嚴(yán)守合規(guī)底線 保護(hù)客戶利益試題及答案

嚴(yán)守合規(guī)底線保護(hù)客戶利益試題及答案1.下列哪些選項(xiàng)屬于《關(guān)于落實(shí)保險(xiǎn)公司主體責(zé)任加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售人員管理的通知》要求()A行業(yè)自律組織搭建銷售人員失信行為管理平臺(tái)，建立銷售人員失信聯(lián)合懲戒機(jī)制B保險(xiǎn)公司不得錄用尚處于失信聯(lián)合懲戒狀態(tài)的人員從事保險(xiǎn)銷售服務(wù)活動(dòng)C保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)銷售人員在保險(xiǎn)銷售服務(wù)活動(dòng)或其他經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)中存在嚴(yán)重失信行為的，應(yīng)及時(shí)向失信行為管理平臺(tái)報(bào)告，嚴(yán)肅處理直至解除代理（勞動(dòng)）合同，解除合同后兩年內(nèi)不得再次錄用D銷售人員受到的表彰獎(jiǎng)勵(lì)、監(jiān)管行政處罰等信息，應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地錄入保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)。2.線下投保規(guī)則包括開展雙錄，符合雙錄主體要求的有:A保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售超過(guò)一年期以上產(chǎn)品全面雙錄B保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售超過(guò)兩年期以上產(chǎn)品全面雙錄C除保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外的其他銷售渠道銷售投連險(xiǎn)D除保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外的其他銷售渠道向60周歲投保人銷售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品3.朋友圈宣傳負(fù)面清單包含:A不得隨意改編或修改官方自媒體發(fā)布的內(nèi)容B不得轉(zhuǎn)載未經(jīng)公司審核的營(yíng)銷宣傳信息C不得片面比較保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格和簡(jiǎn)單排名D不得與其他非保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)相混淆E不得片面夸大宣傳F不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失G不得隱瞞產(chǎn)品條款4.屬于非法集資“重點(diǎn)可疑線索”的表現(xiàn)有:A從業(yè)人員虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與客戶簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金。B從業(yè)人員出具假保單，或者在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋虛假的印章，甚至直接出具白條騙取資金。C從業(yè)人員同時(shí)推介公司指定金融產(chǎn)品和非公司指定金融產(chǎn)品，將非公司指定金融產(chǎn)品混淆為公司指定金融產(chǎn)品。D從業(yè)人員誘導(dǎo)客戶退保或者進(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買非公司指定金融產(chǎn)品。E從業(yè)人員參與其他機(jī)構(gòu)高收益、高回報(bào)產(chǎn)品的銷售、推廣。F公司業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)或其人員假借公司產(chǎn)品或公司名義開展虛假宣傳、將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱公司為其產(chǎn)品提供擔(dān)保，企圖利用保險(xiǎn)為其非法集資行為“增信”。5.2019年11月8日《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》正式發(fā)布實(shí)施，關(guān)于此文件說(shuō)法正確的有:A是銀保監(jiān)會(huì)在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制方面首個(gè)專門性規(guī)范性文件B是指導(dǎo)今后一個(gè)時(shí)期金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件C強(qiáng)化和統(tǒng)一銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的監(jiān)管要求D落實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的主體責(zé)任，為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)消保工作開展提供制度依據(jù)6.消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)機(jī)制建設(shè)的主要內(nèi)容有:A信息披露B產(chǎn)品和服務(wù)審查C投訴管理D內(nèi)部考核E突發(fā)事件應(yīng)對(duì)F金融知識(shí)宣傳培訓(xùn)7.依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》，禁止的行為有:A不得非法或超范圍開展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)B不得以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳C不得以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)D不得利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳E不得損害金融消費(fèi)者知情權(quán)F不得利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳G不得違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息8.信息保護(hù)相關(guān)的法律法規(guī)有:A《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》C《網(wǎng)絡(luò)安全法》D《數(shù)據(jù)安全法》E《個(gè)人信息保護(hù)法》9.依據(jù)《敏感信息數(shù)據(jù)違規(guī)提取外發(fā)行為處罰管理細(xì)則》，違規(guī)提取、外發(fā)敏感信息處罰標(biāo)準(zhǔn)中與次數(shù)有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)正確的有:A首次違規(guī)外發(fā)——通報(bào)批評(píng)B二次違規(guī)外發(fā)——警告C三次違規(guī)外發(fā)/屢教不改的——記過(guò)/記大過(guò)D給公司造成嚴(yán)重不利影響或其他損失的——降級(jí)/開除10.公司反洗錢職責(zé)包含:A客戶身份識(shí)別（客戶盡職調(diào)查）B名單監(jiān)控及篩查C交易監(jiān)測(cè)及報(bào)告D風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估11.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳就是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)站、網(wǎng)頁(yè)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)媒介（包括微信朋友圈），以文字、圖片、音頻、視頻或其他形式，就保險(xiǎn)產(chǎn)品或保險(xiǎn)服務(wù)進(jìn)行商業(yè)宣傳推廣的活動(dòng)。是否12.從業(yè)人員發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳內(nèi)容，應(yīng)由所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作，所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)公司總公司及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，營(yíng)銷宣傳內(nèi)容應(yīng)與保險(xiǎn)條款保持一致。是否13.公司員工可以不經(jīng)過(guò)審批使用非公司郵箱、U盤、微信、QQ外發(fā)敏感信息。是否14.保險(xiǎn)公司銷售人員可以代客戶簽名，讓同事代客戶簽名，可以默許、同意客戶代簽名的請(qǐng)求。是否15.保險(xiǎn)公司銷售人員不能將自己的業(yè)務(wù)掛在其他銷售人員名下，不能掛在泰康人壽代理人名，不能組織回收提獎(jiǎng)。是否16.反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行是否17.反洗錢第一道防線為業(yè)務(wù)部門是否18.依據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》（14號(hào)令），特定金融機(jī)構(gòu)需了解金融賬戶持有人或控制人稅收居民身份，識(shí)別非居民賬戶，收集并報(bào)送賬戶信息。是否19.遇到某員工宣稱本人或其親屬經(jīng)商辦企業(yè)、有投資項(xiàng)目、利潤(rùn)豐厚