銀行管理題庫附答案解析

完美WORD格式銀行從業(yè)考試題庫完整版答案一、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)金融犯罪客體的不同，以下不屬于此分類的是()A.危害貨幣管理制度的犯罪B.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪C.危害金融工具管理制度的犯罪D.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪2.貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的主要特征在于()。A.銀行是否收到損失B.主體是否包括銀行內(nèi)部人員C.是否使用了虛假的證明文件D.是否具有非法占有的目的3.不屬于國家發(fā)布的金融管理方面的法律、法規(guī)的是()A.《商業(yè)銀行法》B.《證券法》C.《票據(jù)法》范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.《股票法》4.從實(shí)施主體看，挪用公款犯罪屬于()。A.利用便利型金融犯罪B.針對(duì)銀行的金融犯罪C.銀行人員職務(wù)犯罪D.危害金融機(jī)構(gòu)犯罪5.金融犯罪的對(duì)象包括金融工具，其中不屬于金融工具的選項(xiàng)是()A.貨幣B.有價(jià)證券C.信用卡D.受金融詐騙的單位6.金融犯罪的主觀方面是()A.過失B.故意C.罪過范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.犯罪目的7.貪污罪的犯罪主體是()。A.自然人B.單位C.國家工作人員D.政府官員8.金融工作人員購買假幣行為，可能構(gòu)成的罪名是()。A.購買假幣罪B.金融工作人員購買假幣罪C.非法持有假幣罪D.違反貨幣管理規(guī)定罪9.金融犯罪侵犯的客體是()。A.金融流通工具B.金融管理秩序C.金融工具D.金融管理法規(guī)范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式10.某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法(A.屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪B.屬于挪用資金罪C.屬于正常經(jīng)營活動(dòng)虧損D.違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒有觸犯《刑法》11.下列不屬于以犯罪的行為方式為標(biāo)準(zhǔn)劃分的金融犯罪是()。A.詐騙型金融犯罪)。B.偽造型金融犯罪C.逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12.下列關(guān)于犯罪主體的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.金融犯罪的主體是自然人，也可以是單位B.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是特殊主體C.單位和自然人主體都可以分為一般主體和特殊主體范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.銀行屬于一般主體13.下列關(guān)于“吸收客戶資金不入賬罪”中的“重大損失”說法中，錯(cuò)誤的是(A.數(shù)額巨大的賬外資金到期兌現(xiàn)利息B.使銀行喪失數(shù)額巨大的合法收益C.導(dǎo)致客戶資金擠兌，引發(fā)金融風(fēng)潮。D.造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無法收回，數(shù)額巨大14.以下不具有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)的機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)15.下列行為合法的是()。)。A.銀行工作人員自行制作的存單交付他人使用B.銀行工作人員吸收客戶資金不記入銀行的法定存款賬簿C.個(gè)人在其信用卡額度內(nèi)透支范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.某銀行退休職工向社區(qū)居民吸收存款，并承諾還本付息16.不屬于破壞銀行管理罪的是()。A.非法吸收公眾存款罪B.違法發(fā)放貸款罪C.信用證詐騙罪D.吸收客戶資金不入賬罪17.不屬于金融詐騙罪的是()。A.集資詐騙罪B.洗錢罪C.貸款詐騙罪D.信用卡詐騙罪18.商業(yè)銀行不得從事()業(yè)務(wù)，但國家另有規(guī)定的除外。A.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資B.買賣金融債券C.發(fā)行金融債券范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.買賣政府債券19.下列銀行業(yè)犯罪中，不存在主觀故意的是()。A.職務(wù)侵占罪B.票據(jù)詐騙罪C.變?cè)熵泿抛顳.簽訂、履行合同失職被騙罪20.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪主體不包括()。A.商業(yè)銀行B.證券交易所C.證券公司D.個(gè)人21.信用證詐騙罪侵犯的客體包括任何一方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)，也包括()。A.國家的金融管理制度B.國家的銀行管理制度C.國家的經(jīng)濟(jì)管理制度D.國家的市場(chǎng)管理制度范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，()有權(quán)予以撤銷。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.中國行業(yè)協(xié)會(huì)23.到的也沒有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已經(jīng)在合同上簽字了”張某的行為屬于()。A.告訴了客戶正確的投訴渠道B.對(duì)客戶投訴表現(xiàn)出極大的反感C.為客戶分析了客觀情況D.利用金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)地位壓制客戶投訴24.非國家工作人員受賄罪的犯罪主體是()。A.國有金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.非國有金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.所有金融機(jī)構(gòu)的工作人員范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.國有金融機(jī)構(gòu)委派人員25.100萬元資產(chǎn)的資信證明，趙某的行為構(gòu)成()。A.違反銀行內(nèi)部規(guī)定B.非法出具金融票證罪C.偽造金融票證罪D.非法出具資信證明罪26.不屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的是()。A.職務(wù)侵占罪B.挪用資金罪C.簽訂、履行合同失職被騙罪D.國家工作人員受賄罪27.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是()。A.復(fù)雜的金融工具B.多層次的金融機(jī)構(gòu)C.違反金融管理法規(guī)范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.獲取非工資收入28.下列的金融犯罪可能是過失導(dǎo)致的是()。A.洗錢罪B.變?cè)熵泿抛顲.非法出具金融票據(jù)D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪29.行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于()。A.票據(jù)詐騙罪B.金融憑證詐騙罪C.使用作廢票據(jù)D.變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪30.集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是()。A.用高端金融工具B.集資總量大C.集資人不具資格D.具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式二、多項(xiàng)選擇題1.金融犯罪的特殊主體包括()。A.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.金融機(jī)構(gòu)工作人員的直系親屬C.金融機(jī)構(gòu)的控股股東D.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)E.金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)人2.信用卡詐騙罪侵犯的客體有()。A.國家有關(guān)的信用卡管理制度B.銀行卡的正常流通秩序C.銀行卡設(shè)計(jì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)D.銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)產(chǎn)E.銀行卡發(fā)卡銀行的形象3.非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具()情節(jié)嚴(yán)重的行為。A.資信證明范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式B.信用證C.保函D.票據(jù)E.存單4.下列關(guān)于持有、使用假幣罪描述中，正確的有()。A.違反貨幣管理法規(guī)B.明知是偽造的貨幣而持有或使用數(shù)額較大的行為C.本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度D.本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣E.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣5.關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)，下列說法中，正確的是()。A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C.使用虛假的證明文件D.使用作廢的信用證范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式E.使用偽造的信用卡6.關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列描述中，正確的有()。A.是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為B.客體是國家的銀行管理制度C.其“公眾”是指社會(huì)不特定對(duì)象D.其“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況E.主體是一般主體，包括自然人和單位7.關(guān)于非法出具金融票證罪，下列描述中，正確的有()。A.侵犯的客體是國家對(duì)金融票證的管理制度B.客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為C.主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員D.主觀方面是過失E.其中“為他人”僅包括為自然人8.金融詐騙罪的共性有()。A.主觀上均具有非法占有目的范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式B.實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為C.受騙者陷入或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤D.受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為E.受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失9.金融詐騙罪主要包括()。A.集資詐騙罪B.貸款詐騙罪C.信用證詐騙罪D.信用卡詐騙罪E.票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪10.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同可以分為()。A.詐騙型金融犯罪B.偽造型金融犯罪C.通用便利型金融犯罪D.規(guī)避型金融犯罪E.破壞金融管理秩序罪范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式11.貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為()。A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C.使用虛假的證明文件D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保E.以其他方法詐騙貸款12.職務(wù)侵占罪的主體包括()。A.有辨認(rèn)控制能力的自然人B.非國有公司中的非國家工作人員C.非國有公司中的國家工作人員D.國有公司中的工作人員E.事業(yè)單位的非國家工作人員13.保險(xiǎn)詐騙罪侵犯的客體包括()。A.保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)B.保額C.國家的保險(xiǎn)制度范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式D.保費(fèi)E.保險(xiǎn)資金14.關(guān)于信用卡詐騙罪，下列描述中，正確的有()。A.侵害的客體是復(fù)雜客體B.侵犯了國家有關(guān)的信用卡管理制度C.侵犯了銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)產(chǎn)D.主體是特殊主體E.主觀方面是故意15.關(guān)于金融犯罪的概念，下列說法中，正確的是()。A.行為人違反國家金融管理法規(guī)B.破壞國家金融管理秩序C.使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失D.根據(jù)《刑法》規(guī)定受處罰的行為E.違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)16.破壞金融管理秩序罪包括()。范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式A.危害貨幣管理罪B.破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪C.破壞銀行管理罪D.金融詐騙罪E.銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪17.關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪，下列說法中，正確的是()。A.以轉(zhuǎn)貸為目的B.套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人C.違法所得數(shù)額較大的行為D.本罪侵犯的客體是國家對(duì)貸款的管理制度E.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位，具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的金融機(jī)構(gòu)除外18.關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，下列敘述中，正確的是()。A.指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.違反國家規(guī)定發(fā)放貸款C.造成重大損失的行為D.本罪主體是一般主體范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式E.本罪主觀方面是過失19.關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪，下列說法中，正確的是()。A.是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員C.吸收客戶資金不入賬D.本罪主觀方面是過失E.數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為20.關(guān)于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪，下列敘述中，正確的是()。A.本罪侵犯的客體是國家對(duì)金融票證的管理制度B.本罪的主體是特殊主體C.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位D.本罪主觀方面是故意E.本罪的主觀方面是過失21.關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪下列說法中，正確的是()。A.本罪屬于《刑法修正案(六)》新增加的罪名B.是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證等范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式C.本罪的主觀方面是過失D.給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為E.本罪犯罪的主體是一般主體，自然人和單位都可成為犯罪主體22.關(guān)于票據(jù)詐騙罪內(nèi)容，下列描述中，正確的是()。A.指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)B.不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利，而且影響了金融票據(jù)的信譽(yù)，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國家對(duì)金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度C.數(shù)額較大的行為D.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票E.本罪主體是一般主體，包括人和單位23.票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為()。A.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用C.冒用他人的匯票、本票、支票D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物E.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式24.關(guān)于金融憑證詐騙罪，下列描述中，正確的是()。A.是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法B.使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為C.作為本罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單D.使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票進(jìn)行欺騙，構(gòu)成犯罪的，也構(gòu)成本罪E.根據(jù)《刑法》規(guī)定，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，判處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)25.關(guān)于行賄罪，下列說法中，正確的是()。A.指為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員以財(cái)物的行為B.本罪侵犯的客體為職務(wù)行為的公正性和公眾對(duì)職務(wù)行為公正性的信賴C.行賄方為了謀取不正當(dāng)利益給予國家工作人員財(cái)物的，構(gòu)成行賄罪，但國家工作人員沒有接受賄賂的故意，立即將財(cái)物送交有關(guān)部門處理的，一般不構(gòu)成受賄罪D.本罪客觀方面表現(xiàn)為給予國家工作人員財(cái)物的行為。在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的E.因被勒索給予國家工作人員以財(cái)物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄26.關(guān)于受賄罪，下列描述中，正確的是()。范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式A.指國家工作人員利用職務(wù)上的便利B.索取他人財(cái)物的，或者非法收取他人財(cái)物，為他人謀取利益的C.本罪的主體是一般主體D.本罪的主觀方面是故意E.本罪與金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪在客體、客觀方面、主觀方面均一致27.關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪，下列描述中，正確的是()。A.發(fā)生在國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過程中B.因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為C.本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國家財(cái)產(chǎn)。本罪屬于瀆職犯罪D.本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員E.本罪主觀方面是故意28.根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的是()。A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式E.套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人29.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該()。A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)E.進(jìn)一步了解動(dòng)態(tài)，不應(yīng)立即舉報(bào)30.破壞金融管理秩序的行為包括()。A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料是繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣三、判斷題1.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和籌備組織。()范文..指導(dǎo).參考完美WORD格式2.盜竊信用卡并使用的，是信用卡詐騙罪。()3.金融犯罪的客體是金融管理秩序。()4.金融犯罪的對(duì)象只能是人。()5.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。()6.偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。()7.行為人制造出來的物品完全不可能被人們誤認(rèn)為是貨幣的，也可以成立偽造貨幣罪。()8.偽造貨幣罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。()9.出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，是指出售、購買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸?shù)男袨椤?)10.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，不用認(rèn)定犯罪數(shù)額，而根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰。()11.變?cè)熵泿抛?，是指?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額。()12.持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。()13.破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪是國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度的破壞。(