人身保險實務(wù)流程實訓(xùn)指導(dǎo)書

人身保險實務(wù)流程實訓(xùn)指導(dǎo)書—、實訓(xùn)目的和根本要求

適用于金融保險及保險實務(wù)專業(yè)黃 素 編寫通過本實訓(xùn)，使學(xué)生在學(xué)習(xí)理論課的同時，增加對實務(wù)工作的了解。使學(xué)生生疏壽險公司各業(yè)務(wù)治理部門的根本流程及主要職能，根本把握各個環(huán)節(jié)涉及到的相關(guān)操作性技術(shù)，培育學(xué)生具有相應(yīng)水平的壽險公司實務(wù)工作適應(yīng)力氣，到達(dá)將相關(guān)核保核賠理論與實踐相結(jié)合的境地。通過本實訓(xùn)教學(xué)環(huán)節(jié)，將理論學(xué)習(xí)與公司實務(wù)有效地加以結(jié)合，加強(qiáng)學(xué)生分析問題和解決問題的訓(xùn)練，培育學(xué)生的實際動手力氣和操作力氣，增加其日后的就業(yè)競爭力。本實訓(xùn)要求學(xué)生了解壽險公司業(yè)務(wù)治理工作根本流程，以及客戶效勞業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和根本流程，把握其業(yè)務(wù)要求。二、實訓(xùn)的原理與方法〔〕實訓(xùn)原理壽險公司各部門運營的根本職能和實務(wù)工作流程?！病硨嵱?xùn)方法1、 教師對壽險公司各部門的根本流程進(jìn)展講解。2、 承受模擬案例，組織學(xué)生進(jìn)展?fàn)幷摗?、 請實務(wù)專家介紹承保、理賠等具體實務(wù)事項。4、 組織學(xué)生到壽險公司或相關(guān)代理公司及經(jīng)紀(jì)公司參觀學(xué)習(xí)。5、 組織學(xué)生到相關(guān)實訓(xùn)基地進(jìn)展實踐或模擬操作。6、 學(xué)生自已動手填具相關(guān)承保及理賠單證三、實訓(xùn)場地教室、院內(nèi)實訓(xùn)基地〔含實訓(xùn)機(jī)房〕、院外壽險公司、其他院外相關(guān)實訓(xùn)基地。四、實訓(xùn)設(shè)備及軟件院內(nèi)實訓(xùn)機(jī)房，軟件為保險業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)。五、實訓(xùn)材料人身保險各類險種的投保單、保險單、調(diào)查問卷、出險通知書、賠款計算書、現(xiàn)場查勘記錄、現(xiàn)場查勘報告、拒賠通知書、賠款收據(jù)等單證，病人病歷資料、體檢根本設(shè)備、校內(nèi)外實訓(xùn)標(biāo)本等六、實訓(xùn)課時安排教師講解10參觀學(xué)習(xí) 6節(jié)動手操作12實訓(xùn)一實訓(xùn)內(nèi)容：介紹壽險公司業(yè)務(wù)治理部門的主要工作職責(zé)。步驟與方法〔含留意事項〕壽險公司的業(yè)務(wù)治理是整個公司運營的重要組成局部，業(yè)務(wù)治理部門的工作職責(zé)通常包括以下方面：1、標(biāo)準(zhǔn)契約承保和客戶效勞各項治理流程、操作細(xì)則；2、標(biāo)準(zhǔn)核保、理賠人員的治理及培訓(xùn)，標(biāo)準(zhǔn)核保理賠業(yè)務(wù)流程；3、初審收銀、保單錄入；4、依據(jù)核保部室要求，對客戶進(jìn)展身體檢查效勞；5、個險保全、團(tuán)險保全的受理及操作、批單打印；6、疑難案件的勘查與確認(rèn)；7、對客戶的任何疑問，供給解答和轉(zhuǎn)接相關(guān)部門；8、承保、核保、保全、理賠業(yè)務(wù)的統(tǒng)計和分析，并報送相關(guān)業(yè)務(wù)和財務(wù)部門；9、計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的治理維護(hù)；、負(fù)責(zé)與分公司相關(guān)部門聯(lián)絡(luò)和溝通；、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。實訓(xùn)二實訓(xùn)內(nèi)容：壽險公司承保流程步驟與方法：通過對教師的課堂講授或到壽險公司實習(xí)等途徑，讓學(xué)生全面把握壽險公司承保各相關(guān)崗位的主要職能及承保工作流程。契約流程圖2、錄入作業(yè)確 認(rèn)核 對劃 盤制 盤初 審收 銀展 5、發(fā)單作業(yè)收 檔配 送1、預(yù)收作業(yè)收 單投保資料錄入預(yù)收收據(jù)錄入統(tǒng)計3、核保作業(yè)電腦自動核保核保員核保評估4、出單作業(yè)正式保單正式收據(jù)實訓(xùn)三實訓(xùn)內(nèi)容：〔1〕介紹壽險公司業(yè)管工作中核保環(huán)節(jié)的作業(yè)流程；〔2〕壽險公司各種核保問卷及資料。步驟與方法〔含留意事項〕首先簡潔介紹壽險公司核保作業(yè)的意義、主要內(nèi)容和根本流程，其次重點講授核保環(huán)節(jié)所用到的各種問卷，以及每種問卷可能用到的狀況等。這些可能用到的問卷包括各種疾病問卷、財務(wù)問卷、體育運動愛好問卷、生存調(diào)查報告、體檢報告等，這些資料連同投保單和業(yè)務(wù)員報告書一起，都是核保人員在對要保體做風(fēng)險選擇時的重要依據(jù)，在核保環(huán)節(jié)中具有重大意義。此處列舉一些常見的問卷及資料的格式和根本框架，留意了解它們在實務(wù)中的應(yīng)用。疾病問卷〔1〕被保險人姓名： 業(yè)務(wù)員姓名及編號：

〔癲癇〕核保流水號： 營業(yè)區(qū)、營業(yè)部： 問題問題詳述〔如需要請另附頁說明〕1.〔A〕幾歲開頭發(fā)作？〔A〕〔B〕是否經(jīng)腦電圖證明？〔B〕2.〔A〕何時開頭承受治療？〔A〕〔B〕在哪家醫(yī)院就診？〔B〕〔C〕現(xiàn)在是否用藥治療？〔C〕3.3.近五年來〔A〕每年發(fā)作的次數(shù)是多少〔B〕最近一次發(fā)作日期？〔C〕發(fā)作時表現(xiàn)？〔A〕〔B〕〔C〕4.〔A〕是否飲酒？〔A〕〔B〕如是，多久？每天飲酒多少？〔B〕5.請盡量供給病例及診斷治療的復(fù)印件我聲明上述狀況完整而真實，我知道本表格是保險合同的一局部，我授權(quán)XX人壽保險股份，假設(shè)需要，可向醫(yī)院或醫(yī)生索取有關(guān)我病情的任何資料。請?zhí)顚懞笫逄熘畠?nèi)交還核保部門。被保險人簽名： 投保人簽名： 陳述 日期： 年 月 日疾病問卷〔2〕〔糖尿病〕被保險人姓名： 業(yè)務(wù)員姓名及編號：

核保流水號： 營業(yè)區(qū)、營業(yè)部： 問題問題詳述〔如需要請另附頁說明〕首次覺察糖尿病日期？〔A〕是否正在承受正規(guī)治療？〔B〕在哪家醫(yī)院治療？〔C〕最終一次就醫(yī)時間？〔A〕〔B〕〔C〕〔A〕是否曾經(jīng)或正在使用胰島素？〔A〕3.〔B〕如是，請說明每天用量？〔B〕〔C〕是否在用口服降糖藥？〔C〕〔A〕多久測量尿糖或血糖一次？〔B〕是否常常消滅尿糖或血糖異 〔A〕4.常？ 〔B〕〔C〕如是，請寫明尿糖“＋“數(shù)及〔C〕血糖值。尿液檢查是否消滅過尿蛋白，有幾5.6.6.是否把握飲食？7.是否消滅過以下狀況？如是，請寫明日期。〔A〕糖、酮癥或低血糖昏迷？〔B〕感染，如牙膿腫、扁桃腺炎、毛囊炎？〔C〕〔D〕心臟疾?。俊睧〕高血壓？〔F〕尿路、膀胱、腎臟疾?。俊睪〕腿、腳苦痛或燒灼感？〔A〕〔B〕〔C〕〔D〕〔E〕〔H〕某種疾病反復(fù)或病程延長？〔I〕膽固醇或甘油三脂上升？〔F〕〔G〕〔H〕〔I〕8.請供給全部檢查報告。我聲明上述狀況完整而真實，我知道本表格是保險合同的一局部，我授權(quán)XX人壽保險股份，假設(shè)需要，可向任何醫(yī)院或醫(yī)生索取有關(guān)我病情的任何資料。請?zhí)顚懞笫逄熘畠?nèi)交還核保部門。被保險人簽名： 陳述 日期： 年 月 日疾病問卷〔3〕〔〕被保險人姓名： 業(yè)務(wù)員姓名及編號：

投保人簽名： 核保流水號： 營業(yè)區(qū)、營業(yè)部： 問題問題詳述〔如需要請另附頁說明〕家屬中，如父母、孩子、配偶是否曾被診斷患有肝炎、肝硬化、肝癌或被認(rèn)為1.是乙肝或丙肝病毒攜帶者？如是，請詳述。2.〔A〕你是否曾被診斷為急性/慢性肝炎或肝炎病毒攜帶者？〔B〕如是，請寫明診斷日期及醫(yī)院名稱?！睞〕〔B〕入曾被診斷為肝炎，請寫明是甲肝、乙3.肝或丙肝。4.是否曾因肝炎住院？或在急性發(fā)作以后被告知隨訪？后被告知隨訪？最近一次發(fā)作以后，是否還承受治療或者血液檢查？5.如是，請供給最近一次承受治療日期一級血液檢查〔肝功、B超等〕的結(jié)果。我聲明上述狀況完整而真實，我知道本表格是保險合同的一局部，我授權(quán)XX人壽保險股份，假設(shè)需要，可向任何醫(yī)院或醫(yī)生索取有關(guān)我病情的任何資料。請?zhí)顚懞笫逄熘畠?nèi)交還核保部門。被保險人簽名： 投保人簽名： 陳述日期：

年 月 日體育運動調(diào)查問卷〔此問卷將作為您的保險合同的組成局部〕您所從事的體育運動的名稱是什么？您從何時開頭從事此項運動？您已經(jīng)從事過多少次此項運動？您多長時間進(jìn)展一次此項運動？每次持續(xù)多長時間？您曾經(jīng)從事此項運動的最長的時間及地點是什么？您上一次參與此項運動是在什么時候？您是職業(yè)性還是業(yè)余性從事此項運動？您承受國何種培訓(xùn)〔專業(yè)或非專業(yè)〕？供給培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)名稱是什么？是否是此項運動的某俱樂部成員？俱樂部的名稱是什么？您從事此項運動是否曾經(jīng)發(fā)生過意外？如“是”，請您具體說明。您從事此項運動常常去什么地區(qū)？經(jīng)過經(jīng)過什么地區(qū)？您經(jīng)過的地區(qū)及到達(dá)的地區(qū)安全性如何〔治安及路線的安全性〕您單獨還是與他人一起從事此項運動？您在從事此項運動時使用的保護(hù)措施如何？我聲明上述狀況完整而真實，我同意本表格是本保險合同的一局部。被保險人： 年 月 日財務(wù)問卷被保險人姓名： 業(yè)務(wù)員姓名及編號：

核保流水號： 營業(yè)區(qū)、營業(yè)部： 〔此問卷將作為您的保險合同的組成局部，請認(rèn)真翔實填寫，對于沒有的狀況請打“/”〕投保目的〔請在適宜欄打勾〕保障家庭收入 b.抵押貸款〔請供給貸款證明〕c.保障退休生活 d.其它，請詳述：被保險人保險公司 壽險保安康險被保險人保險公司 壽險保安康險保人身意外保保單是否已姓名〔關(guān)名稱 額 額 額 發(fā)出系〕工作性質(zhì)：工作單位名稱： b.工作行業(yè)為：c.您在單位的主要職務(wù)為： d.您在這行業(yè)的工作年期：這單位/公司在何年成立？您于何年參與這單位工作？是否為這單位股東？占有多少股份？假設(shè)您是這單位的股東，這單位是否正式注冊？請供給注冊證明。您是否有其它兼職工作？如有，請說明工作性質(zhì)和職務(wù)過去三過去三年由工作而獲得每年固定的獎金/過去三過去三年由工作而獲得每年固定的獎金/其它收入，請說明來年的收入分紅源今年去年前年企業(yè)名稱、地企業(yè)性企業(yè)成立時您擁有股您的職址企業(yè)名稱、地企業(yè)性企業(yè)成立時您擁有股您的職址質(zhì)間份務(wù)過去三年的平均利潤您的居住狀況：您是否具有全部權(quán)？購置日期和價格？如有按揭，請告知貸款額？如為租用，每月租金為多少？是否為父母或其他親屬〔請注明親屬關(guān)系〕擁有？您使用的方式〔合住、借用、交納租金〕？轉(zhuǎn)下頁接上頁家庭和個人背景：主要家庭成員及相互關(guān)系負(fù)債情形：

傭人和司機(jī)人數(shù) 擁有車輛數(shù)目和型號負(fù)債次數(shù)負(fù)債緣由負(fù)債金額

1 2 3 4我聲明上述狀況完整而真實，我知到本表格是保險合同的一局部，我授權(quán)XX人壽保險股份，假設(shè)需要，可向醫(yī)院或醫(yī)生索取有關(guān)我病情的任何資料。請?zhí)顚懞笫逄熘畠?nèi)交還核保部門。投保人簽名： 陳述日期： 年 月 日編號：營業(yè)部、業(yè)務(wù)區(qū)：體檢報告書編號〔ID〕體格檢查報告書受檢人身份證件號碼、照片客戶號： 核保流水號：受檢人姓名： 性別： 齡：第一次： mmHg內(nèi)其次次：第一次： mmHg內(nèi)其次次： mmHg科心尖搏動：正常抬舉樣彌散震顫雜音：無吹風(fēng)樣隆隆樣金屬樣收縮期舒張期1-2級5-6級胸部:正常桶狀胸漏斗胸雞胸腹部:肝呼吸音：清楚哮鳴音羅音摩擦音脾身高：體重：腹圍：臀圍：—般狀況 厘米 公斤 厘米 厘米良好中等稍差弱血壓：〔其次次〕如血壓高于140/9020分鐘后測量心率：心臟：正常心律：心音：擴(kuò)大呼吸困難水腫末梢淤血紫紺 四周血管病變皮膚疤痕醫(yī)師：年月 日外科甲狀腺：淋巴結(jié)：脊柱：乳房：四肢關(guān)節(jié)：泌尿生殖系：前列腺：醫(yī)肛門：其它：師：年月 日五官眼底：聽覺：視覺：語言：咽喉：師：醫(yī)年月 日婦內(nèi)診：科病理切片：婦科B超：師：醫(yī)年月 日神感覺： 正常特別肌力：正經(jīng)常特別肌反射：正常異常病理反射：未引出引出醫(yī)師： 年 月 日特 心電圖：殊 X線檢查：檢 B超：其它查 醫(yī)師： 年 月 日化 血常規(guī)： 尿： 肝功能：驗 HbsAg 血糖： 血脂：腎功能： HIV： 其它：化驗師： 年 月 日智力狀況：醫(yī)師： 年 月 日殘疾狀況：醫(yī)師： 年 月 日備注〔任何特別，如以上未涉及，請在此欄說明〕醫(yī)師：師：年月日體檢結(jié)論：檢查醫(yī)師：師：年月復(fù)核醫(yī)日被保險人安康告知欄身高 厘米，體重 公斤最近一次體檢時間

年 月 日，體檢醫(yī)院

，體檢結(jié)論你目前是否承受任何醫(yī)藥治療，外科手術(shù)或服食任何藥物？是 否你曾否服用任何可成癮藥物、麻醉劑或曾承受戒毒治療？ 是 否a.你是否吸煙？假設(shè)“是”，已吸煙 年，每天 支是 假設(shè)“否”，你是否曾經(jīng)吸煙？假設(shè)“是”曾經(jīng)吸煙，何時及因何緣由停頓吸煙？ 你是否飲酒？假設(shè)“是”，已飲酒 年 是 否每日飲

〔種類〕

〔〕你是否曾接到醫(yī)生對你飲酒、吸煙的建議和警告？ 是否a.你或你的配偶是否曾承受艾滋病病毒〔HIV〕之檢驗？〔如有請供給檢驗結(jié)果〕 是 否b.你或你的配偶在過去六個月內(nèi)持續(xù)超過一星期有以下病癥：疲乏、體重下降、食欲不振、盜汗、腹瀉、淋巴結(jié)腫大或不尋常之皮膚潰爛？ 是 否a.你或你的家屬曾否患有小兒麻痹癥、腎病、心臟病、高血壓、多種硬化癥、肝硬化、糖尿病、精神病、結(jié)核病、白血病、癱瘓、肌肉萎縮癥、切除任何囊腫或增生物、或患癌或曾被覺察為乙肝或非甲非乙型肝炎帶菌者？ 是 否b.你的直系家庭成員中是否有早于60請在以下第13項中具體說明 是否你是否曾治療或被告知患有以下疾病？眼、耳、鼻、喉或口腔之疾病、或比腔出血： 是否暈眩、抽搐、癱瘓、屢次暈倒、或任何精神病或腦病或神經(jīng)系統(tǒng)之疾病？是 否c.吐血、久咳、肺結(jié)核、哮喘、胸膜炎、或任何器官或肺部之疾??？是否d.胸痛、高血壓、中風(fēng)或任何心臟〔包括心臟雜音〕之疾病？是 否e.常常消化不良、潰瘍、疝氣、結(jié)腸炎、肝炎、嘔血、尿血、便血、或任何有關(guān)肝、膽、胃、大小腸、直腸或肛門之疾??？是 否f.腎結(jié)石或任何生殖泌尿系統(tǒng)之疾病？是否g.糖尿病、甲狀腺腫大或其他內(nèi)分泌疾??？是否h.癌、瘤、囊腫或任何增生物？是 否風(fēng)濕熱、關(guān)節(jié)炎、通風(fēng)或任何脊椎、椎間盤脫出、骨節(jié)、肌肉、肌肉組織、結(jié)締組織、皮膚等疾病？風(fēng)濕熱、關(guān)節(jié)炎、通風(fēng)或任何脊椎、椎間盤脫出、骨節(jié)、肌肉、肌肉組織、結(jié)締組織、皮膚等疾病？?。渴欠駅.被建議不宜鮮血？是否在過去五年內(nèi)你是否曾：做過在過去五年內(nèi)你是否曾：做過X光、CT、心電圖、活體檢查、血液檢驗或其他？〔如有請供給診斷報告〕患有以上未述及之疾病、或承受任何外科手術(shù)、診療、或住院承受診斷或治療？是否是否10.你身體是否有任何殘缺、特別或安康不良？是否11.a.b.c.婦女適用你現(xiàn)在是否懷孕？假設(shè)“是”，已懷孕 月你曾否有任何乳房或婦科病癥或分娩前后期之綜合癥？是否否是你曾否被建議做重復(fù)的宮頸涂片檢查、乳房檢查、乳房X光檢查、或乳房活體檢查？是否d.d.你曾否由于月經(jīng)不調(diào)、性傳播疾病或其他乳房或女性生殖器官疾病而就診？是否e.你的家族成員中，曾否有人患過乳癌？是否12.你配偶之壽險保額為 ，投保公司為 13.上述第3項至第11本人謹(jǐn)此聲明以上一切問題已對我解釋清楚，以上說明亦屬實、并構(gòu)成與華人壽保險有限公司之保險合同一局部。被保險人簽名： 日 年 月投保人簽名： 日 年 月生存調(diào)查表調(diào)查對象：險險種及累計保額：壽險意外安康險居住地：城區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村住宅位于：住宅小區(qū)工廠商業(yè)區(qū)其他：居住年限：三年以上未滿三年〔因：〕調(diào)查對象：險險種及累計保額：壽險意外安康險居住地：城區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村住宅位于：住宅小區(qū)工廠商業(yè)區(qū)其他：居住年限：三年以上未滿三年〔因：〕生活住宅狀況：環(huán)自有租用獨院鋪房店樓房平居舊房危房境屋內(nèi)陳設(shè)：豪華一般簡陋干凈凌亂鄰居評價：佳明：〕欠佳〔家家庭主要成員〔本人、配偶、父母、子女、兄妹、其他親屬〕有無身體殘障、缺陷、疾病、庭不良嗜好、犯罪等不良記錄、失業(yè)或待業(yè)、不相往來等狀況：狀無 有〔說況明：〕婚姻狀況：和諧 一般 分居 離異 喪偶工作環(huán)境：優(yōu) 劣〔空氣污濁灰塵/粉塵高熱曝曬 噪音 其他 具體從事工作描述：機(jī)車駕駛：無有：非職業(yè)職業(yè)〔貨運客運其他工 〕出差狀況：無有：間或常常出差國家：國內(nèi)〔省/〕國外〔國家〕出差地區(qū)：城區(qū)農(nóng)村高原野外邊疆貧困地區(qū) 少數(shù)民族地區(qū)職業(yè)機(jī)車駕駛：無有：非職業(yè)職業(yè)〔貨運客運其他工 〕出差狀況：無有：間或常常出差國家：國內(nèi)〔省/〕國外〔國家〕出差地區(qū)：城區(qū)農(nóng)村高原野外邊疆貧困地區(qū) 少數(shù)民族地區(qū)作狀況身一般狀況：強(qiáng)健一般虛弱〔似有衰弱感精神萎靡 消瘦無力 其他 〕風(fēng)光色：紅潤 一般 不良〔緣由 健缺陷殘障特征： 無 有：部位及程度描述：康通常就診緣由：狀通常就診醫(yī)院 病歷所在醫(yī)院 況醫(yī)藥費：自負(fù) 公費醫(yī)療 社會醫(yī)療保障 公司報銷抽煙習(xí)慣：無 有：間或 常?！裁咳?年〕

支，已吸 飲酒習(xí)慣：無 有：間或 常?！卜N類：白酒 啤酒 色酒〕飲酒緣由：喜好〔每日飲 次，每次飲 兩/瓶〕應(yīng)酬〔每月飲 次，每次飲 兩/瓶； 有無醉酒：有 無〕有無曾經(jīng)或正在使用毒品及可成癮藥物？無 有: 使用方式：靜脈注射 口服 使用緣由：成癮 醫(yī)用:生曾經(jīng)吸毒時間: 停頓吸毒時間: 戒毒次數(shù):活體育及危急運動: 無 有 性質(zhì)：消遣 習(xí)余 職業(yè)慣工程:：拳擊/散打/武術(shù) 滑冰/雪 登山 遠(yuǎn)足 賽車 蹦極 潛水 球類及其它： 嗜會員資格：好文娛活動:無有(棋牌、麻將、玩耍機(jī)、上網(wǎng)、卡拉OK、其它： )性質(zhì)：消遣賭博交往人員：親屬/同學(xué)/同事 朋友 合伙人 債務(wù)人 它：交往緣由：是否了解交往人員的背景：否 是交往成年人中有無犯罪/違法、無業(yè)/失業(yè)、高中以下文化、道德水平低下者？無〔明：明：〕接上頁調(diào)查對象： 險種及累計保額： 壽險 意外險 安康險經(jīng)濟(jì)狀況：佳 欠佳：穩(wěn)定收入：約 元/月經(jīng)濟(jì)狀況：佳 欠佳：投保人額外收入：約 元/月資產(chǎn)〔動產(chǎn)及不動產(chǎn)〕：約 萬元被保險穩(wěn)定收入：約額外收入：約資產(chǎn)〔動產(chǎn)及不動產(chǎn)〕有無負(fù)債：無 有〔約 元/元/萬元元〕財有無負(fù)債：無 有〔約人負(fù)債緣由：務(wù)狀 元〕負(fù)債緣由：況家庭機(jī)總收入經(jīng)營萬元/年 收入來源：工資 投資 投祖?zhèn)魉幝毼唬汗拘再|(zhì)：獨資合伙股份國企擁有公司股份：合資 外資公司經(jīng)營工程：公司最近三年利潤：購置保險的主要目的：防止意外疾病/障養(yǎng)老 投資分紅 其它：描述打算購置保險的經(jīng)過：核保員提問欄〔請生調(diào)人員在綜合意見欄補充答復(fù)〕核保員：

年 月 日生調(diào)人員綜合意見：生調(diào)人員：生調(diào)人員： 年 月 日會晤人：投保人被保險人其他：工作證會晤地點：宅工作單位其它：被調(diào)查人證件：身份證駕照戶口簿其他：調(diào)查調(diào)查取證：房產(chǎn)證存單股權(quán)證債券等。〔復(fù)印件附后〕稅單工資單車輛行駛證公司年報經(jīng)過生調(diào)人員簽章： 主管簽章： 年 月 日 年 月 日注：此生調(diào)表自發(fā)出日起，15天之內(nèi)完成調(diào)查。實訓(xùn)四實訓(xùn)內(nèi)容：介紹壽險公司客戶效勞工作的主要內(nèi)容及根本流程。步驟與方法〔含留意事項〕壽險公司客戶效勞工作當(dāng)中以保全工作為主要局部，保全工作的流程通常如下。保全核保流程：《申請書》審核接收結(jié)果再次審核發(fā)放體檢或其它通知《申請書》交付《申請書》接收是否需要進(jìn)一步索取核保資料客戶是否同意核保結(jié)論申請撤除是否否是保全作業(yè)流程：客戶申請受理初審檢查保單狀態(tài)不能受理領(lǐng)取方式、年齡及保費變更經(jīng) 辦不行受理保全可受理保全保全核?？墒芾硪淮涡陨觐I(lǐng)保全處理標(biāo)準(zhǔn)、有效或領(lǐng)取退保、終止、遷出、失效領(lǐng) 取保全資料退件歸 檔抽 檢單證編制與清分復(fù) 核實訓(xùn)五實訓(xùn)內(nèi)容：介紹壽險公司保全業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和留意事項。步驟與方法〔含留意事項〕壽險公司保全業(yè)務(wù)包括多項具體內(nèi)容，如保單的變更、退保退費、復(fù)效等。要求學(xué)生把握這三項主要業(yè)務(wù)當(dāng)中的常見問題和留意事項。第一、有關(guān)保單變更的有關(guān)狀況。1、戶口本、身份證遺失或過期怎樣辦理變更業(yè)務(wù)？2、性別更正的留意事項。3、證件類別及號碼變更的留意事項。4、誕生日期錯誤更正的留意事項。5、姓名更正的留意事項。6、變更繳費方式的留意事項。7、受益人變更的留意事項。8、投保人變更的留意事項。9、生存、高殘、養(yǎng)老金受益人可否為被保險人以外的人？其次、有關(guān)退保退費的狀況。1、如何計算冷靜期？2、正常退保按什么比例退保？3、被保險人可否提出退保？4、失效保單是否可以退保？5、假設(shè)客戶選擇以銀行轉(zhuǎn)帳方式領(lǐng)取退保金、生存金返還，可以用哪些銀行轉(zhuǎn)帳？6、假設(shè)客戶去年買了一份保險，現(xiàn)在支付保費有困難，怎么辦？第三、關(guān)于復(fù)效方面的問題。1、怎樣計算寬限期？2、何為失效、永久失效？3、怎樣