2018年郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試

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2016年上半年中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試

題目內(nèi)容選項(xiàng)A選項(xiàng)B選項(xiàng)C選項(xiàng)D

基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)

定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出修改變更轉(zhuǎn)移更換

機(jī)構(gòu)備案。

（）對基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動的情況進(jìn)行定期中國證監(jiān)會及其派

中國證券業(yè)協(xié)會基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)中國證券登記結(jié)算公司

或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。出機(jī)構(gòu)

（）負(fù)責(zé)向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財類業(yè)務(wù)所需

要的各類文件和資料，完成理財類業(yè)務(wù)開辦資格和業(yè)務(wù)總行一級分行二級分行一級支行

準(zhǔn)入手續(xù)的各項(xiàng)申報工作。

（）負(fù)責(zé)郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽

總行一級分行二級分行一級支行

署。

（）是理財類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)

一級支行二級支行二級分行一級分行

對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。

（）依照法律法規(guī)和《證券投資基金銷售管理辦法》的

中國證監(jiān)會中國基金業(yè)協(xié)會證券交易所中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

規(guī)定，對基金銷售活動實(shí)施監(jiān)督管理。

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“憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)

制、中國印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制北京石家莊西安天津

的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。

“投資顧問類項(xiàng)目”，是指人民幣理財業(yè)務(wù)中需要聘請

專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投

正確錯誤

資顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投

資顧問項(xiàng)目。

《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定不針

正確錯誤

對代理保險業(yè)務(wù)。

本規(guī)定（開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定，下同）

所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理中國證券業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會證券交易所

人以及經(jīng)（）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

投資顧問在運(yùn)作過

投資顧問符合我行程中出現(xiàn)違反合同項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績高于合同投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目

出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重約定的業(yè)績基準(zhǔn)投資操作

影響

除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金

正確錯誤

份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備《證

券投資基金銷售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，

還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基中國銀監(jiān)會中國證監(jiān)會中國人民銀行中國證券登記結(jié)算公司

金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有

效隔離。

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代銷產(chǎn)品投資于低風(fēng)險項(xiàng)目的，可不對債務(wù)最終承擔(dān)主

正確錯誤

體進(jìn)行評級和授信。

單一投資顧問機(jī)構(gòu)所管理的我行投顧項(xiàng)目總規(guī)模不得

10%20%30%40%

超過上一年度末理財資產(chǎn)總規(guī)模的（）。

二級支行理財經(jīng)理負(fù)責(zé)理財類業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。正確錯誤

非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的

股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券正確錯誤

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累

一百人二百人五百人一千人

計不得超過（）。

分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計劃時，應(yīng)對資產(chǎn)管理計劃

風(fēng)險分析營銷方案管理人評價客戶需求和市場前景分析

進(jìn)行初步評判，初評報告不包括（）。

風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級

正確錯誤

等于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理計劃管理的準(zhǔn)入和退出管理工

總行個人金融部一級分行二級分行總行基金業(yè)務(wù)處

作的是（）。

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負(fù)責(zé)郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的增加和變更

總行一級分行二級分行一級支行

的是（）。

個人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折和理財類

正確錯誤

交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務(wù)。

個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務(wù)簽約必

個人儲蓄機(jī)構(gòu)儲蓄個人結(jié)算對公結(jié)算

須有對應(yīng)的（）賬戶卡/折。

個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭

合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能正確錯誤

提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。

個人投資者在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務(wù)前，需要先

6020PP6020PP602037602047

進(jìn)行理財類業(yè)務(wù)簽約，其前臺系統(tǒng)操作交易碼是（）。

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材

宣傳單、手冊、信函

料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者電話、傳真、短信、報紙、海報、電子顯示

等面向客戶的宣傳理財銷售合同

公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，郵件屏

資料

其不包括（）。

應(yīng)當(dāng)對其過往足夠

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定應(yīng)當(dāng)采用我國證券長時間的實(shí)際收益應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來

額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的市場具有代表性的率進(jìn)行模擬，同時注源、模擬方法及主要計應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示

是（）。指數(shù)明相應(yīng)的復(fù)合年平算公式

均收益率

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基金宣傳推介材料含有基

有足夠平面空間的

電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容

基金宣傳推介材料基金宣傳推介材料

料、公共網(wǎng)站鏈接形式的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣的風(fēng)險提示和警示應(yīng)當(dāng)在材料中加入

的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國

傳推介材料風(fēng)險提示的表述，不正確的是（）。性文字必須明確、醒具有符合規(guī)定的必

括為時至少5分鐘的影證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和

目，方便投資者閱讀備內(nèi)容的風(fēng)險提示

像顯示收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推

函

薦或者保證。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可

代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產(chǎn)品

以同時向個人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一

級分行應(yīng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期正確錯誤

的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于1次。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一

級分行應(yīng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期1234

的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于次。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，僅對

代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產(chǎn)品

個人客戶銷售的是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，全面

審計部門安全保衛(wèi)部門會計部門業(yè)務(wù)部門

負(fù)責(zé)理財類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保3年5年15年永久

管期限是（）。

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根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

正確錯誤

儲蓄國債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

3年5年15年永久

電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

個人綜合柜員對公綜合柜員個人普通柜員理財經(jīng)理

二級支行對公業(yè)務(wù)和個人業(yè)務(wù)都應(yīng)設(shè)置的崗位是（）。

各崗位的人員配置各崗位的人員配置

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位

各級管理部門應(yīng)針對各類理財業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗二級支行各崗位不得兼任

際情況采取“一崗多際情況采取“一崗多不得兼任

位，下列不符合崗位要求的是（）。

人、多崗一人“人、多崗多人”

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)全國任一網(wǎng)點(diǎn)原開戶網(wǎng)點(diǎn)

機(jī)構(gòu)類客戶可以在（）辦理所有機(jī)構(gòu)理財類業(yè)務(wù)。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

3年5年15年永久

交易憑單、憑證的保管期限是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

報審、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報審、授權(quán)審批、批準(zhǔn)

理財類業(yè)務(wù)的開辦實(shí)行（）方式。

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根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

審批、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報審、授權(quán)報審、批準(zhǔn)

理財類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（）方式。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

理財類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)高中大專本科研究生

管部門要求的行業(yè)資格。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

正確錯誤

憑證式國債僅對個人客戶銷售。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

上級機(jī)構(gòu)將在接到各級機(jī)構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務(wù)之35710

日起（）個工作日內(nèi)批復(fù)。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

審計部門每年要有計劃地對理財類業(yè)務(wù)進(jìn)行至少（）次1235

常規(guī)稽查。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

審批機(jī)構(gòu)將在接到各級機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請之日起（）個工35710

作日內(nèi)批復(fù)。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

1235

同一客戶可以進(jìn)行理財類業(yè)務(wù)簽約（）次。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

總行一級分行二級分行一級支行

統(tǒng)一負(fù)責(zé)理財類產(chǎn)品管理的是（）。

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根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生突發(fā)事件后，依據(jù)“點(diǎn)對點(diǎn)”負(fù)責(zé)制，作為處普通柜員綜合柜員支行行長主管行領(lǐng)導(dǎo)

理突發(fā)事件和客戶投訴的第一責(zé)任人的是（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

綜合柜員普通柜員大堂經(jīng)理理財經(jīng)理

下列人員中不屬于理財類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（）。

理財類業(yè)務(wù)均無余

客戶可在全國范圍理財類業(yè)務(wù)解約時經(jīng)辦人

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，額且無在途資金才理財類業(yè)務(wù)解約可以代

辦理理財類業(yè)務(wù)解員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有

下列說法不正確的是（）。能進(jìn)行理財類業(yè)務(wù)辦

約效性，并留存復(fù)印件

解約

客戶認(rèn)購國債時，系

客戶認(rèn)購國債當(dāng)日客戶辦理國債提前兌已出單的憑證式國債客戶

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，統(tǒng)實(shí)時將客戶資金

日間可辦理認(rèn)購取取，當(dāng)日日間不可辦理需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)，

下列說法不正確的是（）。賬戶相應(yīng)金額進(jìn)行

消交易提前兌取取消交易辦理收單交易以解鎖資金

扣款

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，

郵政儲蓄銀行二級支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調(diào)和溝正確錯誤

通理財業(yè)務(wù)相關(guān)問題。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，不管客戶

是否在郵儲開立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時選正確錯誤

擇“TA銷戶”。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，儲蓄國債

正確錯誤

（電子式）可取消交易只能是整筆取消。

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根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資

正確錯誤

者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資

正確錯誤

者可在全國范圍內(nèi)辦理在辦理理財類業(yè)務(wù)簽約。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資

者在辦理多對一加辦關(guān)系變更交易時，需綜合柜員授正確錯誤

權(quán)。

對變更有效身份證

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資件的，須附新有效身

需經(jīng)支行長（支局個人結(jié)算賬戶卡/折賬可以在郵政儲蓄的營業(yè)時

者在辦理客戶資料更改交易時，下列說法中不正確的是份證件以及戶籍部

長）授權(quán)號、密碼不能在此修改間操作

（）。門的相關(guān)合法證明

原件

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，各級機(jī)構(gòu)

在國債發(fā)行前申請額度的系統(tǒng)操作界面單位顯示的是元百元萬元百萬元

（）。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，柜員在辦

理公檢法等國家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請交易正確錯誤

時，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，機(jī)構(gòu)客戶

正確錯誤

認(rèn)購國債當(dāng)日可辦理提前兌取交易。

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根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，機(jī)構(gòu)客戶

在申請辦理基金TA賬戶銷戶時，前來柜臺辦理該交易

正確錯誤

的經(jīng)辦人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)

辦人員。

機(jī)構(gòu)客戶所持有的

沒有基金公司未確前來柜臺辦理該交易的

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》