內(nèi)控1-100附有答案

內(nèi)控1-100[復(fù)制]輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*情節(jié)輕微的違規(guī)行為未造成不良后果的違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)工作中的瑕疵和差錯行為答案解析：第二條本辦法所稱輕微違規(guī)行為，是指情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為。員工因累計積分達到24分的，給予通報批評處理并調(diào)整崗位后，積分（）計算[單選題]*繼續(xù)累計從0分(正確答案)從6分從12分答案解析：第十四條一個積分周期內(nèi)累計積分達到12分的，給予告誡處理，處理后本周期積分繼續(xù)累計；達到24分的，給予通報批評處理，同時可調(diào)整其崗位，處理后積分從零分起算。兩人或兩人以上共同違規(guī)的應(yīng)（）[單選題]*分別給予積分(正確答案)給予主要責(zé)任人積分給予領(lǐng)導(dǎo)人員積分次要責(zé)任人可免予積分答案解析：第十六條兩人或兩人以上共同違規(guī)的，應(yīng)分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。誰承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險有效性的最終責(zé)任？（）[單選題]*當(dāng)事行行長當(dāng)事行董事會(正確答案)當(dāng)事行高級管理層當(dāng)事行員工答案解析：第六條商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理,具體的方法不包括：（）[單選題]*評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試外部監(jiān)管措施(正確答案)答案解析：第十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法可包括：評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件,下列無需報告的是：（）[單選題]*高管人員嚴(yán)重違規(guī)涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險事件搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金40萬元詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元案件(正確答案)答案解析：第二十四條商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件：（一）搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；（二）造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；（三）盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；（四）高管人員嚴(yán)重違規(guī)；（五）發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重損失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害；（六）其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險事件；（七）銀監(jiān)會規(guī)定其他需要報告的重大事件。一級分行和二級分行合規(guī)管理部門應(yīng)每年向（）和（）提交本機構(gòu)合規(guī)管理定期報告。[單選題]*本級機構(gòu)負責(zé)人、上級合規(guī)管理部門(正確答案)本級內(nèi)控合規(guī)部門、上級內(nèi)控合規(guī)部本單位負責(zé)人、本單位內(nèi)控合規(guī)部門本單位負責(zé)人、業(yè)務(wù)部門答案解析：第二十七條合規(guī)報告頻率和路線包括以下三個層級：（一）一級分行和二級分行合規(guī)管理部門應(yīng)每年向本級機構(gòu)負責(zé)人和上級合規(guī)管理部門提交本機構(gòu)合規(guī)管理定期報告；（）對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。[單選題]*董事會(正確答案)監(jiān)事會高級管理層內(nèi)控合規(guī)部部門答案解析：第十條董事會對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。（）是指在本行基本制度框架內(nèi)，對經(jīng)營管理的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)的管理規(guī)則、程序進行規(guī)定的規(guī)范文件。[單選題]*基本制度與政策類制度操作規(guī)程與實施細則類制度風(fēng)險提示辦法與規(guī)定類制度(正確答案)答案解析：第十條辦法與規(guī)定類是指在本行基本制度框架內(nèi)，對經(jīng)營管理的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)的管理規(guī)則、程序進行規(guī)定的規(guī)范文件。包括辦法、規(guī)定。（）是指依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)定，對本行公司治理、經(jīng)營管理基本領(lǐng)域所作的原則性、導(dǎo)向性、框架性的規(guī)范文件。[單選題]*辦法與規(guī)定類制度基本制度與政策類制度(正確答案)操作規(guī)程與實施細則類制度風(fēng)險提示答案解析：第九條基本制度與政策類是指依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)定，對本行公司治理、經(jīng)營管理基本領(lǐng)域所作的原則性、導(dǎo)向性、框架性的規(guī)范文件。包括章程、規(guī)則、政策。（）是指對本行經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實施進行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。在操作規(guī)程與實施細則中，可以根據(jù)所規(guī)范內(nèi)容的不同劃分為業(yè)務(wù)類、管理類和信息技術(shù)類。[單選題]*辦法與規(guī)定類制度基本制度與政策類制度操作規(guī)程與實施細則類制度(正確答案)風(fēng)險提示答案解析：第十一條操作規(guī)程與實施細則類是指對本行經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實施進行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。在操作規(guī)程與實施細則中，可以根據(jù)所規(guī)范內(nèi)容的不同劃分為業(yè)務(wù)類、管理類和信息技術(shù)類。包括操作規(guī)程、實施細則、守則。合規(guī)負責(zé)人應(yīng)定期向（）提交合規(guī)風(fēng)險評估報告[單選題]*股東會監(jiān)事會高級管理層(正確答案)董事會答案解析：第十四條合規(guī)負責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求包括為（）的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試。[單選題]*新產(chǎn)品新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)(正確答案)新價格新制度以下（）不是本行合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循的原則。[單選題]*合規(guī)性原則獨立性原則風(fēng)控性原則制衡性原則(正確答案)答案解析：第三條合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）合規(guī)性原則。合規(guī)審查應(yīng)符合法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和本行內(nèi)部制度等相關(guān)規(guī)定。（二）獨立性原則。審查人員應(yīng)客觀獨立地進行合規(guī)審查，審查的結(jié)論不受任何部門和個人的不當(dāng)干預(yù)和影響。（三）風(fēng)控性原則。合規(guī)審查應(yīng)注重對合規(guī)風(fēng)險的識別和分析，對潛在合規(guī)風(fēng)險要提出風(fēng)險防范措施?！躲y行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》第二十一條要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對風(fēng)險偏好至少進行（）次評估。[單選題]*4321(正確答案)答案解析：第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對風(fēng)險偏好至少進行1次評估?！恫涣冀鹑谫Y產(chǎn)處置盡職指引》第三十六條要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期重估不良金融資產(chǎn)的實際價值，定期指（）。[單選題]*至少每月一次至少每季度一次至少半年一次(正確答案)至少一年一次答案解析：第三十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)根據(jù)適用會計準(zhǔn)則或?qū)徤鲿嬙瓌t，定期（至少半年一次）重估不良金融資產(chǎn)的實際價值。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號），銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對錄音錄像數(shù)據(jù)存儲及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實保障消費者（）。[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)財產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)答案解析：第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對錄音錄像數(shù)據(jù)存儲及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實保障消費者信息安全權(quán)。下列情形中，不可從輕或減輕處理的是（）。[單選題]*檢舉他人違規(guī)問題，經(jīng)查證不屬實；(正確答案)主動交代本人違規(guī)問題；主動采取有效措施消除或明顯減輕危害后果；發(fā)現(xiàn)被外部欺詐后及時報告并積極采取補救措施。答案解析：第十五條有下列情形之一的，可從輕或減輕處理：（一）主動交代本人違規(guī)問題，如實說明本人違規(guī)事實。（二）檢舉他人違規(guī)問題，經(jīng)查證屬實。（三）積極配合調(diào)查，主動采取有效措施，且消除或減輕危害后果。（四）在調(diào)查事實、減少損失、挽回影響等方面發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)。（五）主動上交或者退賠違法所得。（六）發(fā)現(xiàn)被外部欺詐后及時報告并積極采取補救措施。（七）認為上級的決定或命令有錯誤，有證據(jù)證明已向上級提出改正或撤銷意見，但上級仍要求其執(zhí)行。（八）符合自查發(fā)現(xiàn)案件規(guī)定。（九）因受到暴力或脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施。（十）對案件負有管理責(zé)任，但責(zé)任時間不滿六個月。（十一）法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定可從輕或減輕處理的情形。（十二）其他可從輕或減輕處理的情形。以下哪項不屬于審委會辦公室職責(zé)（）。[單選題]*受理違規(guī)行為調(diào)查部門移送的違規(guī)行為調(diào)查相關(guān)材料，并審核其是否符合要求；督促相關(guān)部門落實處理決定；對復(fù)查、復(fù)核問題進行審定；(正確答案)受理不良貸款管理責(zé)任認定調(diào)查組移送的不良貸款管理責(zé)任認定相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。答案解析：第二十六條審委會辦公室職責(zé)（一）受理違規(guī)行為調(diào)查部門移送的違規(guī)行為調(diào)查相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。（二）受理不良資產(chǎn)責(zé)任認定調(diào)查組移送的不良資產(chǎn)責(zé)任認定相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。（三）受理不良貸款管理責(zé)任認定調(diào)查組移送的不良貸款管理責(zé)任認定相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。（四）受理違規(guī)行為處理復(fù)查、復(fù)核相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。（五）受理員工舉報獎勵相關(guān)材料，并提出獎勵方式及獎勵標(biāo)準(zhǔn)建議。（六）提請召開審委會會議。（七）記錄會議過程及審理情況。（八）督促相關(guān)部門落實處理決定。（九）負責(zé)與違規(guī)行為處理相關(guān)的信息統(tǒng)計工作。（十）完成審委會交辦的其他工作。以下哪項不屬于審委會成員部門職責(zé)（）。[單選題]*按要求開展違規(guī)行為調(diào)查工作；按要求參加不良資產(chǎn)責(zé)任認定相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決；按要求督促相關(guān)機構(gòu)對違規(guī)問題進行整改；(正確答案)按要求參加員工舉報獎勵相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決。答案解析：第二十七條審委會成員部門職責(zé)（一）按要求開展違規(guī)行為調(diào)查工作。（二）按要求參加違規(guī)行為處理相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決。（三）按要求參加不良資產(chǎn)責(zé)任認定相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決。（四）按要求參加不良貸款管理責(zé)任認定相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決。（五）按要求參加員工舉報獎勵相關(guān)審委會會議，對審理事項提出質(zhì)詢，獨立發(fā)表意見并進行表決。（六）完成審委會交辦的其他工作。發(fā)生（）以上案件或重大案件的，除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。[單選題]*100萬元（含）500萬元（含）1000萬元（含）(正確答案)2000萬元（含）答案解析：第二十條發(fā)生1000萬元（含）以上案件或重大案件的，除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號），對于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時移送司法機關(guān)，不得以（）代替法律制裁。[單選題]*違規(guī)積分批評教育解除或終止勞動合同紀(jì)律處分(正確答案)答案解析：第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。對于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時移送司法機關(guān)，不得以紀(jì)律處分代替法律制裁。按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在（）實施同步錄音錄像，錄像資料回放應(yīng)清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務(wù)辦理全過程。[單選題]*營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)網(wǎng)點柜臺營業(yè)網(wǎng)點非現(xiàn)金區(qū)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)(正確答案)答案解析：十一、加強錄音錄像監(jiān)控。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)實施同步錄音錄像，錄像資料回放應(yīng)清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務(wù)辦理全過程；錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄業(yè)務(wù)辦理過程中雙方的交流過程。加快推進銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像工作，錄音、錄像資料應(yīng)能完整客觀、清晰可辨地記錄業(yè)務(wù)或產(chǎn)品介紹、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點環(huán)節(jié)。（）是指郵儲銀行各級機構(gòu)（含郵政代理金融網(wǎng)點，簡稱各級機構(gòu)，下同）及員工（含郵政代理金融從業(yè)人員，簡稱員工，下同）獨立實施或參與實施的，侵犯各級機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*一類案件二類案件三類案件業(yè)內(nèi)案件(正確答案)答案解析：第十三條業(yè)內(nèi)案件是指郵儲銀行各級機構(gòu)（含郵政代理金融網(wǎng)點，簡稱各級機構(gòu)，下同）及員工（含郵政代理金融從業(yè)人員，簡稱員工，下同）獨立實施或參與實施的，侵犯各級機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。（）是指郵儲銀行各級機構(gòu)以外的單位、人員，直接利用郵儲銀行產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯郵儲銀行或客戶合法權(quán)益，或在各級機構(gòu)場所內(nèi)，以暴力等方式危害各級機構(gòu)場所安全及員工、客戶人身安全，已由公安、司法等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*一類案件二類案件三類案件業(yè)外案件(正確答案)答案解析：第十四條業(yè)外案件是指郵儲銀行各級機構(gòu)以外的單位、人員，直接利用郵儲銀行產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯郵儲銀行或客戶合法權(quán)益，或在各級機構(gòu)場所內(nèi)，以暴力等方式危害各級機構(gòu)場所安全及員工、客戶人身安全，已由公安、司法等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。根據(jù)《反洗錢法》涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。[單選題]*司法機關(guān)(正確答案)監(jiān)察部門國務(wù)院反洗錢資金監(jiān)測中心答案解析：第五章/第二十九條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。個人金融信息里面包括（）、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個人某些情況的信息。[單選題]*家人身份信息父母身份信息個人身份信息(正確答案)兒女身份信息答案解析：第二十八條本辦法所稱消費者金融信息，是指銀行、支付機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]*業(yè)務(wù)部門董事會(正確答案)內(nèi)審部門監(jiān)事會答案解析：第九條銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*報告可疑交易向公安機關(guān)報案向監(jiān)管機構(gòu)報告重新識別客戶身份(正確答案)答案解析：第十六條金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，（）應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。[單選題]*涉及金額100萬元以上涉及金額50萬元以上涉及金額20萬元以上不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小(正確答案)答案解析：第十一條金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。我行大額交易和可疑交易報告遵循以（）為基本單位監(jiān)測、分析、報送的原則。[單選題]*金額客戶(正確答案)賬戶網(wǎng)點答案解析：第四條我行大額交易和可疑交易報告遵循以客戶為基本單位監(jiān)測、分析、報送的原則。大額交易報告應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，由總行通過系統(tǒng)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。[單選題]*5(正確答案)71015答案解析：第九條大額交易報告應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，由總行通過系統(tǒng)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。依據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，（）的民事權(quán)利能力一律平等。[單選題]*公民自然人(正確答案)民事主體人民答案解析：第十四條自然人的民事權(quán)利能力一律平等。根據(jù)《中華人民共和國廣告法》（主席令第16號）規(guī)定，在互聯(lián)網(wǎng)頁面以彈出等形式發(fā)布的廣告，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明（），確保一鍵關(guān)閉。[單選題]*開通標(biāo)志接收標(biāo)志轉(zhuǎn)接標(biāo)志關(guān)閉標(biāo)志(正確答案)答案解析：依據(jù)《中華人民共和國廣告法》（主席令第16號）第四十四條利用互聯(lián)網(wǎng)從事廣告活動，適用本法的各項規(guī)定。利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布、發(fā)送廣告，不得影響用戶正常使用網(wǎng)絡(luò)。在互聯(lián)網(wǎng)頁面以彈出等形式發(fā)布的廣告，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明關(guān)閉標(biāo)志，確保一鍵關(guān)閉。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行保險機構(gòu)加強消費者權(quán)益保護工作體制機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕38號），消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核應(yīng)至少以（）為一個考核期。[單選題]*一季度半年一年(正確答案)二年答案解析：五（二）銀行保險機構(gòu)應(yīng)制定消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核辦法，明確考核對象、指標(biāo)、方式、周期等重點內(nèi)容。消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核內(nèi)容，應(yīng)突出產(chǎn)品和服務(wù)管理、營銷推介與信息披露、客戶信息安全保護、網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量、理賠給付、投訴處理、金融知識宣傳教育、特殊消費者群體保護等內(nèi)容，重點關(guān)注銀行業(yè)和保險業(yè)消費者權(quán)益易遭受侵害的重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核應(yīng)至少以一年為一個考核周期。根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號），消費者金融信息的處理包括消費者金融信息的（）等。[單選題]*收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供收集、存儲、使用、加工、傳輸、公開收集、存儲、使用、傳輸、提供、公開收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開(正確答案)答案解析：第二十八條本辦法所稱消費者金融信息，是指銀行、支付機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。消費者金融信息的處理包括消費者金融信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號），銀行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到（）人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到（）人以上圍堵、沖擊應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。[單選題]*50人、10人80人、20人100人、20人(正確答案)200人、50人答案解析：依據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）第六條銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。（二）銀行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號），銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員。[單選題]*一次(正確答案)二次三次四次答案解析：第十條銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員。對金融消費者投訴多發(fā)、風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)崗位,應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高培訓(xùn)的頻次。根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）,銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*3年(正確答案)5年7年9年答案解析：第十八條銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行消費投訴管理辦法（2020年版）》（郵銀制〔2020〕127號）,我行（）為消費投訴處理和核查單位，負責(zé)消費投訴的調(diào)查處理、產(chǎn)品與服務(wù)改進及投訴責(zé)任認定。[單選題]*法律事務(wù)部（消費者權(quán)益保護部）消費投訴所涉及業(yè)務(wù)、服務(wù)的管理部門(正確答案)網(wǎng)絡(luò)金融部（遠程銀行中心）運營管理部答案解析：第八條消費投訴所涉及業(yè)務(wù)、服務(wù)的管理部門為消費投訴處理和核查單位，負責(zé)消費投訴的調(diào)查處理、產(chǎn)品與服務(wù)改進及投訴責(zé)任認定，并根據(jù)各投訴渠道管理部門要求回復(fù)投訴人或反饋處理結(jié)果。網(wǎng)點現(xiàn)場投訴由接收投訴的營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)消費投訴的調(diào)查處理、回復(fù)處理結(jié)果、產(chǎn)品與服務(wù)改進及投訴責(zé)任認定。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行消費者權(quán)益保護審查管理辦法（2018年版）》（郵銀制〔2018〕205號），我行審查是否存在夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險等欺詐信息，屬于（）審查要點。[單選題]*自主選擇權(quán)保護公平交易權(quán)保護信息安全權(quán)保護知情權(quán)保護(正確答案)答案解析：第九條消保審查重點圍繞金融消費者的基本權(quán)利開展，審查要點包括但不限于：（一）知情權(quán)保護審查送審事項是否以通俗易懂的語言，真實、準(zhǔn)確、全面地向消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險；是否存在夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險等欺詐信息；是否存在虛假或引人誤解的宣傳內(nèi)容；協(xié)議涉及服務(wù)收費、權(quán)利限制等條款，是否以黑體字等醒目方式提示；服務(wù)價格信息公告涉及優(yōu)惠措施的，是否明確標(biāo)注優(yōu)惠措施的生效日期和終止日期等。員工對積分處理有異議的，可自收到《輕微違規(guī)行為積分處理意見單》之日起（）個工作日內(nèi)向其隸屬機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門申請復(fù)查。內(nèi)部合規(guī)部門應(yīng)自受理之日起（）個工作日內(nèi)做出復(fù)查決定。[單選題]*3,55,7,5,10(正確答案)10,15答案解析：第二十九條員工對積分處理有異議的，可自收到《輕微違規(guī)行為積分處理意見單》之日起5個工作日內(nèi)向其隸屬機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門提交《輕微違規(guī)行為積分復(fù)查申請書》（附件3）及相關(guān)證明材料。逾期不提交的，視同認可處理決定。內(nèi)部合規(guī)部門應(yīng)自受理之日起10個工作日內(nèi)作出復(fù)查決定；復(fù)查時，原則上原審核人員不得參與?！皦毫y試”中的（）是根據(jù)方案選擇的情景，評估重度、中度、輕度壓力情況下發(fā)生損失的嚴(yán)重程度，評估的損失應(yīng)包括財務(wù)影響及非財務(wù)影響[單選題]*測試情景測試方案測試執(zhí)行(正確答案)測試報告答案解析：第七節(jié)壓力測試第七十條測試執(zhí)行是根據(jù)方案選擇的情景，評估重度、中度、輕度壓力情況下發(fā)生損失的嚴(yán)重程度，評估的損失應(yīng)包括財務(wù)影響及非財務(wù)影響。同時應(yīng)根據(jù)評估情況提出管理措施，包括但不限于關(guān)鍵控制、控制改善措施等。員工違規(guī)受到記大過處分，處理影響期限（），處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級、不得評優(yōu)評先。[單選題]*半年一年一年半(正確答案)兩年答案解析：第九條處理影響期限及限制記大過一年半，處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級、不得評優(yōu)評先給予警告處分的，減發(fā)不少于（）個月平均績效收入。[單選題]*12(正確答案)34答案解析：第十條經(jīng)濟處理（一）減發(fā)績效收入金額由作出處理決定的機構(gòu)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績效收入金額不得低于1000元。（二）給予警告處分的，減發(fā)不少于兩個月平均績效收入；給予記過、記大過處分的，減發(fā)不少于四個月平均績效收入；給予降級至撤職處分的，減發(fā)不少于六個月平均績效收入；給予開除或解除勞動合同的，減發(fā)所有未發(fā)放績效收入。新員工減發(fā)績效收入標(biāo)準(zhǔn)參照同崗位上一年度新入行員工績效收入確定。（月平均績效收入=本人上一年度績效收入總額/12）（三）減發(fā)后員工每月實發(fā)金額不得低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。（四）員工違規(guī)所得不正當(dāng)利益，應(yīng)全部予以收回。員工因違規(guī)給郵儲銀行或集團公司造成財產(chǎn)損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。以下哪個不是案件處置的流程[單選題]*案件調(diào)查案件分析(正確答案)案件整改案件問責(zé)案件審結(jié)答案解析：第三條本規(guī)程所稱的案件處置，包括案件調(diào)查、案件整改、案件問責(zé)、案件審結(jié)等。對于符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應(yīng)由案發(fā)機構(gòu)于報送突發(fā)事件信息后（）報送案件確認報告[單選題]*12小時24小時(正確答案)48小時72小時答案解析：第十六條案發(fā)機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于三個工作日內(nèi)將案件確認報告（附件1）逐級報送至總行主管部門，并向?qū)俚劂y保監(jiān)部門報送?！瓕τ诜稀躲y行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應(yīng)由案發(fā)機構(gòu)于報送突發(fā)事件信息后24小時報送案件確認報告，突發(fā)事件信息報告與案件信息報告互不替代，應(yīng)按照要求分別報送；對于符合集團公司重大事件報告相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的案件，需要按照重大事件報告的報送主體和路徑報送。召開員工違規(guī)行為審理委員會會議，需（）及以上具有表決權(quán)人員出席[單選題]*三分之二(正確答案)二分之一四分之三三分之一答案解析：第二十八條審委會議事表決規(guī)則（一）召開審委會會議，需三分之二及以上具有表決權(quán)人員出席。具有表決權(quán)人員包括：審委會主任（副主任）、審委會常設(shè)成員部門、審理事項相關(guān)成員部門參會人員。審委會主任（副主任）可根據(jù)情況安排其他部門列席會議。原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完成時限不超過（）。[單選題]*三個月六個月(正確答案)九個月一年答案解析：第二十三條整改時限要求。原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完成時限不超過六個月，外部監(jiān)管機構(gòu)或行內(nèi)管理層對整改完成時限有明確要求的，從其規(guī)定。對于受客觀條件所限或存在特殊情況不能在六個月內(nèi)完成整改的，整改落實單位應(yīng)在整改臺賬中詳盡說明原因。整改意見書接收機構(gòu)對問題存在異議的，應(yīng)在整改意見書下發(fā)之日起（）內(nèi)申請復(fù)議。[單選題]*5日10日(正確答案)15日30日答案解析：第七十條整改意見書接收機構(gòu)對問題存在異議的，應(yīng)在整改意見書下發(fā)之日起10日內(nèi)申請復(fù)議。整改意見書接收機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未在系統(tǒng)中申請復(fù)議的，視為放棄整改復(fù)議。整改復(fù)議只能提起一次，監(jiān)管執(zhí)法檢查和審計項目發(fā)現(xiàn)的問題不能在系統(tǒng)中提起整改復(fù)議。業(yè)內(nèi)案件處置一年要組織（）次應(yīng)急演練[單選題]*一(正確答案)二三四答案解析：第十五條各級機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)制定應(yīng)急演練方案，方案應(yīng)包括組織方式、參與部門、演練內(nèi)容等，根據(jù)實際情況，采取實戰(zhàn)演練、桌面推演等方式開展應(yīng)急演練，每年至少組織一次應(yīng)急演練。（）對合規(guī)風(fēng)險承擔(dān)首要責(zé)任。[單選題]*風(fēng)險管理部門內(nèi)控合規(guī)部門審計部門業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)(正確答案)答案解析：第十四條本政策所稱業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)是指除合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計部門外的其他部門和各級分支機構(gòu)，對合規(guī)風(fēng)險承擔(dān)首要責(zé)任。各業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任，業(yè)務(wù)部門應(yīng)堅守合規(guī)底線，不得以犧牲合規(guī)為代價換取業(yè)務(wù)發(fā)展（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，對案防工作承擔(dān)主要管理責(zé)任。[單選題]*董事會監(jiān)事會行長(正確答案)分管行長答案解析：第八條高級管理層負責(zé)有效管理全行案件風(fēng)險，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，對案防工作承擔(dān)主要管理責(zé)任。下面哪些不是商業(yè)銀行內(nèi)控管理職能部門職責(zé)？[單選題]*內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計(正確答案)內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃內(nèi)部控制體系的組織落實內(nèi)部控制體系的檢查評估答案解析：第十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后，于每年（）前報送銀監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。[單選題]*445924465144681(正確答案)44742答案解析：第四十二條商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后，于每年4月30日前報送銀監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評價情況，按上述時限要求，報送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立與本機構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，支持對從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測。[單選題]*按季按年定期動態(tài)(正確答案)答案解析：第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立與本機構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評價、處罰等相關(guān)信息，支持對從業(yè)人員行為開展動態(tài)監(jiān)測。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）為本，重點防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險。[單選題]*人行為監(jiān)測風(fēng)險(正確答案)答案解析：第三章從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險為本，重點防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險。相關(guān)風(fēng)險的（）、一級支行和二級支行、代理金融機構(gòu)是第一道防線，承擔(dān)風(fēng)險防控的首要責(zé)任。[單選題]*風(fēng)險管理部門內(nèi)控合規(guī)部門經(jīng)營管理部門(正確答案)牽頭管理部門答案解析：第二章第十四條建立健全內(nèi)部控制“三道防線”機制，防控各類風(fēng)險。（一）相關(guān)風(fēng)險的經(jīng)營管理部門、一級支行和二級支行、代理營業(yè)機構(gòu)是第一道防線，承擔(dān)風(fēng)險防控的首要責(zé)任。操作風(fēng)險事件及損失數(shù)據(jù)管理應(yīng)遵循（）、及時性、統(tǒng)一性、謹(jǐn)慎性、保密性的原則[單選題]*重要性(正確答案)全面性合理性客觀性答案解析：第一章第四條操作風(fēng)險事件及損失數(shù)據(jù)管理應(yīng)遵循重要性、及時性、統(tǒng)一性、謹(jǐn)慎性、保密性的原則。操作風(fēng)險管理程序不包含（）[單選題]*操作風(fēng)險識別評估操作風(fēng)險監(jiān)測報告操作風(fēng)險控制緩釋建立關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系(正確答案)答案解析：第三章第十六條我行操作風(fēng)險管理程序主要包括操作風(fēng)險識別評估、監(jiān)測報告、控制緩釋等環(huán)節(jié)。內(nèi)部控制是指本行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和（）參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。[單選題]*全體員工(正確答案)內(nèi)控管理職能部門內(nèi)部審計部門業(yè)務(wù)部門答案解析：第一章第二條本規(guī)定所稱內(nèi)部控制是指本行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行業(yè)內(nèi)案件處置操作規(guī)程（2021年版）》規(guī)定，案件調(diào)查工作應(yīng)于報送案件確認報告后（）個工作日內(nèi)啟動。案件調(diào)查原則上應(yīng)通過現(xiàn)場調(diào)查方式開展，特殊情況可通過非現(xiàn)場調(diào)查方式開展。[單選題]*三五(正確答案)十十五答案解析：第八條案件調(diào)查工作應(yīng)于報送案件確認報告后五個工作日內(nèi)啟動。案件調(diào)查原則上應(yīng)通過現(xiàn)場調(diào)查方式開展，特殊情況可通過非現(xiàn)場調(diào)查方式開展。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行業(yè)內(nèi)案件處置操作規(guī)程（2021年版）》規(guī)定，案發(fā)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)調(diào)查組發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合自查情況，在案件確認后（）個月內(nèi)將案件調(diào)查報告逐級報送至總行，并向?qū)俚劂y保監(jiān)部門報送。不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由。[單選題]*三(正確答案)四五六答案解析：第十五條案發(fā)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)調(diào)查組發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合自查情況，在案件確認后三個月內(nèi)將案件調(diào)查報告逐級報送至總行，并向?qū)俚劂y保監(jiān)部門報送。不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行業(yè)內(nèi)案件處置操作規(guī)程（2021年版）》規(guī)定，案件問責(zé)原則上應(yīng)在案件確認后（）個月內(nèi)完成。[單選題]*三六(正確答案)九十二答案解析：第三十四條案件問責(zé)原則上應(yīng)在案件確認后六個月內(nèi)完成，總行按季度進行通報。依照《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的（）。[單選題]*5%10%20%25%(正確答案)答案解析：第九條商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的25%。依照《中國郵政儲蓄銀行合規(guī)政策（2021年修訂版）》內(nèi)容，（）是指本行因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。[單選題]*合規(guī)風(fēng)險(正確答案)法律風(fēng)險內(nèi)控風(fēng)險違規(guī)損失答案解析：第二條相關(guān)定義合規(guī)是指本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險是指本行因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。依照《中國郵政儲蓄銀行內(nèi)部控制評價辦法（2020年修訂版）》規(guī)定，（）是本行內(nèi)控評價工作的決策機構(gòu)，[單選題]*董事會(正確答案)高級管理層董事會審計委員會總行審計局答案解析：第八條董事會是本行內(nèi)控評價工作的決策機構(gòu)，負責(zé)審議批準(zhǔn)內(nèi)控評價報告，并對內(nèi)控評價報告的真實性負最終責(zé)任。依照《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個相同處理的，應(yīng)在一個處理影響期以上、多個處理影響期之和以下確定處理影響期，但最長不得超過（）個月。[單選題]*12243648(正確答案)答案解析：第十七條應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個相同處理的，應(yīng)在一個處理影響期以上、多個處理影響期之和以下確定處理影響期，但最長不得超過四十八個月。試行制度最長可試行（）年。[單選題]*123(正確答案)5答案解析：第三十五條制度可以采用試行的方式，在全轄范圍內(nèi)試用或選擇特定范圍試點試用。試行的制度命名為“中國郵政儲蓄銀行××（試行）”。試行期限最長不超過三年。試行期滿未予修訂或廢止的，自動轉(zhuǎn)為正式制度。行長因休假、出差、培訓(xùn)等事由臨時不在崗，不能行使職權(quán)的，由（）臨時授權(quán)本級行該崗位以外的其他高級管理人員行使職權(quán)。[單選題]*行長(正確答案)本人部門總經(jīng)理副行長答案解析：第二十五條行長因休假、出差、培訓(xùn)等事由臨時不在崗，不能行使職權(quán)的，應(yīng)臨時授權(quán)本級行其他高級管理人員代為行使職權(quán)。其他高級管理人員因上述事由不能行使職權(quán)的，由行長臨時授權(quán)本級行該崗位以外的其他高級管理人員行使職權(quán)。臨時授權(quán)書由行長直接簽發(fā)。合同商務(wù)性條款的完整性、妥當(dāng)性、合同與制度的銜接一致性由（）負責(zé)。[單選題]*法律合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門負責(zé)人經(jīng)辦人業(yè)務(wù)部門(正確答案)答案解析：第十三條合同商務(wù)性條款的完整性、妥當(dāng)性、合同與制度的銜接一致性由業(yè)務(wù)部門負責(zé)；合同與電子系統(tǒng)運行規(guī)則的銜接一致性由業(yè)務(wù)部門征求電子系統(tǒng)管理部門意見后共同負責(zé)。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行金融消費者投訴管理系統(tǒng)操作規(guī)程（2020年版）》（郵銀制〔2020〕10號），“金融消費者投訴管理系統(tǒng)”操作人員應(yīng)保證系統(tǒng)錄入信息的真實性、完整性、準(zhǔn)確性和及時性，（）對錄入數(shù)據(jù)的質(zhì)量負最終責(zé)任。[單選題]*高級管理層機構(gòu)負責(zé)人部門負責(zé)人機構(gòu)和部門負責(zé)人(正確答案)答案解析：第五十三條操作人員應(yīng)保證系統(tǒng)錄入信息的真實性、完整性、準(zhǔn)確性和及時性。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）》（郵銀制〔2018〕87號）規(guī)定,對于無須留存、歸檔的客戶信息檔案，正確做法是（）。[單選題]*及時銷毀及時退還客戶(正確答案)作為廢品銷售丟棄答案解析：第二十五條無須留存、歸檔的客戶信息檔案，應(yīng)當(dāng)及時退還客戶；保管期限屆滿的，在符合法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管政策的情況下，應(yīng)當(dāng)及時銷毀，不得隨意放置、丟棄或作為廢品銷售。3.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*123(正確答案)4答案解析：第十八條銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行金融知識宣傳教育工作管理辦法（2018年版）》（郵銀制〔2018〕242號）中規(guī)定，各級機構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求、結(jié)合行內(nèi)實際，每（）開展自主宣傳教育活動。[單選題]*月季半年年(正確答案)答案解析：第十三條各級機構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求、結(jié)合行內(nèi)實際，每年開展自主宣傳教育活動。《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》所稱金融消費者是指購買、使用銀行、支付機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)的（）[單選題]*機構(gòu)自然人(正確答案)機構(gòu)或自然人機構(gòu)和自然人答案解析：第二條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行），開展與下列業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費者權(quán)益保護工作，適用本辦法：銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）次金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)。[單選題]*1(正確答案)234答案解析：第七條銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費者權(quán)益保護納入公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。建立金融消費者權(quán)益保護專職部門或者指定牽頭部門，明確部門及人員職責(zé)，確保部門有足夠的人力、物力能夠獨立開展工作，并定期向高級管理層、董（理）事會匯報工作開展情況。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，制度應(yīng)根據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定及本行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要及時制定、修訂或廢止，各類制度之間應(yīng)相互銜接，避免相互沖突。這遵循什么原則？[單選題]*審慎性原則協(xié)調(diào)性原則(正確答案)適用性原則完備性原則答案解析：第三條制度管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（四）協(xié)調(diào)性原則。根據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定及本行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要及時制定、修訂或廢止制度，各類制度之間應(yīng)相互銜接，避免相互沖突。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，以下哪一類不屬于制度效力等級？[單選題]*辦法與規(guī)定類基本制度與政策類預(yù)案與方案類(正確答案)操作規(guī)程與實施細則類答案解析：第八條本辦法所稱制度按照效力等級由高到低分為三類：第一類是基本制度與政策類；第二類是辦法與規(guī)定類；第三類是操作規(guī)程與實施細則類。效力等級低的制度不得與效力等級高的制度相抵觸。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，制度廢止方式為哪一種？[單選題]*同步廢止單獨廢止集中廢止以上均有(正確答案)答案解析：第五十四條根據(jù)廢止情形，制度可以同步廢止、單獨廢止或集中廢止。廢止制度應(yīng)經(jīng)制度牽頭管理部門審查。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風(fēng)險管理辦法（2019年版）》的規(guī)定，以下那項不是我行操作風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則？[單選題]*全面性審慎性合規(guī)性(正確答案)有效性答案解析：第三條我行操作風(fēng)險管理遵循全面性、審慎性、有效性的原則。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，以下哪項不是制度。[單選題]*《中國郵政儲蓄銀行xx分行xx業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《客戶經(jīng)理考核管理實施意見》(正確答案)《中國郵政儲蓄銀行xx分行保密管理辦法》《關(guān)于對xx制度進行補充的通知》答案解析：第八條第八條本辦法所稱制度按照效力等級由高到低分為三類：第一類是基本制度與政策類；第二類是辦法與規(guī)定類；第三類是操作規(guī)程與實施細則類。效力等級低的制度不得與效力等級高的制度相抵觸。依據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》的規(guī)定，事發(fā)銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。[單選題]*5(正確答案)432答案解析：第十九條事發(fā)銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于五個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行案防工作辦法（2020年修訂版）》的規(guī)定，各級機構(gòu)行長與行內(nèi)各部門及下級機構(gòu)主要負責(zé)人簽訂案防責(zé)任書，案防責(zé)任書至少（）簽訂一次。[單選題]*每年(正確答案)每半年沒季度每月答案解析：第十三條案防工作實行一把手責(zé)任制，各級機構(gòu)行長與行內(nèi)各部門及下級機構(gòu)主要負責(zé)人簽訂案防責(zé)任書，案防責(zé)任書至少每年簽訂一次。依據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》的規(guī)定，案件風(fēng)險事件自報送之日起超過（）仍不能確認為案件的，應(yīng)予以撤銷。[單選題]*3個月6個月1年(正確答案)2年答案解析：第二十一條案件風(fēng)險事件自報送之日起超過一年仍不能確認為案件的，應(yīng)予以撤銷。以下不屬于各級機構(gòu)高級管理層風(fēng)險管理委員會工作職責(zé)的是（）。[單選題]*審議本級行年度現(xiàn)場檢查計劃聽取本級機構(gòu)盡職檢查工作開展情況的報告聽取盡職檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題及相應(yīng)整改建議提出本級機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計劃整合方案(正確答案)答案解析：第五條各級機構(gòu)高級管理層風(fēng)險管理委員會是盡職檢查工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，主要職責(zé)是：（一）審議本級行年度現(xiàn)場檢查計劃；（二）聽取本級機構(gòu)盡職檢查工作開展情況的報告；（三）聽取盡職檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題及相應(yīng)整改建議；（四）對本級機構(gòu)職能部門盡職檢查履職有效性進行評估。盡職檢查按檢查內(nèi)容分為綜合檢查和（）。[單選題]*聯(lián)合檢查單獨檢查專項檢查(正確答案)現(xiàn)場檢查答案解析：第八條盡職檢查按檢查內(nèi)容，分為綜合檢查和專項檢查。網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險等級評價，是指對郵儲銀行自營及代理網(wǎng)點的經(jīng)營管理、（）、問題整改等情況進行非現(xiàn)場評估和分析的系統(tǒng)性活動。[單選題]*A業(yè)務(wù)操作(正確答案)B操作風(fēng)險C綜合管理D資產(chǎn)質(zhì)量答案解析：第二條本辦法所稱網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險等級評價，是指對郵儲銀行自營及代理網(wǎng)點的經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作、問題整改等情況進行非現(xiàn)場評估和分析的系統(tǒng)性活動。網(wǎng)點風(fēng)險等級評級共設(shè)（）個等級[單選題]*一二三四五(正確答案)答案解析：第十七條評價實施（三）評級標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點風(fēng)險等級評級共設(shè)五個等級：一級：評價得分90分以上（含90分）；二級：評價得分80～90分（含80分）；三級：評價得分70～80分（含70分）；四級：評價得分60～70分（含60分）；五級：評價得分60分以下。我行可疑交易報告分為日常可疑交易報告和（）可疑交易報告。[單選題]*人工發(fā)起(正確答案)人工識別系統(tǒng)識別系統(tǒng)報送答案解析：第十一條：我行可疑交易報告分為日?？梢山灰讏蟾婧腿斯ぐl(fā)起可疑交易報告。各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”和（）原則，在報送可疑交易報告后，對可疑交易所涉客戶、賬戶（或資金）和業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。[單選題]*全面公平公正審慎均衡(正確答案)答案解析：第二十六條：各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”原則，在報送可疑交易報告后，對可疑交易所涉客戶、賬戶（或資金）和業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。問題整改工作職責(zé)單位不包括（）。[單選題]*整改監(jiān)督單位(正確答案)整改牽頭單位整改落實單位整改督辦單位答案解析：第六條問題整改工作主要涉及到問題整改工作歸口管理單位、整改牽頭單位、整改落實單位以及整改督辦單位（）承擔(dān)整改工作的首要責(zé)任。[單選題]*整改牽頭單位整改落實單位(正確答案)整改督辦單位整改歸口管理部門答案解析：第四條責(zé)任落實原則。整改工作應(yīng)落實到具體的機構(gòu)、部門和責(zé)任人。整改落實單位承擔(dān)整改工作的首要責(zé)任，整改督辦單位承擔(dān)整改工作的跟蹤督辦責(zé)任，嚴(yán)格落實“誰檢