基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷六（精選）

基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷六（精選）[單選題]1.()不是基金管（江南博哥）理人內(nèi)部控制的基本要素。A.內(nèi)部監(jiān)控B.管理層授權(quán)C.信息溝通D.控制環(huán)境參考答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。[單選題]2.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)中，關(guān)于基金投資人范圍的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人B.境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人C.開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)對(duì)境外投資者證件要求較高D.辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18～60周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)參考答案：D參考解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]3.“用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。”體現(xiàn)了基金信息披露內(nèi)容方面需遵循的()。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則參考答案：B參考解析：基金信息披露內(nèi)容方面需遵循的原則有：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。[單選題]4.()在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由其或其選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。A.基金托管人B.基金發(fā)行人C.基金管理人D.基金份額持有人參考答案：C參考解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。[單選題]5.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：B參考解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。[單選題]6.()要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證披露信息的可比性。A.合法性原則B.規(guī)范性原則C.易解性原則D.易得性原則參考答案：B參考解析：基金信息在披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則有：規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則。其中，規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證披露信息的可比性。[單選題]7.在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，()是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。A.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人B.員工C.基金經(jīng)理D.董事會(huì)參考答案：C參考解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。[單選題]8.下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說(shuō)法，不正確的是()。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以依據(jù)規(guī)章強(qiáng)制基金投資人接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻?hù)信息進(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果參考答案：C參考解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而不是強(qiáng)制基金投資人接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]9.()不屬于基金合同特別約定的事項(xiàng)。A.基金風(fēng)險(xiǎn)提示B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式參考答案：A參考解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)：（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。（2）基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。A項(xiàng)是基金招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息。[單選題]10.因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱(chēng)為()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]11.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)參考答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]12.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%參考答案：B參考解析：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%時(shí)，屬于基金的重大事件。[單選題]13.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金，下列說(shuō)法不正確的是()。A.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金資產(chǎn)的流動(dòng)性更強(qiáng)，在一定程度上有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高B.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期限，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限參考答案：A參考解析：因?yàn)殚_(kāi)放式基金的份額不固定，為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]14.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()。Ⅰ.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況Ⅲ.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告Ⅳ.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅲ，Ⅳ參考答案：A參考解析：監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。③審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告。④當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。[單選題]15.QDII基金的中文全稱(chēng)為()。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金B(yǎng).上市開(kāi)放式基金C.上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.交易所交易基金參考答案：A參考解析：QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestors(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)的首字母縮寫(xiě)。QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。[單選題]16.()不屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制D.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核參考答案：D參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。D項(xiàng)是銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。[單選題]17.基金管理人的內(nèi)部控制力度一般與其控制成本()。A.無(wú)關(guān)B.線性相關(guān)C.負(fù)相關(guān)D.正相關(guān)參考答案：D參考解析：如果單純從內(nèi)部控制的角度來(lái)考慮，參與控制的人員和環(huán)節(jié)越多，控制措施越嚴(yán)密復(fù)雜，控制的效果就越好，其發(fā)生的錯(cuò)弊現(xiàn)象就越少，但因控制活動(dòng)造成的控制成本就越高。[單選題]18.目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。A.0.5％B.1％C.1.5％D.2％參考答案：B參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。[單選題]19.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保整個(gè)行業(yè)的規(guī)范運(yùn)營(yíng)和制度建立參考答案：D參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。[單選題]20.下列對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的表述，錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查B.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)參考答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查具體包括以下四個(gè)方面：1.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。2.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。4.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。[單選題]21.以下表述錯(cuò)誤的是()。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者保護(hù)是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶(hù)獲得最大化權(quán)益D.投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織提出的證券監(jiān)管目標(biāo)參考答案：C參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過(guò)度的非理性投資行為。[單選題]22.常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)()個(gè)工作日。A.30B.20C.10D.60參考答案：B參考解析：對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。[單選題]23.基金監(jiān)管的特征不包括()。A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B.監(jiān)管對(duì)象具有復(fù)雜性C.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性D.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性參考答案：B參考解析：基金監(jiān)管的特征：1）監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2）監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。3）監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。4）監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。5）監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。[單選題]24.公募基金管理人建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括()。A.完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制B.明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限C.建立長(zhǎng)效的激勵(lì)和約束機(jī)制D.審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益參考答案：A參考解析：公募基金管理人建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑是明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，建立長(zhǎng)效的激勵(lì)和約束機(jī)制，完善監(jiān)督和內(nèi)控機(jī)制，確?；鸸芾砣撕戏ê弦?guī)地行使職權(quán)，審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益。[單選題]25.同時(shí)符合下列條件的自然人可成為專(zhuān)業(yè)投資者：金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于()萬(wàn)元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。A.500；50B.500；100C.1000；50D.1000；100參考答案：A參考解析：同時(shí)符合下列條件的自然人可成為專(zhuān)業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。[單選題]26.金融交易的組織方式不包括()。A.有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式B.在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式C.借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式D.在各非金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上的集中交易方式參考答案：D參考解析：金融交易主要有以下組織方式：(1)場(chǎng)內(nèi)交易方式，指有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。(2)場(chǎng)外交易方式，是相對(duì)于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式。(3)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。[單選題]27.基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界，稱(chēng)為()。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德考核C.基金職業(yè)道德評(píng)價(jià)D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)參考答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。[單選題]28.下列選項(xiàng)中，()不是基金投資者在招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)加以重點(diǎn)關(guān)注的信息。A.爭(zhēng)議解決方式B.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式參考答案：A參考解析：作為投資者，應(yīng)對(duì)招募說(shuō)明書(shū)中的下列信息加以重點(diǎn)關(guān)注：①基金運(yùn)作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險(xiǎn)提示；⑦招募說(shuō)明書(shū)摘要。A項(xiàng)是基金合同的內(nèi)容。[單選題]29.()不是金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物進(jìn)行的分類(lèi)。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)參考答案：A參考解析：金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A項(xiàng)，按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。[單選題]30.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.40參考答案：C參考解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]31.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任不包括()。A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用C.以固有財(cái)產(chǎn)支付其向投資者承諾的收益D.在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息參考答案：C參考解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]32.股票基金份額凈值的計(jì)算為()。A.每天計(jì)算1次B.每天計(jì)算2次C.每周計(jì)算1次D.每周計(jì)算2次參考答案：A參考解析：股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。[單選題]33.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)加強(qiáng)的方面不包括()。A.在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置上B.在內(nèi)部控制制度完善上C.在內(nèi)部控制制度建立上D.在內(nèi)部控制監(jiān)督上參考答案：B參考解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個(gè)方面加強(qiáng)：①在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置上，不能出現(xiàn)重眼前商業(yè)利潤(rùn)、不注重專(zhuān)職內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)建立的偏向；②在內(nèi)部控制制度建立上，不能出現(xiàn)重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門(mén)“防火墻”制度建立的偏向；③在內(nèi)部控制制度執(zhí)行上，不能出現(xiàn)重非經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制的偏向；④在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。[單選題]34.下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額是()。A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額B.質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額C.凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.正常狀態(tài)下的LOF份額參考答案：D參考解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。[單選題]35.下列關(guān)于資本市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ.資本市場(chǎng)又稱(chēng)中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)Ⅱ.資本市場(chǎng)是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)Ⅲ.廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是股票市場(chǎng)Ⅳ.狹義的資本市場(chǎng)專(zhuān)指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅲ參考答案：C參考解析：資本市場(chǎng)又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專(zhuān)指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。[單選題]36.通常情況下，股票相對(duì)于債券和基金來(lái)說(shuō)，其風(fēng)險(xiǎn)、收益表現(xiàn)為()。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益D.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益參考答案：A參考解析：通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]37.某投資人投資303萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)金額在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額分別為()。A.30300元；3000300份B.29700元；3000000份C.30300元；3000000份D.30000元；3000300份參考答案：D參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=3030000／(1+1％)=3000000(元)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=3030000-3000000=30000(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(3000000+300)／1=3000300(份)。[單選題]38.公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用()予以賠償。A.凈資本B.基金手續(xù)費(fèi)C.交易傭金D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金參考答案：D參考解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。[單選題]39.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)可由基金管理人召集D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決參考答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。[單選題]40.下列哪一項(xiàng)不屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參考答案：C參考解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。[單選題]41.對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的()。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)參考答案：A參考解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。一些基金管理公司取得了全國(guó)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開(kāi)展社保基金及年金受托管理業(yè)務(wù)。[單選題]42.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.7B.5C.3D.2參考答案：C參考解析：依據(jù)《公務(wù)員法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員任職回避和公務(wù)回避規(guī)定(試行)》《中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員行為準(zhǔn)則》等規(guī)范性文件的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。[單選題]43.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件，表述正確的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于1億元人民幣D.基金份額持有人不少于500人參考答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（A項(xiàng)說(shuō)法正確）②基金合同期限為5年以上；（B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）③基金募集金額不低于2億元人民幣；（C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）④基金份額持有人不少于1000人；（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]44.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向()提交相關(guān)文件。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金管理公司D.證券交易所參考答案：B參考解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。[單選題]45.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取了一系列的專(zhuān)項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題有()。Ⅰ.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)Ⅱ.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資金混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為Ⅲ.公開(kāi)募集、未按合同約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合同約定、費(fèi)用列支不符合合同約定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題Ⅳ.登記備案信息不準(zhǔn)確、更新不及時(shí)、合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：D參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)連續(xù)對(duì)私募機(jī)構(gòu)開(kāi)展了包括募資行為合規(guī)性、基金資產(chǎn)安全性、信息披露及時(shí)性、基金杠桿運(yùn)用情況、是否存在侵害投資者權(quán)益行為五個(gè)方面的專(zhuān)項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在以下各類(lèi)問(wèn)題：（1）涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。（2）承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資金混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為。（3）公開(kāi)募集、未按合同約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合同約定、費(fèi)用列支不符合合同約定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題。（4）登記備案信息不準(zhǔn)確、更新不及時(shí)、合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題。[單選題]46.關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的行為，以下表述正確的是()。A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金B(yǎng).承諾基金投資收益C.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益D.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)參考答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]47.()是私募機(jī)構(gòu)回訪應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C參考解析：私募機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿(mǎn)后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話(huà)、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效。回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；（2）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]48.基金投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系參考答案：D參考解析：基金投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(2)健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。(3)投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。(4)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。(5)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。D項(xiàng)是基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。[單選題]49.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括()。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)參考答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]50.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同參考答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同。②投資者的地位不同。③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。[單選題]51.下列關(guān)于股票基金與股票的區(qū)別，說(shuō)法正確的是()。A.股票價(jià)格和股票基金凈值在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的多少和多空力量強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值則不會(huì)C.人們?cè)谶M(jìn)行投資選擇時(shí)，一般都會(huì)對(duì)股票價(jià)格高低和股票基金份額凈值做出合理性判斷D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)比單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)大參考答案：B參考解析：作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：①股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。（A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）②股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的多少和多空力量強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。（B項(xiàng)說(shuō)法正確）③人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。（C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）④單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中且風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）[單選題]52.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售方式的描述，錯(cuò)誤的是()。A.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣B.直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性弱C.直銷(xiāo)方式的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限D(zhuǎn).以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本參考答案：B參考解析：在銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)。而代銷(xiāo)方式下，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)低一些。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]53.基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。A.報(bào)告期內(nèi)基金合同未生效的基金，應(yīng)披露累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)B.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2％的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，應(yīng)披露累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期末基金資產(chǎn)凈值的1％股票明細(xì)參考答案：D參考解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：①報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％(報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2％)的股票明細(xì)。②對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2％的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。③整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額。[單選題]54.基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括()。A.普通會(huì)員B.高級(jí)會(huì)員C.聯(lián)席會(huì)員D.特別會(huì)員參考答案：B參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。[單選題]55.基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前()，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3個(gè)工作日B.3日C.5個(gè)工作日D.5日參考答案：A參考解析：基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]56.“A證券公司的基金銷(xiāo)售人員在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，承諾客戶(hù)某產(chǎn)品預(yù)期收益率為10％。而且基金銷(xiāo)售人員為了打消客戶(hù)的疑慮還與客戶(hù)口頭約定，若收益率低于10％將對(duì)客戶(hù)進(jìn)行補(bǔ)償，而產(chǎn)品收益率高于10％時(shí)，基金銷(xiāo)售人員可以獲得一定的利益分成?！边@種行為觸犯了基金銷(xiāo)售活動(dòng)哪種禁止性情形。()A.在銷(xiāo)售活動(dòng)中不公平的對(duì)待投資者B.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息C.詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)參考答案：D參考解析：根據(jù)基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的要求，基金銷(xiāo)售人員不得違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。A證券公司的基金銷(xiāo)售人員在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，承諾客戶(hù)某產(chǎn)品預(yù)期收益率，因此違反了該項(xiàng)規(guī)定。[單選題]57.忠誠(chéng)廉潔對(duì)基金從業(yè)人員的要求不包括()。A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等B.不得收取基金申購(gòu)、贖回費(fèi)C.不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)參考答案：B參考解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。⑤不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。⑧不得為了迎合客戶(hù)的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。[單選題]58.()能夠滿(mǎn)足投資者在基金日常運(yùn)作期間申購(gòu)贖回分級(jí)基金母基金份額的需求，同時(shí)通過(guò)配對(duì)轉(zhuǎn)換的功能實(shí)現(xiàn)母基金份額與分級(jí)份額之間的聯(lián)通。A.封閉式分級(jí)基金B(yǎng).開(kāi)放式分級(jí)基金C.股票型分級(jí)基金D.債券型分級(jí)基金參考答案：B參考解析：開(kāi)放式分級(jí)基金能夠滿(mǎn)足投資者在基金日常運(yùn)作期間申購(gòu)贖回分級(jí)基金母基金份額的需求，同時(shí)通過(guò)配對(duì)轉(zhuǎn)換的功能實(shí)現(xiàn)母基金份額與分級(jí)份額之間的聯(lián)通。[單選題]59.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)參考答案：B參考解析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。[單選題]60.基金公司()負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作。A.部門(mén)主管B.總經(jīng)理C.督察長(zhǎng)D.公司委員會(huì)參考答案：B參考解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。[單選題]61.基金監(jiān)管的“三公”原則中，()更為重要，是依法監(jiān)管原則的具體化。A.公平B.公開(kāi)C.公正D.以上都不是參考答案：C參考解析：作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。[單選題]62.()是基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。A.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃B.創(chuàng)業(yè)投資基金C.公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參考答案：C參考解析：公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃是基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（AD兩項(xiàng)是證券資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，B項(xiàng)是私募機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）[單選題]63.下列哪一項(xiàng)不屬于ETF與LOF的區(qū)別？()A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同C.基金投資策略不同D.凈值報(bào)價(jià)頻率不同參考答案：B參考解析：ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。(3)對(duì)申購(gòu)、贖回的限制不同。(4)基金投資策略不同。(5)凈值報(bào)價(jià)頻率不同。[單選題]64.為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的()。A.股票B.債券C.期貨D.衍生工具參考答案：B參考解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。[單選題]65.下列基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是()。A.期末基金份額凈值B.基金份額凈值增長(zhǎng)率C.基金凈值總額D.期末可供分配利潤(rùn)參考答案：B參考解析：基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。其中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。[單選題]66.()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.總經(jīng)理B.部門(mén)主管C.部門(mén)經(jīng)理D.督察長(zhǎng)參考答案：D參考解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]67.資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，其包括()。Ⅰ.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平Ⅱ.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利Ⅲ.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)Ⅳ.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展A.Ⅰ，ⅡB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ參考答案：C參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。②通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。[單選題]68.()是基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則。A.規(guī)范性原則B.完整性原則C.易解性原則D.易得性原則參考答案：B參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]69.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.15C.45D.60參考答案：A參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]70.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴(lài)金融衍生產(chǎn)品，如()，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金參考答案：C參考解析：對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴(lài)金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。[單選題]71.下列關(guān)于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密，說(shuō)法不正確的是()。A.商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息B.保護(hù)客戶(hù)隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求C.具有投資需求客戶(hù)的名單，雖然重要，但是卻不是商業(yè)秘密D.內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開(kāi)的信息參考答案：C參考解析：具有投資需求客戶(hù)的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]72.基金管理人內(nèi)部控制的要求有()。Ⅰ.部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則Ⅱ.建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度Ⅲ.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：D參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。[單選題]73.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是()。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果C.基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃參考答案：B參考解析：由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。[單選題]74.創(chuàng)新型封閉式基金按()元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。A.1.00B.1.50C.2.00D.3.00參考答案：A參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。[單選題]75.下列關(guān)于ETF的信息披露，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式B.對(duì)ETF的定期報(bào)告，按法規(guī)對(duì)上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行披露，無(wú)特別的披露事項(xiàng)C.對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改D.交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次日揭示參考答案：D參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。[單選題]76.下列關(guān)于基金管理人投資管理業(yè)務(wù)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法，屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策，屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容C.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容D.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理可直接向交易員下達(dá)投資指令參考答案：D參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。[單選題]77.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部參考答案：C參考解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。[單選題]78.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。A.被基金業(yè)協(xié)會(huì)警告B.被依法取消基金托管資格C.被基金份額持有人大會(huì)解任D.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)參考答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。[單選題]79.將基金投資者教育工作開(kāi)展形式劃分為紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)，這是依據(jù)基金投資者教育工作()的不同而劃分的。A.手段B.宣傳介質(zhì)C.時(shí)空角度D.前提條件參考答案：B參考解析：從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)。紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報(bào)紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式；電子形式則主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過(guò)媒體網(wǎng)頁(yè)、基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司官網(wǎng)、電視等渠道開(kāi)展投資者教育工作。[單選題]80.投資基金按照資金募集方式，可以分為()。A.公募基金和私募基金B(yǎng).契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.開(kāi)放式基金、封閉式基金D.股票基金、債券基金、混合基金參考答案：A參考解析：投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)。投資基金按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式。投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。[單選題]81.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托參考答案：A參考解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。[單選題]82.基金募集期限屆滿(mǎn)，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.12B.10C.7D.5參考答案：B參考解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]83.調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范是()。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專(zhuān)業(yè)審慎D.忠誠(chéng)盡責(zé)參考答案：D參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]84.職業(yè)道德規(guī)范，通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)。這是說(shuō)職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.特殊性B.繼承性C.具體性D.規(guī)范性參考答案：D參考解析：職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。就像法律規(guī)范一樣，由假定、處理和制裁構(gòu)成，違法行為要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。[單選題]85.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理基金份額持有人與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，且自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20參考答案：C參考解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]86.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為_(kāi)____元人民幣，贖回申報(bào)單位為_(kāi)____份基金份額。()A.1；1B.1；3C.2；5D.100；1參考答案：A參考解析：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。[單選題]87.下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則B.分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回C.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易D.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額參考答案：A參考解析：分開(kāi)募集的分級(jí)基金，是分別以子代碼進(jìn)行募集，基金成立后，向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回。對(duì)于以母基金代碼進(jìn)行合并募集的分級(jí)基金，募集完成后，將基礎(chǔ)份額按比例拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益的子份額，部分或全部類(lèi)別份額上市交易。目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易。因此，合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額，場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有。[單選題]88.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于()實(shí)現(xiàn)增值。A.可被證券化的資產(chǎn)B.房地產(chǎn)C.固定資產(chǎn)D.實(shí)物資產(chǎn)參考答案：A參考解析：從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。[單選題]89.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括()。Ⅰ.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義Ⅱ.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度Ⅲ.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況Ⅳ.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為A.Ⅰ，ⅢB.Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。(2)通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。(3)重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。(4)對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析。(5)每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。(6)關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。[單選題]90.下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是()。A.私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以口頭形式約定基金銷(xiāo)售協(xié)議B.基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金銷(xiāo)售協(xié)議為準(zhǔn)C.已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金參考答案：D參考解析：私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂基金銷(xiāo)售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。（選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤）基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。（選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤）在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。（選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤）在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。（選項(xiàng)D說(shuō)法正確）[單選題]91.下列關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的描述，錯(cuò)誤的是()。A.被延期的贖回申請(qǐng)，在下一開(kāi)放日辦理，并享有優(yōu)先贖回權(quán)B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，至少需要接受額度占基金總份額10％的贖回申請(qǐng)C.連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上出現(xiàn)巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D.對(duì)于超過(guò)基金總份額10％的部分贖回申請(qǐng)，可以延期贖回參考答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，被延期的贖回申請(qǐng)，在下一開(kāi)放日辦理，不享有優(yōu)先贖回權(quán)。[單選題]92.按()的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)、QDII分級(jí)基金等。A.募集方式B.投資對(duì)象C.投資風(fēng)格D.是否具有折算條款參考答案：B參考解析：按運(yùn)作方式可