2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)高分通關(guān)題庫A4可打印版

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單選題（共55題）1、下列關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)B.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的C.可以通過分散化投資來回避D.系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素【答案】C2、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券須繳納證券交易印花稅的有（）。A.國債現(xiàn)貨B.A股C.企業(yè)債現(xiàn)貨D.可轉(zhuǎn)化債券【答案】B3、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B4、關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng).投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量C.投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性【答案】D5、一般來說，定期存款的存期不包括()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.9個(gè)月【答案】D6、下列關(guān)于合資基金管理公司的發(fā)展說法錯(cuò)誤的是（）。A.2002年6月中國證監(jiān)會(huì)頒布《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》，正式允許外資參股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合資基金公司一華夏基金管理公司成立C.合資基金公司的外資股東帶來了先進(jìn)的投資、風(fēng)控和人才培養(yǎng)理念D.合資基金公司的發(fā)展是中國基金行業(yè)國際化進(jìn)程的重要組成部分【答案】B7、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的核心在于（）。A.資本市場(chǎng)線B.證券市場(chǎng)線C.均值方差法D.有效市場(chǎng)假說【答案】B8、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D10、短期回購協(xié)議的購買方為資金（）方，即（）回購方。A.借入；正B.借入；逆C.貸出；正D.貸出；逆【答案】D11、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與C之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A.無法確定B.A與B證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C.—致D.B與C證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)【答案】B12、利潤表的終點(diǎn)是（）。A.特定會(huì)計(jì)期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B13、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.短期國債【答案】C14、以下選項(xiàng)不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）。A.久期配比策略B.空間配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.水平配比策略【答案】B15、（）是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費(fèi)D.交易經(jīng)手費(fèi)【答案】A16、實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是（）。A.保護(hù)買賣雙方利益B.使結(jié)算結(jié)果明了C.使市場(chǎng)規(guī)范化D.防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【答案】D17、下面屬于貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用的是（）。A.A賣的比買的精B.B谷賤傷農(nóng)C.C早收晚付D.不要為灑掉的牛奶哭泣【答案】C18、做市商制度也被稱為()。A.市場(chǎng)交易B.場(chǎng)內(nèi)交易C.網(wǎng)上交易D.柜臺(tái)交易【答案】D19、衍生工具按照特點(diǎn)來分類，不包括（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.獨(dú)立衍生工具【答案】D20、2014年7月7日，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。以下說法不正確的是（）。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金D.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金【答案】A21、下列關(guān)于零息債券的說法，不正確的是()。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值C.零息債券以面值為價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息債券風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會(huì)上升【答案】C22、金融衍生工具的基本特征不包括()。A.跨期性B.收益性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【答案】B23、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A.反比B.正比C.無關(guān)D.以上都不對(duì)【答案】B24、下列關(guān)于短期融資券的說法正確的是（）A.采用貼現(xiàn)的形式發(fā)行，通過市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率B.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C.僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通D.對(duì)資金用途有明確限制【答案】C25、假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%,貝塔系數(shù)（β)為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%,市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)利率為（）。A.8%B.7%C.6%D.5%【答案】A26、現(xiàn)值計(jì)算中，將未來某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱為()。A.貼現(xiàn)B.折價(jià)C.復(fù)利D.單利【答案】A27、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資（）。A.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)B.經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣C.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，最近3年沒有受到所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣【答案】A28、基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成_____，與風(fēng)險(xiǎn)成_____。()A.正比;正比B.正比;反比C.反比;正比D.反比;反比【答案】C29、基金資產(chǎn)估值過程中采用資產(chǎn)最新價(jià)格的原因是（）。A.滿足申購者以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購的希望B.滿足基金現(xiàn)有持有人希望流入比實(shí)際價(jià)值更多資金的期望C.公允反映基金資產(chǎn)價(jià)值D.滿足贖回者以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回的希望【答案】C30、即期利率與遠(yuǎn)期利率的區(qū)別在于（）。A.計(jì)息方式不同B.收益不同C.計(jì)息日起點(diǎn)不同D.適用的債券種類不同【答案】C31、T日，某投資者在A股市場(chǎng)進(jìn)行了三筆交易，買入X股票1000股，每股10元，賣出X股票400股，每股15元，買入Y股票300股，每股10元。假設(shè)不考慮交易費(fèi)用，在結(jié)算日該投資者應(yīng)結(jié)算的證券和資金為（）。A.三筆交易實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金7000元，應(yīng)收X股票600股，應(yīng)收Y股票300股B.買入交易和賣出交易分別實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金13000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收Y股票300股；應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股C.三筆交易實(shí)行全額結(jié)算，應(yīng)付資金10000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股，應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股D.標(biāo)的證券相同的交易實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金4000元，應(yīng)收X股票600股；應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股【答案】D32、全國銀行間債券市場(chǎng)創(chuàng)立于（）。A.1996年7月B.1997年6月C.1998年7月D.1997年9月【答案】B33、《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)職能。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C34、資本資產(chǎn)定價(jià)模型認(rèn)為，投資者想要獲得更高的報(bào)酬，就必須承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)，此處風(fēng)險(xiǎn)指的是（）。A.系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)減去非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)后的額外風(fēng)險(xiǎn)【答案】C35、基金會(huì)計(jì)核算中，（）是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。A.證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】B36、以下不屬于權(quán)益類資產(chǎn)面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.匯率變動(dòng)B.股票停牌C.企業(yè)投資項(xiàng)目失敗D.公司因違規(guī)經(jīng)營被處罰【答案】A37、在證券市場(chǎng)上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對(duì)證券的交易價(jià)格進(jìn)行平均和動(dòng)態(tài)對(duì)比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券(或整個(gè)市場(chǎng))價(jià)格的變化情況，這就是()。A.股價(jià)指數(shù)B.債券價(jià)格指數(shù)C.基金價(jià)格指數(shù)D.證券價(jià)格指數(shù)【答案】D38、20世紀(jì)70年代，美國芝加哥大學(xué)的教授尤金法瑪決定為市場(chǎng)有效性建立一套標(biāo)準(zhǔn)，法瑪把信息劃分為（）。Ⅰ.歷史信息Ⅱ.公開可得信息Ⅲ.內(nèi)部信息Ⅳ.投資者信息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C39、下列關(guān)于利息率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡(jiǎn)稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B40、（）是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率，表示的是從現(xiàn)在（t=0）到時(shí)間t的收益。A.名義利率B.遠(yuǎn)期利率C.即期利率D.實(shí)際利率【答案】C41、假定某投資者要求的最低預(yù)期收益率為5%,則在以下投資組合中，最優(yōu)選擇是（）A.預(yù)期收益率5%,標(biāo)準(zhǔn)差5%B.預(yù)期收益率4%,標(biāo)準(zhǔn)差5%C.預(yù)期收益率4%,標(biāo)準(zhǔn)差4%D.預(yù)期收益率5%,標(biāo)準(zhǔn)差6%【答案】A42、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C43、關(guān)于利息率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以分為名義利率和實(shí)際利率B.是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比C.是人民銀行公布的存貸款利率D.是衡量資金增值量的基本單位【答案】C44、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產(chǎn)清算【答案】A45、關(guān)于期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.期貨交易者能將經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況信息傳遞給現(xiàn)貨交易者B.現(xiàn)貨和期貨市場(chǎng)的套利活動(dòng)對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)沒有影響C.期貨市場(chǎng)中形成的價(jià)格能反映供求狀況D.期貨合約價(jià)格能反映標(biāo)的資產(chǎn)所包含的信息變化【答案】B46、（）是在公司用于投資、營運(yùn)資金和債務(wù)融資成本之后可以被股東利用的現(xiàn)金流，是公司支付所有營運(yùn)費(fèi)用、再投資支出以及所得稅和凈債務(wù)后可分配給公司股東的剩余現(xiàn)金流量。A.股利貼現(xiàn)模型B.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】B47、貝塔系數(shù)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。貝塔系數(shù)（）時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。A.小于1B.大于1C.小于等于1D.大于等于1【答案】B48、假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10%,那么他現(xiàn)在需要投資（）元。A.93100B.100000C.103100D.100310【答案】B49、關(guān)于弱有效市場(chǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.投資分析中的技術(shù)分析方法將一直有效B.期望從過去的價(jià)格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的C.證券價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息D.證券價(jià)值已經(jīng)充分反映了全部歷史交易信息【答案】A50、貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天。A.100；180B.120；180C.120；240D.100；240【答案】C51、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。()是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A