漢口銀行基金從業(yè)考試科目一測(cè)試題（4）復(fù)制

漢口銀行基金從業(yè)考試科目一測(cè)試題（4）[復(fù)制]本試卷版權(quán)屬于@風(fēng)向北吹！魏老師所有。您的姓名：[填空題]*_________________________________1、（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。[單選題]*貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹(正確答案)儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)2、關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)項(xiàng)目，以下不屬于按照交易標(biāo)的物來(lái)區(qū)分的是（）。[單選題]*外匯市場(chǎng)藝術(shù)品市場(chǎng)(正確答案)衍生品工具市場(chǎng)黃金市場(chǎng)3、在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)何種方式獲得不同類(lèi)型的金融資產(chǎn)？（）[單選題]*投資實(shí)體項(xiàng)目投資金融工具(正確答案)對(duì)沖套利資產(chǎn)的整合和重組4、關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*依據(jù)基金合同成立(正確答案)公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司基金投資者是基金公司的股東5、對(duì)于中小投資者來(lái)講，投資基金是比投資股票更好的選擇，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益(正確答案)中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)基金由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作6、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*能夠給投資者帶來(lái)超額收益(正確答案)推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成倡導(dǎo)理性的投資文化防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)7、另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金包括（）。[單選題]*商品基金非上市股權(quán)基金房地產(chǎn)基金QFII基金(正確答案)8、關(guān)于ETF基金表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*全稱(chēng)為上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，或交易所交易基金(正確答案)是發(fā)展最為迅速，指數(shù)基金中的重要品種。ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。ETF最早產(chǎn)生于英國(guó)，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)9、根據(jù)《基金中基金指引》，表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*將80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的定義為FOF。規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品(正確答案)基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。10、相比其他類(lèi)型的證券投資基金，ETF最大的特點(diǎn)是（）。[單選題]*存在套利交易機(jī)會(huì)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制(正確答案)被動(dòng)操作的指數(shù)基金11、關(guān)于ETF與LOF的表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。ETF的申購(gòu)贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。ETF與LOF都采用完全被動(dòng)式管理方法(正確答案)12、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。[單選題]*最近1年沒(méi)有違法記錄主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣(正確答案)主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣13、以下不屬于公募基金管理公司投資人員禁止行為的是（）。[單選題]*向他人泄露自己在工作中獲得的未公開(kāi)信息買(mǎi)賣(mài)本公司基金產(chǎn)品(正確答案)利用內(nèi)幕信息從事證券交易明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)14、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財(cái)產(chǎn)，可用于以下投資或者活動(dòng)是（）。[單選題]*買(mǎi)賣(mài)股票或債券(正確答案)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資向基金管理人、基金托管人出資承銷(xiāo)證券15、以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。[單選題]*管理基金資產(chǎn)(正確答案)按要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)分享基金財(cái)產(chǎn)收益依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額16、甲是A基金管理公司的銷(xiāo)售人員，離職后將A基金管理公司的客戶(hù)清單儲(chǔ)存到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對(duì)該行為，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*即使甲未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求(正確答案)如果甲未向他人泄露了該信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求甲的行為未經(jīng)A基金管理公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求如果甲向他人泄露了該信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求17、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。[單選題]*誠(chéng)實(shí)守信(正確答案)保守秘密守法合規(guī)客戶(hù)至上18、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。[單選題]*對(duì)證券價(jià)格影響明確的信息來(lái)源可靠的信息非公開(kāi)的信息來(lái)源可靠、對(duì)證券價(jià)格影響明確的非公開(kāi)信息(正確答案)19、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。[單選題]*1個(gè)月9個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)20、關(guān)于基金合同生效條件的表述，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上開(kāi)放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上封閉式基金募集份額總額不少于2億份(正確答案)開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份21、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算，以下公式正確的是（）。[單選題]*認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額(正確答案)認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）22、以下不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德的是（）。[單選題]*基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，無(wú)需遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)(正確答案)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其它形式聘任合同基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議，帶走客戶(hù)清單，并招攬?jiān)跈C(jī)構(gòu)的客戶(hù)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)23、關(guān)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()，普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()。[單選題]20日；6個(gè)月30日；3個(gè)月20個(gè)工作日：3個(gè)月20個(gè)工作日；6個(gè)月(正確答案)24、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。[單選題]*證券交易所地方證監(jiān)局證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)25、基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。[單選題]*基金收益的分配原則基金財(cái)產(chǎn)的投資限制基金收益的保障措施(正確答案)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向26、季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。[單選題]*A.全部股票明細(xì)B.前十名股票明細(xì)(正確答案)C.前十名債券明細(xì)D.全部債券明細(xì)27、以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*基金托管協(xié)議中應(yīng)明確估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定基金托管協(xié)議應(yīng)包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議(正確答案)基金托管協(xié)議主要目的在于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益28、在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人需披露基金的年度報(bào)告。[單選題]90(正確答案)60154529、明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)的原則不包括（）。[單選題]*易入原則可測(cè)原則全面原則(正確答案)成長(zhǎng)原則30、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。[單選題]2(正確答案)51331、基金管理公司銷(xiāo)售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]*為了更好贏得客戶(hù)，基金銷(xiāo)售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷(xiāo)售材料進(jìn)行私自修改基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料(正確答案)為了更好銷(xiāo)售產(chǎn)品，基金銷(xiāo)售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷(xiāo)售材料增加保證最低收益的承諾為吸引投資者眼球，基金銷(xiāo)售人員要銷(xiāo)售需要使用自制的宣傳推介材料32、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（）。[單選題]*“盡享牛市”“投資風(fēng)險(xiǎn)”(正確答案)“有保障、高收益”“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”33、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。[單選題]*使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)以基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)(正確答案)基金合同生效十年以上，使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)表現(xiàn)聲明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)34、基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。[單選題]3,1/3(正確答案)5,1/33,1/45,1/435、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（）。[單選題]*申購(gòu)費(fèi)交易費(fèi)(正確答案)認(rèn)購(gòu)費(fèi)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)36、某基金管理人在基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，內(nèi)部口頭通知，對(duì)于申購(gòu)金額100萬(wàn)以上的客戶(hù)適用1000萬(wàn)以上的申購(gòu)費(fèi)率，該銷(xiāo)售行為違反了（）。[單選題]*未經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠口頭通知無(wú)效，要內(nèi)部下文才能執(zhí)行優(yōu)惠未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠(正確答案)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以自行開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠37、一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有（）專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：[單選題]*投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)(正確答案)投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)38、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的因素不包括（）。[單選題]*基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度基金公司股東背景(正確答案)39、根據(jù)適當(dāng)性原則，下列表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]C1型（含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)C2型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R2級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)C5型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)C3型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R3級(jí)及以上風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)40、不符合私募基金合格投資者要求的是（）。[單選題]*投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于100萬(wàn)元的個(gè)人(正確答案)41、基金管理人所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)是（）。[單選題]*事項(xiàng)識(shí)別目標(biāo)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)部環(huán)境(正確答案)42、某ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則：（）。[單選題]*有效性原則健全性原則獨(dú)立性原則相互制約原則(正確答案)43、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。[單選題]*股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)(正確答案)公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制員工自律各部門(mén)主管的監(jiān)督檢查44、以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。[單選題]*研究員的研究工作應(yīng)聽(tīng)取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)某基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流(正確答案)某基金經(jīng)理為立即投資某股票，在缺乏研究報(bào)告支持時(shí)，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)某研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專(zhuān)門(mén)對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用45、基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括（）。

Ⅰ.獨(dú)立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專(zhuān)業(yè)性原則[單選題]*Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)ⅠⅠ、Ⅱ、Ⅲ46、根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是（）。[單選題]*執(zhí)行崗位與審核崗位授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位保管崗位和記賬崗位咨詢(xún)崗位和審核崗位(正確答案)47、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）。[單選題]*員工道德素質(zhì)經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化公司技術(shù)系統(tǒng)(正確答案)公司治理結(jié)構(gòu)48、為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作