2023版對(duì)公外匯準(zhǔn)入開(kāi)放性測(cè)試題庫(kù)必考點(diǎn)含答案

2023版對(duì)公外匯準(zhǔn)入開(kāi)放性測(cè)試

題庫(kù)必考點(diǎn)含答案

1.以下（）不屬于我行開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)。

選項(xiàng)：境內(nèi)外一體化信息科技平臺(tái)||遍布全球的境外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)||系統(tǒng)硬控

制，確保任一時(shí)點(diǎn)凈流入余額不超過(guò)上限。||系統(tǒng)靈活控制，允許特殊

時(shí)點(diǎn)凈流入余額超過(guò)上限。

答案：D

2.跨境雙向人民幣資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益變動(dòng)（），結(jié)算銀行可以為主

辦企業(yè)調(diào)整跨境人民幣資金凈流入額上限？

選項(xiàng)：10%||20%||30%||50%

答案：B

3.請(qǐng)問(wèn)跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)中，（）賬戶可以開(kāi)展集中收付款業(yè)

務(wù)？

選項(xiàng)：國(guó)內(nèi)主賬戶||國(guó)際主賬戶||指定成員單位任一結(jié)算賬戶||主辦企業(yè)

任一結(jié)算賬戶

答案：A

4.某跨國(guó)公司（）成員單位不能納入跨境雙人民幣資金池體系。

選項(xiàng)：境內(nèi)成員成立滿一年，且上年度營(yíng)收合計(jì)10億元人民幣||境外成

員成立滿一年，目上年度營(yíng)收合計(jì)2億元人民幣||國(guó)內(nèi)財(cái)務(wù)公司||國(guó)內(nèi)金

融租賃公司

答案：D

5.跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)中，以下哪類(lèi)賬戶可以辦理意愿結(jié)匯？

選項(xiàng)：國(guó)內(nèi)主賬戶||國(guó)際主賬戶||指定成員單位任一結(jié)算賬戶||主辦企業(yè)

任一結(jié)算貝妒

答案：A

6.企業(yè)申請(qǐng)跨境雙向人民幣資金池，需要提供以下哪些材料？

選項(xiàng)：與結(jié)算銀行簽訂跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)協(xié)議||主辦企業(yè)業(yè)務(wù)

申請(qǐng)||境內(nèi)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表||以上都對(duì)

答案：D

7.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)管理的成員單位包括？

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)上年度營(yíng)收5億元||境外成員企業(yè)上年度營(yíng)收2億

元11境內(nèi)成員企業(yè)為房地產(chǎn)企業(yè)11境內(nèi)成員企業(yè)為地方政府融資平臺(tái)

答案：B

8.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，主辦企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立國(guó)內(nèi)資金主賬

戶，應(yīng)向承辦行提交以下開(kāi)戶資料：（一）外匯分局出具的備案通知書(shū)

（二）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（三）法定代表人身份證件（四）法定代

表人不能直接到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，出具授權(quán)委托書(shū)，及法定代表人身

份證件，被授權(quán)人的身份證件（五）《開(kāi)立跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)

資金主賬戶申請(qǐng)書(shū)》（六）非自然人客戶受益所有人信息采集表（七）

當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局有特殊要求的其他文件。

選項(xiàng)：（一）（二）（三）（四）（七）||（一）（三）（四）（五）

（七）||（二）（三）（四）（六）（七）||以上都要提供

答案：D

9.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，跨境雙向資金池賬戶應(yīng)包含跨國(guó)

公司和跨國(guó)公司，且所有跨境資金流動(dòng)必須經(jīng)過(guò)。

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)賬戶；境外成員企業(yè)賬戶；國(guó)內(nèi)資金主賬戶||國(guó)內(nèi)

資金主賬戶；境外成員企業(yè)賬戶；境內(nèi)成員企業(yè)賬戶||國(guó)內(nèi)資金主賬戶；

境內(nèi)、境外成員企業(yè)的賬戶；國(guó)內(nèi)資金主賬戶||國(guó)內(nèi)資金主賬戶；境內(nèi)、

境外成員企業(yè)的賬戶；境內(nèi)成員企業(yè)賬戶

答案：C

10.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)包括跨境雙向人民幣資

金池業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)。

選項(xiàng)：跨境外匯資金池11經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付11資本項(xiàng)下資金歸

集“經(jīng)常項(xiàng)下委托付款

答案：B

11.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，財(cái)務(wù)公司作為主辦

企業(yè)開(kāi)辦的人民幣銀行結(jié)算賬戶按計(jì)息。

選項(xiàng)：?jiǎn)挝淮婵罾蕓的定利率|同業(yè)存款利率||活期存款利率

答案：C

12.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，主辦企業(yè)應(yīng)在取得跨國(guó)公司備

案通知書(shū)后內(nèi)開(kāi)立國(guó)內(nèi)資金主賬戶，并實(shí)際辦理跨境資金集中運(yùn)營(yíng)相關(guān)

業(yè)務(wù)，否則備案通知書(shū)自頒發(fā)滿之日起失效。

選項(xiàng)：半年||一年II一年半||兩年

答案：B

13.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，跨國(guó)公司以主辦企業(yè)國(guó)內(nèi)資金

主賬戶為主辦理跨境資金集中運(yùn)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)；確有需要的，可以選擇一

家境外成員企業(yè)開(kāi)立集中運(yùn)營(yíng)管理境外成員企業(yè)資金。

選項(xiàng)：國(guó)際資金主賬戶||FT賬戶||外幣賬戶||NRA賬戶

答案：D

14.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，承辦行應(yīng)當(dāng)留存充分證明其交

易真實(shí)、合法的相關(guān)文件和單證等備查。

選項(xiàng)：1年||3年||5年||10年

答案：C

15.集中收付匯交易在進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)時(shí)要求使用的特定交易編碼是

（）

選項(xiàng):999999||999998||999990||999996

答案：A

16.以下哪一項(xiàng)不是國(guó)內(nèi)資金主賬戶的收入范圍（）

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)從境外直接獲得的經(jīng)常項(xiàng)目收入；||境內(nèi)成員企業(yè)

經(jīng)常項(xiàng)目賬戶、資本金賬戶、資本變現(xiàn)賬戶、境內(nèi)再投資專用賬戶劃入；

||統(tǒng)一主辦企業(yè)其他國(guó)內(nèi)資金主賬戶資金劃轉(zhuǎn)收入；||境外成員企業(yè)從

境外直接獲得的收入；

答案：D

17.以下哪一項(xiàng)不是國(guó)內(nèi)資金主賬戶的支出范圍（）

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)向境外的經(jīng)常項(xiàng)目支出；||向境內(nèi)成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)

目賬戶、資本金賬戶、資本變現(xiàn)賬戶、境內(nèi)再投資專用賬戶劃出；||

境外成員企業(yè)向境外本地雇員發(fā)放的工資；II集中額度內(nèi)向境外融處的

境外放款和償還的外債本息；

答案：C

18.以下關(guān)于NRA賬戶表述不正確的是（）

選項(xiàng)：未經(jīng)外管局批準(zhǔn)，不得存取外幣現(xiàn)鈔；||存款利率、品種不受限

制；||"物理”上開(kāi)立在境內(nèi)，"邏輯”上仍為境外賬戶；||與境內(nèi)機(jī)構(gòu)

發(fā)生交易，參照跨境交易進(jìn)行管理。

答案：B

19.主辦企業(yè)申請(qǐng)辦理集中境內(nèi)成員企業(yè)外債額度備案時(shí)，以下哪項(xiàng)不

是備案申請(qǐng)書(shū)中的說(shuō)明事項(xiàng)（）

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)名稱||境內(nèi)成員企業(yè)的賬戶開(kāi)戶地||境內(nèi)成員企業(yè)

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼||擬集中的外債蘸

答案：B

20.以下不納入跨境資金集中運(yùn)營(yíng)境外放款額度控制的是（）

選項(xiàng)：境內(nèi)主辦企業(yè)通過(guò)我行跨境資金池向境外成員企業(yè)賬戶下?lián)艿馁Y

金；||境外成員企業(yè)在境外本地的水電費(fèi)繳費(fèi)支出；||境外成員企業(yè)通過(guò)

我行跨境資金池日間透支對(duì)外支付的資金；||境外成員企業(yè)歸還主辦企

業(yè)跨境融出資金的本金及利息。

答案：B

21.根據(jù)《跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》，初始時(shí)期，跨國(guó)公

司外債集中額度計(jì)算的跨境融資杠桿率設(shè)為（）

選項(xiàng):0.5||1||1.5||2

答案：D

22.國(guó)內(nèi)資金主賬戶的收入范圍包括（）。

選項(xiàng)：存款本息||該公司其他國(guó)內(nèi)資金主賬戶資金劃轉(zhuǎn)||購(gòu)匯存入||收回

的境外放款本息

答案：ABCD

23.國(guó)內(nèi)資金主賬戶的支出范圍包括（）。

選項(xiàng)：結(jié)匯11境內(nèi)非成員單位向境外經(jīng)常項(xiàng)目支出11境外放款和償還外債

本息||存款劃出

答案：ACD

24.國(guó)內(nèi)資金主賬戶與境外經(jīng)常項(xiàng)目收付以及結(jié)售匯，包括集中收付和

軋差凈額結(jié)算等，由承辦行按照.........等展業(yè)原則辦理相關(guān)手續(xù)。

選項(xiàng)：了解客戶||防范風(fēng)險(xiǎn)||盡職審查||了解業(yè)務(wù)

答案：ACD

25.國(guó)內(nèi)資金主賬戶可集中辦理、、和項(xiàng)下結(jié)售匯。

選項(xiàng)：經(jīng)常項(xiàng)下||直接投資||外債||境外放款

答案：ABCD

26.關(guān)于跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，以下表述正確的有。

選項(xiàng)：國(guó)內(nèi)資金主賬戶涉及外債資金收付的，資金凈融入金額（即夕M責(zé)

余額）不得超過(guò)經(jīng)備案的外債集中額度||涉及境外放款資金收付的，資

金凈融出金額（即境外放款余額）不得超過(guò)經(jīng)備案的境外放款集中額度

||主辦企業(yè)可以自身為實(shí)際借款人集中借入外債，也可以成員企業(yè)為實(shí)

際借款人代理其借入夕M責(zé)。但外債的借入和償還應(yīng)通過(guò)主辦企業(yè)的國(guó)內(nèi)

資金主賬戶進(jìn)行。11參與跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)并被集中境外

放款額度的成員企業(yè)，自主辦企業(yè)遞交申請(qǐng)之日起，原則上不得自行開(kāi)

展境外放款業(yè)務(wù)。在主辦企業(yè)遞交申請(qǐng)之前，成員企業(yè)已經(jīng)自行開(kāi)展境

外放款業(yè)務(wù)的，在其境外放款全部收回之前，原則上不得作為成員企業(yè)

參與境外放款額度集中。

答案：ABCD

27.4.《跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（2015

年版）》（工銀規(guī)章［2015R85號(hào)）中，跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)是指以資本為聯(lián)

結(jié)紐帶，由境內(nèi)外母公司、子公司、參股公司及其他成員企業(yè)共同組成

的企業(yè)聯(lián)合體。包括；o

選項(xiàng)：母公司及其控股51%以上的子公司II具有實(shí)際控制權(quán)的公司II雖

無(wú)直接或間接持股關(guān)系，但屬同一母公司控股的兄弟公司||母公司、控

股51%以上的子公司單獨(dú)或者共同持股20%以上的公司，或者持股不

足20%但處于最大股東地位的公司

答案：AD

28.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，其參加歸集的境內(nèi)

外成員企業(yè)需滿足的條件有：

選項(xiàng)：境內(nèi)成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于10億元人民幣||

境內(nèi)成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于20億元人民幣||境外成

員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于2億元人民幣||境外成員企業(yè)上

年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于1億元人民幣

答案：AC

29.我行跨境資金池產(chǎn)品有如下特點(diǎn)（）：

選項(xiàng)：支持多幣種多賬戶、可以實(shí)現(xiàn)多個(gè)幣種統(tǒng)一管理；||境外他行賬

戶可加入資金池；||具有靈活的資金調(diào)配方式，資金歸集多場(chǎng)次、多渠

道、自動(dòng)化處理；||信息完整，可為客戶提供資金池內(nèi)部往來(lái)清單、歸

集下?lián)艹晒εc失敗清單等，滿足客戶的信息查詢需要。

答案：ABCD

30.在我行辦理跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的客戶，國(guó)內(nèi)資金主賬戶資本項(xiàng)

下對(duì)外支付的業(yè)務(wù)辦理渠道有（）：

選項(xiàng)：柜面||企業(yè)網(wǎng)銀推艮企互聯(lián)||企業(yè)手機(jī)銀行

答案:ABC

31.境內(nèi)企業(yè)可使用下列（）外匯資金，開(kāi)展境外放款業(yè)務(wù)；

選項(xiàng)：自有外匯||人民幣購(gòu)匯||國(guó)內(nèi)外匯貸款U經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的外幣資

金池內(nèi)資金

答案：ABD

32.跨境實(shí)體資金池支持的資金歸集類(lèi)型包括：（）

選項(xiàng)：定額歸集||留底金額歸集||百分比歸集||不定額歸集

答案：ABC

33.專門(mén)用于跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)所開(kāi)立的人民幣專用存款賬戶，

以下描述正確的是（）

選項(xiàng)：賬戶內(nèi)資金按單位存款利率執(zhí)行；||不得投資有價(jià)證券；||不得

投資金融衍生品及非自用房地產(chǎn)；||可用于購(gòu)買(mǎi)法人理財(cái)產(chǎn)品。

答案：ABC

34.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，國(guó)內(nèi)資金主賬戶幣種不設(shè)限制，

可以為多幣種（含人民幣）賬戶，開(kāi)戶數(shù)量不予限制，但應(yīng)符合審慎監(jiān)

管要求。

答案：對(duì)

35.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中，國(guó)內(nèi)資金主賬戶不得辦理日間

及隔夜透支。

答案：錯(cuò)

36.跨境雙向資金池業(yè)務(wù)由總行或一級(jí)（直屬）分行負(fù)責(zé)審批，并與客

戶簽訂跨境雙向資金池業(yè)務(wù)協(xié)議

答案：對(duì)

37.跨境雙向人民幣資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益增加超過(guò)20%的，主辦企業(yè)

可向承辦行提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，申請(qǐng)調(diào)增跨境人民幣資金池凈流入額上限。

答案：對(duì)

38.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中的經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付，是指

主辦企業(yè)通過(guò)任意對(duì)公結(jié)算賬戶集中代理境內(nèi)成員企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目

收支。

答案：錯(cuò)

39.跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)中A類(lèi)成員企業(yè)貨物貿(mào)易收入可不

進(jìn)入出口收入待核查賬戶。

答案：錯(cuò)

40.國(guó)內(nèi)資金主賬戶可集中辦理經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資、外債和境外放款

項(xiàng)下結(jié)售匯。

答案：對(duì)

41.合作銀行對(duì)跨國(guó)公司集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)及提交的資料，應(yīng)做好真實(shí)性審

核，做好資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)和額度管理。

答案：錯(cuò)

42.跨境實(shí)體資金池是指我行為客戶提供的境內(nèi)NOVA賬戶、境外

FOVA賬戶以及直連合作銀行間賬戶的資金歸集、下?lián)?、?lián)動(dòng)支付、內(nèi)

部計(jì)價(jià)等資金管理服務(wù)。

答案：對(duì)

43.托收是一種:

選項(xiàng)：順匯方式|保證出口商能得至附款的方法||商業(yè)信用的支付方式||

進(jìn)口商向出口商提供融資的付款方式

答案：c

44.跟單托收的D/A交單方式下，出口商通常會(huì)開(kāi)立()，通過(guò)代收銀

行向進(jìn)口商提示。

選項(xiàng)：即期匯票||遠(yuǎn)期匯票||銀行匯票推艮行承兌匯票

答案：B

45.()是指在銀行敘做的進(jìn)口代收業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)代收付款人申請(qǐng)，與

其達(dá)成進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸代收行所有的協(xié)議后，代收行

以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)，并委托其他銀行代為支付進(jìn)口貨款,

到期后由客戶償還融資本息以及相關(guān)費(fèi)用的行為。

選項(xiàng)：進(jìn)口代收項(xiàng)下代付||進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯|進(jìn)口代收項(xiàng)下貼現(xiàn)||進(jìn)口

T/T代付

答案：A

46.以下關(guān)于跟單托收結(jié)算特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是：

選項(xiàng)：對(duì)于進(jìn)口商來(lái)說(shuō)，托收比預(yù)付貨款更為安全||托收和匯款相比費(fèi)

用較高，手續(xù)較多11使用托收方式結(jié)算時(shí)以銀行信用為基礎(chǔ)11托收出口商

負(fù)擔(dān)較重，但是因?yàn)橛袉螕?jù)，更容易獲得銀行融資

答案：C

47.國(guó)際商會(huì)針對(duì)托收業(yè)務(wù)制定的出版物名稱簡(jiǎn)稱為：

選項(xiàng):URR525||URDG758||ISP98||URC522

答案：D

48.在委托人選擇以出口托收作為結(jié)算方式的前提下，以下哪個(gè)選項(xiàng)不

是委托人的義務(wù)：

選項(xiàng)：按時(shí)發(fā)運(yùn)符合貿(mào)易合同要求的貨物||收到銀行提示后，在承兌交

單的條件下承兌贖單||提交符合約定的單據(jù)||向銀行提出托收申請(qǐng)，并提

交托收項(xiàng)下的單據(jù)

答案：B

49.在托收結(jié)算方式中，委托人與托收行的關(guān)系是：

選項(xiàng)：委托代理關(guān)系|擔(dān)保與反擔(dān)保關(guān)系||債權(quán)債務(wù)關(guān)系||無(wú)明確關(guān)系

答案：A

50.托收項(xiàng)下付款交單的方式不包含（）。

選項(xiàng):D/PSIGHT||D/R||D/PUSANCE||D/A

答案：B

51.出口托收貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指銀行（）地對(duì)出口跟單托收項(xiàng)下已經(jīng)承兌的

遠(yuǎn)期票據(jù)進(jìn)行的融資。

選項(xiàng)：有追索權(quán)||無(wú)追索權(quán)||有抗辯權(quán)||無(wú)抗辯權(quán)

答案：A

52.跟單托收是以一種（）為基礎(chǔ)的國(guó)際結(jié)算方式。

選項(xiàng)：商業(yè)信用||國(guó)際信用||銀行信用||個(gè)人信用

答案：A

53.以下為托收行義務(wù)的是哪一項(xiàng)？

選項(xiàng)：審核單據(jù)內(nèi)容||按委托人的指示行事||保證為委托人收回款項(xiàng)||保

護(hù)出口商貨物的安全到港

答案：B

54.出口托收款項(xiàng)收妥后，應(yīng)根據(jù)客戶交單委托書(shū)中的指示，辦理結(jié)匯

或原幣入賬手續(xù)，進(jìn)行相關(guān)（）工作。

選項(xiàng)：反洗錢(qián)工作||國(guó)際收支申報(bào)||貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記||涉密信

息調(diào)查

答案：B

55.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是托收方式的當(dāng)事人:

選項(xiàng):委托人||托收行|代收行|保兌行

答案：D

56.在托收業(yè)務(wù)中，委托人可以執(zhí)行在付款地的代理人作為（），以便

在拒付時(shí)料理貨物存?zhèn)}、保險(xiǎn)、轉(zhuǎn)手、運(yùn)回等事宜。

選項(xiàng)：法定代理人||委托代理人||托收代理人||需要時(shí)的代理人

答案：D

57.托收業(yè)務(wù)當(dāng)事人中屬于委托代理關(guān)系的有（）。

選項(xiàng)：出票人與付款人||委托人與托收行||出票人與代收行||托收行與代

收行

答案：BD

58.在收到托收行來(lái)單或委托書(shū)中有以下哪些情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)電告托收

行我行不予接受或暫不辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)，并要求對(duì)方進(jìn)行修改：

選項(xiàng)：來(lái)單中匯票的付款人為我行||托收行要求我行代辦倉(cāng)儲(chǔ)保險(xiǎn)||來(lái)單

中提單背書(shū)給我行||托收行要求我行在付款人拒付時(shí)做成拒絕證書(shū)

答案：ABCD

59.在跟單托收方式下，按照進(jìn)口商交單條件的不同，可分為（）和（）

兩種。

選項(xiàng)：付款交單||即期付款交單||承兌交單||遠(yuǎn)期付款交單

答案：AC

60.國(guó)際貿(mào)易中，出口商選擇托收作為結(jié)算方式所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)主要

為：

選項(xiàng)：交易對(duì)手的履約（信用）風(fēng)險(xiǎn)||交易對(duì)手所在國(guó)家或地區(qū)政治風(fēng)

險(xiǎn)或政策風(fēng)險(xiǎn)||交易對(duì)手以虛假單據(jù)進(jìn)行欺詐的風(fēng)險(xiǎn)||代收行未按照托

收行的指示正確提示單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)

答案：AB

61.D/P交單包括D/P付款交單和D/P遠(yuǎn)期交單。

答案：對(duì)

62.托收行要求我行對(duì)托收款項(xiàng)加保，我行可在占用托收行授信額度的

情況下，辦理該業(yè)務(wù)。

答案：錯(cuò)

63.現(xiàn)行的托收業(yè)務(wù)遵循國(guó)際商會(huì)第525號(hào)出版物。

答案：錯(cuò)

64.信用證是一種（）付款承諾。

選項(xiàng)：有條件的銀行||無(wú)條件的銀行||有條件的商業(yè)信用||無(wú)條件的商業(yè)

信用

答案：A

65.信用證是一項(xiàng)（）的安排。

選項(xiàng)：可撤銷(xiāo)||不可撤銷(xiāo)||可撤銷(xiāo)或不可撤銷(xiāo)||以上都不對(duì)

答案：B

66.信用證是（）對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。

選項(xiàng)：通知行||交單行||開(kāi)證行||保兌行

答案：C

67.信用證各當(dāng)事人在處理業(yè)務(wù)糾紛時(shí)，是以（）為依據(jù)。

選項(xiàng)：買(mǎi)賣(mài)合同||雙方協(xié)商||申請(qǐng)人意見(jiàn)||信用證本身的條款規(guī)定

答案：D

68.下列哪種信用證必須要匯票？（）

選項(xiàng)：承兌信用證||即期付款信用證||延期付款信用證||議付信用證

答案：A

69.下列哪種信用證一定不要匯票？（）

選項(xiàng)：即期付款信用證||延期付款信用證||承兌信用證||議付信用證

答案：B

70.光票信用證指開(kāi)證行僅憑（）付款的信用證。

選項(xiàng)：發(fā)票||運(yùn)輸單據(jù)||匯票||保單

答案：C

71.在信用證業(yè)務(wù)中，最基本的當(dāng)事人有（）

選項(xiàng)：開(kāi)證申請(qǐng)人||開(kāi)證行||保兌行（如有的話）||受益人

答案：ABCD

72.按照循環(huán)方式，循環(huán)信用證可以分為（）。

選項(xiàng)：自動(dòng)式循環(huán)|徘自動(dòng)式循環(huán)||半自動(dòng)式循環(huán)|積累循環(huán)

答案:ABC

73.預(yù)支信用證又稱紅條款信用證。

答案：對(duì)

74循環(huán)信用證只能按時(shí)間循環(huán)，不能按金額循環(huán)。

答案：錯(cuò)

75.信用證是以商業(yè)信用為基礎(chǔ)的。

答案：錯(cuò)

76.假遠(yuǎn)期信用證從受益人寄單索匯的角度來(lái)看等同于即期信用證。

答案：對(duì)

77.已轉(zhuǎn)讓信用證的轉(zhuǎn)讓行跟背對(duì)背信用證的開(kāi)證行一樣都不具有付款

責(zé)任。

答案：錯(cuò)

78.關(guān)于提單的描述不正確的是（）

選項(xiàng)：屬于物權(quán)單據(jù)||必須顯示正本份數(shù)||可以沒(méi)有承運(yùn)人||簽章人要表

明身份

答案：C

79.關(guān)于議付信用證下列說(shuō)法不正確的是（）

選項(xiàng)：開(kāi)證行授權(quán)另一銀行議付并對(duì)議付行償付||必須有匯票||議付必須

是相符單據(jù)||期限為即期或遠(yuǎn)期均可

答案：B

80.關(guān)于信用證的特點(diǎn)描述不正確的是（）

選項(xiàng):銀行信用||獨(dú)立性||附屬性||抽象性

答案：C

81.關(guān)于簡(jiǎn)電通知（MT705）描述錯(cuò)誤的是（）

選項(xiàng)：屬于預(yù)通知||需要核押|后續(xù)應(yīng)有MT700|報(bào)文內(nèi)容相對(duì)簡(jiǎn)單

答案：B

82.發(fā)票必須看似由（）出具

選項(xiàng)：開(kāi)證行||申請(qǐng)人||受益人||被保險(xiǎn)人

答案：C

83.保兌行不具有以下（）特點(diǎn)

選項(xiàng)：跟開(kāi)證行的付款責(zé)任相同||憑受益人提交的相付單據(jù)付款||增加了

開(kāi)證行的信用等級(jí)11對(duì)受益人不利

答案：D

84.關(guān)于保單的描述正確的是（）

選項(xiàng)：物權(quán)單據(jù)II可以轉(zhuǎn)讓II必須有正本份數(shù)II無(wú)需簽署

答案：B

85.涉敏業(yè)務(wù)是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，僅交易的直接關(guān)聯(lián)方涉及全球

特別控制名單或敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)。

答案：錯(cuò)

86.在匯入?yún)R款業(yè)務(wù)項(xiàng)下，只有在匯款附言里出現(xiàn)第三方委托人涉及敏

感國(guó)家，可直接處理，無(wú)需按照管理辦法執(zhí)行。

答案：錯(cuò)

87啟2018年9月1日起，全球特別控制名單系統(tǒng)將不再攔截個(gè)人分

拆結(jié)售匯相關(guān)業(yè)務(wù)。

答案：對(duì)

88.各一級(jí)（直屬）分行全部人員可以使用全球特別控制名單處理系統(tǒng)

中FOL工具在線查詢制裁名單信息。

答案：錯(cuò)

89.凡涉及SDN名單的業(yè)務(wù)，審批權(quán)限均在總行。

答案：錯(cuò)

90.在掌握的信息不足以確認(rèn)業(yè)務(wù)是否涉及SSI名單制裁范圍的情況下,

應(yīng)第一時(shí)間開(kāi)展盡職調(diào)查。

答案：對(duì)

91.對(duì)OFAC限制性制裁（SSI）名單上的俄羅斯銀行及其持股超過(guò)50%

（含）的子銀行，除OFAC明確禁止的業(yè)務(wù)外，各境內(nèi)外機(jī)構(gòu)可繼續(xù)與

其開(kāi)展其他業(yè)務(wù)合作。

答案：對(duì)

92?美元匯入?yún)R款，報(bào)文的匯款人和匯款行涉及敏感國(guó)家或地區(qū)，只要

確認(rèn)該筆匯款通過(guò)美國(guó)的銀行匯入，可以簡(jiǎn)化審批流程。

答案：錯(cuò)

93.涉敏業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，各境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以酌情對(duì)業(yè)務(wù)單據(jù)或報(bào)文自行

補(bǔ)充相關(guān)信息。

答案：錯(cuò)

94.OFAC的"50%規(guī)則"只針對(duì)所有權(quán),而非控制權(quán)。由一個(gè)或多個(gè)

受凍結(jié)人控制（但其所有權(quán)占比之和不超過(guò)50%）的實(shí)體不會(huì)依據(jù)

OFAC的"50%規(guī)則"被自動(dòng)認(rèn)定為受凍結(jié)實(shí)體。

答案：對(duì)

95.所有涉及俄羅斯的業(yè)務(wù)都需要做涉敏審批及盡職調(diào)查。

答案：錯(cuò)

96.客戶通過(guò)撥打營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電話或95588咨詢涉朝業(yè)務(wù)的，電話中進(jìn)行

回復(fù)：我行不辦理涉朝業(yè)務(wù)。

答案：錯(cuò)

97.涉敏業(yè)務(wù)盡職調(diào)查;增強(qiáng)型盡職調(diào)查由（）及以上的業(yè)務(wù)受理行或受

理部門(mén)負(fù)責(zé)。

選項(xiàng)：網(wǎng)點(diǎn)||支行||二級(jí)分行||一級(jí)分行

答案：C

98.涉敏業(yè)務(wù)按照風(fēng)險(xiǎn)程度從高到低依次為：

選項(xiàng)：涉及聯(lián)合國(guó)或中國(guó)政府制裁名單的業(yè)務(wù)、涉及OFAC制裁名單的

業(yè)務(wù)、涉及敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)|涉及聯(lián)合國(guó)或中國(guó)政府制裁名單的

業(yè)務(wù)、涉及敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)、涉及OFAC制裁名單的業(yè)務(wù)||涉及

OFAC制裁名單的業(yè)務(wù)、涉及敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)、涉及聯(lián)合國(guó)或中

國(guó)政府制裁名單的業(yè)務(wù)||涉及敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)、涉及聯(lián)合國(guó)或中

國(guó)政府制裁名單的業(yè)務(wù)、涉及OFAC制裁名單的業(yè)務(wù)

答案：A

99.敏感國(guó)家和地區(qū)，是指我行參考聯(lián)合國(guó)、等有關(guān)國(guó)際組織及國(guó)家發(fā)

布的有關(guān)決議和建議等所確定的國(guó)家和地區(qū)。

選項(xiàng)：聯(lián)合國(guó)||中國(guó)政府||C、金融行動(dòng)特別工作組（FinancialAction

TaskForce,FATF）||美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）

答案：C

100.交易限制措施不包括（）

選項(xiàng)：撤銷(xiāo)金融賬戶||拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。||限制人身自由||停止

金融賬戶的開(kāi)立、變更和使用

答案：C

101.牽頭全行涉敏業(yè)務(wù)管理，負(fù)責(zé)擬定集團(tuán)涉敏業(yè)務(wù)管理制度的

部門(mén)是

選項(xiàng)：總行國(guó)際業(yè)務(wù)部||總行內(nèi)控合規(guī)部||總行運(yùn)行管理部||國(guó)際

結(jié)算單證中心

答案：B

102.如確認(rèn)或有合理理由懷疑業(yè)務(wù)涉及一類(lèi)敏感國(guó)家和地區(qū)，各

機(jī)構(gòu)

選項(xiàng)：A、對(duì)于美元匯入?yún)R款，各機(jī)構(gòu)在涉敏業(yè)務(wù)增強(qiáng)型盡職調(diào)

查并確認(rèn)業(yè)務(wù)不涉及制裁名單或禁運(yùn)物資的情況下，報(bào)一級(jí)（直

屬）分行審批同意后，方可入賬。||應(yīng)立即停止辦理或不予受理，

并退回相關(guān)業(yè)務(wù)資料。||對(duì)于我行收到的出口信用證及保函（含

備用信用證），如僅涉及二類(lèi)敏感國(guó)家和地區(qū)，可以辦理通知。

對(duì)于后續(xù)交單或?qū)ν馑鲀敓o(wú)法受理的情況，應(yīng)在通知時(shí)提示交易

風(fēng)險(xiǎn)。||作為業(yè)務(wù)接收方，各機(jī)構(gòu)在確認(rèn)業(yè)務(wù)不涉及制裁名單或

禁運(yùn)物資的情況下，可自行辦理。

答案：B

103.涉及三類(lèi)敏感國(guó)家和地區(qū)的業(yè)務(wù)，作為業(yè)務(wù)的發(fā)起方，經(jīng)辦

機(jī)構(gòu)應(yīng)在以下哪個(gè)部門(mén)批準(zhǔn)后方可辦理

選項(xiàng)：授信審批部||國(guó)際業(yè)務(wù)部||公司部||個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

答案：B

104.對(duì)于全球特別控制名單處理系統(tǒng)提示命中的船名，應(yīng)（）

選項(xiàng)：通過(guò)中國(guó)海事服務(wù)網(wǎng)或船訊網(wǎng)等網(wǎng)站查詢相關(guān)信息||結(jié)合

船舶航行軌跡判斷是否涉及敏感國(guó)家和地區(qū)港口||通過(guò)船舶類(lèi)型

等信息判斷是否為真命中||以上都對(duì)

答案：D

105.通過(guò)撥打營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電話或95588咨詢涉朝業(yè)務(wù)的，嚴(yán)禁在

電話中進(jìn)行回復(fù)，統(tǒng)一話術(shù)應(yīng)為（）

選項(xiàng)：根據(jù)最新監(jiān)管要求及我行管理要求，需對(duì)客戶及每筆業(yè)務(wù)

進(jìn)行完整的盡職調(diào)查。||請(qǐng)?jiān)诠ぷ鲿r(shí)間到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢

||我行不能辦理涉朝業(yè)務(wù)，非常抱歉。||我行暫無(wú)能力辦理。

答案：B

106.以下有關(guān)我行涉敏業(yè)務(wù)保密原則表述錯(cuò)誤的是（）

選項(xiàng)：涉敏業(yè)務(wù)管理是根據(jù)我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理

規(guī)定，商密等級(jí)二級(jí)，該管理規(guī)定應(yīng)嚴(yán)格保密||在向客戶解釋過(guò)

程中務(wù)必不能向客戶透露我行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)規(guī)定||我行的涉敏業(yè)務(wù)

管理辦法與他行風(fēng)險(xiǎn)控制措施無(wú)可比性，不應(yīng)在同業(yè)間互相交流

||在日常工作和業(yè)務(wù)培訓(xùn)中應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)保密原則，增強(qiáng)員工保密

意識(shí)

答案：A

107.CAATSA法案中對(duì)俄羅斯制裁的影響，其中針對(duì)金融服務(wù)業(yè)

中規(guī)定"不得參與與受此指令約束的個(gè)人或?qū)嶓w超過(guò)30天期限

的新債務(wù)"改為

選項(xiàng)：不得參與與受此指令約束的個(gè)人或?qū)嶓w超過(guò)14天期限的

新債務(wù)||不得參與與受此指令約束的個(gè)人或?qū)嶓w超過(guò)12天期限

的新債務(wù)||不得參與與受此指令約束的個(gè)人或?qū)嶓w超過(guò)7天期限

的新債務(wù)||不得參與與受此指令約束的個(gè)人或?qū)嶓w超過(guò)5天期限

的新債務(wù)

答案：A

108.開(kāi)戶環(huán)節(jié)，對(duì)使用護(hù)照開(kāi)戶的客戶，柜員應(yīng)按照客戶涉敏準(zhǔn)

入要求、涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（國(guó)別）進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審查。對(duì)于按照制

度要求現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別無(wú)法開(kāi)戶的客戶應(yīng)__

選項(xiàng)：當(dāng)場(chǎng)予以拒絕||及時(shí)向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部報(bào)告||及時(shí)向一級(jí)/

直屬國(guó)際業(yè)務(wù)部報(bào)告||及時(shí)向二級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部報(bào)告

答案：A

109?一級(jí)（直屬）分行、二級(jí)分行反洗錢(qián)中心，應(yīng)根據(jù)客戶提供

的開(kāi)戶信息及"特別控制名單系統(tǒng)”發(fā)出的甄別任務(wù)提示，及時(shí)

做好名單甄別工作。自收到甄別任務(wù)之日起，應(yīng)在__個(gè)工作日

內(nèi)完成疑似命中信息的甄別，并在系統(tǒng)中錄入甄別結(jié)果。

選項(xiàng)：2||3||5||7

答案：A

110.下列哪項(xiàng)不屬于修改業(yè)務(wù)信息的行為

選項(xiàng)：發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示信息后刪除命中字段并再送檢II暗示客戶修

改、隱藏涉敏交易要素II未完整、準(zhǔn)確將客戶提供業(yè)務(wù)信息錄入

系統(tǒng)II對(duì)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或柜面接到涉及朝鮮業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，已開(kāi)戶的

朝鮮客戶應(yīng)先行出示我行賬戶信息，未開(kāi)戶客戶應(yīng)出示朝鮮身份

證件。網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)先確認(rèn)客戶身份信息后再行回復(fù)

答案：D

111.涉及貿(mào)易的涉敏業(yè)務(wù)審查要增加船舶名稱和船運(yùn)航線記錄

信息

選項(xiàng)：相關(guān)調(diào)查資料留存5年備查”相關(guān)調(diào)查資料留存4年備查

||相關(guān)調(diào)查資料留存3年備查||相關(guān)調(diào)查資料留存2年備查

答案：A

112.涉朝業(yè)務(wù)管理，下述錯(cuò)誤的是：

選項(xiàng)：通過(guò)撥打營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電話或95588咨詢涉朝業(yè)務(wù)的，嚴(yán)禁

在電話中進(jìn)行回復(fù)。||回復(fù)過(guò)程不得由客戶錄音錄像。||不得向無(wú)

關(guān)人員透露我行涉朝管理政策。||可以就涉朝業(yè)務(wù)接受媒體采訪

答案：D

113.對(duì)經(jīng)由我行通知的保函/備用證項(xiàng)下索償，可免于對(duì)保函/備

用證通知（含修改）環(huán)節(jié)已審查的內(nèi)容進(jìn)行重復(fù)審查，僅需對(duì)（）

進(jìn)行涉敏審查。

選項(xiàng)：?jiǎn)螕?jù)內(nèi)容|膽保行||保函受益人||被擔(dān)保人

答案：A

114.如果業(yè)務(wù)處理中命中的公司名稱與名單中的公司名稱一樣

但國(guó)別不同，應(yīng)（）處理。

選項(xiàng)：屬誤中，直接放行||要求提供兩家公司沒(méi)有關(guān)聯(lián)的證明才

可以放行||不予受理||勸客戶到其他行辦理

答案：B

115.境內(nèi)機(jī)構(gòu)涉及伊朗業(yè)務(wù)的，境內(nèi)分行可辦理以（）結(jié)算的基

本民用品、食品的出口收匯。

選項(xiàng)：人民幣||美元||歐元||英鎊

答案：A

116?一筆通過(guò)美國(guó)大通銀行清算匯往烏克蘭國(guó)家的美元匯款，59

項(xiàng)收款人及地址項(xiàng)中缺失了完整的收款人地址信息、，涉敏甄別崗

在簡(jiǎn)單判斷70項(xiàng)附言信息誤中船舶后，選擇放行處理；則涉敏

審核崗應(yīng)做的是：

選項(xiàng)：直接選擇"審核放行"II直接拒絕該筆交易，拒絕理由為

”涉及制裁國(guó)家"。II退回涉敏甄別崗，要求其下發(fā)盡職調(diào)查，

待獲得收款人完整地址信息后，再行綜合判斷該筆交易。II要求

客戶出具"客戶承諾函"，確保交易不涉及相關(guān)制裁，之后再選

擇"審核放行"。

答案：C

117.以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是：

選項(xiàng)：烏克蘭不是我行定義的敏感國(guó)家和地區(qū)分類(lèi)，所有烏克蘭

業(yè)務(wù)均可放行；||朝鮮目前是我行二類(lèi)敏感國(guó)家地區(qū)；||即使制裁

法律有明確的禁止性規(guī)定，保兌行也不可以拒絕承付或議付相符

交單；||涉及到俄羅斯受制裁企業(yè)SSI名單的業(yè)務(wù)，按照“一事

一議”的原則，不得違反OFAC的制裁要求，重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)報(bào)

告總行。

答案：D

118.按照涉敏業(yè)務(wù)管理要求，嚴(yán)禁與（）實(shí)體和個(gè)人新建客戶和

業(yè)務(wù)關(guān)系

選項(xiàng)：一類(lèi)敏感國(guó)家||聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單IQFAC制裁名單||

中國(guó)政府制裁名單

答案：ABCD

119.中國(guó)工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法所指的交易限制措施包括

但不限于：（）

選項(xiàng)：停止金融賬戶的開(kāi)立、變更和使用||撤銷(xiāo)金融賬戶||暫停金

融交易|拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

答案：ABCD

120.OFAC制裁的類(lèi)型包括：（）

選項(xiàng)：國(guó)家制裁||基于名單的制裁||行業(yè)制裁||其他制裁

答案：ABCD

121.日常涉敏甄別前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：（）

選項(xiàng)：按照接收到的盡職調(diào)查指示搜集信息、及時(shí)反饋，必要時(shí)

應(yīng)提供證明材料||在與客戶溝通取證時(shí)樹(shù)立保密意識(shí)，避免透露

被命中名單、制裁項(xiàng)目等相關(guān)信息，嚴(yán)禁與客戶勾結(jié)，指導(dǎo)其修

改或刪除匯款信息，躲避系統(tǒng)篩選||表面信息明顯涉及我行二、

三類(lèi)敏感國(guó)家的交易，應(yīng)主動(dòng)發(fā)起事前涉敏審批||表面信息明顯

涉及我行一類(lèi)敏感國(guó)家的交易，應(yīng)及時(shí)終止辦理，并以統(tǒng)一口徑

答復(fù)客戶，對(duì)于其他同業(yè)不予辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)提高警惕，充分調(diào)

查，審慎開(kāi)辦

答案：ABCD

122.涉及二類(lèi)敏感國(guó)家美元接受類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)需提交的資料有:

選項(xiàng)盡職調(diào)查報(bào)告或增強(qiáng)型盡職調(diào)查報(bào)告||客戶承諾函||涉敏信

息的原始業(yè)務(wù)資料||涉敏信息的審查結(jié)果

答案：ABCD

123.涉敏業(yè)務(wù)的受制裁名單，是指（）發(fā)布的制裁名單。

選項(xiàng)：聯(lián)合國(guó)||中國(guó)政府||FATF組織發(fā)布的敏感國(guó)家和地區(qū)

||OFAC

答案：ABD

124.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)判定對(duì)和平的威脅或侵略行為是否存在，敦促

以和平方式解決終端，并在有些條件下可以實(shí)施制裁，手段包括

（）

選項(xiàng)：經(jīng)濟(jì)制裁、軍火禁運(yùn)、金融懲罰和限制、履行禁止令||斷

絕外交關(guān)系||封鎖||集體軍事行動(dòng)

答案：ABCD

125.對(duì)于匯款人國(guó)別是敘利亞的美元匯入?yún)R款，正確的處理方式

為：（）

選項(xiàng)：做好涉敏業(yè)務(wù)增強(qiáng)型盡職調(diào)查II確認(rèn)業(yè)務(wù)不涉及制裁名單

或禁運(yùn)物資II通過(guò)全球特別控制名單處理系統(tǒng)報(bào)二級(jí)分行國(guó)際業(yè)

務(wù)部門(mén)審批同意，方可辦理。II通過(guò)全球特別控制名單處理系統(tǒng)

報(bào)一級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)審批同意，方可辦理。

答案：ABD

126.涉敏業(yè)務(wù)增強(qiáng)型盡職調(diào)查要在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)一步了

解…實(shí)際控制人，對(duì)于"實(shí)際控制人"的理解，正確的是：

選項(xiàng)：買(mǎi)方||賣(mài)方||對(duì)于公司客戶，"實(shí)際控制人"是指對(duì)于經(jīng)確

認(rèn)的涉敏主體而言，按單一持有股份降序排列，持股合計(jì)達(dá)到

50%（含）以上的有關(guān)股東||對(duì)于個(gè)人客戶，如業(yè)務(wù)資料中如無(wú)

能反映存在實(shí)際控制人的情況，即認(rèn)為個(gè)人的實(shí)際控制人為其自

身

答案：CD

127.境內(nèi)分行業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)處理的

對(duì)公跨境匯款業(yè)務(wù)包含（）。

選項(xiàng)：柜面渠道提交的單筆跨境匯款||電子渠道提交的單筆跨境

匯款||柜面渠道提交的批量跨境匯款||電子渠道提交的批量跨境

匯款

答案：BCD

128.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)收到企業(yè)客戶在

電子渠道發(fā)起的單筆跨境匯款申請(qǐng)，需進(jìn)行對(duì)公售匯或?qū)鈪R

買(mǎi)賣(mài)的，無(wú)需打印紙質(zhì)《單位外匯交易申請(qǐng)書(shū)》，可直接在經(jīng)辦

界面完成售匯或外匯買(mǎi)賣(mài)。

答案：錯(cuò)

129.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)收到企業(yè)客戶在

電子渠道發(fā)起的批量跨境匯款申請(qǐng)，經(jīng)審核匯款申請(qǐng)指令明細(xì)信

息及相關(guān)申請(qǐng)資料無(wú)誤的，可選中多筆明細(xì)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)提交。

答案：對(duì)

130.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)受理企業(yè)客戶發(fā)

起的跨境匯款申請(qǐng)，可直接在匯款經(jīng)辦界面查詢貨物貿(mào)易分類(lèi)名

錄。

答案：對(duì)

131.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)受理企業(yè)客戶在

柜面渠道發(fā)起的批量跨境匯款申請(qǐng)，應(yīng)首先通過(guò)（）解密指令。

選項(xiàng)：批量指令查看||批量指令處理|好比量匯款經(jīng)力'||任務(wù)監(jiān)控

答案：B

132.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)收到企業(yè)客戶發(fā)

起的跨境匯款申請(qǐng)，需進(jìn)行對(duì)公售匯或?qū)鈪R買(mǎi)賣(mài)的，可根據(jù)

客戶外匯交易申請(qǐng)指令及相關(guān)申請(qǐng)資料，正確錄入對(duì)公售匯或?qū)?/p>

公外匯買(mǎi)賣(mài)相關(guān)字段，經(jīng)遠(yuǎn)程授權(quán)通過(guò)后完成對(duì)公售匯或?qū)?/p>

匯買(mǎi)賣(mài)交易。

答案：錯(cuò)

133.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)跨境支付運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)收到企業(yè)客戶發(fā)

起的跨境匯款申請(qǐng)，需進(jìn)行對(duì)公售匯的，可根據(jù)客戶外匯交易申

請(qǐng)指令及相關(guān)申請(qǐng)資料，進(jìn)行（）。

選項(xiàng)：全額售匯||部分售匯||全額售匯或部分售匯均可

答案：A

134.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)危機(jī)處置應(yīng)遵循業(yè)務(wù)連續(xù)性、效率性、數(shù)

據(jù)準(zhǔn)確性和可操作性的原則。

答案：錯(cuò)

135.計(jì)息規(guī)則是根據(jù)規(guī)定的利率、結(jié)息日期和計(jì)息方式結(jié)計(jì)利息。

答案：對(duì)

136.境內(nèi)外幣結(jié)算賬戶是指參與者在銀行開(kāi)立的，并與銀行簽署

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)外幣結(jié)算賬戶協(xié)議，可用于辦理境內(nèi)外幣支付

業(yè)務(wù)的外幣同業(yè)往來(lái)賬戶。

答案：錯(cuò)

137.按照中國(guó)人民銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)清算及結(jié)算安排要求，境

外清算行應(yīng)以直接參與者或者間接參與者身份接入CIPS,開(kāi)展

跨境人民幣清算業(yè)務(wù)。

答案：對(duì)

138.中國(guó)人民銀行公開(kāi)評(píng)議并授權(quán)工商銀行為境內(nèi)外幣支付系

統(tǒng)日元、歐元的（）銀行，為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者開(kāi)立外幣

結(jié)算賬戶、辦理外幣資金結(jié)算等業(yè)務(wù)。

選項(xiàng)：賬務(wù)核算||資金清算||代理結(jié)算||業(yè)務(wù)清分

答案：C

139.工商銀行作為上海清算所外匯結(jié)算銀行，承擔(dān)銀行間外匯市

場(chǎng)人民幣外匯交易中央對(duì)手清算業(yè)務(wù)外匯結(jié)算銀行職能，并為上

海清算所及清算會(huì)員辦理（）等5個(gè)幣種的外匯資金結(jié)算及清算

業(yè)務(wù)。

選項(xiàng)：美元、日元、澳元、英鎊、港幣II歐元、日元、加元、英

鎊、港幣II歐元、日元、澳元、英鎊、港幣II歐元、日元、澳元、

英鎊、瑞士法郎

答案：C

140.清算業(yè)務(wù)通用平臺(tái)中（）可提供國(guó)際銀行賬號(hào)（IBAN）查

詢校驗(yàn)功能。

選項(xiàng)：IBAN賬號(hào)匯路庫(kù)||全球銀行匯路庫(kù)||清算賬戶匯路庫(kù)||清

算系統(tǒng)匯路庫(kù)

答案：A

141.我行作為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)歐元、日元代理結(jié)算銀行，金融

同業(yè)機(jī)構(gòu)啟用在我行開(kāi)立的外幣結(jié)算賬戶時(shí)，需同時(shí)滿足以下哪

些條件。（）

選項(xiàng)：在我行開(kāi)立外幣同業(yè)存款賬戶||與我行建立代理行關(guān)系||

以單一法人為單位與我行簽署境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)外幣結(jié)算賬戶

協(xié)議||獲得人民銀行跨境人民幣支付系統(tǒng)參加行資格

答案：ABC

142.中國(guó)境內(nèi)銀行間外幣資金清算和結(jié)算不能通過(guò)哪種渠道辦

理。（）

選項(xiàng)：境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)II境內(nèi)代理銀行II境外代理銀行II人民

銀行大額支付系統(tǒng)

答案：D

143.工銀速匯轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指依托于我行境外機(jī)構(gòu)的本地清算網(wǎng)

絡(luò)，通過(guò)鎖定匯路的方式實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)匯的跨境匯款產(chǎn)品，該產(chǎn)品具有

()等功能。

選項(xiàng)：資金抵達(dá)通知||轉(zhuǎn)匯費(fèi)用預(yù)知||匯款進(jìn)度查詢||匯款幣種轉(zhuǎn)

換

答案：ABC

144.各級(jí)機(jī)構(gòu)受理或處理匯出匯款查詢申請(qǐng)，應(yīng)于當(dāng)前工作日至

遲下一個(gè)工作日發(fā)出查詢。

答案：對(duì)

145.通過(guò)總行代理行賬戶清算的跨境匯出匯款，境內(nèi)分行發(fā)送涉

及款項(xiàng)取消、解付信息修改的查詢類(lèi)報(bào)文，可以不經(jīng)過(guò)總行直接

將報(bào)文發(fā)送至境外代理行。

答案：錯(cuò)

146.對(duì)公外匯匯出匯款款區(qū)分貿(mào)易、非貿(mào)易和資本項(xiàng)目下匯款的

不同性質(zhì)，需審核匯款人提交的各種有效單據(jù)和憑證，同時(shí)必須

符合國(guó)家外匯管理局對(duì)外匯賬戶支付范圍的有關(guān)規(guī)定。

答案：對(duì)

147.跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶利息收支按照與銀行同業(yè)簽訂的

賬戶協(xié)議直接借貸記。

答案：對(duì)

148.外匯賬戶開(kāi)立成功后，開(kāi)戶行應(yīng)于賬戶開(kāi)立次日向外匯局準(zhǔn)

確完整報(bào)送賬戶開(kāi)戶信息。

答案：錯(cuò)

149.開(kāi)戶行應(yīng)完整采集受益所有人的姓名、地址、身份證或身份

證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼及有效期等相關(guān)信息。

答案：對(duì)

150.外匯賬戶開(kāi)立時(shí)，由一名開(kāi)戶人員受理審查單位開(kāi)戶資料的

真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

答案：錯(cuò)

151.開(kāi)戶行不得為境內(nèi)機(jī)構(gòu)或境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立外幣現(xiàn)鈔賬戶。

答案：錯(cuò)

152.境內(nèi)機(jī)構(gòu)接收境內(nèi)主體再投資外匯資金或以外匯支付的股

權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)的，應(yīng)在常駐地銀行申請(qǐng)辦理接收境內(nèi)再投資基本信

息登記后，再開(kāi)立外匯資本金賬戶。

答案：錯(cuò)

153.境內(nèi)機(jī)構(gòu)從兩個(gè)（及以上）不同的投資主體接收再投資資金

或股權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)的，不同的來(lái)源主體可只開(kāi)立一個(gè)外匯資本金賬

戶或結(jié)匯待支付賬戶。

答案：錯(cuò)

154.境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在銀行開(kāi)立一一對(duì)應(yīng)的結(jié)匯待支付賬戶，

用于存放資本項(xiàng)目外匯收入意愿結(jié)匯所得人民幣資金。

答案：對(duì)

155.保證金專用外匯賬戶不可在異地開(kāi)戶。

答案：對(duì)

156.開(kāi)戶行為客戶開(kāi)立外匯賬戶時(shí)，須核驗(yàn)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份信息，

對(duì)提供的身份證明文件的有效性、開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證件的一致

性和其開(kāi)戶意愿進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的客戶開(kāi)立外匯賬戶,

不得開(kāi)立匿名或假名賬戶。

答案：對(duì)

157.開(kāi)戶行須事先通過(guò)國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)字外管平臺(tái)查詢客戶

是否已（），核驗(yàn)已登記的基本信息與實(shí)際情況是否一致。

選項(xiàng)：取得《業(yè)務(wù)登記憑證》||進(jìn)行主體檔案建立||辦理工商營(yíng)業(yè)

執(zhí)照

答案：B

158.開(kāi)立用于接收外國(guó)投資者匯入的外商投資企業(yè)資本金的，應(yīng)

填寫(xiě)以（）開(kāi)頭的業(yè)務(wù)編號(hào)。

選項(xiàng):12||14||16||19

答案：B

159.開(kāi)立用于接收境內(nèi)再投資外匯資金的的，應(yīng)填寫(xiě)以（）開(kāi)頭

的業(yè)務(wù)編號(hào)。

選項(xiàng):12||14||16||19

答案：D

160.開(kāi)戶行為非銀行債務(wù)人開(kāi)立外債賬戶時(shí)，必須提供（）。

選項(xiàng)：《境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記表》

II額度控制信息表II《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表》II資本金流入控

制信息表

答案：C

161.（）網(wǎng)點(diǎn)可以為非銀行機(jī)構(gòu)辦理外匯結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)。

選項(xiàng)具有對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)||任一正常營(yíng)業(yè)||具有外幣兌換業(yè)

務(wù)資質(zhì)||具有對(duì)公結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)

答案：D

162.開(kāi)立用于接收境外股權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)的，應(yīng)填寫(xiě)以（）開(kāi)頭的業(yè)

務(wù)編號(hào)。

選項(xiàng):33||35||36||43

答案：B

163.開(kāi)立用于接收境外投資企業(yè)減資所得的，應(yīng)填寫(xiě)以（）開(kāi)頭

的業(yè)務(wù)編號(hào)。

選項(xiàng):33||35||36||43

答案：C

164.開(kāi)立用于接收境外企業(yè)清算所得的，應(yīng)填寫(xiě)以（）開(kāi)頭的業(yè)

務(wù)編號(hào)。

選項(xiàng):33||35||36||43

答案：D

165.開(kāi)戶行為客戶開(kāi)立外匯賬戶時(shí)，須核驗(yàn)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份信息，

對(duì)提供的（）進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的客戶開(kāi)立外匯賬戶，

不得開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶。

選項(xiàng)：身份證明文件的有效性||開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性

||開(kāi)戶意愿真實(shí)性||開(kāi)戶申請(qǐng)人征信

答案：ABC

166.開(kāi)戶行應(yīng)在（）三原則的基礎(chǔ)上為企業(yè)辦理外匯賬戶開(kāi)立、

變更、關(guān)閉業(yè)務(wù)。

選項(xiàng)：了解你的客戶||了解你的業(yè)務(wù)||盡職審查||了解你的風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

167.開(kāi)戶行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目出口收入待核查賬戶，須審

核哪些資料：（）

選項(xiàng)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他設(shè)立證明文件II境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開(kāi)立申

請(qǐng)書(shū)II法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件II企業(yè)貨物貿(mào)易名錄

答案：ABCD

168.開(kāi)戶行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶，應(yīng)根據(jù)客戶提供

的業(yè)務(wù)登記憑證，通過(guò)外匯管理局資本項(xiàng)目系統(tǒng)核實(shí)哪些信息：

選項(xiàng)客戶不存在管控信息||客戶已進(jìn)行資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)登記||客戶

已登記基本信息與實(shí)際情況一致

答案：ABC

169.以下（）賬戶開(kāi)戶時(shí)，必須提供業(yè)務(wù)登記憑證。

選項(xiàng)：外匯資本金賬戶||資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶||捐贈(zèng)賬戶H結(jié)匯待支付賬

戶

答案：ABD

170.開(kāi)戶行為境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立境內(nèi)外匯賬戶時(shí)，應(yīng)審核外匯局頒發(fā)

的《特殊機(jī)構(gòu)代碼通知書(shū)》。

答案：對(duì)

171.如果企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼變更，需先關(guān)閉原賬戶，然后用新組

織機(jī)構(gòu)代碼開(kāi)立新賬戶。

答案：對(duì)

172.如果機(jī)構(gòu)關(guān)鍵信息修改，可以直接在5416交易中相應(yīng)修改

并報(bào)送至外匯局。

答案：錯(cuò)

173.如機(jī)構(gòu)信息變更，需先查詢"數(shù)字外管”平臺(tái)內(nèi)企業(yè)信息是

否已變更，如未變更則不能直接在主機(jī)系統(tǒng)中對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行修

改。

答案：對(duì)

174.機(jī)構(gòu)賬戶信息變更，除主機(jī)交易外，還需使用5411交易進(jìn)

行修改，以將變更信息報(bào)送至外匯局。

答案：錯(cuò)

175.企業(yè)的（）、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼等基本情況發(fā)生變更

時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)基本信息變更手續(xù)。

選項(xiàng)：聯(lián)系方式||股權(quán)結(jié)構(gòu)||注冊(cè)地址|機(jī)構(gòu)名稱

答案：D

176.個(gè)人結(jié)算賬戶若變更法人，銀行應(yīng)：

選項(xiàng)：保留原賬戶II先銷(xiāo)戶II后按新的法人重新開(kāi)立賬戶II將原賬

戶名稱更改為變更后法人

答案：BC

177.外商投資前期費(fèi)用賬戶，在外商投資企業(yè)設(shè)立后，不能直接

變更為外商投資企業(yè)資本金賬戶使用。

答案：對(duì)

178.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶關(guān)戶，賬戶中資金可以轉(zhuǎn)入其他性質(zhì)外匯賬戶。

答案：錯(cuò)

179.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶關(guān)戶，賬戶余額如不轉(zhuǎn)入其他外匯賬戶，可以

提取外幣現(xiàn)鈔。

答案：錯(cuò)

180.如外匯局賬戶系統(tǒng)出現(xiàn)關(guān)戶余額不為零錯(cuò)誤提示，需要先通

過(guò)（）將賬戶狀態(tài)修改為"開(kāi)戶"，將收支余信息修改報(bào)送正確

后再將賬戶狀態(tài)修改為"關(guān)戶”

選項(xiàng)：5657交易||5659交易||5410交易||5411交易

答案：B

181.境內(nèi)機(jī)構(gòu)現(xiàn)鈔賬戶銷(xiāo)戶，賬戶內(nèi)余額可（）

選項(xiàng)：提取現(xiàn)鈔I修吉匯II轉(zhuǎn)入其他外匯賬戶II匯至境外賬戶

答案：AB

182.對(duì)于外商投資前期費(fèi)用賬戶關(guān)戶，以下說(shuō)法正確的是：

選項(xiàng)：賬戶內(nèi)資金余額可在成立外商投資企業(yè)后轉(zhuǎn)入其資本金賬

戶||賬戶內(nèi)資金余額可轉(zhuǎn)至原企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓方資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶||賬

戶內(nèi)資金余額可結(jié)匯后存入人民幣賬戶||若未設(shè)立外商投資企業(yè)，

外國(guó)投資者應(yīng)向銀行申請(qǐng)關(guān)閉該賬戶，賬戶內(nèi)剩余資金原路匯回

境外。

答案：ABD

183.債務(wù)人申請(qǐng)關(guān)閉國(guó)內(nèi)外匯貸款賬戶時(shí)，賬戶存續(xù)期內(nèi)的外匯

利息收入

選項(xiàng)：可自行辦理結(jié)匯||可原幣劃轉(zhuǎn)至同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬

戶||可劃轉(zhuǎn)至其他同名國(guó)內(nèi)外匯貸款賬戶||可提取外幣現(xiàn)鈔

答案：ABC

184?企業(yè)申請(qǐng)關(guān)閉國(guó)內(nèi)外匯貸款賬戶，需向銀行提交資本項(xiàng)目信

息系統(tǒng)業(yè)務(wù)登記憑證。

答案：錯(cuò)

185.企業(yè)申請(qǐng)關(guān)閉外債賬戶，需提交以下資料

選項(xiàng)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照||外債簽約登記情況表||外債合同||業(yè)務(wù)登記憑證

答案：D

186.對(duì)于資本項(xiàng)目下的長(zhǎng)期不動(dòng)戶，可參照人民幣賬戶的有關(guān)規(guī)

定辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。賬戶內(nèi)余額可以結(jié)匯為人民幣保存。

答案：錯(cuò)

187.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)關(guān)閉合格境外投資者賬戶，應(yīng)向托管人（或主

報(bào)告人）提交以下資料

選項(xiàng)：外匯管理局同意關(guān)戶的批復(fù)||關(guān)閉賬戶書(shū)面申請(qǐng)或指令||

中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的投資收益專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告||完稅或稅務(wù)備案

證明

答案：BCD

188.NRA賬戶關(guān)戶時(shí)，賬戶內(nèi)余額可以：

選項(xiàng)：結(jié)匯||提取外幣現(xiàn)鈔||匯至境外機(jī)構(gòu)境外賬戶||在符合外匯

管理規(guī)定的情況下匯至境內(nèi)機(jī)構(gòu)

答案：CD

189.駐華機(jī)構(gòu)關(guān)閉外匯賬戶后，其外匯賬戶余額可以轉(zhuǎn)移或者匯

出。

答案：對(duì)

190.現(xiàn)行流通的港元最大面額是5000元。

答案：錯(cuò)

191.500元面額的港元主色調(diào)是金色。

答案：錯(cuò)

192.我行可正常收兌的美元最大面額是100元。

答案：對(duì)

193.現(xiàn)行收兌的美元各面額尺寸大小都是相同的。

答案：對(duì)

194.我行可收兌的美元最小面額是1元，有紙張和塑料2個(gè)版本。

答案：錯(cuò)

195.歐元各面額紙幣均采用了全息貼膜技術(shù)。

答案：對(duì)

196.2017年發(fā)行的塑料版10英鎊，透過(guò)大透明窗口觀察可見(jiàn)

有英國(guó)女王人像和威斯敏斯特大教堂。

答案：錯(cuò)

197.美元彩版鈔系列最低面額是（）。

選項(xiàng)：1元||2元||5元||10元

答案：C

198.歐羅巴系列歐元是第（）套歐元。

選項(xiàng)：一||二||三||四

答案：B

199.日元由（）銀行發(fā)行。

選項(xiàng)：日本郵政銀行||農(nóng)林中央金庫(kù)||三菱銀行|舊本銀行

答案：D

200.以下哪類(lèi)日元具備全息圖防偽特點(diǎn)（）。

選項(xiàng):93版1000元||00版2000元||04版1000元||04版10000

元

答案：D

201.現(xiàn)行流通的英鎊有對(duì)印圖案防偽特征的是（）。

選項(xiàng)：5磅||10鎊||2006版20鎊||1994版50鎊

答案：C

202.英鎊塑料幣的熒光面額數(shù)字為（）雙色。

選項(xiàng)：黃綠|修工綠||藍(lán)紅||黑紅

答案：B

203.港元紙幣2018年系列包括以下哪幾種面額（）。

選項(xiàng)：20元||50元||100元||500元||1000元||10000元

答案：ABCDE

204.機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生的外幣現(xiàn)鈔的收取、提

取以及相關(guān)的結(jié)匯和購(gòu)匯等行為。

答案：對(duì)

205.銀行同業(yè)之間、獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)

同業(yè)之間及上述機(jī)構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣現(xiàn)

鈔收付的，可根據(jù)實(shí)際需要直接辦理，但同樣需要進(jìn)行存取數(shù)據(jù)

報(bào)送。

答案：錯(cuò)

206.司法和行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款、暫扣款和專項(xiàng)收繳款為外

幣現(xiàn)鈔的，可根據(jù)上述機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件直接辦理結(jié)匯、存入外幣

現(xiàn)鈔賬戶、提取外幣現(xiàn)鈔和境內(nèi)劃轉(zhuǎn)等手續(xù)。

答案：對(duì)

207.下列機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)中，無(wú)需進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送的業(yè)務(wù)情

況是（）

選項(xiàng)：銀行同業(yè)之間、獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)

構(gòu)同業(yè)之間及上述機(jī)構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣

現(xiàn)鈔收付||境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下團(tuán)組人員提取外幣現(xiàn)鈔||境外

機(jī)構(gòu)因臨時(shí)使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補(bǔ)給物品

費(fèi)用||境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷(xiāo)售免稅商品的外匯收

入

答案：A

208.下列說(shuō)法正確的是（）。

選項(xiàng)：與戰(zhàn)亂、金融條件差的國(guó)家（地區(qū)）間開(kāi)展的服務(wù)貿(mào)易、

初次收入和二次收入交易不可以收取外幣現(xiàn)鈔||境內(nèi)免稅商品經(jīng)

營(yíng)單位和免稅商店銷(xiāo)售免稅商品的外匯收入現(xiàn)鈔可以不辦理結(jié)

匯，可以存入經(jīng)辦銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯||向戰(zhàn)亂、金融條件差的國(guó)家（地

區(qū)）支付的服務(wù)貿(mào)易支出不可以辦理現(xiàn)鈔提取II境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)

目外幣現(xiàn)鈔的收付，應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)

答案：D

209.下列說(shuō)法不正確的是（）

選項(xiàng)：按規(guī)定已提取但未使用完的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下外幣現(xiàn)鈔，可以

結(jié)匯或存入原提取外幣現(xiàn)鈔所使用的外匯賬戶|忤艮行同業(yè)之間、

獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)同業(yè)之間及上述機(jī)

構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣現(xiàn)鈔收付的，應(yīng)提供

合理的兌換證明或協(xié)議||境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外幣現(xiàn)鈔收

付時(shí)，經(jīng)辦銀行應(yīng)當(dāng)審核可證明外幣現(xiàn)鈔交易必要性以及證明交

易真實(shí)、合法的相關(guān)單證|同法和行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款、暫

扣款和專項(xiàng)收繳款為外幣現(xiàn)鈔的，可根據(jù)相關(guān)文件直接辦理結(jié)匯、

存入外幣現(xiàn)鈔賬戶、提取外幣現(xiàn)鈔和境內(nèi)劃轉(zhuǎn)等手續(xù)

答案：B

210.下列情況可以不提供相關(guān)證明而根據(jù)實(shí)際需要直接辦理業(yè)

務(wù)的是（）。

選項(xiàng)：司法和行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款、暫扣款和專項(xiàng)收繳款為

外幣現(xiàn)鈔||與戰(zhàn)亂、金融條件差的國(guó)家（地區(qū)）間開(kāi)展的服務(wù)貿(mào)

易|銀行同業(yè)之間、獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)

同業(yè)之間及上述機(jī)構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣現(xiàn)

鈔收付的II國(guó)際海運(yùn)船長(zhǎng)借支

答案：C

211.為境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（即人民幣

NRA賬戶），開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向人民

幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）報(bào)送非居民機(jī)構(gòu)人民幣賬

戶信

選項(xiàng)：”|3||5||7

答案：C

212.境內(nèi)機(jī)構(gòu)累計(jì)匯出的前期費(fèi)用原則上累計(jì)匯出額不得超過(guò)

其向境外直接投資主管部門(mén)申報(bào)的中方投資總額的（）%o

選項(xiàng):20||15||10||5

答案：B

213.跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，其參加資金

歸集的境內(nèi)外成員企業(yè)需滿足以下條件：（一）境內(nèi)成員企業(yè)上

年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于（）億元人民幣；（二）境外成員

企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于（）億元人民幣。

選項(xiàng)：52||101||51||102

答案：D

214.項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資預(yù)算金額，借款人申請(qǐng)追加貸款

的，應(yīng)按照（）確定審批權(quán)限，并重新履行審查審批程序。

選項(xiàng)：原審批金額與追加金額之和||原審批金額||追加金額||原定

項(xiàng)目投資金額與追加項(xiàng)目投資金額之和

答案：A

215.貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，下列哪種情形借款人無(wú)需補(bǔ)充貸款

發(fā)放和支付條件，無(wú)需根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：

選項(xiàng)：借款人信用狀況下降||借款人不按合同約定支付貸款資金

||借款人項(xiàng)目進(jìn)度快于資金使用進(jìn)度||借款人違反合同約定以化

整為零方式規(guī)避受托支付

答案：C

216?貸款人應(yīng)將固定資產(chǎn)貸款納入對(duì)借款人及（）的統(tǒng)一授信額

度管理。

選項(xiàng)：擔(dān)保人||借款人所在集團(tuán)客戶||借款人關(guān)聯(lián)客戶||債權(quán)人

答案：B

217.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，貸款人應(yīng)確認(rèn)與擬發(fā)放貸

款（）的項(xiàng)目資本金足額到位，并與貸款配套使用。

選項(xiàng)：小于||同比例||大于||全部

答案：B

218.中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款是否分期還款取決于借款人的資金需

求。

答案：錯(cuò)

219.固定資產(chǎn)貸款貸款期限一般不超過(guò)固定資產(chǎn)建設(shè)期加上5

年。

答案：錯(cuò)

220.貸款金額應(yīng)根據(jù)固定資產(chǎn)投資的資金需求、資本金比例要求，

結(jié)合借款人現(xiàn)有融資水平、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量、盈利能力、發(fā)展

前景、我行同業(yè)占比等因素合理確定。

答案：對(duì)

221.借款人申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)提交以下書(shū)面材料：

選項(xiàng)：借款申請(qǐng)書(shū)||借款人近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和即期

財(cái)務(wù)報(bào)表。經(jīng)營(yíng)期不滿三年的，依據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)期限提供財(cái)務(wù)報(bào)表

II項(xiàng)目可行性研究報(bào)告II國(guó)家有權(quán)部門(mén)對(duì)項(xiàng)目的審批、核準(zhǔn)或備案

文件II國(guó)家有權(quán)部門(mén)對(duì)項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)、土地使用、資源利用、

城市規(guī)劃、安全生產(chǎn)等的方面批文或核準(zhǔn)文件II項(xiàng)目資本金和其

他建設(shè)資金籌措方案及其落實(shí)情況證明資料

答案:ABCDEF

222.固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

選項(xiàng)：符合我行信貸政策||涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)、環(huán)境保護(hù)、土地使用、

資源利用、城市規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面政策的，符合其要求||需

經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門(mén)審批、核準(zhǔn)或備案的，完成相關(guān)手續(xù)||國(guó)家對(duì)固

定資產(chǎn)投資有資本金比例要求的，符合其要求

答案：ABCD

223.辦理固定資產(chǎn)貸款的借款人應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

選項(xiàng)：依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記||在我行開(kāi)

立基本存款賬戶或一般存款賬戶||信用等級(jí)在A-級(jí)（含）以上，

在銀行融資無(wú)不良信用記錄，無(wú)其他重大不良記錄||生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正

常，財(cái)務(wù)狀況良好，有合法穩(wěn)定的收入來(lái)源，具備按期還本付息

能力||國(guó)家對(duì)固定資產(chǎn)投資有投資主體資格和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)要求的，

符合其要求||借款用途及還款來(lái)源明確、合法

答案:ABDEF

224.并購(gòu)貸款不得用于短期投資收益為主要目的的財(cái)務(wù)性投資

活動(dòng)。

答案：對(duì)

225.下列關(guān)于防范跨境并購(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不正確的是：

選項(xiàng)：應(yīng)優(yōu)先支持我行已設(shè)立機(jī)構(gòu)、國(guó)別和政治風(fēng)險(xiǎn)較低地區(qū)的

業(yè)務(wù)||應(yīng)拓展"一帶一路"相關(guān)的跨境并購(gòu)融資業(yè)務(wù)||應(yīng)謹(jǐn)慎辦理

國(guó)別和政治風(fēng)險(xiǎn)較高地區(qū)的業(yè)務(wù)||對(duì)于非資源礦產(chǎn)類(lèi)并購(gòu)業(yè)務(wù)，

標(biāo)的公司及其主要經(jīng)營(yíng)實(shí)體所在國(guó)原則上應(yīng)為我行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分

類(lèi)屬低風(fēng)險(xiǎn)或中風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家

答案：D

226.并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)()