2022證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關題庫(附帶答案)

2022證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關題庫(附帶答案)單選題（共85題）1、優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股、（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、不屬于現(xiàn)代金融體系四大支柱的是()。A.基金產(chǎn)業(yè)B.銀行業(yè)C.保險業(yè)D.金融業(yè)【答案】D3、如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）A.貼現(xiàn)債券B.附息金融債券C.政策性金融債券D.信用債券【答案】B4、公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會使公司的股票價（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D5、下列屬于經(jīng)濟指標中的先行性指標的包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D6、證券登記結算公司依據(jù)《中華人民共和國證券法》履行的職能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅲ、Ⅳ、【答案】C7、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）的特點。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、金融衍生工具按照基礎工具的種類可劃分為（）。A.①②B.③④C.②③④D.①②③④【答案】A9、關于機構投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②③④C.①④D.②③④【答案】D10、目前來看，國內證券公司開展國際化業(yè)務的主戰(zhàn)場是（）。A.上海市場B.中國香港市場C.主板市場D.創(chuàng)業(yè)板市場【答案】B11、國債承銷團甲類成員最高投標限額為當期（次）國債競爭性招標額的（）%，國債承銷團乙類成員最高投標限額為當期（次）國債競爭性招標額的（）%A.35，25B.30，20C.40，35D.35，30【答案】A12、下列選項中，屬于非證券金融市場的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借人次級債，應當事先向（）報告。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.司法部【答案】B14、“貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑”.描述的是貨幣政策()A.信用傳導機制B.資產(chǎn)價格傳導機制C.利率傳導機制D.匯率傳導機制【答案】C15、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構負責托管和結算，關于債券的托管，以下說法正確的是（）。A.銀行間市場對應中央國債登記公司B.上海證券交易所對應中央國債登記公司C.深圳證券交易所對應中央國債登記公司D.銀行間市場對應中國證券登記結算總公司【答案】A16、市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內部條件，包括但不限于國內、國際統(tǒng)一的市場組織、豐富的市場交易品種、（）等因素。A.利率水平B.金融體制或管理C.通貨膨脹D.市場交易機制或市場模式【答案】D17、（2020年真題）遠期交易與期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B18、下列關于資產(chǎn)證券化的說法中正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持B.資產(chǎn)證券化是以企業(yè)為支持C.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為基礎D.根據(jù)基礎資產(chǎn)分類，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化【答案】A19、投資學中，通常把（）之和稱為名義無風險收益率，一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示。A.當期收益率；預期通貨膨脹率B.真實無風險收益率；預期通貨膨脹率C.真實無風險收益率；風險溢價D.當期收益率；風險溢價【答案】B20、科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關于影響我國金融市場運行的技術因素的說法正確的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】A21、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A22、證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責，可以通過其在（）開立的普通證券賬戶買賣證券。A.證券交易所B.證券登記結算機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.商業(yè)銀行【答案】B23、下列普通機構投資者符合參與期權交易條件的有（）。A.①③④B.④C.③④D.①②③④【答案】C24、將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金，是根據(jù)（）進行劃分。A.投資理念B.募集方式C.投資標的D.資產(chǎn)配置【答案】D25、影響金融市場的主要因素不包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準的增資方式是（）。A.向原股東配售股份B.向不特定對象公開募集股份C.發(fā)行可轉換公司債券D.非公開發(fā)行股票【答案】D27、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。A.本國貨幣B.外國貨幣C.國際儲備D.特別提款權【答案】B28、證券市場投資者以取得（）為目的購買并持有有價證券。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A29、（2019年真題）封閉式基金的存續(xù)期應在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年【答案】D30、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。A.工商銀行B.中國銀行C.農(nóng)業(yè)銀行D.建設銀行【答案】B31、操作風險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A32、下列關于金融債券的說法，錯誤的是()。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。B.保險公司次級債務屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D.非銀行金融機構不可以發(fā)行金融債券【答案】D33、關于基金管理費，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應當對下列（）內容進行審查。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A35、關于開盤價和收盤價的說法中，錯誤的是（）。A.證券的開盤價為當日該證券的第一筆成交價格B.證券的開盤價通過連續(xù)競價方式產(chǎn)生，不能通過連續(xù)競價產(chǎn)生開盤價的，以集合競價方式產(chǎn)生C.證券的收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生D.當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價【答案】B36、國際證券市場的全球性變化主要表現(xiàn)有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B37、債券投資的主要風險包括（）。A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C38、證券投資基金的特點是（）。A.I、IVB.II、III、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列（）情況之一，應在向中國人民銀行報送備案文件時進行書面報告并說明原因。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、下列對證券市場融資活動特征描述不正確的是（）。A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權利義務主體介入B.證券公司不可以充當權利義務主體C.真實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機構作為權利義務主體來實現(xiàn)D.證券市場融資是一種直接融資【答案】C41、對于股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策的改變和分散，是因為()。A.優(yōu)先股的股息率固定B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先C.優(yōu)先股股東表決權受限D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先【答案】C42、可轉換公司債券最主要的金融特征為（）。A.附有轉股權B.債權性C.雙重選擇權D.股權性【答案】C43、資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。A.10；5B.20；10C.30；10D.30；20【答案】D44、鑒于傳統(tǒng)的風險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風險管理強調采用VaR為核心，其主要優(yōu)勢是（）。A.①②③④B.①②C.①③④D.③④【答案】A45、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。A.合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個人【答案】B47、由于債券籌資的籌資數(shù)額巨大，所以對發(fā)行主體的資信評級是必不可少的一個環(huán)節(jié)。評級的主要內容包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D48、下列關于場外交易市場交易的衍生工具的發(fā)展趨勢，錯誤的是（）。A.交易量逐年增大B.仍未超過交易所市場的交易額C.市場流動性得到增強D.發(fā)展出專業(yè)化的交易商【答案】B49、為政府、金融機構和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。A.同業(yè)拆借市場B.回購協(xié)議市場C.證券流通市場D.證券發(fā)行市場【答案】D50、與現(xiàn)券交易相比，遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A51、下列各項中，屬于利用金融市場進行風險管理的行為有（）。A.①②③④B.②④C.①③D.②③④【答案】A52、下列關于證券登記結算公司的表述錯誤的是（）。A.證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣B.證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定C.設立證券登記結算公司必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準D.證券登記結算公司必須具有必備的服務設備和完善的數(shù)據(jù)安全保護措施；建立完善的業(yè)務、財務和安全防范等管理制度；建立完善的風險管理系統(tǒng)【答案】C53、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。A.通過商業(yè)銀行銷售B.通過郵政儲蓄柜臺銷售C.行政分配D.承購包銷【答案】C54、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理對決定股票價值及價格的基本要素進行分析，評估股票的投資價值的方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】A55、下列關于證券公司債券的條款設計的說法，錯誤的是()A.證券公司發(fā)行債券應該進行債券信用評級B.證券公司發(fā)行債券因其高風險必須進行強制性擔保C.證券公司債券公開發(fā)行的價格或利率以詢價或公開招標等市場化方式確定D.證券公司債券可公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行【答案】B56、（2018年真題）下列屬于金融市場功能的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、證券公司風險的主要特征有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A58、以下不屬于我國基金監(jiān)管的目標的是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統(tǒng)風險D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C59、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C60、對于證券交易所監(jiān)事會人員表述，正確的是（）。A.①③B.③④C.①②④D.①②③④【答案】C61、資本外逃可能在（）情況下發(fā)生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C62、期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C63、證券投資基金存在的風險主要有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B64、證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.12D.18【答案】B65、以下債券不需要進行債券評級的有（）。A.①②B.①③④C.①②③D.②③④【答案】A66、非證券金融市場包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A67、（2020年真題）優(yōu)先股一般情況下沒有表決權，只有在特殊環(huán)境下，如（）A.普通股票股東缺席時B.經(jīng)董事會表決準許后C.討論涉及優(yōu)先股票股東權益的議案時D.經(jīng)監(jiān)事會允許后【答案】C68、下列關于不動產(chǎn)投資信托基金說法錯誤的是（）。A.以基礎設施項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源B.以基礎設施資產(chǎn)支持專項計劃為載體C.向投資者發(fā)行的代表基礎設施財產(chǎn)或財產(chǎn)權益份額D.目前我國不動產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當成熟【答案】D69、（2019年真題）下列不是國際債券主要計價貨幣的是（）A.日元B.美元C.英鎊D.港幣【答案】D70、以下關于附息債券說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、地方政府債券以當?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔保。A.稅收能力B.到期續(xù)發(fā)收入C.公共設施收入D.國企收入【答案】A72、（2019年真題）債券票面利率又稱為（）。A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B73、下列關于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是（）。A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的【答案】A74、應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督查長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。?A.基金銷售市場分析報告B.其他基金銷售機構的基金宣傳推介資料C.基金銷售適用性管理制度D.基金管理人的基金宣傳推介資料【答案】D75、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段的是（）。A.存款準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額存款準備金D.準備金【答案】B76、2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應考慮主要宏觀經(jīng)濟變量包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B77、證券市場上，資金的供給者（或證券的需求者）是（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構D.監(jiān)管部門【答案】B78、除國債利率外，常見的參考利率包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B79、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項B.在本指引實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構同意并履行有關報批或報備手續(xù)D.證券公司應當在資產(chǎn)管理合同