2022-2023年度中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理?？碱A(yù)測易錯題庫(奪冠系列)

2022-2023年度中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理?？碱A(yù)測易錯題庫(奪冠系列)

單選題（共55題）1、SPV(特殊目的公司)實現(xiàn)了()，規(guī)避了出租人母公司或其他隸屬項目公司由于經(jīng)營不善而導(dǎo)致對出租人及項目的不良影響，而且形成了項目的封閉運作，有利于控制項目風(fēng)險。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險隔離【答案】D2、下列不屬于非法集資活動特點的是（）。A.手段單一B.跨地區(qū)C.跨行業(yè)D.手段隱蔽【答案】A3、從商業(yè)銀行的經(jīng)營情況看，儲蓄存款的主要風(fēng)險點不包括的是（）。A.內(nèi)控不完善B.業(yè)務(wù)不合規(guī)C.核算不真實D.利率風(fēng)險及信息科技風(fēng)險等新型風(fēng)險【答案】D4、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.最近2個會計年度連續(xù)盈利B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄C.最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】C5、評估重性精神病患者的短期潛在暴力危險，有助于在其動手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要發(fā)生暴力攻擊的有（）A.處于酒精或成癮物質(zhì)的作用影響之中B.來回踱步、情緒激動、腳尖不停地點擊地板C.與其交談期間動作逐漸減少D.提高嗓門或講話含糊不清【答案】A6、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以______為中心，以______為導(dǎo)向。（）A.利潤；政策B.市場；客戶C.政策；利潤D.客戶；市場【答案】D7、信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起（）內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】D8、下列關(guān)于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導(dǎo)市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1～12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C9、下列選項中，用于衡量商業(yè)銀行生息資產(chǎn)獲取凈利息收入的能力的指標(biāo)是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.凈息差C.風(fēng)險資產(chǎn)利潤率D.資產(chǎn)利潤率【答案】B10、下列不屬于開展儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C11、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理B.對成品卡和密碼信函的登記管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D12、下列不屬于商業(yè)銀行辦理個人儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C13、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照統(tǒng)一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C14、下列選項中，關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系【答案】B15、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于（）。A.4％B.5％C.10％D.8％【答案】B16、消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（）美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】C17、根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》，財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)分為監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)，下列指標(biāo)屬于監(jiān)測指標(biāo)的是（）。A.不良資產(chǎn)率B.存貸款比例C.資本充足率D.流動性比例【答案】B18、以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）。A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他信息的真實、準確、完整和及時【答案】A19、行政訴訟的一審程序不包括()。A.審理前的準備B.合議庭評議C.開庭審理D.復(fù)議【答案】D20、備用信用證的實質(zhì)是銀行對借款人的一種（）。A.承諾行為B.代理行為C.擔(dān)保行為D.理財行為【答案】C21、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對直接負責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員實施行政處罰時，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀責(zé)任D.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，還應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的黨委追究主體責(zé)任、紀委追究監(jiān)督責(zé)任【答案】A22、風(fēng)險對沖主要通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。A.正相關(guān)B.負相關(guān)C.同等D.不相關(guān)【答案】B23、能使銀行業(yè)務(wù)在瞬間全部癱瘓的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.信息科技風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】B24、下列選項中，關(guān)于董事會應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯誤的是()。A.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督【答案】B25、兒童糖尿病患兒每日攝入的熱量應(yīng)按三餐分配，早、午、晚分別占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】B26、商業(yè)銀行（）要定期對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況進行檢查。A.風(fēng)險管理部門B.內(nèi)審部門C.高層管理者D.監(jiān)事會【答案】B27、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格定價的基本原則的是（）。A.統(tǒng)一性原則B.有效性原則C.合理性原則D.連續(xù)性原則【答案】B28、以下應(yīng)計入銀行核心一級資本的是()。A.實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分B.注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)C.一般準備、重估儲備、優(yōu)先股、次級債D.重估儲備、可轉(zhuǎn)換債券【答案】A29、（）管理是銀行經(jīng)營的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】A30、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格模式較多，能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)，交易規(guī)模、利率特征匹配，利率風(fēng)險集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多資金池模式C.金額集中管理模式D.單資金池模式【答案】A31、商業(yè)銀行績效考評體系的基本要素不包括（）。A.評價收益B.評價對象C.評價指標(biāo)D.評價報告【答案】A32、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何法人機構(gòu)一律不得以各種形式從事（）。A.營業(yè)信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A33、()又稱為風(fēng)險資本，是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.權(quán)益資本D.經(jīng)濟資本【答案】D34、下列關(guān)于集中度的相關(guān)監(jiān)管標(biāo)準說法不正確的是（）。A.對最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50％B.對單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的10％C.對單一集團客戶的授信總額不得高于銀行資本凈額的15％D.對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的10％【答案】D35、下列屬于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的是（）。A.全部關(guān)聯(lián)度B.杠桿率C.集中度管理D.不良貸款率【答案】B36、商業(yè)銀行應(yīng)對計劃開展的金融創(chuàng)新活動進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定其所包含的各種法律關(guān)系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實防范（）。A.操作風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B37、證券投資的基本目標(biāo)是在一定風(fēng)險水平下（）。A.實現(xiàn)客戶利益最大化B.追求利潤最大化C.使投資收益最大化D.追求高收益【答案】C38、()是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。A.客戶流失B.對方違約C.系統(tǒng)錯誤D.貸款【答案】D39、衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的活力水平的指標(biāo)是（）。A.資產(chǎn)利潤率B.資本利潤率C.成本收入比率D.風(fēng)險資產(chǎn)利潤率【答案】B40、行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出（）日內(nèi)，依照《行政訴訟法》有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達當(dāng)事人。A.3B.5C.7D.10【答案】C41、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險點開成合規(guī)風(fēng)險列表，以便進一步對合規(guī)風(fēng)險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風(fēng)險識別B.合規(guī)風(fēng)險評估C.合規(guī)風(fēng)險測試D.合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測【答案】A42、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險點的是（）。A.交易價格是否合理反映企業(yè)B價值B.并購過程中的資金過境風(fēng)險C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準【答案】B43、銀行匯票的主要風(fēng)險點不包括（）。A.受理銀行匯票申請書不合規(guī)B.銀行匯票無效C.持票人交來的銀行匯票、解訖通知不合規(guī)D.不真實，提示付款期限已過【答案】D44、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】A45、商業(yè)銀行的（）對構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險管理體系以確保銀行合規(guī)負有最終責(zé)任。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層【答案】B46、（）指的是分析某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)量，并進行相關(guān)比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機構(gòu)某一業(yè)務(wù)或某一領(lǐng)域的發(fā)展程度、趨勢或風(fēng)險狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結(jié)構(gòu)分析法【答案】B47、在信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險中，（）的形成原因更加復(fù)雜，涉及范圍更加廣泛。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】C48、商業(yè)銀行以收取利息為條件對外融出或存放資金而形成的資產(chǎn)是指（）。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.不良貸款【答案】A49、產(chǎn)品生產(chǎn)進度安排取決于企業(yè)的生產(chǎn)類型和()。A.產(chǎn)品的生產(chǎn)設(shè)備B.工作人員技術(shù)熟練程度C.產(chǎn)品的生產(chǎn)技術(shù)特點D.流水線的節(jié)拍【答案】C50、根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》規(guī)定，下列有關(guān)行政復(fù)議的表述，正確的是（）。A.行政復(fù)議只審查具體行政行為是否合法B.公民、法人或其他組織認為行政機關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，可以向該行政機關(guān)申請復(fù)議C.復(fù)議機關(guān)依法復(fù)議后不得再提起行政訴訟D.申請人申請行政復(fù)議，必須采用書面形式，不得口頭申請【答案】D51、合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元。A.100B.50C.40D.30【答案】D52、()是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風(fēng)險。A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.經(jīng)濟風(fēng)險D.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】B53、商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理的主要控制手段包括限額管理和()。A.資本管理B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.套期保值【答案】C54、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A55、下列選項中不屬于風(fēng)險管理流程的是（）。A.風(fēng)險計量B.風(fēng)險資本計提C.風(fēng)險識別D.風(fēng)險報告【答案】B多選題（共20題）1、商業(yè)銀行的薪酬包括（）。A.基本薪酬B.績效薪酬C.投資收入D.中長期激勵E.福利性收入【答案】ABD2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報告和信息反饋制度，內(nèi)部審計部門、內(nèi)控管理職能部門、業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報告路線及時報告（）。A.股東大會B.高級管理層C.董事會D.監(jiān)事會E.理事會【答案】BCD3、資產(chǎn)證券化的作用與意義有（）。A.為投資者提供新的投資渠道B.增加金融市場上出售和流通的證券C.改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)D.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率E.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本【答案】CD4、金融穩(wěn)定理事會成立以后，取得的重大進展有（）。A.督促修改國際會計標(biāo)準B.加強宏觀審慎監(jiān)管C.擴大監(jiān)管范圍D.推進執(zhí)行國際監(jiān)管標(biāo)準E.加強薪酬和激勵機制的監(jiān)管【答案】ABCD5、下列屬于實施積極的財政政策的有（）。A.合理擴大財政支出規(guī)模B.增加的赤字用于彌補減稅降費帶來的減收和保障重點支出需要C.新增地方政府債務(wù)限額D.縮小地方政府債務(wù)置換規(guī)模E.降低利息成本，支持經(jīng)濟穩(wěn)增長、補短板【答案】ABC6、商業(yè)銀行對銀行賬簿利率風(fēng)險管理應(yīng)包括利率風(fēng)險的（）等全過程。A.識別B.感知C.計量D.監(jiān)測E.控制【答案】ACD7、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人包括（）。A.具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的中國境內(nèi)公民B.在中國境外注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)C.在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)D.在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司E.在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行【答案】CD8、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)其()等因素確定流動性風(fēng)險偏好，并在此基礎(chǔ)上制定書面的流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。A.財務(wù)實力B.業(yè)務(wù)特點C.經(jīng)營戰(zhàn)略D.融資能力E.總體風(fēng)險偏好及市場影響力【答案】ABCD9、銀行保函的主要風(fēng)險點有（）。A.未建立完整有效的保函業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程和財務(wù)核算辦法，存在明顯的制度缺陷B.未將保函納入全行統(tǒng)一授權(quán)授信管理，保函業(yè)務(wù)風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱C.違反授權(quán)授信管理規(guī)定，違規(guī)出具保函D.為不具備條件的申請人出具銀行保函E.違規(guī)超負荷對外提供擔(dān)保【答案】ABCD10、商業(yè)銀行的資本計量，本質(zhì)上是對銀行所承擔(dān)風(fēng)險的計量，包括（）。A.流動性風(fēng)險的計量B.信用風(fēng)險的計量C.市場風(fēng)險的計量D.操作風(fēng)險的計量E.模型風(fēng)險計量【答案】BCD11、合規(guī)文化的實現(xiàn)要樹立（）理念。A.合規(guī)從高層做起B(yǎng).主動合規(guī)C.合規(guī)人人有責(zé)D.合規(guī)創(chuàng)造價值E.有效互動【答案】ABCD12、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC13、我國銀行業(yè)市場準入法規(guī)體系包括（）。A.《行政許可法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《外資銀行管理條例》E.《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行