng)險(xiǎn)越大，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償要求越高，無(wú)差異曲線

表現(xiàn)為一條向右凸的曲線；③風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線則成為向右上凸的曲線。

第55題：

技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）o

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

參考答案：C

答案解析：

技術(shù)分析是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)（過(guò)去的價(jià)格和交易

量數(shù)據(jù)）為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來(lái)變化趨勢(shì)的一種投資策略。

第56題:

國(guó)內(nèi)第一只具有保本特色的開(kāi)放式證券投資基金是（）o

A.南方避險(xiǎn)增值基金

B.銀華保本基金

16

C.銀河穩(wěn)健基金

D.南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金

參考答案：A

答案解析：

保本基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲

得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)

的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。2003年5月，我國(guó)第一只具有保本特色

的基金一一南方避險(xiǎn)增值基金推出。

第57題：

我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不超過(guò)贖回金額的（）o

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

參考答案：D

答案解析：

基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)

定的除外。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5機(jī)

第58題:

基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）0

A.基金本期利潤(rùn)

B.期末可供分配利潤(rùn)

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.本期份額凈值增長(zhǎng)率

參考答案：C

答案解析：

基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減公允價(jià)值變動(dòng)損

益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利

潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增

長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。

第59題：

某公司今年每股股息為0.8元，預(yù)期今后每年股息將以10%的速度穩(wěn)定增長(zhǎng)。

當(dāng)前的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為2除市場(chǎng)組合收益為10幅公司股票的B值為1.2,那么該

公司當(dāng)前的合理價(jià)格為（）元。

A.5

B.10

C.15

D.50

17

參考答案：D

答案解析：

第60題：

預(yù)期理論暗含的假定之一是（）。

A.不同期限的債券是可以互相替代的

B.長(zhǎng)期借貸活動(dòng)決定長(zhǎng)期債券的利率，而短期交易決定了短期債券的利率

C.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的

D.長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上，各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài)

參考答案：A

答案解析：

BCD三項(xiàng)屬于市場(chǎng)分割理論的觀點(diǎn)。

多項(xiàng)選擇題

第61題:

基金的費(fèi)用包括（）。

A.管理人報(bào)酬

B.銷售服務(wù)費(fèi)

C.交易費(fèi)用

D.手續(xù)費(fèi)返還

參考答案：ABC

答案解析：

基金的費(fèi)用是指基金在日常投資經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少的、與向

基金持有人分配利潤(rùn)無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出，具體包括管理人報(bào)酬、托管費(fèi)、

銷售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、利息支出和其他費(fèi)用等。D項(xiàng)屬于基金收入中的其他收

入。

第62題：

下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法中，正確的有（）□

A.基金之間可以相互投資

B.基金托管人禁止投資基金

C.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券

D.基金托管人可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

參考答案：BC

答案解析：

我國(guó)法律規(guī)定除了特定基金外，基金不可以相互投資，且禁止托管人投資基金。

第63題:

18

在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由（）因素決定的。

A.經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求

B.證券市場(chǎng)發(fā)展的要求

C.政府融資的需求

D.公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求

參考答案：ABD

答案解析：

政府的融資需求是公債。

第64題:

關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的有（）0

A.是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式

B.通過(guò)發(fā)行股票集中投資者的資金

C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金

D.主要業(yè)務(wù)是從事股票、債券等金融工具的投資

參考答案：ACD

答案解析：

證券投資基金通過(guò)發(fā)售基金份額集中投資者的資金，而不是通過(guò)發(fā)行股票，所以

B選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。

第65題:

基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是（）o

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C.確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.確保股東獲得投資收益

參考答案：ABC

答案解析：

確保股東獲得投資收益不是基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

第66題：

可以召集基金份額持有人大會(huì)的有（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

參考答案：ABC

答案解析：

基金管理人和基金托管人可以召集基金份額持有人大會(huì)。另外，《證券投資基金

法》的規(guī)定，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持

19

有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人

有權(quán)自行召集。

第67題：

開(kāi)放式基金中，股票、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則有（）。

A.未知價(jià)交易原則

B.確定價(jià)原則

C.份額申購(gòu)、金額贖回原則

D.金額申購(gòu)、份額贖回原則

參考答案：AD

答案解析：

股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則包括未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖

回原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則包括確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回

原則。

第68題:

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道有（）o

A.通過(guò)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷

B.網(wǎng)上競(jìng)購(gòu)

C.通過(guò)基金管理公司進(jìn)行直銷

D.直接向其他持有人購(gòu)買

參考答案：AC

答案解析：

在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”。基金銷售由基

金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為

辦理。目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券

公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金代

銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

第69題:

為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理公司應(yīng)（）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)估值進(jìn)行復(fù)核、審查

B.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程

序

C.建立健全估值決策體系

D.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)

參考答案：BCD

答案解析：

為準(zhǔn)確、及時(shí)地進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理公司應(yīng)制定基金估值和

份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序；建立健全估值決策

體系；使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)；加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員

20

熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序；不斷完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和

報(bào)告機(jī)制；根據(jù)基金投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性。對(duì)

基金資產(chǎn)估值進(jìn)行復(fù)核、審查是基金托管人的職責(zé)。

第70題:

下列費(fèi)用中，不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）o

A.基金管理費(fèi)

B.基金贖回費(fèi)

C.基金申購(gòu)費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

參考答案：BC

答案解析：

下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：①基金管理人的管理費(fèi)；②基金

托管人的托管費(fèi)；③銷售服務(wù)費(fèi)；④基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；⑤基金合

同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；⑥基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；⑦基金的證券交易

費(fèi)用；⑧按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

BC兩項(xiàng)都屬于基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用。

第71題：

下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的敘述中，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含的證券數(shù)量的增加而降低，資產(chǎn)間關(guān)聯(lián)性

高的多元化證券組合可以有效地降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

B.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，可以將市場(chǎng)上所有的投資風(fēng)險(xiǎn)分散掉

D.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：AC

答案解析：

資產(chǎn)組合理論表明，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含的證券數(shù)量的增加而降低，

資產(chǎn)間關(guān)聯(lián)性低的多元化證券組合可以有效地降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)組合投資，能

夠減少直至消除各股票自身特征所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)（非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)），但需承擔(dān)影響所

有股票收益率的因素所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)（系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）。

第72題：

根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資戰(zhàn)略可以劃分為（）o

A.積極型

B.價(jià)值型

C.消極型

D.成長(zhǎng)型

參考答案：AC

答案解析：

根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，可以將股票投資組合策略分為兩大類：一類是以

21

戰(zhàn)勝市場(chǎng)為目的的積極型股票投資組合策略；另一類是以獲得市場(chǎng)組合收益為目

的的消極型股票投資組合策略。

第73題:

對(duì)證券投資基金的監(jiān)管主要包括（）0

A.對(duì)管理公司的監(jiān)管

B.對(duì)基金托管人的監(jiān)管

C.對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金投資人的監(jiān)管

參考答案：ABC

答案解析：

對(duì)基金投資人的監(jiān)管不是基金監(jiān)管的內(nèi)容。

第74題：

基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）o

A.監(jiān)察稽核報(bào)告

B.公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告

C.基金持有人名冊(cè)

D.對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告

參考答案：ABCD

答案解析：

基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情

況報(bào)告、基金持有人名冊(cè)和對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告。

第75題:

資本資產(chǎn)定價(jià)模型與套利定價(jià)模型的區(qū)別在于（）o

A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)最多但模型本身簡(jiǎn)單，將影響風(fēng)險(xiǎn)的因子歸為市

場(chǎng)

B.套利定價(jià)模型假設(shè)少，模型復(fù)雜，需評(píng)估多個(gè)因子及其參數(shù)

C.套利定價(jià)模型無(wú)法識(shí)別支配資產(chǎn)預(yù)期收益率的因子

D.套利定價(jià)模型在歷史數(shù)據(jù)處理與分析中的表現(xiàn)優(yōu)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型

參考答案：ABCD

答案解析：

資本資產(chǎn)定價(jià)模型需要的假設(shè)多，但模型本身比較簡(jiǎn)單，而套利定價(jià)模型因素比

較多，且假設(shè)少。

第76題：

歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）。

A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)

B.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)

C.不同類型資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)

22

D.預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

參考答案：ABC

答案解析：

歷史數(shù)據(jù)只包括已存在的歷史收益，沒(méi)有預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)。

第77題：

（）是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

A.股票

B.債券

C.公司型基金

D.契約型基金

參考答案：AB

答案解析：

基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資

金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證

券等金融工具。

第78題：

證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（）。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.提高投資者的投資回報(bào)

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

參考答案：ACD

答案解析：

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

證券投資基金在我國(guó)金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬投資渠

道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④

完善金融體系和社會(huì)保障體系。

第79題:

基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）投資或者活動(dòng)。

A.承銷證券

B.向他人貸款

C.投資股票

D.向他人提供擔(dān)保

參考答案：ABD

答案解析：

《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①

承銷證券；②向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其

23

他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出資

或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；⑥買賣與其基金管理

人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大

利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

第80題:

下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開(kāi)立的賬戶有（）o

A.銀行存款賬戶

B.結(jié)算備付金賬戶

C.上海證券交易所證券賬，

D.深圳證券交易所證券賬戶

參考答案：CD

答案解析：

基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開(kāi)立的；結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義

在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；證券賬戶（分為上海證券交易所證券

賬戶和深圳證券交易所證券賬戶）是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶是以基金名義在中央國(guó)

債登記結(jié)算有限公司開(kāi)立的。

第81題：

商業(yè)銀行在（）等方面符合有關(guān)法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)

基金代銷業(yè)務(wù)資格。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.治理機(jī)構(gòu)與內(nèi)部控制

C.信息系統(tǒng)建設(shè)

D.業(yè)務(wù)管理制度

參考答案：ABCD

答案解析：

商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的其他機(jī)構(gòu)，在資本充足率（或凈資本、注冊(cè)資本）、組織結(jié)構(gòu)、治理機(jī)構(gòu)與內(nèi)

部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基

金銷售管理辦法》、《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息

管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)

資格。

第82題:

在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）o

A.流通受限的證券

B.股票

C.可轉(zhuǎn)換債券

24

D.剩余期限不超過(guò)397天的債券

參考答案：ABC

答案解析：

貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超

過(guò)397天的債券；④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)

定的A-1級(jí)或相當(dāng)于AT級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流

通受限的證券。

第83題:

一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)具有的特征包括（）□

A.明確的組成成分

B.可實(shí)際投資的

C.事后確定的

D.可衡量的

參考答案：ABD

答案解析：

基準(zhǔn)組合是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風(fēng)格的組合。一個(gè)良好的基

準(zhǔn)組合應(yīng)具有如下五個(gè)方面的特征：①明確的組成成分，即構(gòu)成組合的成分證券

的名稱、權(quán)重是非常清晰的；②可實(shí)際投資的，即可以通過(guò)投資基準(zhǔn)組合來(lái)跟蹤

積極管理的組合；（可衡量的，即指基準(zhǔn)組合的收益率具有可計(jì)算性；④適當(dāng)?shù)模?/p>

即與被評(píng)價(jià)基金具有相同的風(fēng)格與風(fēng)險(xiǎn)特征；⑤預(yù)先確定的，即基準(zhǔn)組合的構(gòu)造

先于被評(píng)估基金的設(shè)立。

第84題:

指數(shù)給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率。

A.道?瓊斯

B.夏普

C.特雷諾

D.詹森

參考答案：BC

答案解析：

夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，因而是一種比率衡量指

標(biāo)，而詹森指數(shù)給出的是差異收益率。

第85題:

發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括

（）o

A.基金品種的設(shè)計(jì)

B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件

C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件

D.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)

25

參考答案：ABCD

答案解析：

發(fā)起設(shè)立基金包括基金管理公司基金品種的設(shè)計(jì)、簽署基金成立的有關(guān)法律文

件、提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件和申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)等。

第86題:

在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由（）負(fù)責(zé)。

A.證券公司

B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

C.基金管理公司

D.基金托管人

參考答案：CD

答案解析：

基金的會(huì)計(jì)核算由基金管理公司和基金托管人負(fù)責(zé)。

第87題：

投資組合保險(xiǎn)策略在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)的行動(dòng)方向是（）。

A.下降時(shí)賣出

B.上升時(shí)賣出

C.下降時(shí)買入

D.上升時(shí)買入

參考答案：AD

答案解析：

投資組合保險(xiǎn)策略在市場(chǎng)下降時(shí)賣出，上升時(shí)買入。

第88題:

關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略的說(shuō)法正確的有（）o

A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交

易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來(lái)變化趨勢(shì)的一種投資策略

B.要想獲得超額回報(bào)，就必須尋求歷史交易數(shù)據(jù)以外的信息

C.正是對(duì)弱勢(shì)有效市場(chǎng)的否定才產(chǎn)生以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的多種股票投資策

略

D.所謂弱勢(shì)有效市場(chǎng)就是證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格凈得

的分析獲得超額利潤(rùn)

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)均是技術(shù)分析的內(nèi)容。

第89題:

關(guān)于宣傳材料的說(shuō)法正確的是（）o

26

A.基金宣傳材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)清晰、準(zhǔn)確

B.基金宣傳推介材料不得模擬基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)

C.基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用可比的數(shù)據(jù)來(lái)

源

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和合理地表述基金管理人的管理水平

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)均是法律對(duì)基金宣傳材料的規(guī)定。

第90題：

基金銷售材料的禁止性語(yǔ)句有（）o

A.業(yè)績(jī)穩(wěn)健

B.名列前茅

C.凈值歸一

D.欲購(gòu)從速

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)均是基金銷售應(yīng)禁止的事項(xiàng)。

第91題:

不同基金之間在（）等方面應(yīng)完全獨(dú)立，實(shí)行專戶、專人管理。

A.持有人名冊(cè)登記

B.賬戶設(shè)置

C.資金劃撥

D.賬冊(cè)記錄

參考答案：ABCD

答案解析：

基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)?；鹜泄苋?/p>

要為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算、分賬管理。不同基金之間在持有人名冊(cè)登

記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面應(yīng)完全獨(dú)立。

第92題：

我國(guó)《證券投資基金法》對(duì)基金托管人的資格要求有（）o

A.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門

C.具有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

參考答案：ABCD

答案解析：

根據(jù)《證券投資基金法》四個(gè)選項(xiàng)均是對(duì)基金托管人的資格要求。

27

第93題:

法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，包括（）。

A.具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

B.最近5年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管

理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

C.與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、

財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系

D.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

參考答案：ACD

答案解析：

B項(xiàng)應(yīng)為最近3年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金

管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職。除ACD三項(xiàng)外，法規(guī)對(duì)基金管

理公司獨(dú)立董事提出的較高要求還包括:①有履行職責(zé)所需要的時(shí)間；②沒(méi)有《公

司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、

經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；③最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行

政管理部門的行政處罰。

第94題：

基金的監(jiān)管原則包括（）。

A.自律優(yōu)先原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.“三公”原則

D.依法監(jiān)管原則

參考答案：BCD

答案解析：

基金監(jiān)管的原則包括：①依法監(jiān)管原則；②"三公”原則（公開(kāi)、公平和公正）；

③監(jiān)管與自律并重原則；④監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則；⑤審慎監(jiān)管原則。

第95題:

夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)的區(qū)別包括（）。

A.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而夏普指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對(duì)基金績(jī)效的排序結(jié)論上有可能不一致

D.夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對(duì)基金績(jī)效的表現(xiàn)是否優(yōu)于市場(chǎng)指數(shù)上的評(píng)判

可能不一致

參考答案：ACD

答案解析：

夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)（以標(biāo)準(zhǔn)差衡量），而特雷諾指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（以

B值衡量）;夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對(duì)基金績(jī)效的排序結(jié)論上有可能不一致；

二者在對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)是否優(yōu)于市場(chǎng)指數(shù)的評(píng)判上也可能不一致。

28

第96題：

與以往基金運(yùn)作模式相比，馬薩諸塞投資信托基金具有()等特點(diǎn)。

A.證券投資基金的組織體系由契約型改為公司型

B.證券投資基金的募集方式由公募改為私募

C.證券投資基金的運(yùn)作制度由封閉式改為開(kāi)放式

D.證券投資基金的回報(bào)方式由固定收益方式改為分享收益、分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的分配

方式

參考答案：ACD

答案解析：

1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在美國(guó)波士頓成立，成為世界上第一

只公司型開(kāi)放式基金。與以往基金運(yùn)作模式相比，馬薩諸塞投資信托基金有三個(gè)

新的特點(diǎn)：①基金的組織形式由契約型改變?yōu)楣拘?；②基金的運(yùn)作方式由原先

的封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式;③證券投資基金的回報(bào)方式由過(guò)去的固定收益方式改變

為收益分享、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的分配方式。

第97題：

乖離率是描述股價(jià)與股價(jià)移動(dòng)平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個(gè)指標(biāo)，當(dāng)()是賣

出時(shí)機(jī)。

A.BIAS(5)>3.5%

B.BIAS(10)>5%

C.BIAS(20)>6%

D.BIAS(60)>8%

參考答案：AB

答案解析：

乖離率的參考數(shù)值包括：①BIAS(5)>3.5%、BIAS(10)>5%,BIAS(20)>8%、

BIAS(60)>10%,是賣出時(shí)機(jī)；②BIAS(5)V-3%、BIAS(10)V-4.5樂(lè)BIAS(20)

<-7%和BIAS(60)<-10%,是買入時(shí)機(jī)。

第98題:

對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于()。

A.基金合同約定的基金投資配置比例

B.單一投資類別比例限制

C.法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

D.股票申購(gòu)限制

參考答案：ABCD

答案解析：

對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于：基金合同約定的基金投資配置比例、單

一投資類別比例限制、融資限制、股票申購(gòu)限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整

期限等。

29

第99題:

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查與評(píng)價(jià)中，應(yīng)當(dāng)至少了解基金

投資人的（）o

A.投資目的

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.財(cái)務(wù)狀況

D.投資期限

參考答案：ABCD

答案解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行

調(diào)查和評(píng)價(jià)。調(diào)查和評(píng)價(jià)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基

金產(chǎn)品前進(jìn)行。投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力主要包括保守型、穩(wěn)健型和積極型三種類型。

銷售機(jī)構(gòu)可以采用面談、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)

查。應(yīng)當(dāng)至少了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短

期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等。

第100題:

我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)有（）。

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)規(guī)范發(fā)展

參考答案：ABCD

答案解析：

國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（I0SC0）于1998年制定的《證券監(jiān)管的目標(biāo)與原則》規(guī)定，證券

監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者；二是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；

三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。具體而言，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益。

基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投

資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明，該目

標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)；

③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

第101題：

可能影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素有（）o

A.到限期期限

B.發(fā)行人的種類

C.稅收負(fù)擔(dān)

D.發(fā)行人信用度

參考答案：ABCD

答案解析：

還包括提前贖回條文其他條款、債券的預(yù)期流動(dòng)性。

30

第102題:

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，主要表現(xiàn)在以下哪幾個(gè)方面？（）

A.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

B.信息披露程度不同

C.期限不同

D.性質(zhì)不同

參考答案：ABD

答案解析：

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，主要表現(xiàn)在收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同、信息披露程度不

同和性質(zhì)不同。

第103題:

全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)是（）。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

B.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)都是全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)。

第104題：

從近年來(lái)我國(guó)開(kāi)放式基金的發(fā)展看，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下哪幾方面的

特點(diǎn)？（）O

A.基金品種日益豐富，基本涵蓋了國(guó)際上主要的基金品種

B.合資基金管理公司發(fā)展迅猛，市場(chǎng)地位不斷提高

C.營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新活躍

D.法律規(guī)范進(jìn)一步完善

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)均是我國(guó)基金發(fā)展中的特點(diǎn)。

第105題:

優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（）。

A.債券市場(chǎng)是不可分割的

B.債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來(lái)利率趨勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼

C.遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率和流出溢價(jià)

D.投資者會(huì)考查整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資

參考答案：AD

31

答案解析：

優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為債券市場(chǎng)是不可分割的，投資者會(huì)考查整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最

高的債券品種進(jìn)行投資。

第106題:

道氏理論將市場(chǎng)劃分為哪幾種趨勢(shì)？（）

A.主要趨勢(shì)

B.次要趨勢(shì)

C.短暫趨勢(shì)

D.穩(wěn)定趨勢(shì)

參考答案：ABC

答案解析：

D不屬于道氏理論關(guān)于市場(chǎng)趨勢(shì)劃分的種類。

第107題：

基金產(chǎn)品的投資涉及思路包括（）o

A.確定目標(biāo)客戶

B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合

C.考慮相關(guān)法律

D.基金產(chǎn)品線控制

參考答案：ABC

答案解析：

基金產(chǎn)品的投資涉及思路包括確定目標(biāo)客戶、選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的

金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。

第108題：

下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述，不正確的是（）□

A.簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系

B.簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值小于時(shí)間加權(quán)收益率

C.簡(jiǎn)單收益率不會(huì)等于時(shí)間加權(quán)收益率

D.簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率

參考答案：BCD

答案解析：

簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系。

第109題:

下列屬于基金的重要事件的有（）。

A.提前終止基金合同

B.延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)

32

參考答案：ABCD

答案解析：

基金的重大事件除ABCD外還包括：更換基金管理人、基金托管人，開(kāi)放式基金

發(fā)生巨額贖回并延期支付。

第110題:

對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查的文件有（）0

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

參考答案：ABCD

答案解析：

對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查的文件包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、托管

協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件。

第111題：

中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史的描述正確的是（）0

A.1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合

設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)正式開(kāi)始涉足投資基金業(yè)務(wù)

B.2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著我國(guó)基金

業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越

C.截止到2007年底，開(kāi)放式基金數(shù)量占基金全部數(shù)量的比例達(dá)到了90%

D.2007年我國(guó)基金市場(chǎng)新發(fā)行了兩只封閉式基金

參考答案：ABCD

答案解析：

四個(gè)選項(xiàng)均是對(duì)我國(guó)基金發(fā)展歷史的正確描述。

第112題：

基金募集信息披露包括（）。

A.首次募集披露

B.續(xù)存期募集信息披露

C.定期募集信息披露

D.長(zhǎng)期募集信息披露

參考答案：AB

答案解析：

基金募集信息披露包括首次募集披露和續(xù)存期募集信息披露。

第113題：

基金臨時(shí)信息披露的情況包括（）o

33

A.延長(zhǎng)