2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理押題練習(xí)試題B卷含答案

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理押題練習(xí)試題B卷含答案

單選題（共85題）1、對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，()是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。A.存款B.貸款C.結(jié)算D.匯兌【答案】B2、下列哪一項不屬于全面風(fēng)險管理模式所體現(xiàn)的風(fēng)險管理理念和方法（）A.全程的風(fēng)險管理過程B.全員的風(fēng)險管理文化C.全新的風(fēng)險管理體系D.全面的風(fēng)險管理范圍【答案】C3、商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】B4、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少（）天以后再將同一債券買回。A.1B.2C.5D.7【答案】B5、在我國貨幣政策的傳導(dǎo)過程中，運用貨幣政策工具直接影響到的是貨幣政策的（）。A.最終目標(biāo)B.增長目標(biāo)C.操作目標(biāo)D.中介目標(biāo)【答案】C6、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場營銷相關(guān)監(jiān)管要求的說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務(wù)，可允許不超過3家保險公司人員派駐銀行網(wǎng)點C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對產(chǎn)品體系的梳理，特別對理財?shù)戎攸c產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營業(yè)場所以外，由外部營銷人員向消費者推介個人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告【答案】B7、下列關(guān)于信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理的說法中，錯誤的是（）。A.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡營銷管理制度B.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對信用卡申請人開展資信調(diào)查C.發(fā)卡銀行可將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務(wù)外包給發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對賬服務(wù)【答案】C8、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記B.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的.還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時.應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件.進(jìn)行核對并登記D.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息【答案】C9、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期與()溝通信息．掌握其對商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的調(diào)整情況和相關(guān)意見。A.商業(yè)銀行董事會B.外部審計機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行高級管理層D.理事會【答案】B10、績效管理所應(yīng)用的工具方法，不包括（）。A.平衡計分卡B.關(guān)鍵績效指標(biāo)法C.效益管理法D.經(jīng)濟(jì)增加值法【答案】C11、制定和實施貨幣政策，首先必須明確貨幣政策最終要達(dá)到的目的，即貨幣政策的（）。A.預(yù)期目標(biāo)B.操作目標(biāo)C.最終目標(biāo)D.中介目標(biāo)【答案】C12、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)費B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險D.商業(yè)銀行應(yīng)對委托貸款業(yè)務(wù)實行分級授權(quán)管理【答案】C13、代理政策性銀行業(yè)務(wù)目前主要代理()和國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)。A.中國銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.外資行D.中國進(jìn)出口銀行【答案】D14、下列各項中，不屬于核心一級資本的是（）。A.未分配利潤B.風(fēng)險準(zhǔn)備C.實收資本D.超額貸款損失準(zhǔn)備【答案】D15、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的、臨時性的資金調(diào)劑所形成的市場是（）。A.票據(jù)市場B.回購市場C.同業(yè)拆借市場D.基金市場【答案】C16、目前，我國實施“綠色信貸”政策的相關(guān)政府部門不包括()。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.國家環(huán)保局D.中國證監(jiān)會【答案】D17、金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.期限性【答案】C18、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務(wù)的是（）。A.融資租賃業(yè)務(wù)B.固定收益類證券投資C.轉(zhuǎn)讓或受讓融資租賃資產(chǎn)D.接受承租人租賃保證金【答案】C19、上海證券交易所規(guī)定了4種回購期限，其中不包括()。A.7天B.3個月C.6個月D.1年【答案】D20、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應(yīng)當(dāng)是獨立垂直的，審計預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由（）或其專門委員會決定。A.董事會B.銀保監(jiān)會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A21、貨幣政策工具通過調(diào)控貨幣供給量的增加和減少，影響銀行規(guī)模和結(jié)構(gòu)的變化，從而對實際經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響屬于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的()渠道。A.利率B.信貸C.資產(chǎn)價格D.匯率【答案】B22、我國活期存款的結(jié)息日是()。A.每月20日B.每月30日C.每季度末月20日D.每季度末月30日【答案】C23、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說法，不正確的是（）。A.引入杠桿率監(jiān)管是為銀行體系杠桿率累積確定底線B.引入杠桿率監(jiān)管是可以防止模型風(fēng)險和計量錯誤C.采用的指標(biāo)簡單、透明D.采用的指標(biāo)不是基于風(fēng)險總量的【答案】D24、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列屬于該內(nèi)容的是()。A.聯(lián)邦委員會對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險公司對縣一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D25、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，壓力測試使用的風(fēng)險分析方法是()。A.高級計量法為主B.定量分析為主C.定量與定性分析相結(jié)合D.定性分析為主【答案】C26、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費者投訴處理的（）準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、過程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果，保證消費者投訴處理全過程的完整記錄。A.提示管理機(jī)制B.閉環(huán)管理機(jī)制C.開環(huán)控制機(jī)制D.反饋控制機(jī)制【答案】B27、()是由于工作失誤、失職或內(nèi)部事件，使原本能夠追償?shù)罱K無法追償所導(dǎo)致的損失，或因有關(guān)方不履行相應(yīng)義務(wù)導(dǎo)致追索失敗所造成的損失。A.意外損失B.內(nèi)部損失C.賬面減值D.追索失敗【答案】D28、（2020年真題）下列業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行開展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。A.結(jié)構(gòu)性存款B.商業(yè)存單C.代銷理財D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中（），負(fù)責(zé)績效考評的制度建設(shè)、組織實施和質(zhì)量控制A.專門部門B.高級管理層C.業(yè)務(wù)部門D.董事會【答案】A30、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對象是__________，并禁止從事__________。()A.境內(nèi)外上市公司：自營業(yè)務(wù)B.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)：托管業(yè)務(wù)C.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)：自營業(yè)務(wù)D.境內(nèi)外上市公司：托管業(yè)務(wù)【答案】C31、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的主要內(nèi)容不包括（）。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策B.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策C.新興行業(yè)的發(fā)展政策D.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策【答案】C32、惠普金融的發(fā)展目標(biāo)不包括（）。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】B33、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列說法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險公司對縣一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D34、（2018年真題）在我國，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點金額不低于（）萬元。A.500B.600C.800D.1000【答案】D35、（）以來，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D36、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A37、下列不屬于銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)的是()。A.積極主動尋找客戶B.向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品C.為客戶提供高水準(zhǔn)的專業(yè)服務(wù)D.為銀行選擇大量的客戶【答案】D38、商業(yè)銀行應(yīng)完善銀行業(yè)消費者投訴處置工作機(jī)制，對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)()。A.采取措施進(jìn)行補(bǔ)救B.采取措施進(jìn)行糾正C.向銀行業(yè)消費者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償D.以上均是【答案】D39、（2021年真題）盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬元的案件列為（）突發(fā)事件。A.公共衛(wèi)生事件類B.自然災(zāi)害類C.社會安全事件類D.事故災(zāi)難類【答案】C40、同業(yè)拆借市場是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動性管理的重要場所，該市場的主要特征不包括（）。A.拆借期限長B.拆借利率市場化C.拆借期限短D.主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加【答案】A41、銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A.5B.7C.10D.15【答案】A42、（2021年真題）經(jīng)濟(jì)增加值正成為商業(yè)銀行考評體系中的核心指標(biāo)，其計算公式為（）。A.稅后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報率B.風(fēng)險調(diào)整后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報率C.稅后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報率D.風(fēng)險調(diào)整后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報率【答案】D43、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從()做起。A.股東B.監(jiān)事C.商業(yè)銀行高層D.董事【答案】C44、合規(guī)文化的特點不包括（）。A.合規(guī)文化的核心是道德意識B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)【答案】A45、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.2％B.5％C.6％D.4％【答案】D46、（2020年真題）對商業(yè)銀行從業(yè)人員行為管理承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.該商業(yè)銀行行長B.該商業(yè)銀行董事會C.該從業(yè)人員所在部門D.該從業(yè)人員所在部門負(fù)責(zé)人【答案】B47、信托公司設(shè)立信托計劃的，信托期限應(yīng)不少于()年。A.1B.2C.3D.4【答案】A48、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制建設(shè)的說法中，錯誤的是()。A.積極主動開展銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作B.明確將消費者權(quán)益保護(hù)工作納入公司治理和企業(yè)文化建設(shè)C.董(理)事會承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任D.監(jiān)事會負(fù)責(zé)督促高級管理層有效執(zhí)行和落實相關(guān)工作【答案】D49、（2017年真題）商業(yè)銀行控制信用風(fēng)險的措施不包括（）。A.輿情信息談判B.加強(qiáng)合同管理C.加強(qiáng)期限管理D.加強(qiáng)還款管理【答案】A50、商業(yè)銀行的合規(guī)管理實質(zhì)上是()。A.建立健全的合規(guī)管理框架B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)D.圍繞實現(xiàn)商業(yè)銀行合規(guī)目標(biāo)進(jìn)行的一種管理活動【答案】D51、下列不屬于銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)的是（）。A.積極主動尋找客戶B.向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品C.為客戶提供高水準(zhǔn)的專業(yè)服務(wù)D.為銀行選擇大量的客戶【答案】D52、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括()。A.商業(yè)銀行的股東B.有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員C.總行和分行的高級管理人員D.商業(yè)銀行的董事【答案】A53、內(nèi)部控制的“第一道防線”是()。A.監(jiān)事會B.內(nèi)部管理職能部門C.內(nèi)部審計部門D.業(yè)務(wù)部門【答案】D54、下列關(guān)于操作風(fēng)險損失事件類型的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部欺詐事件是指因未按有關(guān)規(guī)定造成未對特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)、設(shè)計缺陷導(dǎo)致的損失事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件C.實物資產(chǎn)的損壞是指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件是指因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件【答案】C55、()既是從事貨幣經(jīng)營并提供金融服務(wù)的特殊行業(yè)，也是整個國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大動脈。A.金融業(yè)B.銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險業(yè)【答案】B56、調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系的法律是（）。A.《擔(dān)保法》B.《物權(quán)法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D57、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送（）。A.銀行業(yè)協(xié)會B.總行C.中國銀行D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D58、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶款項的，銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，應(yīng)當(dāng)()。A.留存復(fù)印件，按會計檔案保管B.留存復(fù)印件，按業(yè)務(wù)檔案保管C.留存原件，按會計檔案保管D.留存原件，按業(yè)務(wù)檔案保管【答案】A59、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)特點的說法中.錯誤的是()。A.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)運作的資金最終所有者是客戶B.銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)C.理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)D.銀行是理財業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要承擔(dān)者【答案】D60、（2019年真題）商業(yè)銀行的撥備覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C61、（2017年真題）現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是（）。A.貨幣供應(yīng)量B.物價穩(wěn)定C.基礎(chǔ)貨幣D.經(jīng)濟(jì)增長【答案】A62、國際貨幣制度的內(nèi)容不包括()。A.國際儲備資產(chǎn)的確定B.國際收支的調(diào)節(jié)方式C.匯率制度的安排D.國際信貸額度的設(shè)定【答案】D63、2008年國際金融危機(jī)后，美國金融監(jiān)管模式備受關(guān)注的原因在于()。A.此輪危機(jī)源于美國B.此輪危機(jī)美國損失最大C.此輪危機(jī)造成美國金融行業(yè)大量倒閉D.此輪危機(jī)源于中國【答案】A64、內(nèi)部控制的基本要素中，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限，以形成科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制，體現(xiàn)內(nèi)部控制理念屬于（）。A.人力資源B.組織架構(gòu)C.企業(yè)文化D.規(guī)章制度【答案】B65、對國民經(jīng)濟(jì)具有全局和長遠(yuǎn)影響的有可能在未來成為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)或支柱產(chǎn)業(yè)的新興產(chǎn)業(yè)是()。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.高新產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.新材料產(chǎn)業(yè)【答案】C66、代理業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險類別包括人員因素、()、系統(tǒng)缺陷和外部事件。A.風(fēng)險因素B.社會因素C.市場管理D.內(nèi)部流程【答案】D67、下列一般會導(dǎo)致股票價格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動是()。A.GDP增長率下降B.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào)D.社會總消費和總投資上漲【答案】D68、下列關(guān)于信托的設(shè)立，說法錯誤的是（）。A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式B.設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)C.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的D.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財產(chǎn)【答案】D69、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（）萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）萬元以上的案件，被定義為重大操作風(fēng)險事件。A.10；100B.50；500C.30；1000D.100；1000【答案】C70、銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利，以下沒有違反這一原則的行為是()。A.為監(jiān)管人員提供免費的通信工具B.為現(xiàn)場檢查的監(jiān)管人員免費提供交通工具C.為監(jiān)管人員報銷因現(xiàn)場檢查支付的費用D.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場檢查要求的文件【答案】D71、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險分散B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險規(guī)避【答案】B72、（2017年真題）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.財政部【答案】C73、下列選項中，不屬于金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)的是（）。A.保管B.處置C.管理D.收購【答案】A74、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的政策是（）。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】C75、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品（）。A.可以直接投資于信貸資產(chǎn)B.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級信貸資產(chǎn)支持證券C.可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)D.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品【答案】B76、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員可以有的行為是（）。A.將自有財產(chǎn)混同于理財產(chǎn)品財產(chǎn)從事投資活動B.向理財產(chǎn)品投資者承諾收益C.利用未公開信息從事或者明示，暗示他人從事相關(guān)的交易活動D.向理財產(chǎn)品投資者提示理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)【答案】D77、汽車金融公司提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)期間，汽車的所有權(quán)歸()。A.汽車金融公司B.消費者C.銷售商D.以上都不是【答案】A78、商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或者與某實體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得相應(yīng)收益的產(chǎn)品是()。A.可轉(zhuǎn)讓定期存單B.大額存單C.結(jié)構(gòu)性存款D.資產(chǎn)證券化【答案】C79、我國的第一家金融租賃公司成立于()年。A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】D80、首席審計官由()任命。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.中國銀監(jiān)會【答案】A81、中國政策性銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券常采用()方式。A.私募B.間接公募C.間接發(fā)行D.公募【答案】A82、以下不屬于綜合化經(jīng)營的特點的是（）。A.公司主體規(guī)模大實力強(qiáng)B.明顯的集體化趨勢C.經(jīng)營領(lǐng)域窄D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)【答案】C83、下列不屬于商業(yè)銀行“三性”原則的是（）。A.自主性B.安全性C.流動性D.效益性【答案】A84、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)，下列說法不正確的是（）。A.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度C.建立客戶身份識別制度D.健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管制度【答案】D85、教育儲蓄是商業(yè)銀行零存整取的定期儲蓄存款，它的儲戶為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。A.二年級（含二年級）B.三年級（含三年級）C.四年級（含四年級）D.五年級（含五年級）【答案】C多選題（共30題）1、下列屬于《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人的有()。A.總行和分行的高級管理人員B.商業(yè)銀行的董事C.商業(yè)銀行的主要自然人股東D.有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員E.商業(yè)銀行高級管理人員近親屬【答案】ABD2、下列不屬于金融債券的特點的是()。A.發(fā)行者有較大的主動權(quán)，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.籌資成本較低E.管理當(dāng)局的限制較少【答案】D3、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD4、下列屬于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對象的有()。A.商業(yè)銀行B.國有企業(yè)C.農(nóng)村信用聯(lián)社D.證券公司E.信托公司【答案】ACD5、按照資金來源分類，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()。A.借入負(fù)債B.現(xiàn)金C.票據(jù)貼現(xiàn)D.結(jié)算中負(fù)債E.存款負(fù)債【答案】AD6、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（）。A.短期回購B.投資基金C.債權(quán)工具D.股權(quán)工具E.混合工具【答案】CD7、稅收的調(diào)節(jié)作用是通過（）等規(guī)定體現(xiàn)出來的。A.稅種選擇B.宏觀稅率的確定C.稅負(fù)分配D.稅收懲罰E.具體稅率的確定【答案】ABCD8、普惠金融面臨的問題與挑戰(zhàn)有（）。A.金融服務(wù)主體多元化B.金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強(qiáng)C.普惠金融服務(wù)不均衡D.普惠金融體系不健全E.法律法規(guī)體系不完善【答案】BCD9、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。A.公平B.公正C.公開D.風(fēng)險匹配E.誠實信用【答案】ABCD10、商業(yè)銀行風(fēng)險具有（）的特征。A.金額大B.涉及面廣C.金額小D.涉及面不大E.影響一般【答案】AB11、金融衍生產(chǎn)品的種類包括（）。A.具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的混合金融工具B.遠(yuǎn)期C.期權(quán)D.期貨E.互換【答案】ABCD12、存款保險制度的作用有（）。A.增加存款人的收益B.增加銀行收益C.保護(hù)存款人利益D.維護(hù)銀行信用E.穩(wěn)定金融秩序【答案】CD13、內(nèi)部審計的主要工作方法包括（）。A.現(xiàn)場審計B.非現(xiàn)場審計C.現(xiàn)場走訪D.部門稽核E.自行查核【答案】ABC14、綜合化經(jīng)營的主要特點不包括()。A.公司主體規(guī)模大、實力強(qiáng)B.明顯的集團(tuán)化趨勢C.經(jīng)營領(lǐng)域廣闊，基本可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不一定是完全獨立的法人機(jī)構(gòu)【答案】D15、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD16、商業(yè)銀行績效考評結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）方面。A.分配信貸資源和財務(wù)費用B.核定績效薪酬總額C.確定管理授權(quán)D.評價高級管理人員和確定其績效薪酬E.評定等級行【答案】ABCD17、（2017年真題）公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財務(wù)會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的，由有關(guān)主管部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以（）的罰款。A.3萬元以上30萬元以下B.3萬元以上50萬元以下C.5萬元以上50萬元以下D.5萬元以上30萬元以下【答案】A18、下列選項中，關(guān)于聲譽風(fēng)險的表述不正確的有（）。A.聲譽風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險B.重大聲譽事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件C.聲譽事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的事件D.商業(yè)銀行通常將聲譽風(fēng)險看做是對其利潤最大的威脅E.商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定聲譽風(fēng)險管理機(jī)制【答案】BCD19、下列屬于保證的方式的有（）。A.質(zhì)押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責(zé)任保證【答案】C20、全面風(fēng)險管理是