施工階段風險管理講義

施工階段風險管理13工程造價什么是風險管理？風險管理就是對項目風險從識別到分析乃至采取應對措施等一系列的過程。通過對工程項目風險的識別、分析、評價，提出合理的應對措施、管理方法和手段，對項目風險進行有效的控制，妥善處理風險事件造成的不利后果，有效的避免風險或降低風險的發(fā)生。從而以最少的成本保證工程項目目標的實現(xiàn)。一、施工階段風險管理的目標及任務(wù)損失前的風險管理目標損失后的風險管理目標選擇經(jīng)濟有效的方法來減少或避免風險損失的發(fā)生，包括降低損失發(fā)生的概率和降低損失的幅度在損失后一旦發(fā)生之后，盡量采取措施減少直接損失和間接損失一、施工階段風險管理的目標及任務(wù)在項目實施階段，風險管理的首要任務(wù)是訂立目標，只有目標明確了，才能使組織的每個成員都向著目標努力，形成同方向的合力，最終取得預期的效果。項目風險影響圖風險源風險事件工期費用質(zhì)量安全風險事件二、施工項目風險的特征施工項目風險的客觀性和必然性風險的存在是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的；風險的可變性；施工項目風險的隨機性和突發(fā)性風險是客觀存在的；施工項目風險的可測性個別的風險事件是很難預測施工項目；風險的無形性風險不像一般的物質(zhì)實體，能夠被非常確切地描繪和刻畫出來。三、施工階段風險管理的方法施工階段風險管理過程分為風險分析和風險處置兩大步驟風險分析方法（1）風險處置時機的選擇有兩種方法：一是比較進行風險處置后的直接收益與可能蒙受的風險損失，如果直接收益大于風險損失，則需要選擇適合的風險處置策略，否則忽略風險影響，不采取處置措施；另一種方法是權(quán)衡風險處置成本和風險大。（2）施工過程動態(tài)風險監(jiān)測技術(shù)①審核檢查法審核檢查法適用于從項目建議書開始到項目竣工結(jié)束的全過程的風險監(jiān)測方法。審核的主要對象包括項目建議書、項目的招標文件、設(shè)計文件、實施計劃等。審核的重點是要查出上述文件中的錯誤、疏漏、不準確、矛盾之處。檢查包括項目的設(shè)計文件、實施計劃、試驗計劃、在建工程、運到現(xiàn)場的材料設(shè)備等。參加檢查人員的專業(yè)技術(shù)水平應基本相當，便于在檢查過程中平等地討論問題。風險分析方法②費用偏差分析法費用偏差分析法是一種監(jiān)測項目費用風險和進度風險的方法。費用偏差分析圖風險分析方法③橫道圖法

④S曲線法風險分析方法⑤控制圖有三條基本線：上控制線、下控制線和中心線，分別控制上限、下限和平均值。⑥風險圖表表示法風險圖表表示法是根據(jù)風險評價的結(jié)果，從工程項目的所有風險中挑選出幾種重要風險，實施重點觀測。風險分分析方方法（3））施工工階段段風險險分析析方法法①風險險辨識識方法法a.專專家調(diào)調(diào)查法法專家調(diào)調(diào)查法法就是是通過過對多多位相相關(guān)專專家的的反復復咨詢詢、反反饋，，確定定影響響項目目投資資的主主要風風險因因素，，然后后制成成項目目風險險因素素估計計調(diào)查查表，，再由由專家家和相相關(guān)工工作人人員對對各個個風險險因素素在項項目建建設(shè)期期內(nèi)出出現(xiàn)的的可能能性以以及風風險因因素出出現(xiàn)后后對項項目投投資的的影響響程度度進行行定性性估計計，最最后通通過對對調(diào)查查表的的統(tǒng)計計整理理和量量化處處理獲獲得各各個風風險因因素的的概率率分布布和對對項目目投資資可能能的影影響結(jié)結(jié)果。。專家家調(diào)查查法主主要包包括德德爾菲菲法和和頭腦腦風暴暴法。。風險分分析方方法b.安全檢檢查表表法安全檢檢查表表法是是根據(jù)據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)工程程的分分析思思想，，在對對系統(tǒng)統(tǒng)進行行分析析的基基礎(chǔ)上上，找找出所所有可可能存存在的的風險險源，，然后后以提提問的的方式式將這這些風風險因因素列列在表表格中中。安安全檢檢查表表的編編制程程序一一般分分為四四個步步驟：：將工工程風風險系系統(tǒng)分分解為為若干干子系系統(tǒng)；；運用用事故故樹，，查出出引起起風險險事件件的風風險因因素，，作為為檢查查表的的基本本檢查查項目目；針針對風風險因因素，，查找找有關(guān)關(guān)控制制標準準或規(guī)規(guī)范；；根據(jù)據(jù)風險險因素素的風風險程程度，，依次次列出出問題題清單單。最最簡單單的安安全檢檢查表表由四四個欄欄目組組成，，包括括序號號欄、、檢查查項目目欄、、判斷斷欄（（以““是””或““否””來回回答））和備備注欄欄（與與檢查查項目目有關(guān)關(guān)的需需說明明的事事項））c.核對表表法核對表表實質(zhì)質(zhì)就是是把承承包商商或者者其他他風險險管理理人員員經(jīng)歷歷過的的風險險事件件及其其來源源羅列列出來來，寫寫成一一張核核對表表，以以備對對風險險事件件進行行查詢詢。風險分分析方方法d.工作——風險分分解法法工作——風險分分解法法（WBS-RBS）法是是將工工作分分解，，構(gòu)成成WBS樹，風風險分分解形形成RBS樹，然然后以以工作作分解解樹和和風險險分解解樹交交叉構(gòu)構(gòu)成的的WBS-RBS矩陣進進行風風險識識別的的方法法。運用WBS-RBS法進行行風險險識別別主要要分為為三個個步驟驟：一一是工工作分分解；；二是是風險險分解解；三三是套套用WBS-RBS矩陣判判斷風風險是是否存存在。。風險分分析方方法工程項項目工工作分分解結(jié)結(jié)構(gòu)e.情景分分析法法情景分分析法法的應應用步步驟可可以分分為六六個階階段：：風險分分析方方法情景分分析法法的主主要過過程包包括三三個內(nèi)內(nèi)容：：篩選選、監(jiān)監(jiān)測、、診斷斷，如如圖所所示。。篩選是是按一一定的的程序序?qū)⒕呔哂袧摑撛陲L風險的的事件件、過過程、、現(xiàn)象象和人人員進進行分分類選選擇的的風險險識別別過程程。監(jiān)測在在風險險出現(xiàn)現(xiàn)后對對事件件、過過程、、現(xiàn)象象、后后果進進行觀觀測，，記錄錄和分分析(其特征征)的過程程。診斷是是對項項目風風險及及損失失的前前兆、、后果果與各各種起起因進進行評評價與與判斷斷，找找出主主要原原因并并進行行仔細細檢查查的過過程。。診斷監(jiān)測篩選風險分分析方方法②風險評評估方方法a.貝葉斯斯概率率估計計b.隨機型型風險險估計計隨機型型風險險估計計可以以按照照三種種原則則和方方法來來估計計，包包括最最大可可能原原則、、最大大數(shù)學學期望望原則則和最最大效效用數(shù)數(shù)學期期望原原則。。主要步步驟是是：第第一、、由于于隨機機型風風險估估計的的適用用方法法有很很多，，所以以首先先要確確定合合適的的原則則和方方法；；第二二、根根據(jù)確確定的的原則則和方方法整整理已已知條條件；；第三三、按按照確確定的的方法法的解解題步步驟解解題；；第四四、根根據(jù)結(jié)結(jié)果進進行判判斷并并給出出結(jié)論論。c.不確定定型風風險估估計確定型型風險險是指指那些些不但但它們們出現(xiàn)現(xiàn)的各各種狀狀態(tài)發(fā)發(fā)生的的概率率未知知，而而且出出現(xiàn)哪哪些狀狀態(tài)也也不能能完全全確定定的風風險，，針對對不確確定型型風險險項目目的風風險估估計稱稱為不不確定定型風風險估估計。。不確確定型型風險險估計計步驟驟：首首先計計算各各方案案的損損益值值；然然后根根據(jù)所所選擇擇的評評價原原則對對各方方案做做出評評價，，給出出結(jié)論論。風險險分分析析方方法法③風險險評評價價方方法法a.層次次分分析析法法措施X1X2X3權(quán)重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651風險險分分析析方方法法b.檢查查表表式式綜綜合合評評價價法法檢查查表表式式綜綜合合評評價價法法是是以以檢檢查查表表的的方方式式，，綜綜合合評評價價特特定定的的風風險險系系統(tǒng)統(tǒng)。。若若要要保保證證該該風風險險評評價價方方法法的的效效果果，，關(guān)關(guān)鍵鍵是是合合理理地地設(shè)設(shè)計計檢檢查查項項目目和和風風險險評評價價標標準準。。c.模糊糊綜綜合合評評價價法法在項項目目風風險險評評價價中中，，有有些些現(xiàn)現(xiàn)象象或或活活動動界界限限是是清清晰晰的的，，有有些些則則是是模模糊糊的的。。對對于于這這些些模模糊糊的的現(xiàn)現(xiàn)象象或或活活動動只只能能采采用用模模糊糊集集合合來來描描述述，，應應用用模模糊糊數(shù)數(shù)學學進進行行風風險險評評價價。。風險險處置置手手段段（1）風風險險控控制制①風險險回回避避風險險回回避避是是在在考考慮慮到到某某項項目目的的風風險險及及其其所所致致?lián)p損失失都都很很大大時時，，主主動動放放棄棄或或終終止止該該項項目目以以避避免免與與該該項項目目相相聯(lián)聯(lián)系系的的風風險險及及其其所所致致?lián)p損失失的的一一種種處處置置風風險險的的方方式式，，它它是是一一種種最最徹徹底底的的風風險險處處置置技技術(shù)術(shù)。。②風風險險降降低低風險險降降低低是是為為了了最最大大限限度度地地降降低低風風險險事事故故發(fā)發(fā)生生的的概概率率和和減減小小損損失失幅幅度度而而采采取取的的風風險險處處置置技技術(shù)術(shù)。。是是進進行行風風險險控控制制的的結(jié)結(jié)果果。。風風險險控控制制圖圖如如圖圖所所示示。。風險險處處置置手手段段（2）風風險險自自留留風險險自自留留是是由由項項目目組組自自行行準準備備基基金金以以承承擔擔風風險險損損失失的的風風險險處處置置方方法法，，在在實實踐踐過過程程中中有有主主動動自自留留和和被被動動自自留留之之分分。。主動動自自留留是是指指在在對對項項目目風風險險進進行行預預測測、、識識別別、、評評估估和和分分析析的的基基礎(chǔ)礎(chǔ)上上，，明明確確風風險險的的性性質(zhì)質(zhì)及及其其后后果果，，風風險險管管理理者者認認為為主主動動承承擔擔某某些些風風險險比比其其它它處處置置方方式式更更好好，，于于是是籌籌措措資資金金將將這這些些風風險險自自留留。。被動自留留則是指指未能準準確識別別和評估估風險及及損失后后果的情情況下，，被迫采采取自身身承擔后后果的風風險處置置方式。。被動自自留是一一種被動動的、無無意識的的處置方方式，往往往造成成嚴重的的后果，，使項目目組遭受受重大損損失。有有選擇地地對部分分風險采采取自留留方式，，有利于于項目組組獲利更更多，但但自留哪哪些風險險，是風風險管理理者應認認真研究究的問題題，如自自留風險險不當可可能會造造成更大大的損失失。風險處置置手段（3）風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風險轉(zhuǎn)移移是指風風險管理理者將風風險有意意識地轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移給與與其有相相互經(jīng)濟濟利益關(guān)關(guān)系的另另一方承承擔的風風險處置置方式。。風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移方法法主要有有保險、、擔保和和合同中中的保護護性調(diào)款款。風險處置置手段①工程保險險保險是最最重要的的風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移方式式，保險險的理論論研究和和實踐活活動在風風險管理理發(fā)展的的早期就就已經(jīng)得得到了充充分發(fā)展展。工程程保險是是由火災災保險、、意外傷傷害保險險、物質(zhì)質(zhì)損失保保險和責責任保險險等演變變而來的的綜合性性保險險險種。該該險種主主要承保保在工程程施工期期及一定定的使用用期內(nèi)，，因自然然災害、、意外事事故和人人為原因因等所造造成的人人身傷亡亡、財產(chǎn)產(chǎn)損失或或第三者者賠償責責任。②工程擔擔保按照擔保保的目的的不同，，可以分分為投標標擔保、、履約擔擔保、支支付擔保保和供貨貨擔保四四種類型型。工程程擔保是是轉(zhuǎn)移工工程風險險的方法法之一，，根據(jù)不不同的合合同風險險，業(yè)主主要求不不同的工工程擔保保形式：：履約保保證、信信用證擔擔保、現(xiàn)現(xiàn)金保證證、財產(chǎn)產(chǎn)擔保、、留置權(quán)權(quán)。③合同轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移合同轉(zhuǎn)移移措施是是指通過過業(yè)主與與設(shè)計方方、承包包商等分分別簽訂訂的合同同，明確確規(guī)定雙雙方的風風險責任任。合同同轉(zhuǎn)移屬屬于非保保險型轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移措施施。通過過轉(zhuǎn)移方方式處置置風險，，風險本本身并沒沒有減少少，只是是風險承承擔者發(fā)發(fā)生了變變化。四、施工工階段風風險管理理的流程程從前面介介紹的動動態(tài)工程程風險管管理過程程來看，，這個風風險管理理過程是是個循環(huán)環(huán)系統(tǒng)，，其中的的一個基基本過程程分為、、工程風風險管理理計劃的的實施、、工程風風險管理理計劃的的調(diào)整與與控制三三大階段段。四、施工工階段風風險管理理的流程程制定工程程風險管管理計劃劃在制訂風風險處置置計劃時時，一定定要針對對項目中中不同風風險的特特點，分分別采用用不同的的風險處處置方式式，而且且應盡可可能準確確合理地地采用風風險控制制方式，，因為它它是一種種最有效效的處置置方式。。（1）工程風風險管理理組織的的設(shè)置工程風險險管理組組織的設(shè)設(shè)置是工工程風險險管理計計劃得以以有效地地制定和和貫徹執(zhí)執(zhí)行的組組織保證證。工程程風險管管理組織織的規(guī)模模和形式式應根據(jù)據(jù)具體的的工程項項目風險險的特點點和管理理任務(wù)來來確定，，同時要要考慮成成本效益益原則。。一般的的工程風風險管理理組織形形態(tài)包括括直線型型、職能能型、矩矩陣型三三種形態(tài)態(tài)。（2）工程風風險辨識識工程風險險辨識就就是明確確風險辨辨識對象象，選取取適當?shù)牡娘L險辨辨識方法法，按照照一定原原則辨識識出目標標工程中中可能存存在的工工程風險險，并且且對風險險的屬性性進行判判斷。對對于工程程風險的的辨識，，主要應應辨識投投融資環(huán)環(huán)節(jié)、資資金收付付環(huán)節(jié)、、采購環(huán)環(huán)節(jié)、工工程施工工環(huán)節(jié)和和竣工后后試運行行階