金融行業(yè)證書大全

財(cái)經(jīng)考試簡(jiǎn)介一、銀行類二、投資類三、會(huì)計(jì)類石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第一頁，共三十四頁。銀行類銀行從業(yè)資格

FECT（金融專業(yè)英語證書考試）金融理財(cái)師AFP國(guó)際金融理財(cái)師CFP石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二頁，共三十四頁。銀行從業(yè)資格考試

推行情況2006年11月18日，全國(guó)范圍內(nèi)個(gè)人理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)科目的試點(diǎn)考試。2007年《指導(dǎo)意見》高級(jí)管理人員必須具備所需資格證書招募員工堅(jiān)持持證上崗持證人員，優(yōu)先錄聘

2010年考試時(shí)間：全國(guó)銀行從業(yè)人員資格考試每年舉行2次,2010年上半年的考試預(yù)計(jì)在5月29日和5月30日舉行,如有變化，網(wǎng)校會(huì)及時(shí)公布。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第三頁，共三十四頁?？荚囅嚓P(guān)概況

資格條件：面向全社會(huì)，完全民事行為，高中以上文化程度考試內(nèi)容：公共基礎(chǔ)，個(gè)人理財(cái)，風(fēng)險(xiǎn)管理考試時(shí)間及題型：每年五月、十月個(gè)舉行一次；客觀題（單、多、判）閉卷機(jī)考成績(jī)有效期：兩年資格證書的獲得：通過考試--合格證書—從業(yè)記錄資格審核—確定是否獲得資格證書石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第四頁，共三十四頁。通過率及難度

吉林省共有5863人報(bào)名參加，除去少數(shù)缺席未參加考試人員外，首批“公共基礎(chǔ)”科目考試的通過率為36%左右。準(zhǔn)入性質(zhì)的入門考試，相對(duì)難度不大石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第五頁，共三十四頁。金融專業(yè)英語證書（FECT）

第一家國(guó)家級(jí)行業(yè)性英語證書考試，本考試的證書不是入行資格，但可作為在金融部門從事相應(yīng)的涉外業(yè)務(wù)工作、涉外培訓(xùn)、職稱評(píng)定和各類畢業(yè)學(xué)生進(jìn)入金融部門就業(yè)等方面的參考依據(jù)。

懂英語及金融的人才相對(duì)較少，與國(guó)際接軌，逐步會(huì)成為進(jìn)入金融行業(yè)工作的重要參考。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第六頁，共三十四頁?？荚囅嚓P(guān)概況考試內(nèi)容：針對(duì)不同程度，分為初級(jí)（銀行綜合類）、中級(jí)、高級(jí)（目前尚未開考）三種程度，通過者獲得相應(yīng)級(jí)別的證書?？荚嚂r(shí)間：每年一次，5月到6月間證書的獲得：初級(jí)按分為A、B、C三類證書。中級(jí)要求應(yīng)試者四年內(nèi)通過《經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《會(huì)計(jì)學(xué)》、《銀行業(yè)務(wù)》、《法律》4科考試及相關(guān)聽力。至今沒有高級(jí)

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第七頁，共三十四頁。通過率及難度

從1995年開始試考至2004年，全國(guó)報(bào)考金融專業(yè)英語證書考試的共有181098人（次），其中122006人（次）報(bào)考初級(jí)（銀行綜合類）考試，23043人取得合格證書，通過率為18.8%

59092人（次）報(bào)考銀行類中級(jí)考試，8845人（次）取得單科合格證書，通過率為14.9%，近700人取得中級(jí)合格證書。

中級(jí)含金量較高

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第八頁，共三十四頁。備考安排

通過四六級(jí)考試的，需要三個(gè)月左右。其中一個(gè)月金融專業(yè)的了解和金融知識(shí)儲(chǔ)備，如國(guó)際金融、貨幣銀行學(xué)、國(guó)際經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)學(xué)的基本內(nèi)容以及對(duì)相關(guān)法律的基本認(rèn)識(shí)，專業(yè)詞匯的準(zhǔn)備。中級(jí)在專業(yè)領(lǐng)域的深度和廣度要更大，對(duì)銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際操作有一些要求，而大學(xué)生受到的專業(yè)教育跟實(shí)際操作是脫鉤的，接受相關(guān)的培訓(xùn)是有必要的，也是補(bǔ)充這方面欠缺的有效手段。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第九頁，共三十四頁。金融理財(cái)師

規(guī)范流程下、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)。

正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度

金融理財(cái)師（AssociateFinancialPlanner，以下簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CertifiedFinancialPlanner）石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十頁，共三十四頁。AFP考試相關(guān)概況

資格條件：金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)合格證書金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)批準(zhǔn)豁免全部培訓(xùn)課程的時(shí)間及費(fèi)用：每年兩次，6月和11月最后一個(gè)周六報(bào)名費(fèi)990元，培訓(xùn)費(fèi)1萬2左右資格的獲得：必須達(dá)到4個(gè)E的認(rèn)證，才能獲得AFP資格證書。

4個(gè)E分別是經(jīng)驗(yàn)、道德、學(xué)習(xí)和考試。

通過率：70%石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十一頁，共三十四頁。CFP考試相關(guān)概況資格條件考試內(nèi)容：培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核專業(yè)考試：理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃，全部采用英文

費(fèi)用及時(shí)間：培訓(xùn)費(fèi)1萬5，加上考試1.5至2.5萬間。每年兩次，6月和11月最后一個(gè)周末

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十二頁，共三十四頁。通過率及含金量

CFP通過率30％左右。一般來說，CFP總?cè)藬?shù)要控制在AFP的10％左右。目前世界上權(quán)威的理財(cái)顧問認(rèn)證項(xiàng)目之一，對(duì)個(gè)人來說，CFP證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十三頁，共三十四頁。投資類證券從業(yè)資格

期貨從業(yè)資格注冊(cè)國(guó)際投資分析師CIIA

注冊(cè)金融分析師CFA石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十四頁，共三十四頁。證券從業(yè)資格考試相關(guān)概況

資格條件：同銀行從業(yè)考試

考試內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)，交易、發(fā)行與承銷、投資分析、投資基金。

考試時(shí)間：兩次，5月和10月

資格獲得：合格證--從業(yè)資格—執(zhí)業(yè)證書石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十五頁，共三十四頁。從業(yè)的方向通過率

99年我國(guó)第一次進(jìn)行證券投資咨詢資格考試，當(dāng)年報(bào)考人數(shù)達(dá)9100人，實(shí)際參加考試的人數(shù)為8800人，合格分?jǐn)?shù)線為72分，合格率為44%。2000年4月29日─30日進(jìn)行的第二次全國(guó)證券從業(yè)資格考試，證券基礎(chǔ)知識(shí)合格分?jǐn)?shù)線67分，通過率60%。證券發(fā)行與承銷合格分?jǐn)?shù)線67分，通過率70%。證券交易合格分?jǐn)?shù)線67分，通過率67%。證券投資分析合格分?jǐn)?shù)線70分，通過率40%。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十六頁，共三十四頁。期貨從業(yè)資格

期貨從業(yè)準(zhǔn)入性質(zhì)的入門考試，是全國(guó)性的執(zhí)業(yè)資格考試。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十七頁，共三十四頁?？荚囅嚓P(guān)概況

考試內(nèi)容：期貨基礎(chǔ)知識(shí)和期貨法律法規(guī)考試時(shí)間：一年多次，期貨業(yè)協(xié)會(huì)公布當(dāng)年的考試次數(shù)和時(shí)間資格的獲得：?jiǎn)慰瞥煽?jī)?cè)诋?dāng)年及以后兩個(gè)年度內(nèi)有效，兩門均合格者可取得考試成績(jī)合格證，長(zhǎng)期有效。合格證--從事期貨業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任職--由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)從業(yè)資格

通過率：基礎(chǔ)和法規(guī)石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十八頁，共三十四頁。名稱注冊(cè)國(guó)際投資分析師CIIA特許金融分析師CFA語言中文或英文英文報(bào)名資格

（一）已通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試五個(gè)科目考試；

（二）本科以上學(xué)歷；

（三）最近五年無不良行為記錄；

（四）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

（五）協(xié)會(huì)規(guī)定的其它條件。

同時(shí)具備：

（一）證券行業(yè)從業(yè)五年（含五年）以上；

（二）已取得證券執(zhí)業(yè)證書；

（三）現(xiàn)任證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或證券研究機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。

三個(gè)條件的人員，如在2006年6月30日前進(jìn)行注冊(cè)國(guó)際投資分析師考試注冊(cè)的，可以豁免以上第(一)款

必須擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)。

“投資管理與研究協(xié)會(huì)”用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。但是臨時(shí)性的工作，如暑期短工、業(yè)余工作等都不被視為有效經(jīng)歷。在遞交注冊(cè)申請(qǐng)表時(shí)，必須隨附相關(guān)工作經(jīng)歷的詳細(xì)說明。

CFA考試分為L(zhǎng)evelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ等三個(gè)階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。

最短考試周期

一次考試即可同時(shí)報(bào)考終極考試的卷一和卷二。

因LevelI考試一年兩次，每年6月&12月，CFA考試最短考試周期縮短為兩年半。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第十九頁，共三十四頁。名稱CIIACPA科目保留年限一般考生注冊(cè)后五年內(nèi)通過應(yīng)通過兩卷考試

因LevelI考試一年兩次，每年6月12月，CFA考試最短考試周期縮短為兩年半。七年內(nèi)完成全部三階段考試

資格認(rèn)證

通過注冊(cè)國(guó)際投資分析師考試的考生可申請(qǐng)成為注冊(cè)國(guó)際投資分析師中國(guó)注冊(cè)會(huì)員。

注冊(cè)國(guó)際投資分析師中國(guó)注冊(cè)會(huì)員可以獲得由注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合頒發(fā)的注冊(cè)國(guó)際投資分析師資格證書。

該證書為中國(guó)證券業(yè)專業(yè)水平級(jí)別證書。通過三級(jí)考試

三年被CFA協(xié)會(huì)所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評(píng)估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等?！巴顿Y管理與研究協(xié)會(huì)”要求CFA認(rèn)證的申請(qǐng)者必須花超過40%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以后。

滿足CFA協(xié)會(huì)的會(huì)員資格要求，并申請(qǐng)成為一名CFA協(xié)會(huì)的成員。

測(cè)試頻率一年兩次(終級(jí)考試)每年3月與9月

LevelI：一年兩次，每年6月&12月LevelII&III：一年一次，每年6月

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十頁，共三十四頁。名稱CIIACFA考試費(fèi)用(2006年)

注冊(cè)費(fèi)為800元/人（含一套指定教材）考試報(bào)名費(fèi)為2500元/卷完成終級(jí)考試費(fèi)用合計(jì)：800+2500*2=5800RMB(含教材)

通過三級(jí)考試最低費(fèi)用：360*3+375*8.08=11756.4元RMB(不含教材)(美元兌人民幣按照8.08折算，直接美元付費(fèi)亦可）

特點(diǎn)□

原為歐系□

現(xiàn)在亞洲普及□

采雙語考試,□

兼顧當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)特色□

知名度日益普及□

偏向美國(guó)市場(chǎng)□

歷史悠久□

知名度高、應(yīng)考人數(shù)眾多□

不限制代理訓(xùn)練機(jī)構(gòu)石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十一頁，共三十四頁。耗時(shí)、耗力的投入，但極具投資回報(bào)：

準(zhǔn)備考試的過程中可重新系統(tǒng)鞏固專業(yè)知識(shí)擁有了CIIA、CFA資格，就是一個(gè)投資決策管理人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明。

世界許多國(guó)家的相關(guān)行業(yè)都將其作為一個(gè)行業(yè)高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)獲得資格者重以重任，報(bào)以高薪。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十二頁，共三十四頁。會(huì)計(jì)類會(huì)計(jì)從業(yè)資格中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA

特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師ACCA石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十三頁，共三十四頁。會(huì)計(jì)從業(yè)資格

考試相關(guān)概況

適合人群：非會(huì)計(jì)專業(yè)畢業(yè)或其他人士準(zhǔn)備在國(guó)內(nèi)從事會(huì)計(jì)職業(yè)人士。

考試內(nèi)容：財(cái)經(jīng)法規(guī)與會(huì)計(jì)職業(yè)道德會(huì)計(jì)基礎(chǔ)會(huì)計(jì)電算化基礎(chǔ)。

考試費(fèi)用：考試報(bào)名費(fèi)10元，考務(wù)費(fèi)20元/科。培訓(xùn)費(fèi)用每科約300-500元。

資格的獲得：必須在連續(xù)2個(gè)考試年度內(nèi)通過全部科目方為合格全部合格--會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十四頁，共三十四頁。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA考試相關(guān)概況

適合人群：準(zhǔn)備在國(guó)內(nèi)從事會(huì)計(jì)職業(yè)的高級(jí)人才。高等專科以上學(xué)歷或具有會(huì)計(jì)或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上技術(shù)職稱的人。考試內(nèi)容：會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法。

考試費(fèi)用：報(bào)名費(fèi)10元，考務(wù)費(fèi)55元/科。培訓(xùn)費(fèi)用300元/科。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十五頁，共三十四頁。資格的獲得：?jiǎn)慰瞥煽?jī)合格--全部合格--全科合格證如5年內(nèi)申請(qǐng)成為中注協(xié)會(huì)員，并滿足繼續(xù)教育要求，全科合格證長(zhǎng)期有效。否則5年內(nèi)有效。

在延續(xù)現(xiàn)行考試的5科基礎(chǔ)上，增設(shè)1科“公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理”科目。從業(yè)去向：一是進(jìn)入會(huì)計(jì)師事務(wù)所，有兩年審計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)后可申報(bào)轉(zhuǎn)為注冊(cè)會(huì)計(jì)師二是不進(jìn)入事務(wù)所，可先加入會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)，成為非執(zhí)業(yè)會(huì)員，非執(zhí)業(yè)會(huì)員入會(huì)后要參加繼續(xù)教育，才能使資格永久保留。否則，證書5年后作廢。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十六頁，共三十四頁。特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師ACCA

考試相關(guān)概況

適合人群：準(zhǔn)備出國(guó)進(jìn)修或準(zhǔn)備進(jìn)入大型跨國(guó)企業(yè)從事財(cái)務(wù)工作的人員，需要有一定英語基礎(chǔ)。

考試內(nèi)容：14門科目，財(cái)務(wù)報(bào)表編制、財(cái)務(wù)信息與管理、公司法與商法、財(cái)務(wù)管理與控制、財(cái)務(wù)報(bào)告等。

考試費(fèi)用：首次注冊(cè)費(fèi)為57歐元，年費(fèi)為57歐元，考試費(fèi)等688歐元，書費(fèi)為500元人民幣/科；培訓(xùn)費(fèi)為1200-1600元/科。

考試時(shí)間：每年兩次，6月和12月初。每次最多允許報(bào)考4門。

通過率：全球單科通過率基本在30-40%左右,中國(guó)學(xué)員通過率為50-60%。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十七頁，共三十四頁。注冊(cè)金融分析師（CFA）擁有全球金融第一考的CFA考試在國(guó)內(nèi)的知名度已經(jīng)很高了，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，由美國(guó)“投資管理與研究協(xié)會(huì)”（AIMR）授予。自CFA考試進(jìn)入中國(guó)后，CFA每年的報(bào)考人數(shù)在成倍的增長(zhǎng)，僅今年6月份的考試，報(bào)考人員已經(jīng)達(dá)到近5000人。但是考生通過率很低，據(jù)了解CFA在全球的認(rèn)證通過率是五分之一，在中國(guó)這個(gè)比例更低。證書含金量：鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，成為銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國(guó)年薪多在20萬美元左右。報(bào)考條件：具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。通過CFA高級(jí)水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報(bào)考費(fèi)用：CFA考試報(bào)名費(fèi)約400至900美元不等，包括原版的教材資料費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)，平均考一次得花費(fèi)兩三萬元。

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十八頁，共三十四頁。金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）考試內(nèi)容：FRM進(jìn)行全英文考試，考試只有一級(jí)，時(shí)間為5小時(shí)，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，140道左右的多項(xiàng)選擇題。考試內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理、信用風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理、操作與整體風(fēng)險(xiǎn)管理、法律、會(huì)計(jì)與倫理等，復(fù)習(xí)備考時(shí)間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國(guó)內(nèi)北京和上海設(shè)有考點(diǎn)。報(bào)考條件：報(bào)考條件較為寬松，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制，在校大學(xué)生也可報(bào)考。目前在考人員主要有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀(jì)人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。證書獲得：應(yīng)考人員FRM考試分?jǐn)?shù)線達(dá)標(biāo)，在金融風(fēng)險(xiǎn)管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟(jì)、審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域至少具有兩年的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是GARP會(huì)員方能被授予FRM資格證書?？荚囐M(fèi)用：參加FRM認(rèn)證考試的費(fèi)用成本較高，每次考試收費(fèi)不低于500美元，國(guó)內(nèi)相關(guān)培訓(xùn)費(fèi)用也動(dòng)輒萬元人民幣

石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第二十九頁，共三十四頁。保險(xiǎn)精算師（FIA）■職業(yè)描述精算師是運(yùn)用精算方法和技術(shù)解決經(jīng)濟(jì)問題的專業(yè)人士。精算師傳統(tǒng)的工作領(lǐng)域?yàn)樯虡I(yè)保險(xiǎn)業(yè)，主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責(zé)任準(zhǔn)備金核算、利源分析及動(dòng)態(tài)償付能力測(cè)試等重要工作?！雎殬I(yè)資格1999年7月16日，中國(guó)舉行首次精算師資格考試?？荚嚪譃闇?zhǔn)精算師和精算師兩部分?？忌ㄟ^全部九門課程考試后，將獲得準(zhǔn)精算師資格。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得《精算師考試合格證書》?！雎殬I(yè)現(xiàn)狀目前,國(guó)內(nèi)已有40名學(xué)員獲得了準(zhǔn)精算師資格。據(jù)了解，上海10家人壽保險(xiǎn)公司僅有精算專業(yè)人員30多人,遠(yuǎn)不能滿足保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需求。專家認(rèn)為,精算在中國(guó)發(fā)展存在的一個(gè)問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師。另外，精算師在利用現(xiàn)有條件提高技能水平的同時(shí),更應(yīng)注重職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù)?！雎殬I(yè)趨勢(shì)精算師的誘人之處首先表現(xiàn)在精算師有較高的社會(huì)地位,有人說,按英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)來講,中國(guó)只有兩個(gè)精算師,而按美國(guó)精算師學(xué)會(huì)的名單,中國(guó)尚不存在一個(gè)合格的精算師。事實(shí)上,中國(guó)有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強(qiáng)。據(jù)預(yù)測(cè),我國(guó)未來五年急需5000名精算人才。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第三十頁，共三十四頁。特許財(cái)富管理師（CWM）今年8月初，一個(gè)來自美國(guó)的金融職業(yè)資格認(rèn)證——特許財(cái)富管理師（CWM）首批學(xué)員畢業(yè)。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險(xiǎn)公司三大行業(yè)來的學(xué)員獲得CWM后將有資格以獨(dú)立理財(cái)顧問的身份，為客戶的財(cái)務(wù)問題出謀劃策。特許財(cái)富管理師被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。特許財(cái)富管理師（CWM）有別于先期進(jìn)入中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師（CFP），它們之間采取的是不同的定位，在市場(chǎng)的推行上不會(huì)發(fā)生什么矛盾或者沖突。特許財(cái)富管理師主要是通過掌握與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和科學(xué)的理財(cái)方法，特許財(cái)富管理師為個(gè)人提供全方位的理財(cái)建議，根據(jù)客戶的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定一套理財(cái)方案，根據(jù)金融市場(chǎng)的變化適時(shí)作出調(diào)整。目前在美國(guó)已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、會(huì)計(jì)、獨(dú)立理財(cái)顧問等行業(yè)。石家莊專業(yè)在職研究生培養(yǎng)機(jī)構(gòu)第三十一頁，共三十四頁。國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師（CIA）證書主考機(jī)構(gòu)：國(guó)際內(nèi)部審計(jì)