從業(yè)人員合規(guī)培訓(xùn)考試（2020年11月）附答案

從業(yè)人員合規(guī)培訓(xùn)考試（2020年11月）[復(fù)制]姓名：[填空題]*_________________________________工號：[填空題]*_________________________________部門：[單選題]*根據(jù)所在業(yè)務(wù)部選擇，如選項中無，請在其他項中列明網(wǎng)點及業(yè)務(wù)部，逗號隔開?！鸷狈止?請?zhí)恋?題)○武漢新華路證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)一部○武漢公正路證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)二部○武漢民族大道證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)三部○武漢建設(shè)大道證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)五部○武漢三陽路證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)六部○武漢芳草路證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)七部○武漢徐東大街證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)八部○武漢解放大道證券營業(yè)部/業(yè)務(wù)十五部○宜昌分公司○襄陽分公司湖北分公司：[單選題]*根據(jù)所在業(yè)務(wù)部選擇，如選項中無，請在其他項中列明網(wǎng)點及業(yè)務(wù)部，逗號隔開（如湖北分公司，業(yè)務(wù)十七部）?！鸷狈止?財富管理部○湖北分公司/業(yè)務(wù)發(fā)展部○湖北分公司/綜合管理部○湖北分公司/合規(guī)風(fēng)控部○湖北分公司/運營管理部○湖北分公司/業(yè)務(wù)四部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十一部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十二部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十三部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十四部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十六部○湖北分公司/業(yè)務(wù)十七部○湖北分公司/其他一、單選題(每小題2分，共20分）1.證券法規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣(

)。[單選題]*A.基金B(yǎng).固收產(chǎn)品C.債券D.股票、可轉(zhuǎn)債、可交債、新三板(正確答案)2.以下關(guān)于產(chǎn)品宣傳推介的要求錯誤的是(

)。[單選題]*A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。B.不得預(yù)測產(chǎn)品的證券投資業(yè)績；不得向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預(yù)期收益率。C.不得詆毀其他管理人、托管人或者銷售機(jī)構(gòu)，或者其管理人募集或者管理的產(chǎn)品。D.為營銷產(chǎn)品，不能使用“保本”“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“本金無憂”“高收益”“無風(fēng)險”“零風(fēng)險”“穩(wěn)賺”等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的的表述。E.可不經(jīng)消費者同意，向客戶住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷類信息(正確答案)3.以下不屬于分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動禁止行為的是(

)。[單選題]*A.接受客戶全權(quán)委托從事證券交易。B.牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易。C.明確告訴客戶某產(chǎn)品風(fēng)險特征，并建議客戶不要配置高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品。(正確答案)D.通過設(shè)立非法網(wǎng)點或者與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)或個人發(fā)展客戶。4.以下關(guān)于證券投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)范中，錯誤的是(

)。[單選題]*A.證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。B.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。(正確答案)C.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。D.證券投資顧問依據(jù)公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。5.關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理的要求，以下哪項表述不正確(

)。[單選題]*A.國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以規(guī)定投資者準(zhǔn)入要求。投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時期內(nèi)符合該指標(biāo)。B.對在委托銷售中違反適當(dāng)性義務(wù)的行為，由委托銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。(正確答案)C.普通投資者在符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定的條件，可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。D.經(jīng)營機(jī)構(gòu)代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)在合同中約定要求委托方提供產(chǎn)品或者服務(wù)分級考慮因素等適當(dāng)性管理相關(guān)信息，自行對該信息進(jìn)行調(diào)查核實，并履行投資者評估、適當(dāng)性匹配等適當(dāng)性義務(wù)。委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕代銷產(chǎn)品或者提供服務(wù)。6.經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于(

)，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。[單選題]*A.風(fēng)險承受能力最高類別的投資者B.風(fēng)險承受能力最低類別的投資者(正確答案)C.普通投資者D.專業(yè)投資者7.營業(yè)部公章使用范圍不包括(

)。[單選題]*A.員工收入證明、在職證明、公積金提取、社保醫(yī)保。B.簽訂各類對外借款合同及補(bǔ)充合同。(正確答案)C.反洗錢、合規(guī)報表、證照年檢變更、財務(wù)報表等各類對外報送材料。D.營業(yè)場所租賃、退租、物業(yè)服務(wù)、裝修、監(jiān)理、設(shè)計等合同。8.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，下列哪個選項不是專業(yè)投資者？(

)[單選題]*A.小額貸款公司(正確答案)B.QFIIC.經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品D.商業(yè)銀行9.新《證券法》第五十八條規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。若有違反，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，將責(zé)令改正，給予警告，可處以（

）萬元以下的罰款。[單選題]*A.50(正確答案)B.40C.30D.1010.各分支機(jī)構(gòu)對從業(yè)人員辦公固定電話及手機(jī)號碼等信息進(jìn)行維護(hù)，并確保登記信息及時、準(zhǔn)確、完整、規(guī)范，如遇員工修改手機(jī)號碼或固話信息，應(yīng)在（

）工作日內(nèi)登記完畢，確保實際使用情況與OA系統(tǒng)中登記一致。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5二、多選題(每小題5分，共50分）1.關(guān)于私募基金說法不正確的是(

)。*A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者；B.可以通過面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真的方式推介私募基金；(正確答案)C.可以通過未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介推介私募基金；(正確答案)D.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時可以宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計收益”、“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。(正確答案)2.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)招攬活動，下列說明正確的是(

)。*A.證券經(jīng)紀(jì)人可以委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；B.證券公司不宜安排證券經(jīng)紀(jì)人從事定向資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)招攬活動；(正確答案)C.證券公司不應(yīng)當(dāng)安排證券經(jīng)紀(jì)人投行業(yè)務(wù)的招攬及相關(guān)服務(wù)活動；(正確答案)D.證券公司可以安排證券經(jīng)紀(jì)人向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的集合資產(chǎn)管理計劃等金融產(chǎn)品的宣傳推介材料。(正確答案)3.關(guān)于客戶交易行為管理說法錯誤的是(

)。*A.我司證券交易監(jiān)控內(nèi)容，包含但不限于異常場內(nèi)交易監(jiān)控、基金交易監(jiān)控等。B.對限制交易賬戶、監(jiān)管關(guān)注賬戶、重點監(jiān)控賬戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按交易所及公司要求及時將相關(guān)情況通知該賬戶的開戶人、實際控制人以及實際操作人，要求其規(guī)范交易行為，并對其進(jìn)行相應(yīng)的合法合規(guī)交易教育。C.針對重點監(jiān)控賬戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶，針對賬戶名單中所列明的異常交易行為，將所有客戶聚集起來同時進(jìn)行合規(guī)教育，詳細(xì)講解法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容，引導(dǎo)客戶樹立合法合規(guī)的投資意識。(正確答案)D.分支機(jī)構(gòu)接到交易所、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)助調(diào)查函、監(jiān)管函、警示函等監(jiān)管文件，以及根據(jù)監(jiān)管意見準(zhǔn)備的上報資料、客戶簽署的遵守交易的承諾函等書面材料，在按照要求報送后無需存檔。(正確答案)4.禁止經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行的銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動包括：(

)。*A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；(正確答案)B.不向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；C.向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)D.向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；(正確答案)5.從業(yè)人員辦公電話、固定電話、手機(jī)、工作機(jī)等特定地址發(fā)出證券交易委托記錄預(yù)警的，應(yīng)由從業(yè)人員所在的分公司進(jìn)行排查并發(fā)起流程，排查應(yīng)采取的方式包括（

）。*A.對實際委托人回訪?；卦L要與實際委托人核實出現(xiàn)委托的交易時間、交易股票、委托終端、交易股數(shù)或金額，詳細(xì)詢問會出現(xiàn)從業(yè)人員設(shè)備委托的原因，并通過調(diào)取相關(guān)監(jiān)控錄像進(jìn)行核實。(正確答案)B.訪談從業(yè)人員。通過對涉及異常監(jiān)控情況的從業(yè)人員進(jìn)行訪談，與客戶回訪及其他方式核查情況進(jìn)行對比確認(rèn)，核查事實真實情況。(正確答案)C.實際委托人簽署客戶聲明，聲明書要求實際委托人確認(rèn)簽字。(正確答案)D.提供從業(yè)人員自證材料等。(正確答案)6.在向客戶推薦產(chǎn)品或服務(wù)前，應(yīng)事前了解客戶的適當(dāng)性匹配情況，如（

）。*A.客戶的風(fēng)險承受能力(正確答案)B.客戶的預(yù)期投資期限(正確答案)C.客戶的預(yù)期投資品種(正確答案)D.客戶風(fēng)險測評是否過期(正確答案)7.員工在進(jìn)行朋友圈宣傳時，應(yīng)注意（

）

*A.不得在營銷宣傳材料中模擬產(chǎn)品未來投資業(yè)績(正確答案)B.可使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使投資者忽視風(fēng)險的表述(正確答案)D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資者的表述(正確答案)8.投資者需滿足下列哪些條件，才能開通私募合格投資者權(quán)限（

）*A.兩年及以上的投資經(jīng)歷B.近2個交易日日均金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣(正確答案)C.近2個交易日日均家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣D.若客戶無法滿足開通權(quán)限所需資產(chǎn)要求，還可提供近3年年均收入不低于50萬元的收入證明(正確答案)9.下列情況中，哪些行為可能會觸發(fā)系統(tǒng)手機(jī)委托預(yù)警（

）*A.員工在家人或親友手機(jī)的應(yīng)用商店上登陸使用本人手機(jī)號注冊的賬號（如蘋果ID、華為ID等），并下載交易軟件交易。(正確答案)B.員工更換新手機(jī)并向所在分支進(jìn)行設(shè)備變更報備，但舊手機(jī)上優(yōu)理寶APP未卸載，并將舊手機(jī)給家人使用，后家人在舊手機(jī)上的優(yōu)理寶軟件進(jìn)行委托交易。(正確答案)C.由于客戶手機(jī)設(shè)備無法連接網(wǎng)絡(luò)等原因，員工將自己的手機(jī)熱點共享給客戶，讓客戶的手機(jī)設(shè)備可以連接網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行委托交易。(正確答案)D.員工更換手機(jī)號碼，但未及時在系統(tǒng)中更新本人新手機(jī)號碼。(正確答案)E.客戶賬戶登陸異常，員工使用自己手機(jī)登陸客戶賬戶查詢但不做委托操作。(正確答案)F.從業(yè)人員要保管好自己的手機(jī)和手機(jī)卡，設(shè)置手機(jī)使用密碼，不隨便將自己的手機(jī)借給他人使用，不隨意在他人設(shè)備輸入本人手機(jī)號獲取驗證碼。10.客戶身份識別工作是反洗錢工作的基礎(chǔ)，客戶身份識別工作要求客戶信息真實、完整、有效。各單位在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真核對包括但不限于下述哪些信息（

）*A.是否存在假名或冒名開立賬戶的情況(正確答案)B.可聯(lián)系至客戶本人的真實聯(lián)系地址(正確答案)C.客戶的學(xué)歷、單位及職業(yè)、職務(wù)等信息(正確答案)D.客戶身份證明文件是否有效(正確答案)三、判斷題（每小題3分，共30分）1.證券從業(yè)人員可以向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中，證券公司的從業(yè)人員可以接受投資者交易指令，代替客戶進(jìn)行投資決策。(

)[單選題]*對錯(正確答案)2.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一使用公司發(fā)布的營銷宣傳材料。分支機(jī)構(gòu)不得使用未經(jīng)公司審核的基金產(chǎn)品宣傳材料，自行開展的其它營銷活動，如需自行制作營銷宣傳材料，應(yīng)經(jīng)一級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人及單位負(fù)責(zé)人審核通過后方可使用，且不得制作與產(chǎn)品有關(guān)的營銷宣傳材料。(

)[單選題]*對(正確答案)錯3.分支機(jī)構(gòu)做好從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時處理，核實確認(rèn)情況，向相關(guān)客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示及提示，通過客戶回訪、調(diào)取監(jiān)控錄像、訪談等多種形式排查從業(yè)人員是否涉嫌代客操作、全權(quán)委托、內(nèi)幕交易、操作市場等行為，防范出借賬戶，違反帳戶實名制等風(fēng)險。(

)[單選題]*對(正確答案)錯4.證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持公平、有序的競爭原則招攬業(yè)務(wù)，依靠良好的信譽(yù)、多樣化的產(chǎn)品、周到的服務(wù)等參與競爭，堅決杜絕使用各種不正當(dāng)手段搶奪客戶，損害競爭對手利益、擾亂市場秩序。(

)[單選題]*對(正確答案)錯5.從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定，但是基金銷售人員可以不具有基金銷售資格或基金從業(yè)資格。(

)[單選題]*對錯(正確答案)6.私自以興業(yè)證券的名義、使用公司的LOGO在各種信息平臺（宣傳單張、廣告、互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信等任何形式）進(jìn)行營銷和宣傳。（

）[判斷題]*對錯(正確答案)7.客戶可利用營業(yè)部電腦、固話發(fā)出證券交易委托