銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)一般規(guī)定

理財(cái)類業(yè)務(wù)一般規(guī)定郵政儲(chǔ)蓄銀行分行編輯ppt培訓(xùn)內(nèi)容第一部份：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)一般規(guī)定第二部份：機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)一般規(guī)定編輯ppt第一部份：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)一般規(guī)定

一、理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約規(guī)定二、客戶必須本人辦理的交易三、理財(cái)類業(yè)務(wù)解約規(guī)定四、理財(cái)類業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)規(guī)定編輯ppt一、理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約規(guī)定（一）個(gè)人客戶辦理代理國債、代理基金和理財(cái)業(yè)務(wù)必須簽約。（二）個(gè)人客戶辦理簽約：憑有效身份證件和對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折。（必須一致）（三）個(gè)人客戶辦理簽約：具有完全民事行為能力（不包括18歲以下）（四）本人辦理，同一客戶只能簽約一次。編輯ppt（五）有效身份證件理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約基金TA賬戶開戶身份證身份證軍官證軍官證士兵證士兵證文職文職護(hù)照回鄉(xiāng)證戶口本外國護(hù)照警官證港澳居民往來內(nèi)地通行證編輯ppt二、客戶必須本人辦理的交易：1.客戶資料更改2.理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約/解約3.理財(cái)類交易賬號(hào)密碼掛失4.密碼重置5.密碼更改6.資金賬號(hào)變更7.資金賬號(hào)加辦編輯ppt三、理財(cái)類業(yè)務(wù)解約規(guī)定（一）理財(cái)類業(yè)務(wù)均無余額且無在途資金才能進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)解約。（二）客戶可在全國范圍辦理。編輯ppt四、理財(cái)類業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)規(guī)定

（一）理財(cái)類業(yè)務(wù)各項(xiàng)參數(shù)均由總行進(jìn)行維護(hù)。（二）其它機(jī)構(gòu)只能進(jìn)行查詢。編輯ppt第二部份：機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)一般規(guī)定一、機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約規(guī)定二、機(jī)構(gòu)客戶修改客戶資料規(guī)定三、機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)解約規(guī)定編輯ppt一、機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約規(guī)定（一）機(jī)構(gòu)客戶簽約成功后即可辦理基金、理財(cái)、憑證式國債業(yè)務(wù)。（二）機(jī)構(gòu)客戶簽約時(shí)使用的單位銀行結(jié)算賬戶只能是：一般戶與基本戶。（三）一個(gè)機(jī)構(gòu)僅能簽約一次。（四）機(jī)構(gòu)客戶在簽約時(shí)須填寫《機(jī)構(gòu)客戶簽約/解約/賬戶變更/資料變更申請(qǐng)表》，并在《申請(qǐng)表》上加蓋預(yù)留印鑒。營業(yè)員要對(duì)《申請(qǐng)表》上的預(yù)留印鑒在電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)證。

（五）機(jī)構(gòu)客戶只能在簽約的網(wǎng)點(diǎn)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)。編輯ppt（六）機(jī)構(gòu)客戶簽約所需證件

1.營業(yè)執(zhí)照副本(其他政府許可文件復(fù)印件)授權(quán)他人辦理應(yīng)出具以下證件：2.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件1.被授權(quán)人身份證件3.稅務(wù)登記證復(fù)印件2.單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）的授權(quán)書4.法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件3.單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證。5.經(jīng)辦人身份證件編輯ppt二、機(jī)構(gòu)客戶修改客戶資料規(guī)定不能修改：（一）單位銀行結(jié)算賬戶、（二）機(jī)構(gòu)客戶名稱、（三）機(jī)構(gòu)證件種類和機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼。編輯ppt三、機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)解約規(guī)定

（一）如果存在任何一項(xiàng)子業(yè)務(wù)存在未確認(rèn)交易及余額，則不允許解約。（二）機(jī)構(gòu)類客戶只能在簽約網(wǎng)點(diǎn)辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)。（三）填寫《機(jī)構(gòu)客戶簽約/解約/賬戶變更/資料變更申請(qǐng)表》，并在《申請(qǐng)表》上加蓋預(yù)留印鑒。（四）營業(yè)員要對(duì)《申請(qǐng)表》上的預(yù)留印鑒在電