2022證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬題庫及答案下載

2022證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬題庫及答案下載單選題（共85題）1、（2018年真題）各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是（）。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國際長期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)【答案】C3、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方式是（）。A.向原股東配售股份B.向不特定對象公開募集股份C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.非公開發(fā)行股票【答案】D4、保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只能在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%【答案】A5、下列關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系正確的是（）。A.二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)B.宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充C.宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上D.僅在宏觀審慎監(jiān)管途徑中包含資產(chǎn)負(fù)債表【答案】A6、私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。?A.每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日B.每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日C.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日D.每個(gè)完整年度結(jié)束之日起一個(gè)月【答案】A7、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性【答案】C8、根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》相關(guān)規(guī)定，()設(shè)置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶。A.證券公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】B9、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A10、下列關(guān)于股票的理論價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.股票價(jià)格是指股票在證券市場上買賣的價(jià)格B.股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身也有價(jià)值C.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利D.現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益【答案】B11、滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為（）點(diǎn)。A.1000B.1500C.2000D.2500【答案】A12、下列各項(xiàng)中，()不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測量中基于機(jī)構(gòu)層面的指標(biāo)。A.速動(dòng)比率B.流動(dòng)性覆蓋率C.現(xiàn)金流量比率D.換手率【答案】D13、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的.A.上海證券交易所或深圳證券交易所B.證券經(jīng)紀(jì)商C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B14、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。A.偏股基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】B15、基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，我A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】A16、《證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、（2019年真題）根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入A.證券交易所B.國家稅務(wù)部門C.中國結(jié)算公司D.國家財(cái)政部門【答案】C18、下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向（）提出申請。A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)【答案】B20、國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。這種特殊性表現(xiàn)在（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B21、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好也稱為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度【答案】A22、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D23、（）對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。A.財(cái)政部B.國務(wù)院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行【答案】D24、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D25、投資者向證券公司交納一定的保證金，融人一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。A.融資交易B.借貸交易C.融券交易D.證券交易【答案】C26、在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，下列應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】A27、（）目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.平衡國際收支【答案】A28、金融債券的發(fā)行主體有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為2016年12月31日。如市場凈價(jià)報(bào)價(jià)為103．45元，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，實(shí)際支付價(jià)格為（）元。A.104.51B.104.83C.105.90D.105.45【答案】B30、首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B31、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上的．可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A.1B.2C.3D.4【答案】D32、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具B.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO【答案】C33、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)【答案】B34、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于()年。A.10B.20C.15D.5【答案】A35、證券公司長期次級債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)入凈資本。A.90％；80％；70％B.100％；70％；50％C.100％；70％；30％D.90％；70％；50％【答案】B36、證券市場的發(fā)展階段有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、下列不屬于金融期貨功能的是（）。A.套期保值B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)【答案】C38、經(jīng)濟(jì)單位和個(gè)人對所面臨的以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類整理并對風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)進(jìn)行鑒定的過程是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)估測C.風(fēng)險(xiǎn)識別D.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估【答案】C39、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】C40、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起（）個(gè)交易日內(nèi)賣出。A.5B.10C.15D.20【答案】B41、貨幣市場的主要功能是（）。A.短期資金融通B.長期資金融通C.套期保值D.投機(jī)【答案】A42、下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求行使職責(zé)的說法。正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。A.證券市場中介機(jī)構(gòu)B.自律性組織C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A44、（2020年真題）公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.滬深交易所【答案】C45、下列關(guān)于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺(tái)的是（）。A.區(qū)域性股權(quán)市場B.券商柜臺(tái)市場C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D.私募基金市場【答案】B47、中證100指數(shù)以（）作為樣本空間。A.滬深300指數(shù)樣本股B.上證100指數(shù)樣本股C.滬深300工業(yè)指數(shù)樣本股D.中證500指數(shù)樣本股【答案】A48、貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、如果外匯匯率下降，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。A.受損失得利B.得利受損失C.受損失受損失D.得利得利【答案】A50、貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)依據(jù)（）標(biāo)準(zhǔn)選取。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B51、（）指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)領(lǐng)域。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D52、（2018年真題）記名股票是指在（）上記載股東姓名的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D53、銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)【答案】A54、基金的主要當(dāng)事人有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D55、有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.70元，時(shí)間是13:35；乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:40；丙的買進(jìn)價(jià)為10.75元，時(shí)間為13:55；丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間為13:50。則四位投資者交易的優(yōu)先順序()。A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲【答案】A56、債券的形式有很多，按券面形態(tài)分類，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A57、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。A.自有資金B(yǎng).政府資金C.存款負(fù)債D.借款負(fù)債【答案】B58、私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在()以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。A.每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日B.每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日C.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日D.每個(gè)完整年度結(jié)束之日起一個(gè)月【答案】A59、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。A.收益來源結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結(jié)果【答案】D60、下列關(guān)于影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A61、()是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A62、人為操縱會(huì)影響股票市場的健康發(fā)展，違背（）原則，此類行為一旦查明，操縱者會(huì)受到行政處罰或法律制裁。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A63、1774年，世界上第一個(gè)投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭【答案】D64、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入統(tǒng)一證券的時(shí)間間隔不得少于（）個(gè)交易日。A.3B.4C.5D.10【答案】C65、主要參考利率期貨常見的參考利率包括（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D66、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述正確的是，（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D67、關(guān)于滬股通,下列說法正確的有（）A.①③④B.②③④C.①④D.①②③④【答案】A68、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【答案】B69、（2019年真題）證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具有（）。A.完全民事行為能力B.限制行為能力C.無民事行為能力D.部分民事行為能力【答案】A70、公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足（）的，發(fā)行失敗。A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】C71、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B72、下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離IB業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)B.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則C.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離【答案】C73、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。A.一年B.半年C.一季度D.一個(gè)月【答案】D74、下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有（）。A.①②B.③④C.①②③④D.①②③【答案】C75、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是（）。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)C.乙不得對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.乙不得對外提供擔(dān)保和貸款【答案】B76、下列情形中，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)不能申請證券評估資格的有（）。