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PAGEPAGE12023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前?？荚嚲恚ㄎ澹┮?、單選題1.（）原則要求公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔的責任，做到權(quán)責分明、權(quán)責對等。A、權(quán)責匹配B、獨立性C、適時性D、最高性答案：A解析：權(quán)責匹配原則。公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔的責任，做到權(quán)責分明、權(quán)責對等。2.(2016年)在（）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。A、產(chǎn)品B、促銷C、渠道D、價格答案：D解析：D[解析]在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。3.關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有（）。A、股票基金是各國廣泛采用的基金類型B、根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C、根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D、主要投資于股票答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹4.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A、不正當競爭B、內(nèi)幕交易和操縱市場C、欺詐客戶D、公平合法有序競爭答案：D解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。公平競爭是正當競爭的前提，合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行的有秩序的競爭。5.(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A、需要公開披露招募信息B、面向社會公開發(fā)行C、發(fā)行對象為不特定投資人D、發(fā)行對象為特定投資人答案：D解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。6.以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？（）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D、《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》答案：D解析：中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對于上述法定職責規(guī)定了具體的要求，公開募集基金的基金管理人履行職責應(yīng)當遵守這些規(guī)定。7.基金交易確認的機構(gòu)是（）。A、基金銷售機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)C、基金份額登記機構(gòu)D、基金評價機構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。8.（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準成立了深圳市投資基金管理公司。9.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義說法錯誤的是（）A、為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動B、樹立良好的品牌形象C、能給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益但不能有效防止客戶流失D、提升銷售機構(gòu)的市場競爭力答案：C解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。隨著基金銷售市場競爭力日趨加劇，客戶服務(wù)工作受到銷售機構(gòu)的普遍重視。銷售機構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構(gòu)的市場競爭力，使銷售機構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶流失。本題考察基金客戶服務(wù)的意義10.基金監(jiān)管職責分工的總體要求不包括（）。A、職責清晰B、分工明確C、適時適度D、反應(yīng)快速答案：C解析：基金監(jiān)管職責分工的總體要求是職責清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。11.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過。A、全體監(jiān)事B、半數(shù)以上監(jiān)事C、全體股東D、半數(shù)以上股東答案：B解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。12.(2016年)ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場價格D、交易價格答案：A解析：ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。13.(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A、流動性要求B、投資經(jīng)驗C、保證收益率D、風(fēng)險承受能力答案：C解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。14.(2017年)ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．投資人用于申購贖回的標的不同Ⅱ．投資人辦理申購贖回的場所不同Ⅲ．對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同Ⅳ．投資人適用的費率不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。（2）申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。（3）對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求。（4）基金投資策略不同。（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值（IOPV）報價：LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。15.(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)的準入條件（）A、具有完善的投資收益的計算方法B、財務(wù)狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C、完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D、健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度答案：A解析：基金銷售機構(gòu)的準入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。16.以下關(guān)于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯誤的是（）。A、中小投資者被排斥在一級市場之外B、二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C、無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易D、二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值答案：D解析：一級市場的存在使二級市場交易價格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個市場的差價會引發(fā)套利交易。套利交易會使套利機會最終消失，使二級市場價格恢復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。17.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金答案：B解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。本題考察開放式基金與封閉式基金18.(2016年)公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金的運作方式Ⅱ．基金份額贖回程序Ⅲ．開放式基金的基金份額總額Ⅳ．爭議解決方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。19.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A、投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C、開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準答案：C解析：A、B項說法錯誤：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回。D項說法錯誤：開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。20.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》B、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》D、《證券投資基金法》答案：D解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。D屬于國家法律。21.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市B、規(guī)模大小C、法律主體資格D、資金是否公募答案：C解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運依據(jù)不同。22.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A、罰款B、提示改正C、出具監(jiān)管警示函D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案：A解析：對于基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。（4）責令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。23.基金銷售人員應(yīng)當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A、法律法規(guī)知識B、專業(yè)知識C、專業(yè)技能D、以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護所在行業(yè)及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。24.基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ、承諾收益或者承擔損失Ⅳ、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險評估C、控制活動D、控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。26.以下不屬于基金銷售機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細化分類可以根據(jù)的專業(yè)投資者的因素的是（）。A、業(yè)務(wù)資格B、誠信狀況C、投資實力D、投資經(jīng)歷答案：B解析：基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。27.暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。A、不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回B、證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值C、登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回D、法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會批準的其他情形答案：D解析：D項的正確表述為：“法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他情形?！背霈F(xiàn)如下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請：（1）不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回；（2）證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；（3）證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他情形。28.淄博基金募集規(guī)模為（）億元。A、1B、5C、10D、20答案：A解析：淄博基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。29.下列不屬于欺詐行為的是（）。A、虛假陳述B、隱瞞真相C、舞弊行為D、不承諾收益答案：D解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。30.2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個新的發(fā)展階段。A、《中華人民共和國證券法》B、《開放式證券投資基金試點辦法》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：C解析：行業(yè)快速發(fā)展階段（2003--2007年）2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。31.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A、季度報告B、月度報告C、年度報告D、半年報告答案：C解析：會計師事務(wù)所需要對基金年度報告中的財務(wù)報告、基金清算報告等進行審計，律師事務(wù)所需要對基金招募說明書、基金清算報告等文件出具法律意見書。32.在SEC注冊的投資公司不包括（）A、共同基金B(yǎng)、交易型開放式指數(shù)基金（ETC、保險D、單位投資信托答案：C解析：在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。33.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A、買進；買進B、賣出；賣出C、買進；賣出D、賣出；買進答案：C解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。34.(2016年)下列屬于基金巨額贖回的是（）。A、單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B、單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C、單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D、單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%答案：A解析：開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。35.封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行答案：B解析：封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。36.(2017年)下列關(guān)于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A、注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄C、凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定D、有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程答案：C解析：擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。37.不屬于基金客戶服務(wù)提供的方式為（）A、電話服務(wù)中心B、郵寄服務(wù)C、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D、一對多服務(wù)答案：D解析：D錯誤，正確的是“一對一”專人服務(wù)38.下列說法正確的是（）。Ⅰ．股票基金比較適合長期投資Ⅱ．股票基金可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要Ⅲ．對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義Ⅳ．股票基金投資風(fēng)格始終如一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票；而一只較大規(guī)模的大盤股同樣既可能是價值型股票，也可能是成長型股票。為有效分析股票基金的特性，人們常常會根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同而將股票基金分為不同投資風(fēng)格的基金，如大盤價值型基金、大盤平衡型基金、大盤成長型基金、小盤價值型基金、小盤平衡型基金、小盤成長型基金等。39.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日答案：A解析：基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。40.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用（）資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股東資金Ⅱ．公司固有資金Ⅲ．公司高級管理人員Ⅳ．基金經(jīng)理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。41.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每周B、每日C、每月D、每年答案：A解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。42.對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，下列說法正確的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告Ⅱ．在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上Ⅲ．開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起60日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在指定報刊上Ⅳ．基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前5個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊上A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。（1）向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（3）開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。Ⅲ錯誤（4）基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料?；皤@準上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅳ錯誤43.獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標提供的評估報告期限不包括（）。A、每日B、每周C、月度D、季度答案：D解析：獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)。44.當基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A、真實性原則B、準確性原則C、完整性原則D、及時性原則答案：D解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。45.私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A、基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B、基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C、基金合同；基金合同的附件D、基金合同附件；基金銷售協(xié)議答案：B解析：私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。46.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查的是（）。A、基金合同草案B、招募說明書草案C、上市公告書D、申請報告答案：C解析：中國證監(jiān)會對基金募集申請材料進行齊備性審查，即對報送的申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案等必要文件是否齊備進行審查。47.(2016年)基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A、申請報告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議D、招募說明書草案答案：C解析：C[解析]基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。48.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：市場上各類特殊類別基金的特點；除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準。49.合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A、立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B、公司章程所制定的各種法規(guī)C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例答案：B解析：合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項不正確）以及應(yīng)當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。50.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A、應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C、禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D、基金投資人的風(fēng)險承受能力應(yīng)當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型答案：B解析：B項，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明。51.商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當進行客戶（）評估。A、風(fēng)險承受能力B、資金收入能力C、期望收益D、投資偏好答案：A解析：商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當進行客戶風(fēng)險承受能力評估。52.基金管理人應(yīng)當按照（）的約定，向投資人收取銷售費用。A、基金銷售協(xié)議B、理財服務(wù)協(xié)議C、基金合同D、基金資產(chǎn)托管協(xié)議答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。53.在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)不包括（）。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、小額貸款公司答案：D解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來，隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。54.下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時間，說法正確的是（）。Ⅰ．當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案Ⅱ．管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間等事項Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單Ⅳ．在每季結(jié)束后20個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。Ⅱ正確：當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ錯誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。55.剛性兌付會造成（）影響。Ⅰ．風(fēng)險在金融體系累積Ⅱ．抬高了無風(fēng)險收益率水平Ⅲ．扭曲了資金價格Ⅳ．影響了金融市場的資源配置效率A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：剛性兌付不但使風(fēng)險在金融體系累積，也抬高了無風(fēng)險收益率水平，扭曲了資金價格，影響了金融市場的資源配置效率，加劇了道德風(fēng)險。56.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C、對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度．至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；③對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。57.(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A、不同基金的資產(chǎn)分別核算B、重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C、基金會計擔任公司會計D、基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作答案：C解析：公司應(yīng)當建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作、分別核算。公司應(yīng)當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。58.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D、價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資答案：C解析：C項說法錯誤：根據(jù)股票性質(zhì)不同，通常將其分為價值型股票和成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低，成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高；價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資。59.主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險控制部B、督察長C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D、監(jiān)事會答案：A解析：合規(guī)與風(fēng)險控制部主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。60.基金所投資的有價證券主要是在（）或銀行間市場上公開交易的證券。A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。61.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。A、投資于流動性較高的證券B、依照投資計劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過度重視基金資產(chǎn)的流動性答案：D解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。62.(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A、該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構(gòu)備案B、該材料不得預(yù)測基金的投資收益C、該材料應(yīng)當含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字D、該材料須與基金合同、基金招募說明書相符答案：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。63.分級基金預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為（）。A、A類份額；B類份額B、B類份額；A類份額C、C類份額；A類份額D、D類份額；B類份額答案：A解析：分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。64.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A、崗位培訓(xùn)B、崗位教育C、崗前教育D、后續(xù)教育答案：C解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。65.基金所投資的有價證券主要是在（）或銀行間市場公開交易的證券。A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。66.根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期B、法律形式C、基金規(guī)模D、投資理念答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。67.我國境內(nèi)投資者不包括（）。A、中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人B、注冊在境內(nèi)的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D、境內(nèi)公民答案：A解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。68.商業(yè)秘密的特點不包括（）。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來經(jīng)濟利益C、被采取保密措施D、不具有實用性答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。69.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是（）。A、基金管理公司及子公司B、私募機構(gòu)C、證券公司及其資管子公司D、商業(yè)銀行答案：C解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，如表1—1所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況70.(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A、李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B、張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C、甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D、王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元答案：D解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。71.QDII基金的禁止投資行為包括（）。A、購買不動產(chǎn)B、借入除應(yīng)付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、以上都是答案：D解析：市場上各類特殊類別基金的特點；QDII基金禁止投資行為除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10％。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。72.下列說法正確的是（）。Ⅰ．商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準Ⅱ．基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)Ⅲ．基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份Ⅳ．法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。另外，對基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業(yè)人員任職資格以及兼任和競業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對基金管理人相關(guān)人員的規(guī)定。73.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A、大盤股B、小盤股C、中盤股D、藍籌股答案：D解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。74.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A、市場風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、信用風(fēng)險答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。75.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹立風(fēng)險控制意識答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。76.基金合同特別約定的事項不包括（）。A、基金運作方式B、基金當事人的權(quán)利和義務(wù)C、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式答案：A解析：基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。77.(2016年)ETF的特點不包括（）。A、被動操作的指數(shù)基金B(yǎng)、風(fēng)險較小、收益穩(wěn)定C、獨特的實物申購、贖回機制D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：B解析：ETF的特點有：（1）被動操作的指數(shù)基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。78.基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C、通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D、違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：C解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。79.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B、具有基礎(chǔ)性的特征C、具有宏觀性的特征D、基礎(chǔ)性是指是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。基礎(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。所以D錯誤。80.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個人。Ⅰ．投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織Ⅱ．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅲ．個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人Ⅳ．個人在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：①投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織。②個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人。③個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。81.（）是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A、價格優(yōu)先B、買進賣出C、買低高拋D、時間優(yōu)先答案：A解析：價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。82.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值答案：C解析：C項，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。83.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠實守信D、忠誠盡責答案：B解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。84.(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進行。A、交易所B、代銷網(wǎng)點C、場內(nèi)市場D、場外市場答案：A解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進行。85.(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?下列關(guān)于該投資管理有限公司擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問的說法中，錯誤的是（）。A、擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B、擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C、不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D、投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議答案：D解析：投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。86.（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。A、守法合規(guī)B、誠實守信C、專業(yè)審慎D、客戶至上答案：A解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。87.關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A、在任意時點保證投資者本金安全B、投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C、產(chǎn)品風(fēng)險較低D、通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券答案：A解析：A項，避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時點投資者本金的安全。88.(2017年)按照交易的標的物，下列屬于金融市場的是（）。Ⅰ．現(xiàn)貨市場Ⅱ．證券市場Ⅲ．外匯市場Ⅳ．黃金市場A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：金融市場按照不同交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。89.（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A、2012年B、2013年C、2014年D、2015年答案：C解析：2014年,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。90.下列不屬于我國基金監(jiān)管原則的是（）。