2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習試卷A卷附答案

單選題（共80題）1、一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A2、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C3、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D4、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟關系B.具有流通性C.投資收益與風險大小D.所籌資金的投向【答案】B5、基金投資者教育的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C6、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C7、（2017年真題）投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A8、以下關于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構(gòu)收取D.基金認購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D9、（2016年真題）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A10、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C11、道德和法律都是（），都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進【答案】A12、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C13、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A14、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A15、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D16、理財指的是對（）進行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄C.投資D.財務【答案】D17、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括（）等在內(nèi)的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B18、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力B.我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構(gòu)的主要職責之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣【答案】B19、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A20、(2016年)當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C21、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B22、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應當先申請成為（）,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可申請成為（）A.觀察會員；特殊會員B.聯(lián)席會員；普通會員C.觀察會員；普通會員D.聯(lián)席會員；普通會員【答案】C23、下列關于增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風險>收入型基金的風險>平衡型基金的風險B.收入型基金的風險>增長型基金的風險>平衡型基金的風險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D24、下列股票屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股、收益型股票B.周期型股票C.防御型股票D.逆勢型股票【答案】B25、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關系B.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C.法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利【答案】A26、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A27、下列關于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應對措施B.廣泛開展投資者保護工作，是基金市場基礎建設的重要內(nèi)容C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D28、下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C29、關于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準【答案】C30、基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。A.基金銷售機構(gòu)B.基金注冊登記機構(gòu)C.基金管理人D.基金投資人【答案】C31、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）。A.期貨市場B.銀行存款C.實業(yè)D.有價證券【答案】C32、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B33、合規(guī)獨立性中最為重要的是（）的獨立性。A.合規(guī)部門B.合規(guī)機制C.合規(guī)問責D.以上都不對【答案】A34、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％，假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D35、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D36、避險策略基金應將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D37、(2017年)下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)業(yè)務范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回【答案】A38、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認【答案】B39、關于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行活期存款利息補償投資者D.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的報酬【答案】C40、在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金【答案】D41、基金公司的督察長直接對（）負責。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理【答案】B42、（2016年真題）QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D43、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后，向（）進行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A44、(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C45、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費=凈認購金額×（1-認購費率）B.認購費=認購金額×認購費率C.認購費=凈認購金額×認購費率D.認購費=認購金額×（1-認購費率）【答案】C46、基金監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D47、開放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日開放日常申購贖回業(yè)務，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.8月8日披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值B.7月3日至8月7日披露該基金每日的資產(chǎn)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值【答案】D48、（）是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C49、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權利義務由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C50、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A51、處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A.分紅派息前R-2日至R日（R日為權益登記日）的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權益登記日）的LOF份額C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額【答案】B52、可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對股票基金進行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C55、不收取銷售服務費的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C56、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5％，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）。A.9612.32B.9611.92C.9610.76D.9611.88【答案】B57、（2020年真題）關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C58、混合型基金的類型不包括（）。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A59、(2016年)國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用（）進行操作。A.對沖保險策略B.衍生金融工具C.浮動比例投資組合保險策略D.固定比例投資組合保險策略【答案】B60、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權益提起訴訟B.查閱或者復制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】B61、為保護基金投資人的利益,有關法規(guī)明確確定,基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）贖回申請之日起（）個工作日內(nèi),對該申購（認購）贖回申請的有效性進行確認A.3B.2C.4D.5【答案】A62、非公開募集基金財產(chǎn)不可以用于（）。A.買賣公開發(fā)行的股票、債券B.買賣中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.買賣基金份額D.從事承擔無限責任的投資【答案】D63、（2021年真題）某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構(gòu)投資組合B.將所在機構(gòu)管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息【答案】C64、(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B65、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D66、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2【答案】B67、（2018年真題）關于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產(chǎn)不受損失【答案】A68、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。A.銷售機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機構(gòu)D.基金托管人【答案】C69、關于開放式基全的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、關于開放式基金份額轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費C.基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費用較低D.基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額【答案】A71、(2016年)關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C72、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A73、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。A.證券期貨交易所B.地方基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】C74、下列