10月金融理論與實務試題及答案

金融理論與實務試卷第4頁共9頁2014年10月高等教育自學考試全國統一命題考試金融理論與實務試卷(課程代碼00150)本試卷共4頁，滿分l00分，考試時間l50分鐘?？忌痤}注意事項：1·本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2·第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用28鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。3·第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0．5毫米黑色字跡簽字筆作答。4．合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。第一部分選擇題一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題l分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂或多涂均無分。1.商品買賣與貨款支付分離時，貨幣發(fā)揮的職能是(C)A.計價單位B．價值尺度C.支付手段D.財富貯藏2.商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于(D)A.實物貨幣B．金屬貨幣C.存款貨幣D．電子貨幣3.在貨幣資金余缺調劑中充當信用媒介的是(D)A．個人部門B．非金融企業(yè)部門C．政府部門D．金融部門4.按照決定方式的不同可將利率劃分為(C)A．固定利率與浮動利率B．實際利率與名義利率C．市場利率、官定利率和行業(yè)利率D.存款利率與貸款利率5.剔除通貨膨脹因素的利率是(B)A.基準利率B．實際利率C.名義利率D.市場利率6.從貨幣數量角度闡釋匯率決定的理論是(D)A.國際借貸說B．購買力平價理論C．利率平價理論D.貨幣分析說7.下列關于浮動匯率制的描述錯誤的是(A)A.國際貿易和投資的匯率風險明顯降低B.匯率對國際收支具有自動調節(jié)作用C.匯率對國際支收具有自動調節(jié)作用D.匯率政策的自主性和有效性增強8.按照交割方式的不同可將金融市場劃分為(B)A．貨幣市場與資本市場B．現貨市場與期貨市場C．發(fā)行市場與流通市場D．有形市場與無形市場9.下列關于優(yōu)先股的表述錯誤的是(A)A.具有優(yōu)先認股權B.在公司破產清算時具有優(yōu)先求償權C.具有股息的優(yōu)先分配權D.風險小于普通股10.我國證券交易所實行的是(A)A．競價交易制度B．做市商交易制度C．報價驅動制度D．限價驅動制度11.下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務是(B)A．貼現B．轉貼現C.再貼現D．銀行承兌匯票12．金融互換合約產生的理論基礎是(C)A．資產組合理論B．套利定價理論C．比較優(yōu)勢理論D．絕對優(yōu)勢理論13．商業(yè)銀行進行流動性管理的市場通常是(A)A．貨幣市場B．股票市場C．基金市場D．衍生工具市場14．金融衍生工具的特點不包括(C)A．價值受制于基礎性金融工具B．高杠桿性C．低風險性D．構造復雜，設計靈活15．投資銀行最為傳統與基礎的業(yè)務是(B)A．證券交易與經紀業(yè)務B．證券承銷業(yè)務C．并購業(yè)務D．資產管理業(yè)務16．歷史最為悠久的保險險種是(B)A．火災保險B．海上保險C．利潤損失險D．航空保險17．商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是(B)A．現金漏損B．法定存款準備金C．超額存款準備金D．派生存款準備金第二部分非選擇題三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)請在答題卡上作答。26.經濟范疇的信用答：經濟范疇的信用：是指經償還本金和支付利息為條件的借貸行為，償還性與支付利息是其基本特征。27.遠期匯率答：遠期匯率：是在未來一定時期進行外匯交割，而事先由買賣雙方簽訂合同達成協議的匯率。28.中央銀行票據答：中內銀行票據：是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務憑證，其實質是中央銀行債券。29.居民消費價格指數答：居民消費價格指數，即CPI，是一種用來測量各個時期內城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務項目價格平均變化程度的指標。30.菲利普斯曲線答：菲利普斯曲線：是指顯示失業(yè)率與物價上漲率之間存在著此消彼長的替代關系的曲線。四、計算題（本大越共2小越。每小越6分，共l2分)請往答題卡上作答。31．2012年3月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為1元的A基金，規(guī)定了兩檔認購費率：一次認購金額在1萬元(含l萬元)～l00萬元(不含l00萬元)之間，認購費率為1．5％；一次認購金額在100萬元(含100萬元)以上，認購費率為l％。(1)投資者王先生用50萬元認購A基金，請計算其可以認購的基金份額。(3分)(2)2013年8月l0日，王先生贖回其所持有的全部A基金，當日基金單位凈值為0.9元，贖回費率為0．5％，請計算王先生的贖回金額。(3分)答：（1）認購份額=認購金額×（1-認購費率）÷基金單位面值=500000×（1-1.5%）÷1=492500（份）（2）贖回金額=（贖回份數×贖回日基金單位凈值）×（1-贖回費率）=（492500×0.9）×(1-0.5%)=441033.75（元）32.假設法定存款準備金率為l7％，超額存款準備金率為5％，通貨一存款比率為8％，試計算貨幣乘數。在貨幣乘數不變的情況下，如果中央銀行希望貨幣供給量減少1260億元，為了達到這個鼷的，中央銀行應該圓籠多少基礎貨幣?（P284）8%+18%+17%+5%8%+18%+17%+5%C/D+1C/D+R/D答：（1）貨幣乘數===3.6（2）由央銀行應回籠的基礎貨幣=1260÷3.6=350（億）五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分)，請在答題卡上作答。33.簡述金幣本位制的基本特點。答：（1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣，具有無限法償能力；（2）金幣可以自由鑄造和自由溶化；（3）鋪幣、銀行券與金幣同時流通，并可按面值自由兌換為金幣；（4）黃金可以自由輸出入國境。34．簡述利率在微觀經濟活動中的作用。答：（1）利率的變動影響個人收入在消費與儲蓄之間的分配；（2）利率的變動影響金融資產的價格，進而會影響人們對金融資產的選擇；（3）利率的變動影響企業(yè)的投資決策和經營管理。35.簡述影響金融工具流動性的主要因素。答：（1）償還期限與金融工具的流動性成反向變動關系；償還期限越長，流動性越弱；反之，流動性越強。（2）發(fā)行人的資信程度與金融工具的流動性成正向變動關系；金融工具發(fā)行者的信譽狀況越好，流動性越強；反之，流動性越弱。（3）收益率水平與金融工具的流動性成正向變動關系；金融工具的收益率水平越高，流動性越強；反之，流動性越弱。36.簡述歐式期權與美式期權的區(qū)別。答：（1）歐式期權是只允許期權的持有者在期權到期日行權的期權合約，美式期權則允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執(zhí)行期權合約。（2）美式期權對期權的買方更為有利，賣方則要承擔更大的風險，因此美式期權的期權費通常要高于歐式期權。37.簡述新中國金融機構體系建立與發(fā)展的歷程。答：（1）初步形成階段（1948-1953年）中國人民銀行成立，標志著新中國金融機構體系的開始。（2）“大一統”的金融機構體系（1953-1978年）中國人民銀行集中央銀行和普通銀行于一身。（3）初步改革和突破“大一統”金融機構體系（1979-1983年8月）中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國建設銀行相繼恢復或設立。（4）多樣化的金融機構體系初具規(guī)模（1983年9月-1993年）形成了以中國人民銀行為核心，以工、農、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金融機構并存和分工協作的金融機構體系。（5）建設和完善社會主義市場金融機構體系的階段（1994年至今）形成了由“一行三會”為主導、大中小型商業(yè)銀行為主體、多種非銀行金融機構為輔翼的較完備的金融機構體系。六、論述題（本大題共l小題。共l3分)請在答題卡上作答。38．試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標準及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。答：（1）保持數量充足的資本不僅是監(jiān)管當局對商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀行抵御風險的基本手段，因此，達到規(guī)定的資本充足性是商業(yè)銀行經營者首先要解決的問題。