農(nóng)副產(chǎn)品專業(yè)合作社項目貸款申請報告

PAGEPAGE1目錄一、企業(yè)概況……………….1二、法人代表的個人情況………………….2三、市場評估……………….3四、市場營銷計劃………….6五、企業(yè)組織結構………….7六、工藝流程 ……………11七、固定資產(chǎn)………………11八、銷售收入預測………….14九、銷售收入預測（12個月…………….15十銷售和本計劃………….16十一、現(xiàn)金流量計劃…….17十二、效益評估……………19十三、企業(yè)貸款的用途……19十四、企業(yè)貸款的還款計劃………………19流動資金貸款可行性報告一、企業(yè)概況主要經(jīng)營范圍：農(nóng)村優(yōu)質稻谷、無公害農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)，加工及其附產(chǎn)物的深加工和綜合利用、化肥、農(nóng)藥、種子、農(nóng)膜、農(nóng)械、養(yǎng)殖、飼料、購銷等。豐都縣仙穗農(nóng)副產(chǎn)品專業(yè)合作社成立于二OO九年九月二十八日，注冊資金800萬元。座落于長江之濱，豐忠、豐墊公路邊的豐都縣名山鎮(zhèn)連新路80號，現(xiàn)有專業(yè)技術人員5人，中、高級管理人員7人，現(xiàn)有日產(chǎn)40噸優(yōu)質大米生產(chǎn)線一條，農(nóng)業(yè)種植基地1.5萬畝，企業(yè)總人數(shù)1050人，其中待崗和下崗職工30人，農(nóng)民工1020人。專業(yè)合作社是以優(yōu)質大米加工為龍頭，帶動無公害農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基地的發(fā)展，以無公害農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基地為起點，以大米加工為終點，帶動白酒釀造，畜牧養(yǎng)殖的循環(huán)經(jīng)濟體系。即：利用大米加工的廢棄物代替釀造燃料，利用白酒釀造的廢棄物酒糟補充肉牛養(yǎng)殖飼料，利用肉牛養(yǎng)殖的廢棄物牛糞種植蘑菇，利用蘑菇種植的廢棄培養(yǎng)基作為種植無公害稻谷的底肥，減少化肥的使用。其規(guī)模為：年產(chǎn)大米5000噸，釀造白酒200噸，飼養(yǎng)育肥牛300頭，種植蘑菇5000公斤。年工業(yè)產(chǎn)值2000萬元。企業(yè)類型屬農(nóng)業(yè)產(chǎn)品制造的綜合性生產(chǎn)制造業(yè)。企業(yè)類型屬：生產(chǎn)制造服務農(nóng)業(yè)零售批發(fā)服務二、法人代表的個人情況1963年10月——1968年幼年；1968年——1974年，豐都縣雙龍鄉(xiāng)小學讀書；1974年——1980年，豐都縣飛龍中學讀書；1980年——1986年，在豐都雙龍鄉(xiāng).三元區(qū)公所工作；1986年——1992年，在豐都名山印刷廠任廠長；1992年2009年，在重慶市豐都糧食國庫任業(yè)務科長.加工廠長.主任助理2009年——至今，豐都縣仙穗農(nóng)副產(chǎn)品專業(yè)合作社理事長三、市場評估目標顧客描述：稻谷是人類糧食的重要作物，是世界30億人口賴以生存的基本食物，是世界上單產(chǎn)最高，總產(chǎn)量最多的糧食作物。隨著全球人口的不斷增長和人類對大米及大米制品的需求多樣化，全球對大米需求量增加，中國是世界上最大的大米生產(chǎn)國和消費國，全國65%以上的人口以大米為主食，根據(jù)中國科學院、中國農(nóng)業(yè)政策研究中心《關于21世紀全國糧食需求量測試分析報告》說：“預計2010年—2020年全國糧食（貿(mào)易糧）需求將達5.07億噸，比2000年將提高25%”。重慶市范圍內(nèi)大米需求量也是非常之大，據(jù)重慶市糧食局的信息報道：重慶市主城區(qū)內(nèi)日需大米400多噸，就各高校食用大米日需量達40噸以上，還不計各中小學校用糧，豐都縣內(nèi)除農(nóng)民自種糧外，日需大米60噸，由此可見，大米市場廣泛。因此，大米生產(chǎn)在國際、國內(nèi)、市內(nèi)、市外都有著巨大的潛力。市場容量或本企業(yè)預計市場占有率：1、市場容量或本企業(yè)占有率：大米市場容量很大，我們公司在市場的占有率還很低，目前在縣內(nèi)只占8.7%，涪陵、重慶、武隆、彭水占有率更低，還需進一步發(fā)展。2、市場容量的變化趨勢：從市場大米的容量變化上趨勢分析：由于人們對生活質量要求越來越高，用量逐漸減少，但人們對肉、魚、蛋、奶需求量又呈上升趨勢，所以，我們連接產(chǎn)業(yè)鏈條——養(yǎng)牛，使企業(yè)生命周期增長。競爭對手的主要優(yōu)勢：大米生產(chǎn)屬大群商品，其競爭對手的主要優(yōu)勢是：1、國企資金雄厚，可以找銀行貸款；政策、信息接觸面廣，享受國家政策性的扶持的力度較大。2、農(nóng)村小型加工廠，糧源連可直接到農(nóng)戶收糧。競爭對手的主要劣勢：1、國有企業(yè)管理程序復雜，歷史包袱較重，船大難換頭，雖然國家政策扶持力度大一些。但相對承擔的社會責任也要大一些。2、農(nóng)村加工廠，管理不科學，很多人沒有經(jīng)過正規(guī)訓練，只是憑經(jīng)驗在運作，也只是小作坊式生產(chǎn)，在市場上競爭力不強。3、所有大米加工企業(yè)，都沒有延長產(chǎn)業(yè)鏈，沒有對附產(chǎn)物進行綜合利用和深度加工，無形中就拋去了資源，降低經(jīng)濟效益。本企業(yè)相對于競爭對手的主要優(yōu)勢：1、延長了上端和下端的產(chǎn)業(yè)鏈，能達到同等原料，不同等的收益，延長了上端，在原料方面有了保障，延長了下端，充分利用了資源，增加了效益。2、管理優(yōu)勢較強，我們的股東中有三個是原在國企工作十年以上的糧食部門職工，受國家多年的培訓，有著直接無形資源，對糧食的購、銷、調、存、加都有專業(yè)知識，配合科學，既借鑒了國有企業(yè)的管理經(jīng)驗又實行了民營企業(yè)的管理方法，這種現(xiàn)存的資源，是其他競爭對手無法相比的優(yōu)勢。3、營銷渠道暢通，銷售網(wǎng)絡寬廣，由于幾個股東在下崗以前都是從事營銷、加工、管理等工作的，經(jīng)營范圍內(nèi)的社會人脈較廣泛。4、實施環(huán)保循環(huán)經(jīng)濟體系，是多年研究大米加工廠量多利簿的唯一解決途徑。意識決定思路，思路決定出路，延長產(chǎn)業(yè)鏈，充分利用廢棄物，達到環(huán)保增效的產(chǎn)業(yè)體系，是其競爭對手沒想到或不能做到的事。5、本企業(yè)起步高，首先成立了有限責任公司，首先就辦理了一般納稅人資格證書，對一些用量大的工業(yè)用糧，他們是需增值稅發(fā)票的，豐都縣除兩家國有糧食部門外，其他均沒辦理，所以，對大客戶和超市我們就有了絕對優(yōu)勢。6、本企業(yè)有30多個下崗職工和待業(yè)人員。國家對這部分弱勢群體的扶持政策很強大，我們可以充分利用國家的扶持政策，把企業(yè)做大做強。7、本企業(yè)質量意識較強，有專業(yè)的通過國家正規(guī)培訓，并由國家勞動保障和國家質檢總局下發(fā)的中級職稱的質檢管理人員，管理精細化。質量是企業(yè)的生命，這就注定了企業(yè)的生命力。8、本企業(yè)有專業(yè)化的新產(chǎn)品開發(fā)部門，有新產(chǎn)品開發(fā)的銳眼，不到半年，我們就開發(fā)了四個新產(chǎn)品，應市效果很好，特別是有機野糙米的開發(fā)，滿足了長期食用大米越吃越精，營養(yǎng)喪失，造成肥胖，腸胃急病和血液不良等病癥。其他對手不一定有這個慧眼，這也是潛在的力量優(yōu)勢。本企業(yè)對競爭對手的劣勢1、股份制合伙公司，市場開發(fā)快，產(chǎn)品需求量大，資金缺口較大。2、專業(yè)合作社政策還未完全到位，農(nóng)民的思想意識還跟不上企業(yè)和社會的要求。（綜合以對比，本企業(yè)在市場占有和競爭對手中占有絕對優(yōu)勢，但也有不利因素，特別是在資金短缺方面更為凸出，所以要一步一個腳印，先從農(nóng)業(yè)基地發(fā)展開始，求得好的原料，重點盤活大米加工廠，以較快的收益，滾動發(fā)展計劃產(chǎn)業(yè)鏈，減輕風險，增加效益，才能保證全部計劃的順利實施。）四、市場營銷計劃1．產(chǎn)品產(chǎn)品或服務主要特征仙逸牌有機野糙米利用粟子、青龍高山的基地大米，通過精工制作有減輕肥胖、軟化血管、促進血液循環(huán)、補充微量元素的特征。仙逸牌優(yōu)質大米粒粒晶瑩，口味純軟。仙逸油米產(chǎn)品晶瑩美觀，香純爽口。仙逸老燒酒口味純正，回味優(yōu)長。2．價格產(chǎn)品或服務成本價銷售價競爭對手的價格仙逸牌有機野糙米（1200g/裝）7.20元/袋10.00元/袋13.00元/袋仙逸牌優(yōu)質大米（5kg/裝）34.00元/袋36.00元/袋36.00元/袋仙逸牌油米（5kg/裝）16.00元/袋18.00元/袋20.00元/袋仙逸牌長粒香米（24.5kg/裝）68.60元/袋70.00元/袋70.00元/袋仙逸牌普米（24.5kg/裝）63.7元/袋65.00元/袋65.00元/袋折扣銷售對普米進行折扣促銷銷售，一年，總體控制在10萬以內(nèi)。賒帳銷售對部分單位如學校、工礦企業(yè)部分賒帳，這部份月平控制在50萬元以內(nèi)，同時我企業(yè)對外欠款也同時控制在50萬元。3．地點（1）選址地址面積租金或建筑成本豐都縣名山街道辦事處連新路80號6670平方米2萬元/年豐都縣雙龍鄉(xiāng)馬燈壩三個村等3000畝150萬元/年（2）選擇該地址的主要原因：①因投入資金不足，只有租用該閑置廠房進行改造；②原配備有變壓器等動力設施，減少固定資產(chǎn)投資；③租用閑置廠房，可縮短基建時間，便于及時投產(chǎn)，降低單位產(chǎn)品成本④本縣主要糧源產(chǎn)于北岸，便于原糧收購。⑤選址優(yōu)質稻基地在青龍、燈塔、栗子部分村社是氣候、土質、水源適合種植優(yōu)質稻。（3）銷售方式：將把產(chǎn)品或服務銷售提供給√最終消費者√零售商√批發(fā)商（4）選擇該銷售方式的原因：①因本企業(yè)在老縣城，企業(yè)又購有送貨小貨車，直接進入終端顧客，縮短中間環(huán)節(jié)，顧客方便，同時提高利潤率。②交批發(fā)商，主要是利用他們現(xiàn)有的銷售渠道和網(wǎng)絡，減少企業(yè)新開渠道和網(wǎng)絡維護的成本。4．促銷及策略:①銷售策略A租用氣候適宜，水源較好的農(nóng)民土地3000畝，返聘農(nóng)民1020人，種植優(yōu)生稻，統(tǒng)一品種，統(tǒng)一技術指導，統(tǒng)一用肥和收購，保證產(chǎn)品原料優(yōu)質，無公害，達到綠色食品的真正放心糧食，滿足市場高中檔消費群體的需要。B走品牌戰(zhàn)略：做自己的牌子、高起點、注冊仙逸牌系列產(chǎn)品13個，其中：仙牌長粒香優(yōu)質大米，仙逸牌有機野糙米等小包裝米都很受用戶歡迎，縣內(nèi)委托豐都縣糖酒公司作為我們的總代理，產(chǎn)品供不應求。正在進行土質普查，整理資料、申報“無公害農(nóng)產(chǎn)品”，打好基礎，隨后申報綠色食品。C延伸產(chǎn)業(yè)鏈，走循環(huán)深加工道路，對大米加工的廢棄物進行充分利用，釀造白酒，利用白酒釀造的廢棄糟作為飼養(yǎng)肉牛的飼料，減少飼養(yǎng)成本，再用養(yǎng)牛的牛糞種植蘑菇，利用種植蘑菇的培養(yǎng)基，返回稻田，減少化肥的施用，達到種植綠色食品的要求。D由于豐都是一個立體氣候，所以除條件較好的部分地區(qū)生產(chǎn)優(yōu)質稻外，因氣候、水源、土質的原因有一些普通稻谷，為了充分利用其資源，把具有特種質量的工業(yè)用糧顧客也緊緊抓住，如涪陵山公主保健食品有限責任公司，就與我們簽訂啤酒用米合同2000噸，抓住市場、細分市場，分類加工，滿足不同層次、不同用途的客戶需求才能求勝。G細分市場：a從區(qū)域上分重慶市是自給自足的直轄市，我縣是全市的產(chǎn)糧區(qū)，而重慶市有許多缺糧區(qū)縣，所以，我的定位的主戰(zhàn)場是：重慶主城區(qū)、武隆縣、彭水縣、石柱部分地區(qū)、涪陵城區(qū)、貴州的道真，本縣的城區(qū)，以及黃沙、相壩、竹子等缺米鄉(xiāng)鎮(zhèn)。b從用戶群中劃分：重慶市內(nèi)的大學、中學校，特別是本縣和鄰縣的各中學校，現(xiàn)已進入的有15所學校，月供米120噸。市民中高檔顧客，重慶、涪陵、彭水、武隆等各大超市。從特種產(chǎn)品有機野糙米的顧客群是中老年人、肥胖癥、兒童、孕婦等。根據(jù)以上對市場顧客的細分和調查，我公司從2009年6月試運行以來，達到良好的效果，并且2010年簽訂合同4000噸，占計劃5000噸的80%。②促銷費用人員推銷利用人員走出去，帶樣推廣和參加營銷會成本預測2.1600萬元廣告利用電子、紙質、墻體廣告成本預測3.00萬元公共關系利用企業(yè)內(nèi)部和外部的公眾進行一系列傳播溝通等活動。成本預測9.400萬元營業(yè)推廣降價促銷費成本預測1.000萬元五、企業(yè)組織結構（一）企業(yè)登記注冊：有限責任公司和其他，屬公司+專業(yè)合作社企業(yè)名稱：豐都縣三仙源農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)有限公司+豐都縣仙穗農(nóng)副產(chǎn)品專業(yè)合作社。（二）企業(yè)機構設置和編員：企業(yè)的員工：職務月薪業(yè)主或總經(jīng)理2.4萬元/年員工付總經(jīng)理3人2.0萬元/人均年辦公室人員3人（計時工資制）3.6萬元/人均年生產(chǎn)工人：24人（計量工資制）1.708萬元/人均年（三）企業(yè)已獲得的營業(yè)執(zhí)照、許可證：企業(yè)已獲豐都縣仙穗農(nóng)副產(chǎn)品專業(yè)合作社，豐都縣三仙源農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)有限公司，全國工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證，以及組織機構代碼證等所有證件（四）合伙（合作）人與合伙（合作）協(xié)議： 合伙內(nèi)容人條款其他（社員）張金峰熊繼東易勇易自豪出資方式實物貨幣現(xiàn)金貨幣現(xiàn)金貨幣現(xiàn)金貨幣現(xiàn)金主要股東出資比例985股占20.64％10股占10股占19.84％19.84％10股占19.84％10股占19.84％利潤分配和虧損分攤按出資比例公攤經(jīng)營分工、權限和責任全面、行政財務部大米、釀造、蘑菇生產(chǎn)加工銷售部采購部發(fā)展部質檢部后勤安全部合伙人個人負債的責任無限責任協(xié)議變更和終止①公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；②股東會決議解散；③因公司合并或者分立需要解散；④依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤消；⑤人民法院依據(jù)《公司法》第183條的規(guī)定予以解散。其他條款高級管理給員是指公司總經(jīng)理、副經(jīng)理、財務總監(jiān)六、工藝流程1.優(yōu)質稻種植＿＿優(yōu)質稻收購＿＿優(yōu)質稻深加工＿＿優(yōu)質大米銷售七、固定資產(chǎn)1．工具和設備根據(jù)預測的銷售量，假設達到100%的生產(chǎn)能力，企業(yè)需要購買以下設備：名稱數(shù)量單價總費用（元）大米加工生產(chǎn)線一條1條115萬元115萬元電腦色選機1臺9.8萬元9.8萬元谷殼碎機一套1套3.5萬元3.5萬元白酒釀造設備1套30萬元30萬元蒸氣鍋爐1臺7萬元7萬元檢化驗設備2套2.8萬元5.6萬元農(nóng)機械設備3套33.33萬元103萬元合計273.9萬元供應商名稱地址電話或傳真全谷糧加工設備有限責任公司重慶市加州花園79都縣農(nóng)機公司重慶市豐都農(nóng)機局137094768652．交通工具根據(jù)交通及營銷活動的需要，擬購置以下交通工具：名稱數(shù)量單價總費用長安小汽車1輛5.4萬元5.4萬元合計5.4萬元供應商名稱地址電話或傳真重慶市豐都萬友汽車銷售部豐都縣三合鎮(zhèn)丁莊709660093.辦公家具和設備辦公室需要以下設備：名稱數(shù)量單價總費用（元）會議桌凳1套1.121.12萬元辦公桌凳10套1.21.2萬元電腦4臺28001.12萬元空調5臺25001.25萬元合計20（臺、套）4.69萬元供應商名稱地址電話或傳真永華辦公家俱人行后面133889506074．固定資產(chǎn)和折舊概要項目價值（萬元）年折舊（萬元）工具和設備290.32.46交通工具5.40.09辦公家具和設備3.6820.0614店鋪廠房土地合計261140八、流動資金（月）1．原材料和包裝項目數(shù)量單價總費用（萬元）稻谷8520噸0.1586135.1125包裝55.0176萬條0.56631.14其中：1、長粒香彩色25kg372000.873.23642、有機野糙米4kg20.00000.306.00003、油米、優(yōu)米彩色10kg7.80000.876.78604、普色25kg20.00000.5310.60005、原糧一次性編裝6.64350.6845176供應商名稱地址電話或傳真基地產(chǎn)糧和農(nóng)民收購稻谷豐都包裝重慶鑫榮塑料編袋廠137083486462．其他經(jīng)營費用（不包括折舊費和貸款利息）項目費用（萬元）備注業(yè)主的工資7.2雇員工資43.984租金2營銷費用10.38公用事業(yè)費12.0維修費13.38保險費4.32登記注冊費2.8104其他（貸款利息）19.365合計115.4394九、銷售收入預測（12個月）銷售情況月份銷售的產(chǎn)品或服務123456789101112合計（1）長粒香銷售數(shù)量1006080808080605080809090930平均單價2800280028002800280028002600260028002800280028002694.6月銷售額2816.822.422.422.422.4015.61322.422.425.225.20258.2（2）有機野糙米銷售數(shù)量301020303030101030303030290平均單價600060006000600060006000600060006000600060006006000月銷售額186121818186618181818174（3）仙逸油米銷售數(shù)量705070707070505070707070780平均單價3200320032003200320032002800280032003200320032003148.7月銷售額22.41622.422.422.422.4141422.422.422.422.4245.6（4）仙逸優(yōu)米銷售數(shù)量13040130130130130404040401301301110平均單價340034003400340034003400340034003400340034003403400月銷售額44.2136.44.244.244.244.213.613.613.613.644.244.2377.4（5）仙逸普米銷售數(shù)量1001801801801801801801502001801801802070平均單價2600260026002600260026002600250025002500250026002583月銷售額2646.846.8046.846.8046.846.837.55046.846.8046.8534.7（6）碎米、色選米銷售數(shù)量19.3515.31818.37518.37518.37510.5912.6121515181.875平均單價200018001600160016001600160016001600160016001600月銷售額872.7542.882.942.942.941.681.442.01601.922.402.430.18（7）米皮銷售數(shù)量70.9556.179.280.8580.8580.8557.7549.569.36682.582.5856.35平均單價180017001500150015001500100010001200165017001700月銷售額12.7719.53711.8812.127512.127512.12755.7754.958.31610.8914.02514.025127.743（8）稻殼銷售數(shù)量129102144147147147105901261201501501557平均單價300300300300300300300300250250250250月銷售額3.8703.064.324.414.414.413.152.703.153.004.54.545.48合計銷售總量649.3513.4721.2736.225736.225736.225513.25448.5627.9598747.5747.57775.225銷售總收入159.111114.551166.88173.2775173.3775173.2775106.60593.19139.882139.01177.525177.5251793.303十、銷售和本計劃金額（萬元）月份項目123456789101112合計銷售含流轉稅銷售收入=SUM(ABOVE)159.111114.551166.88172.469173.2775173.2775106.60593.19139.882139.01177.525177.525=SUM(LEFT)1793.303流轉稅（增值稅等）3.97782.86784.1724.31174.33194.33192.66512.3253.49713.47534.43814.4381=SUM(LEFT)44.8318銷售收入155.1332111.6832162.708168.1573168.9456168.9456103.939990.865136.3849135.5347173.0869173.0869=SUM(LEFT)1748.4712成本業(yè)主工資0.80.80.80.80.80.80.80.80.8=SUM(LEFT)7.2員工工資3.6643.483.7603.783.783.783.53.43.643.63.83.8=SUM(LEFT)43.984租金0.180.180.180.180.180.180.180.180.180.180.180.18=SUM(LEFT)2.16交通費營銷費用0.860.680.960.980.980.980.70.60.840.81.01.0=SUM(LEFT)10.38公用事業(yè)費1.01.01.01.01.01.01.01.01.01.01.01.0=SUM(LEFT)12維修費0.860.860.960.980.980.980.70.60.840.81.04.0=SUM(LEFT)13.56折舊費1.01.01.01.01.01.01.01.01.01.01.01.0=SUM(LEFT)12借款、貸款利息3.86483.33383.8853.92433.92433.92433.33383.14253.60153.573.96383.9638=SUM(LEFT)44.4319保險費0.360.360.360.360.360.360.360.360.360.360.360.36=SUM(LEFT)4.32登記注冊費0.23420.23420.23420.23420.23420.23420.23420.23420.23420.23420.23420.2342=SUM(LEFT)2.8104原材料（列出項目）1.9351.532.162.2052.2052.2051.751.351.891.82.252.25=SUM(LEFT)23.53（1）稻谷109.6589.25126.0128.625128.625128.62589.2576.5107.1105.0131.25131.25=SUM(LEFT)1351.125（2）包裝2.582.042.882.942.942.942.11.82.522.43.03.0=SUM(LEFT)31.14（3）電費1.50501.191.681.7151.7151.7151.2251.051.471.41.751.75=SUM(LEFT)18.165通訊費0.10.10.10.10.10.10.10.10.10.10.10.1=SUM(LEFT)1.21咨詢研發(fā)費1.51.51.51.51.51.51.51.51.51.51.51.5=SUM(LEFT)18應酬費1.70.70.70.70.70.70.70.70.70.70.75.7=SUM(LEFT)14.4總成本=SUM(ABOVE)131.003=SUM(ABOVE)107.438=SUM(ABOVE)147.3592=SUM(ABOVE)150.0235=SUM(ABOVE)151.0235=SUM(ABOVE)151.0235=SUM(ABOVE)108.433=SUM(ABOVE)94.3167=SUM(ABOVE)127.7757=SUM(ABOVE)125.2442=SUM(ABOVE)153.888=SUM(ABOVE)161.888=SUM(LEFT)1609.4163利潤24.13024.245215.348818.133817.922117.9221-4.4931-3.45178.609210.290519.198911.1989=SUM(LEFT)139.0549稅費企業(yè)所得稅個人所得稅其他凈收入（稅后）十一、現(xiàn)金流量計劃項目總數(shù)123456789101112月初現(xiàn)金84.327-6.41125.602819.50220.423337.514636.30577.1818.133430.530349.573461.1507業(yè)主投資20.00現(xiàn)金銷售收入159.11180.00166.88142.469153.2775173.2775106.60593.19139.882139.01177.525177.5251793.303來自于賒銷的現(xiàn)金收入貸款其他流進現(xiàn)金可支配現(xiàn)金（A）159164.327180.469168.718172.7795193.7008144.1196129.4957147.062157.1434208.0553227.09841854.4537現(xiàn)金流出現(xiàn)金采購（明細）1、稻谷64.0000125.0