銀行股份有限公司自助銀行（設備）安全管理辦法模版

銀行股份有限公司自助銀行（設備）安全管理辦法第一章總則第一條為提高自助機具運行效率，進一步規(guī)范本行自助銀行（設備）安全管理工作，防范針對自助機具的犯罪行為，確保本行自助機具的安全，根據(jù)公安部門《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》的規(guī)定及《銀行要害部位物防技防設施配備標準》、《銀行物防技防設施管理辦法》、《銀行自助銀行（設備）業(yè)務管理辦法》及有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法所指自助銀行（設備）含在行式自助銀行（設備）和離行式自助銀行（設備），包括：自動取款機（ATM）、存取款一體機（CRS）、自助查詢繳費機（BSM）。第三條自助銀行（設備）的安全管理包括設立、運行和維護等各項安全工作。自助銀行（設備）安全管理的主管部門為安全保衛(wèi)部，總行其他管理部門包括：零售業(yè)務部、信息技術部、運營管理部、機構發(fā)展部、財務企劃部、客戶服務部?？傂懈鞑块T的職責參照《自助銀行（設備）業(yè)務管理辦法》（長行發(fā)〔2015〕218號）相關規(guī)定執(zhí)行。第四條全行所有布設的自助銀行（設備）的營業(yè)機構必須按照公安、監(jiān)管等主管部門的要求和本辦法的相關規(guī)定，規(guī)范操作，嚴格管理，以確保自助銀行（設備）的安全。第二章自助銀行（設備）設立的安全要求第五條設立自助銀行（設備）必須嚴格按照公安部門關于金融機構營業(yè)場所物防、技防建設的相關標準進行立項、報建、驗收等程序。第六條自助銀行（設備）的選址、設計，在考慮市場需要的同時還要遵循保證安全的原則。所租賃場地的房屋結構、周邊治安環(huán)境要符合安防、消防要求，運鈔車?？奎c到自助銀行（設備）加鈔間的距離原則上不超過20米。第七條自助銀行（設備）的設立工作由零售業(yè)務部牽頭負責。安全保衛(wèi)部負責組織對新設自助銀行（設備）建設前的安全勘查、安防設施的配置及安防施工單位的銜接，并負責組織、指導新設自助銀行（設備）的公安報建、驗收的工作。第八條自助銀行（設備）的總體設計，必須符合本行《要害部位物防、技防設施配備標準》的規(guī)定，并按照公安部門要求報送物防、技防圖，施工單位資質等相關資料。第九條在安排自助網點空間和面積時，應充分考慮空間的可擴展性和收縮性，使技防設施功能得以充分發(fā)揮。原則上要求如下：（一）空間高度要求：高2.8米以上；（二）面積要求：單臺自助設備5～10平方米；自助銀行15～50平方米；獨立加鈔間的面積不小于5平方米。第十條自助銀行（設備）的強電如：照明、插座電路等走暗線預埋。弱電如：數(shù)據(jù)、通訊線、監(jiān)控視頻線走橋架布設。（一）普通照明電路，必須設計兩個或兩個以上的回路，保證24小時照明的需要，延長燈具的壽命，每個回路設置“定時器”開關。（二）應設計足夠的應急燈和安全出口，以保證停電或發(fā)生意外情況時，方便人員安全疏散和撤離現(xiàn)場。LED燈箱應單獨設計回路，并加裝“定時器”開關。（三）獨立設計UPS插座電路回路，供自助服務區(qū)（點）的機器設備使用。（四）數(shù)據(jù)和通訊線路，采用一線通網絡線和一線通網絡電話線布設，通訊采用國標超五類網絡線。（五）自助機具、UPS電源、機柜等電器設備必須接地線。第十一條自助銀行（設備）安全裝置和要求：（一）對外墻體必須是24cm實心磚或鋼筋混凝土結構，加鈔間門必須采用銀行專用安全防護門，加鈔間內窗戶必須封閉，加鈔間外窗戶可采用不銹鋼管套直徑為18mm的螺紋鋼，以300mm*400mm的間距進行加固，或采用防砸玻璃。（二）必須安裝安全防護艙、“110”聲光聯(lián)動報警、96511直播電話、緊急求助報警系統(tǒng)及監(jiān)控系統(tǒng)，并根據(jù)面積和設備數(shù)量按規(guī)定配足滅火器材。1．根據(jù)公安部門要求，自助銀行（設備）必須安裝符合要求的安全防護艙，大堂式自助設備必須加裝加鈔式安全防護艙。2．緊急求助報警系統(tǒng)必須保證客戶在緊急狀況下能及時與總行監(jiān)控中心或分、支行監(jiān)控分中心保持有效聯(lián)系，確?？蛻舻陌踩?．聯(lián)網報警、監(jiān)控系統(tǒng)的設計和安裝，須按照本行營業(yè)網點物防、技防建設的相關標準和要求執(zhí)行。第十二條清鈔作業(yè)間應通過總行安全保衛(wèi)部的驗收后才能正式運行，清鈔作業(yè)間的安防設施配備參照《要害部位物防、技防設施配備標準》的標準進行。第十三條自助銀行（設備）內、外部裝修完畢，自助機具及安防設備安裝、調試到位后，須經公安部門及總行驗收小組驗收合格后，才能正式對外辦理業(yè)務。第三章自助銀行（設備）的安全運行管理第十四條自助銀行（設備）應建立人防、物防、技防相結合的綜合防范機制。在行式自助銀行（設備）所屬分、支行的安保工作主管行長為安全管理責任人?？傂写_定的運維管理分、支行的安保工作主管行長為安全管理責任人，運維管理分、支行確定的運維管理分中心，必須配備安全管理人員。運維管理分中心必須針對自助銀行（設備）的具體情況制定詳細的安全管理操作細則。（一）自助區(qū)的防搶、消防預案演練，以及安全評估按照公安部門等相關文件要求，參照本行營業(yè)網點標準執(zhí)行。（二）日常的安全管理必須建立檢查、登記制度，總行安全保衛(wèi)部應對制度的落實情況進行不定期的抽查。（三）各運維管理分中心確定的運行管理員要懂安全、善檢查，能排除一般安全故障。（四）運維管理分中心發(fā)現(xiàn)安防設備發(fā)生故障應及時通知、配合維保單位進行維護。因自助機具維護不及時，造成的財產、聲譽風險，將根據(jù)實際情況進行認定和追責。第十五條自助銀行（設備）務必建立與公安部門110報警中心聯(lián)網的移動和震動報警設施。報警系統(tǒng)建設完畢后應與施工方簽訂維護合同，確保其正常運行。第十六條自助銀行（設備）必須安裝24小時全方位監(jiān)控設備，并與行總部監(jiān)控中心實施遠程聯(lián)網，做到監(jiān)控無盲區(qū)，確保頭寸車停靠、加鈔全過程、人員進出和交易操作全過程有清晰、不間斷的錄像資料以備查閱。各自助銀行（設備）所屬的各分、支行和運維管理分中心要明確專人負責自助機具的日常安全管理，定期查勘、調閱監(jiān)控設備，確保設備的正常運行。第十七條自助銀行（設備）的監(jiān)控錄像資料保存時間不少于45天。查閱監(jiān)控錄像資料，須按《銀行物防技防設施管理辦法》相關規(guī)定執(zhí)行。第十八條自助機具的密碼和鑰匙必須實行雙人操作制。一人保管保險箱密碼及外蓋箱鑰匙，一人保管保險箱鑰匙，密碼和鑰匙在兩人之間不得互換和泄密。密碼使用要專人負責，嚴防泄密，定期更換。如掌握密碼的運行管理員工作變動，密碼必須立即更改。第十九條自助機具的裝、清鈔工作應由兩名運行管理員、兩名武裝持槍運鈔員、在運鈔車的護送下方可進行，對自助服務點的裝、清鈔應視同接、送庫要求處理。裝、清鈔過程應在監(jiān)控設備下，堅持雙人開機，雙人裝箱、清機，雙人整點現(xiàn)鈔的原則，相互配合、相互制約，同時應盡可能縮短裝、清鈔時間，確保人員與資金安全。自助機具的現(xiàn)金清裝鈔輪崗必須定期輪崗，定期輪崗期按照《自助銀行（設備）業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定執(zhí)行。第二十條各分、支行和運維管理分中心應指派專人定期對所管轄的自助銀行（設備）機具的密碼設置情況和鑰匙雙人操作及自助機具的裝、清鈔工作的執(zhí)行情況進行檢查。要定期對所管轄的自助銀行（設備）插卡口、出鈔口、刷卡器等部位進行檢查，防止不法分子安裝附加設備盜取客戶的銀行卡信息，并做好安全檢查記錄。發(fā)現(xiàn)問題要及時提出整改措施，同時要向總行安全保衛(wèi)部報告整改情況?？傂邪踩Ｐl(wèi)部要對各分、支行和運維管理分中心的檢查人員履職情況進行監(jiān)督，保證日常安全檢查效果。第二十一條自助銀行（設備）應按照公安部門要求統(tǒng)一設置安全用卡提示信息（或在自助機具待機模式下予以提示），提示的內容主要包括：（一）在使用自助機具時提高警惕，特別是在夜間或凌晨，要觀察周圍有無尾隨、偷竊等可疑情況；（二）使用自助機具前觀察自助設備上有無可疑的附加裝置；（三）遇吞卡、吞鈔等情況不要急于離開，應撥打96511求助；（四）不要輕易向不明身份的人透露銀行卡密碼；（五）遇到有人故意靠近時，應要求其保持一定距離，并用身體遮擋鍵盤，完成操作后應核對銀行卡，確認卡沒有被掉包；（六）妥善保管好交易憑條等。（七）防范電信詐騙相關提示等。第二十二條信息技術部應定期對自助銀行（設備）視頻監(jiān)控網絡進行日常檢查和維護，應及時對各分、支行和運維管理分中心或總行安全保衛(wèi)部提交的網絡故障進行處置，確保視頻監(jiān)控網絡的暢通。第四章自助銀行（設備）的安全維護第二十三條總行電視監(jiān)控中心作為本行安防的預警與指揮中心，在發(fā)現(xiàn)問題時應及時向總行安全保衛(wèi)部和相關分、支行、運維分中心進行反饋，并建立登記制度、處置流程。第二十四條各分、支行、運維管理分中心、信息技術部、零售業(yè)務部對自助銀行（設備）進行維護前應與總行監(jiān)控中心進行銜接，確保監(jiān)控中心能第一時間確定是正常維護還是非法侵入。第二十五條各分、支行及運維管理分中心在對自助銀行（設備）進行維護時要及時進行110報警的撤、布防工作，要避免誤觸發(fā)110報警，如發(fā)生誤報應及時通知監(jiān)控中心，監(jiān)控中心應及時與110聯(lián)系處理誤報事件。第二十六條排除安防設施故障的時效性：一般性故障48小時內，重大故障2小時內到現(xiàn)場解決。自助銀行（設備）所屬各分、支行和運維管理分中心要嚴把故障處理的時效性，并及時與總行監(jiān)控中心反饋故障處理信息