2023年保險(xiǎn)崗位實(shí)訓(xùn)報(bào)告(3篇)

2023年保險(xiǎn)崗位實(shí)訓(xùn)報(bào)告(3篇)保險(xiǎn)崗位實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇一

帶著這樣的問(wèn)題，我開(kāi)頭了在保險(xiǎn)公司的實(shí)習(xí)。在此之前，我聽(tīng)了一個(gè)兩天的營(yíng)銷(xiāo)峰會(huì)，那些職業(yè)經(jīng)理人的閱歷和理論令我把握了一些營(yíng)銷(xiāo)人的思索方式，這對(duì)我在實(shí)習(xí)當(dāng)中會(huì)有很大的幫忙。此次在保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)，主要崗位是做一些保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)基層的工作，比方市場(chǎng)調(diào)查和生疏客戶訪問(wèn)。在市場(chǎng)調(diào)查的過(guò)程中，由于以前也做過(guò)這樣的工作，所以還覺(jué)得不是太難，主要應(yīng)留意的是禮貌和儀表，而且作為學(xué)生去做市場(chǎng)調(diào)查是比擬簡(jiǎn)單的，學(xué)生嘛，大家都很協(xié)作，但間或也會(huì)遭受冷遇，那時(shí)候真的是感覺(jué)特別的無(wú)助，但總體來(lái)說(shuō)，還比擬適應(yīng)。

相比擬而言，比擬難的應(yīng)當(dāng)是生疏客戶訪問(wèn)，這就比市場(chǎng)調(diào)查要難得多，由于他所需要的溝通力量更加突出。生疏訪問(wèn)的第一步，是客戶的選擇，生疏訪問(wèn)并不是任憑拉一個(gè)人就可以，而是要依據(jù)自己所要營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品選擇有需求并有購(gòu)置力量的客戶，這一條就需要閱歷的累積，一開(kāi)頭，我根本不能區(qū)分哪些客戶是有需求的，哪些客戶擁有購(gòu)置力量，但在業(yè)務(wù)員的幫忙下，我開(kāi)頭有感覺(jué)了，我們選擇的客戶對(duì)象是年收入在3到5萬(wàn)的人，而這樣的客戶，那些小業(yè)主中是最多的，他們生活富有但卻很勞碌，相應(yīng)所要擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)也較大，所以他們就是版那種所謂有需求有購(gòu)置力的客戶。

在選擇了客戶之后，我們確定了生疏訪問(wèn)的其次步，稱其為“掃街”，就是找一條比擬繁華，小商鋪比擬多的街道，順著街道一家一家的去進(jìn)展訪問(wèn)。這時(shí)最重要的是搭訕，翻開(kāi)話題，可不能一開(kāi)頭就說(shuō)明你的來(lái)意，首先要裝作是逛街的人，然后伺機(jī)與客戶搭話，進(jìn)一步確定他的需求，然后才技巧性的說(shuō)明自己的身份和來(lái)意，最終完成訪問(wèn)，在這一過(guò)程中，比擬難完成的是索要客戶信息，究竟你是一個(gè)生疏人，許多客戶并不是很信任你，要他留電話留地址會(huì)有些唐突，但這正是挑戰(zhàn)所在，但有些小技巧可以使用，比方，我可以直接說(shuō)“你的電話是…”許多客戶就會(huì)不自主的接下去，呵呵，這就是我這次業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)把握的一些溝通技巧之一。

在業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)期間，除了做一些業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)，給我們帶來(lái)收獲的還有平安公司的日常早會(huì)，以及業(yè)務(wù)員帶我們參與的一場(chǎng)平安公司的創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)，這些都讓我們感受到了平安企業(yè)獨(dú)特的組織文化，讓我們提前感受將來(lái)的工作，在這其中，我也有很大的收獲。

每天早上的唱“平安頌”,朗讀經(jīng)營(yíng)理念，都讓我感受到前所未有的震撼，那樣的影響力感染著每一個(gè)在公司里工作的員工，這樣的企業(yè)文化真的讓我明白了書(shū)本上寫(xiě)的企業(yè)文化重要性。在創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)上，平安優(yōu)秀的講師動(dòng)情的演繹了他自己曲折的勝利之路，這或許就是我們以后要走了路，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，這是最實(shí)在的課程。

通過(guò)這次的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)，我對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作有了許多思索和新的熟悉。為我完成這次實(shí)習(xí)的主題任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的根底，我們這次的主題任務(wù)是完成一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案，有了前幾天的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)作為根底，又有專業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)講師的指導(dǎo)，我們小組成立了3h籌劃組針對(duì)平安壽險(xiǎn)的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)做了一次系統(tǒng)的分析和籌劃。我們這次的營(yíng)銷(xiāo)籌劃大體上分為三局部。第一局部，資料的搜集。這原來(lái)是一個(gè)浩大的過(guò)分，其中要包括市場(chǎng)調(diào)研的局部，但由于時(shí)間的緊迫和條件的限制，我們只是進(jìn)展了簡(jiǎn)潔的搜集，包括網(wǎng)絡(luò)、文案資料搜集，業(yè)務(wù)員訪談和客戶訪談。

在這個(gè)階段里，我們的組員都作了大量的工作，上網(wǎng)，跑圖書(shū)館，訪談，每一件都不輕松，加之時(shí)間的緊迫，我們不愿能花太多的時(shí)間，而找到資料以后，我們還要對(duì)資料進(jìn)展甄別和篩選，找出我們有用的資料，但這還不是最困難的環(huán)節(jié)。其次局部，資料的分析。爭(zhēng)論得出籌劃的主題和主要內(nèi)容。在我們找到的資料的分析當(dāng)中，我們發(fā)覺(jué)了平安壽險(xiǎn)的一個(gè)巨大的時(shí)機(jī)，雖然是老生常，但我們有了自己獨(dú)特的見(jiàn)解，于是我們打算以此為籌劃主題，那就是平安壽險(xiǎn)始終比擬薄弱的縣域農(nóng)村業(yè)務(wù)滲透。

保險(xiǎn)崗位實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇二

經(jīng)過(guò)對(duì)理論課的`學(xué)習(xí)，我了解了人身保險(xiǎn)的根本原理、各類保險(xiǎn)產(chǎn)品種類和職責(zé)等相關(guān)學(xué)問(wèn)。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運(yùn)用到實(shí)踐中去就需要走向市場(chǎng)，就需要到保險(xiǎn)公司、訪問(wèn)客戶等深入到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)。此次我來(lái)到xx保險(xiǎn)公司進(jìn)展實(shí)習(xí)，下面是我的實(shí)習(xí)報(bào)告。

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xx保險(xiǎn)公司是一家融保險(xiǎn)、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、嚴(yán)密、多元的綜合金融效勞集團(tuán)。

本次我實(shí)習(xí)的崗位是xx保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代理人。自保險(xiǎn)業(yè)問(wèn)世以來(lái)，保險(xiǎn)代理人便應(yīng)運(yùn)而生，并成為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不行或缺的局部。世界各國(guó)，但凡保險(xiǎn)業(yè)興旺的國(guó)家，保險(xiǎn)代理也非常興旺。目前，保險(xiǎn)代理人在數(shù)量上，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了保險(xiǎn)公司人員。

保險(xiǎn)代理從業(yè)人員雖然是代理保險(xiǎn)公司招攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可是他們的傭金卻是由保險(xiǎn)公司進(jìn)展支付的，因而你不用擔(dān)憂代理人再會(huì)額外加收保費(fèi)，更不必為保險(xiǎn)公司與代理人的關(guān)系而產(chǎn)生疑問(wèn)，認(rèn)為代理人會(huì)損害自身利益。實(shí)際上，在標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)市場(chǎng)上，保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的利益與客戶是休戚相關(guān)的，能夠說(shuō)客戶就是代理人的“上帝”，他們的收入是與銷(xiāo)售出去多少保單和供應(yīng)什么程度的效勞是有親密聯(lián)系的，因而兩者的利益是相通的。

了解保險(xiǎn)公司構(gòu)成體制、公司文化與進(jìn)展史。詳細(xì)了解保險(xiǎn)內(nèi)部的組織體系、治理體系，總公司、分公司、支公司、營(yíng)銷(xiāo)部之間治理與責(zé)權(quán)利的劃分。了解保險(xiǎn)公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟識(shí)主要險(xiǎn)種和相關(guān)單證。詳細(xì)明白保險(xiǎn)在安康保險(xiǎn)、意外損害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中的主要環(huán)節(jié)、主要險(xiǎn)種。進(jìn)展市場(chǎng)調(diào)查，了解人們對(duì)保險(xiǎn)的詳細(xì)需求和熟悉，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀并溝通心得。詳細(xì)向居民介紹xx保險(xiǎn)產(chǎn)品并力促成交。

紙上得來(lái)終覺(jué)淺，覺(jué)知此事要躬行”，僅有行動(dòng)才能讓正確的理論和方法得以汲取和理解。但在保險(xiǎn)公司更加強(qiáng)調(diào)行動(dòng)的進(jìn)取性，想法的先進(jìn)性，被動(dòng)的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動(dòng)出擊。僅有主動(dòng)出擊才能使很多問(wèn)題迎刃而解，很多學(xué)問(wèn)才能盡快享用!

在實(shí)習(xí)期間，我覺(jué)得這一點(diǎn)我做的缺乏，總是怕打攪同事的工作，所以不敢貿(mào)然請(qǐng)教他們關(guān)于工作之外的保險(xiǎn)學(xué)問(wèn)和工作閱歷，從而使我錯(cuò)失了很多珍貴的求知閱歷。在以后的日子里，我定會(huì)吸取此次教訓(xùn)，主動(dòng)出擊，把握更多時(shí)機(jī)，獲得更多學(xué)問(wèn)和閱歷。

做保險(xiǎn)代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠(chéng)信，要擅長(zhǎng)與人溝通，這樣客戶才會(huì)信任我們。僅有“人”做好了，保險(xiǎn)才能做好。

做保險(xiǎn)代理人是做一項(xiàng)事業(yè)。銀行保險(xiǎn)代理專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣闊群眾防范人生風(fēng)險(xiǎn)，讓每個(gè)家庭都擁有平安?！皫椭鷦e人、成就自己”，這是一項(xiàng)宏大的事業(yè)。同時(shí)，做保險(xiǎn)代理人是做一項(xiàng)不需要自己投入本錢(qián)的生意。所以我們要喜愛(ài)自己的工作，對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)懷抱著無(wú)比的信念。僅有事業(yè)心強(qiáng)的人，才能做好保險(xiǎn)。

做保險(xiǎn)代理人需要一種奮斗精神。每一天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說(shuō)做保險(xiǎn)勤奮不必需能勝利，但不勤奮確定不勝利。僅有不斷進(jìn)取，才能有成就。

在xx保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)的這段經(jīng)受，對(duì)我以后無(wú)論從事保險(xiǎn)這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會(huì)有很大的幫助。假如以后我選擇了保險(xiǎn)這一行業(yè)，我將努力工作，做一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)代理人。

保險(xiǎn)崗位實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇三

這次在學(xué)校的安排下，我到xx保險(xiǎn)公司進(jìn)展畢業(yè)實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)中了解保險(xiǎn)行業(yè)及營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作狀況，在這個(gè)根底上，讓我將課堂上學(xué)到的理論學(xué)問(wèn)與工作實(shí)踐相結(jié)合，培育我的實(shí)際操作本領(lǐng)和分析思索本領(lǐng)，以及遇到情景的心理，教會(huì)我如何解決問(wèn)題，養(yǎng)成良好的工作素養(yǎng)。

xx保險(xiǎn)公司股東實(shí)力強(qiáng)大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)構(gòu)造合理，貼合現(xiàn)代企業(yè)制度。xx保險(xiǎn)公司擁有多家專業(yè)子公司。xx保險(xiǎn)公司秉承“打造品質(zhì)和實(shí)力的保險(xiǎn)公司”的公司愿景，以“共同成長(zhǎng)”為使命，把“誠(chéng)信、關(guān)愛(ài)”、“制造價(jià)值”作為核心價(jià)值觀，堅(jiān)持“工作活力與治理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、“團(tuán)隊(duì)合作與發(fā)揮個(gè)人作用”等三個(gè)方面高度統(tǒng)一，發(fā)揚(yáng)“戰(zhàn)勝自我”的企業(yè)精神，以崇高的道德水準(zhǔn)、高效健全的治理和高素養(yǎng)、高境地、高度職業(yè)化的員工隊(duì)伍，為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的效勞，成為高成長(zhǎng)性的公司，成為客戶首選的公司，成為優(yōu)秀人才憧憬的公司。

在公司，實(shí)行小組工作的形式，每個(gè)組有差不多十幾個(gè)人，設(shè)一個(gè)組長(zhǎng)，每個(gè)人都安排了工作任務(wù)，每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo)，并按5%進(jìn)展提成嘉獎(jiǎng)。

當(dāng)我們這些新來(lái)的員工被安排到各個(gè)小組以后，組長(zhǎng)會(huì)發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長(zhǎng)還會(huì)給我們一份話術(shù)，主要寫(xiě)了如何與客戶溝通溝通的對(duì)話。對(duì)方有可能會(huì)連續(xù)與我們通話，或直接拒絕，這份話術(shù)上都做了說(shuō)明，讓我們這些新人進(jìn)展參考。

每一天我們的工作都是，根據(jù)技術(shù)部給的電話單，挨個(gè)訪問(wèn)，打電話，平均每一天差不多有100多個(gè)電話，電話的主要資料是介紹我們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，期望客戶能參與進(jìn)來(lái)，然后就登記資料，再出合同。雖然活不難，可是在實(shí)際工作，卻遇到了很多意想不到的麻煩。

首先，技術(shù)部雖然每個(gè)星期都給我們發(fā)了三百個(gè)電話，可是只是個(gè)電話號(hào)碼而已，其他資料什么都沒(méi)有。在這三百個(gè)當(dāng)中，有的電話是打不通的，或者是空號(hào)，或者沒(méi)有人接聽(tīng)，這種情景占了30%。其次，就是對(duì)方接電話，可能她們常常接這樣的電話吧，有的聽(tīng)完公司介紹后，一聽(tīng)是推銷(xiāo)保險(xiǎn)的就直接掛掉電話。這種情景占了60%。剩下的10%呢就是聽(tīng)完產(chǎn)品介紹的，有的有興趣會(huì)連續(xù)聽(tīng)下去，沒(méi)有興趣的就直接掛機(jī)了，這時(shí)候我們就要想進(jìn)方法跟顧客聊下去，如給他們下風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重復(fù)我們產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，或者不聊保險(xiǎn)，聊其他生活資料等等，目的就是不要讓他們掛機(jī)。

剛開(kāi)頭打電話的那兩天由于是新人，對(duì)話術(shù)和說(shuō)話技巧不熟識(shí)，掛機(jī)率超級(jí)高，比方一周的三百個(gè)數(shù)據(jù)，兩天就打光了，一天100多個(gè)電話，通時(shí)才一個(gè)小時(shí)多一點(diǎn)點(diǎn)，不能按期完成要打的電話目標(biāo)話，數(shù)據(jù)打完了就重復(fù)撥打，有些電話被我重復(fù)打了四遍，搞得我都不好意思再打電話過(guò)去了。還有就是，有時(shí)連續(xù)打了好十幾個(gè)電話，對(duì)方不是空號(hào)，就是直接拒絕你，要是碰上一個(gè)態(tài)度比擬惡劣的人，可能還沒(méi)說(shuō)上一句話，就被對(duì)方給罵回來(lái)了，那個(gè)時(shí)候我的心境會(huì)是非常糟糕的，心情也很低落，這樣的情景，全部同事都遇到過(guò)。

首先呢，他們要求我們這些新人去聽(tīng)優(yōu)秀銷(xiāo)售人員的錄音，然后復(fù)原，再仿照他們的話術(shù)去跟顧客溝通。這樣兩個(gè)星期后，掛機(jī)率沒(méi)有那么高了，根本都能和顧客聊上了，每一天的通時(shí)也在2個(gè)小時(shí)以上了。其次周星期五，我一生可能都不會(huì)遺忘這個(gè)時(shí)間，幸運(yùn)之神降落在我身上，我最終出單咯，并且是個(gè)8000的大單，那時(shí)候興奮的輸入顧客資料時(shí)手都是抖動(dòng)的。合同是我和小組一個(gè)老人陪我親自送上門(mén)的，顧客也順當(dāng)簽字刷卡了，有了這張單，這個(gè)月考核目標(biāo)也順當(dāng)完成了。

我的組長(zhǎng)常常對(duì)我說(shuō)：“每一天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被開(kāi)掘出來(lái)，就會(huì)有收益了”。同時(shí)，她還讓我把那些對(duì)產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨(dú)列出來(lái)，然后隔兩天在給對(duì)方回電話，進(jìn)展溝通，這樣會(huì)好一點(diǎn)。由于電話銷(xiāo)售這個(gè)工作，有點(diǎn)像守株待兔，或者通俗的說(shuō)就是碰死耗子。

我們除了要有良好的口才與溝通本領(lǐng)外，自身的運(yùn)氣成份也很重要，由于有可能對(duì)方就急需你的產(chǎn)品效勞，可就是找不到，這個(gè)時(shí)候，你一個(gè)電話打過(guò)去了，對(duì)方會(huì)非常興奮的和你合作，并且給你簽字刷卡，而對(duì)那些感興趣的客戶進(jìn)展反復(fù)溝通，他極有可能就心動(dòng)了，并且最終打算和你合作，固然，電話銷(xiāo)售工作對(duì)于女孩子來(lái)說(shuō)優(yōu)勢(shì)很大，由于女孩子可能更擅長(zhǎng)和人溝通，由其是男老板，對(duì)方準(zhǔn)時(shí)不做，也會(huì)很急躁的和你聊幾分鐘，說(shuō)不定在這幾分鐘里，時(shí)機(jī)就來(lái)了。同時(shí)，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，潛在的時(shí)機(jī)也就越多，由于在社會(huì)上，有了一種產(chǎn)品，確定就會(huì)有需要的人，只可是，你要把消息告知他，這樣他才會(huì)打算是否購(gòu)置你的產(chǎn)品或者效勞。

應(yīng)對(duì)拒絕率高達(dá)95%的電話銷(xiāo)售保險(xiǎn)行業(yè)，第一個(gè)月是非常難熬的，有時(shí)候電話打得真的超級(jí)郁悶，被連續(xù)拒絕幾十次之后再加上被顧客罵過(guò)之后，心境已經(jīng)滑落到了最低點(diǎn)，再也不想連續(xù)打下去了，有幾次甚至連放棄的念頭都有。做電話銷(xiāo)售最主要的就是心態(tài)問(wèn)題，所以我把電腦的屏幕弄成了個(gè)跳動(dòng)的大笑臉，每次郁悶時(shí)就看看那個(gè)笑臉，心境也會(huì)受其感染起來(lái)。另外一點(diǎn)呢，就是要無(wú)視顧客的拒絕，把它當(dāng)放屁，可是此刻我還不能到達(dá)這個(gè)境地，被有些顧客拒絕后還是會(huì)忍不住罵回幾句，固然不是在電話上，而是掛機(jī)后。

電話銷(xiāo)售對(duì)于如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘的開(kāi)頭語(yǔ)。并且針對(duì)不一樣的顧客又要用不一樣的開(kāi)頭語(yǔ)每次與客戶之間的溝通都是不一樣的，不能只按文稿上頭的文字去溝通，這就要針對(duì)不一樣的人采納不一樣的方法，一套方針是不能很好地營(yíng)銷(xiāo)。

還有針對(duì)女性與男性也要有不一樣的方法，一般女性比擬貪小廉價(jià)，男性比擬爽快，所以針對(duì)女性一開(kāi)口就要說(shuō)：“我們公司有個(gè)優(yōu)待活動(dòng)，能為您介紹一下嗎?”這樣她們就會(huì)急躁地聽(tīng)下去，男性一般不采納這種方法。所以就要求我們?cè)诿恳淮蔚膶?duì)話中積存閱歷，總結(jié)話術(shù)這樣才能做的更好。另外最重要的一個(gè)因素就是一般話和禮貌，沒(méi)有禮貌別人也不會(huì)敬重你。一般話不標(biāo)準(zhǔn)別人也聽(tīng)不懂。特別是對(duì)于一個(gè)話務(wù)銷(xiāo)售員來(lái)說(shuō)標(biāo)準(zhǔn)的一般話和甜蜜的聲音是很重要的!在真正走進(jìn)電話營(yíng)銷(xiāo)職場(chǎng)期間，我深有體會(huì)。

當(dāng)學(xué)到“顧客就是上帝，顧客是我們的衣食父母，顧客永久是對(duì)的!”等顧客理念，讓我們體會(huì)到要主動(dòng)關(guān)心顧客，了解顧客，溝通顧客，主動(dòng)為顧客著想;當(dāng)學(xué)到以“誠(chéng)信為本，有諾必踐，恪盡職守，領(lǐng)先垂范!”的工作信條時(shí)，體會(huì)到我們電話營(yíng)銷(xiāo)中心應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的工作準(zhǔn)則和行為風(fēng)范。

固然我所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現(xiàn)代商人越來(lái)越常用的一種溝通工具，所以，做電話營(yíng)銷(xiāo)人員了解一下打電話的一般要求是很有用的。打電話的根本原則是簡(jiǎn)明扼要，切忌羅嗦，既突出不了問(wèn)題，又占用別人時(shí)間，從而引起別人反感作為一名話務(wù)銷(xiāo)售，所以溝通是很重要的一種溝通方式。在一片永久做不完的業(yè)務(wù)的前景下，如何進(jìn)展溝通，如何做好溝通從心開(kāi)頭，都要留給我