反洗錢考試（三）

反洗錢考試（三）

1.姓名：

2.工號：

3.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪；2．金融詐騙犯罪；3．破壞金融管理秩序犯罪；4．破壞國家安全犯罪。()【單選題】

A、1，2，3

B、2，3

C、1，4

D、2，4

4.金融機構(gòu)劃分客戶風險等級的依據(jù)包括：1．客戶的特點；2．賬戶的屬性；3．地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士；4．客戶是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))。()【單選題】

A、1，2，3

B、2，3，4

C、1，2，3，4

D、1，3，4

5.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示()的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查?！締芜x題】

1、調(diào)查通知書

2、合法證件

3、工作證件

4、身份證

A、1，2

B、2，3

C、2，4

D、1，3

6.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大于100萬元的，應(yīng)當提交可疑交易報告。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

7.法人金融機構(gòu)應(yīng)當構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應(yīng)當覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

8.金融機構(gòu)應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

9.非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息，主要包括：董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型(包含相關(guān)的投票權(quán)類型)等。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

10.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，針對金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風險事件等重要問題，可以約見金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員或者部門負責人進行談話。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

11.動態(tài)管理原則指的是金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)風險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領(lǐng)域釆取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領(lǐng)域釆取簡化的反洗錢措施。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

12.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國《反洗錢法》對金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

13.金融機構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風險控制政策或反洗錢風險控制目標的，人民銀行將在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估中進行相應(yīng)的扣分。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

14.對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進行鑒定。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

15.客戶身份識別不是我國反洗錢法律制度的強制性要求。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

16.反洗錢調(diào)查人員，對封存的文件、資料不能進行拍照或掃描。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

17.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。()【單選題】

A、正確

B、錯誤

18.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存()年?！締芜x題】

A、1

B、3

C、5

D、10

19.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當()。【單選題】

A、保存5年

B、保存10年

C、保存20年

D、按最長期限保存

20.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有：1.《中華人民共和國反洗錢法》2.《中華人民共和國中國人民銀行法》3.《中華人民共和國反恐怖主義法》4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。()【單選題】

A、1，2

B、1，3

C、1，2，3

D、1，2，3，4

21.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。()【單選題】

A、對

B、錯

22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類?！締芜x題】

A、5

B、6

C、7

D、8

23.《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷?！締芜x題】

A、3

B、5

C、2

D、4

24.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由()制定?！締芜x題】

A、法制部門

B、公安部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D、司法部門

25.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的()?！締芜x題】

A、檢查通知書

B、協(xié)查通知書

C、調(diào)查通知書

D、查詢通知書

26.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()?！締芜x題】

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

27.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)()，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查。【單選題】

A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動

B、金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動

C、金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動

D、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

28.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢()，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。【單選題】

A、操作規(guī)程

B、工作指引

C、內(nèi)部控制制度

D、內(nèi)部評估機制

29.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？()【單選題】

A、《中國人民銀行法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》

30.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()【單選題】

A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

31.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個工作日內(nèi)劃分其風險等級?！締芜x題】

A、2

B、3

C、5

D、10

32.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：()【單選題】

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

33.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是：()【單選題】

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。

B、金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去。

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)。

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變。

34.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素：()【單選題】

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

35.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息?！締芜x題】

A、商務(wù)

B、海關(guān)

C、工商行政管理

D、司法機關(guān)

36.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別?！締芜x題】

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

37.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有()名受益所有人?！締芜x題】

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

38.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持?！締芜x題】

A、專職、專職

B、兼職、兼職

C、專職、兼職

D、兼職、專職

39.金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、()、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】

A、客戶科學(xué)

B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)

C、客戶完整

D、客戶單個介質(zhì)完整

40.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()?！?/p>