2015年下半年黑龍江基金從業(yè)：基金托管人模擬試題

2015年下半年黑龍江基金從業(yè)：基金托管人模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D．審慎監(jiān)管原則2、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A．基金份額持有人與銷售代理人B．基金份額持有人與基金管理人C．基金份額持有人與注冊登記人D．基金份額持有人與基金份額持有人3、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制。A．公司交易部B．公司投資部C．公司董事會D．公司投資決策委員會4、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的____A：全部資產(chǎn)B：全部負債C：高收益資產(chǎn)D：扣除負債后的資產(chǎn)5、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近6、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．107、中國目前提供理財行業(yè)服務(wù)的主要是以__為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機構(gòu)。A．政策性銀行B．商業(yè)銀行C．中國人民銀行D．投資銀行8、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式B．能規(guī)避基金投資所固有的風險C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲蓄的等效理財方式9、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨B．利率期貨C．股票指數(shù)期貨D．貨幣期貨10、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____A：10%B：20%C：30%D：40%

11、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為__。A．封閉期的收益公告B．開放日的收益公告C．節(jié)假日的收益公告D．偏離度公告12、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____A：服務(wù)性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性13、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15%B．10%C．9%D．5%14、在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會B．中國證監(jiān)會C．中國銀監(jiān)會D．中國登記結(jié)算公司15、在新基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)大多通過__等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進對基金產(chǎn)品的理解。A．產(chǎn)品推介會B．發(fā)放宣傳手冊C．電視廣告A．將投資人認購款項加計利息退還投資人B．補償投資人認購損失C．以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用D．重新發(fā)售該基金7、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只____A：公司型開放式基金B(yǎng)：契約型投資基金C：股票基金D：封閉式基金8、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任C．會計分期細化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債9、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入B．存出保證金收入C．股利收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入10、采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金是__。A．增長型基金B(yǎng)．收入型基金C．平衡型基金D．保本基金

11、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策B．已實現(xiàn)收益C．留存收益D．基金的貝塔值12、下列關(guān)于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應(yīng)保持標準、方法等的一致性B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性C．對不同類別的基金進行分析評價時，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標準和方法D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應(yīng)保持標準、特點等的一致性13、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A．機構(gòu)證券B．商業(yè)票據(jù)C．金融證券D．貨幣證券14、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券B．息票累積債券C．附息債券D．零息債券15、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是__。A．臨時信息披露B．基金年度報告C．基金托管協(xié)議D．基金份額凈值公告16、目前，我國的基金銷售機構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資咨詢公司D：商業(yè)銀行17、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金B(yǎng)．股票C．債券D．衍生品18、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____A：支付模式B：收益方式C：有利的市場環(huán)境D：對流動性的要求19、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則B．實質(zhì)管理原則C．成本控制原則D．質(zhì)量控制原則20、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為__。A．10元人民幣B．10份基金份額C．1份基金份額D．1元人民幣21、國家股的主要資金來源不包括__。A．現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C．經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D．具有法人資格的國有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份22、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____A：指數(shù)基金B(yǎng)：基金中的基金C：傘型基金D：信托投資單位23、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失B．投資的長期增值C．保持資產(chǎn)的流動性D．保證收益的增長性24、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時