2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分題庫含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分題庫含答案

單選題（共55題）1、某投資者在周五贖回某普通貨幣市場基金，那么該投資者能享有的利潤不包括以下哪天？（）A.周日B.下周一C.周六D.周五【答案】B2、已知某債券基金的久期是3年，那么當市場利率下降2％時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.增加；6％B.減少；6％C.增加；3％D.減少；3％【答案】A3、中國人民銀行公開市場業(yè)務操作室確定中央銀行票據(jù)價格的方式采用（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、×年×月×日，某基金公告利潤分配，每10股配0．2元，權(quán)益分配日(除權(quán)除息)某投資者持有該10000份，未進行除息時份額凈值為1．222元，則除權(quán)息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】A5、關(guān)于交易成本，以下表述正確的是（）A.交易成本僅包括交易傭金、印花稅和過戶費B.由于隱性成本無法測量，交易過程中需關(guān)注顯性成本C.由于交易傭金費率很低，交易成本對投資收益率的影響可以忽略不計D.隱性成本包含買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等?！敬鸢浮緿6、個人投資者從基金分配中獲得的下列收入，目前需要征收個人所得稅的是（）A.買賣股票差價收入B.股利收入C.定期存款利息收入D.國債利息收入【答案】B7、（）是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運營失敗，項目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A.二次出售B.破產(chǎn)清算C.管理層回購D.買殼上市【答案】B8、關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是（）。A.β系數(shù)可以用來衡量證券承擔系統(tǒng)風險水平的大小B.β系數(shù)的絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強C.β系數(shù)是對放棄即期消費的補償D.反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性【答案】C9、關(guān)于基金估值原則中對于使用可觀察輸入值和不可觀察輸入值的表述，以下錯誤的是（）A.對于不存在活躍市場的投資品種進行估值時，應當優(yōu)先使用可觀察輸入值B.當取得相關(guān)資產(chǎn)或者負債的可觀察輸入值不實際可行的情況下，可以使用不可觀察輸入值C.當無法取得相關(guān)資產(chǎn)或者負債的可觀察輸入值的情況下，可使用不可觀察輸入值D.存在活躍市場且能獲得相關(guān)資產(chǎn)的報價，但具備不同特征的，可直接使用不可觀察輸入值【答案】A10、（）是指在交易時間每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結(jié)算總量【答案】B11、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機構(gòu)辦理債券交割，款項結(jié)算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】D12、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是()。A.投資目標B.風險水平C.基金規(guī)模D.成立時間【答案】D13、個人投資者投資基金的稅收、含免征的稅收、包括（）。A.個人所得稅B.企業(yè)所得稅C.增值稅D.營業(yè)稅【答案】A14、在我國，證券交易所的決策機構(gòu)是（）A.會員大會B.專門委員會C.董事會D.理事會【答案】D15、可以在銀行間債券交易市場開展結(jié)算代理業(yè)務的金融機構(gòu)法人需經(jīng)（）批準。A.中國國務院B.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會C.中國人民銀行D.中國證券監(jiān)督委員會【答案】C16、下列關(guān)于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險B.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風險屬于非系統(tǒng)性風險D.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風險分敢【答案】B17、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風險，主要是()。A.市場風險B.信用風險C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風險D.購買力風險【答案】C18、（）指的是資金的遠期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。A.即期利率B.實際利率C.遠期利率D.名義利率【答案】C19、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是（）。A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益B.負債除以所有者權(quán)益C.資產(chǎn)除以負債D.負債除以資產(chǎn)【答案】A20、在基金的凈值過低時，管理人通過基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱（）。A.逆向分拆B(yǎng).正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】A21、下列不是基金業(yè)績評價應考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.時間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績賠償D.綜合考慮風險和收益【答案】C22、我國基金資產(chǎn)估值的責任人是（），但（）對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國證券會、基金公司【答案】C23、我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日B.每兩個交易日C.每周D.沒有明確的規(guī)定【答案】A24、為了防范證券結(jié)算風險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風險基金，下列各項所造成的登記結(jié)算機構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風險基金墊付或彌補的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A25、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風險則是可以通過分散化投資來降低的風險B.系統(tǒng)風險可以通過分散化投資來降低的風險C.系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險、異質(zhì)風險、個體風險等【答案】B26、基金A在2014年12月31日凈值為1億元。2015年3月31日，客戶申購了3000萬元，申購發(fā)生之前基金A的凈值為1.3億元。2015年9月1日，基金A進行了1500萬元的分紅，分紅之前基金A的凈值為1.8億元。除此之外，基金A在2015年沒有其它大額對外現(xiàn)金流發(fā)生。在2015年12月31日，基金A的凈值為1.32億元。按照全球投資業(yè)績標準（GIPS）規(guī)定的收益率A.18%B.23%C.17%D.32%【答案】C27、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨進行結(jié)算，一個買方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進行部分結(jié)算。A.全額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.實時處理交收D.批量處理交收【答案】A28、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯誤的是（）。A.有些時候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同B.對于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個數(shù)據(jù)C.對隨機變量來說，它的中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.在投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準【答案】D29、上海證券交易所接受大宗交易的時間為每個交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D30、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C31、以下衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務被稱作單邊合約的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A32、下列關(guān)于股票拆分的說法中，錯誤的是（）。A.會對公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益產(chǎn)生影響B(tài).會使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低C.每股收益和每股市價下降D.股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項權(quán)益余額都保持不變【答案】A33、以下關(guān)于RQFII的說法，錯誤的是（）。A.境內(nèi)商業(yè)銀行、保險公司等香港子公司或注冊地以及主要經(jīng)營地在香港地區(qū)的金融機構(gòu)可參與RQFII試點B.RQFII是指人民幣合格境外機構(gòu)投資者C.在各類RQFII機構(gòu)中，基金系RQFII機構(gòu)成為主力D.目前RQFII試點局限于新加坡市場和倫敦市場【答案】D34、使用內(nèi)在價值法對股票進行估值,不同現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模式,股利貼現(xiàn)模式（D.D.M）采用的現(xiàn)金流是（）。A.現(xiàn)金股利B.業(yè)自由現(xiàn)金流C.留存收益D.權(quán)益自由現(xiàn)金流【答案】A35、（）中，最為重要的角色就是做市商，因此也被稱為做市商制度。A.指令驅(qū)動B.經(jīng)紀業(yè)務C.報價驅(qū)動D.保證金交易【答案】C36、無風險資產(chǎn)收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得收益率。A.低風險B.高風險C.沒有風險D.以上三種均有可能【答案】C37、下列各項中N日乖離率計算正確的是（）。A.（當日開盤價-N日移動總價）/N日移動平均價*100%B.（當日開盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%C.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%D.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日平均價*100%【答案】C38、目前我國銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用（）方式。A.見款付券B.純?nèi)^戶C.券款對付D.見券付款【答案】C39、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在較長投資期限內(nèi)以追求長期回報為目標的資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風險承受能力，對資產(chǎn)做出一種事后的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的投資期限一般在一年以內(nèi)D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置會確定每類細分資產(chǎn)的投資比例【答案】A40、杜邦恒等式中不涉及的財務指標是（）。A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.權(quán)益乘數(shù)C.銷售利潤率D.資產(chǎn)負債率【答案】D41、我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為（）。A.靜態(tài)變量B.隨機變量C.非隨機變量D.動態(tài)變量【答案】B42、（）機制的實施吸引了境外符合資格的機構(gòu)投資者來中國資本市場投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認D.以上選項都正確【答案】B43、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.蒙特卡羅模擬法D.歷史模擬法【答案】B44、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過（）人的特定投資者發(fā)行A.100B.200C.150D.300【答案】B45、（）是—個絕對風險指標，跟蹤誤差則是相對于業(yè)績比較基準的相對風險指標。A.下行風險B.期望收益C.波動率D.跟蹤誤差【答案】C46、（）是專門進行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風險投資B.并購投資C.危機投資D.私募股權(quán)二級市場投資【答案】B47、UCITS五號令中補充和更新的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C48、債券市場價格越（）債券面值，期限越（），則當期收益率就越偏離到期收益率。A.接近；長B.接近；短C.偏離；長D.偏離；短【答案】D49、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為8%，那么該債券的現(xiàn)值為（）A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54【答案】A50、下列說法中錯誤的是（）。A.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當期收益率與到期收益率近似程度如何，當期收益率的變動總是預示著到期收益率的同向變動?！敬鸢浮緽51、債券組合構(gòu)建需要考慮的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D52、下列關(guān)于流動性風險的說法中，錯誤的是（）。A.債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小C.買賣價差較小的債券的流動性比較高D.交易活躍的債券通常有較大的