2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷6

2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷6卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：4次

單選題（共100題，共100分）

1.（）既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

A.企業(yè)

B.居民

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

正確答案：C

您的答案：

本題解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

2.基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：20l4年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金。

3.職業(yè)道德的作用不包括（??）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高社會(huì)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質(zhì)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

4.（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.后臺(tái)管理系統(tǒng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

5.關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告。

6.某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份

正確答案：D

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.2%）≈98814.23（元），認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（98814.23+50）/1=98864.23（份）。

7.（）是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

A.投資產(chǎn)品教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.投資者權(quán)益保護(hù)

D.投資決策教育

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

8.某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。

A.安全第一

B.客戶至上

C.有效溝通

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案：A

您的答案：

本題解析：安全第一原則要求基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。故此行為違反了安全第一原則。

9.金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體是（）。

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.金融交易的組織方式

D.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。

10.基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。

Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介

Ⅱ．受理投訴

Ⅲ．資信調(diào)查

Ⅳ．投資跟蹤與評(píng)價(jià)

Ⅴ．互動(dòng)交流

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

11.以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。

A.股債平衡型基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.靈活配置型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。

12.基金與股票債券的相同點(diǎn)包括（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同

B.所籌資金投向相同

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相同

D.都是有價(jià)證券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系。B項(xiàng)股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。C項(xiàng)股票是高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品，債券是低收益低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，基金風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對(duì)穩(wěn)定。

13.關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積極作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度

B.有利于投資者價(jià)值判斷和提高證券市場(chǎng)的效率

C.能有效防止信息濫用，切實(shí)保護(hù)投資者利益

D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

（1）有利于投資者的價(jià)值判斷。

（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。

（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率。

（4）能有效防止信息濫用。

14.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.及時(shí)性

C.有效性

D.獨(dú)立性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

15.關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。

Ⅰ．基金投資決策委員會(huì)為公司制定投資決策的最高決議機(jī)構(gòu)，當(dāng)基金投資決策委員會(huì)的最終決議與某基金產(chǎn)品的契約有所出入時(shí)，應(yīng)以基金投資決策委員會(huì)的最終決議為準(zhǔn)

Ⅱ．基金的重要投資決策均需有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持

Ⅲ．健全投資決策授權(quán)制度，不得有越權(quán)決策情況發(fā)生

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。故Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：

（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。

（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。

（4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。

16.基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機(jī)短信

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過(guò)一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對(duì)一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

17.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。

A.檢查

B.終止交易

C.調(diào)查取證

D.行政處罰

正確答案：B

您的答案：

本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。

18.關(guān)于銀行作為基金銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行收取的基金銷售費(fèi)率較低

B.銀行擁有成熟的資金清算體系

C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)

D.銀行擁有覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬。對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。

19.關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.客戶利益最大化

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

20.下列不屬于我國(guó)基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

21.內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.投資管理

D.信息披露

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。

22.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

B.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音

C.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

D.根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

23.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

B.計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績(jī)

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

24.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

25.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

26.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（）。

A.不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開(kāi)定向增發(fā)，按照各基金組合的申購(gòu)量，按比例分配中簽結(jié)果

B.對(duì)于有認(rèn)購(gòu)規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

C.直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購(gòu)

D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取部分延遲贖回的處理方式

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。

27.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

28.根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.投資理念

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。

29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。

A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.從業(yè)年限

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

30.中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。

Ⅰ．公募基金份額登記機(jī)構(gòu)

Ⅱ．公募基金估值核算機(jī)構(gòu)

Ⅲ．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

Ⅳ．基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

31.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。

A.份額申購(gòu)、份額贖回

B.金額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.份額申購(gòu)、金額贖回

正確答案：A

您的答案：

本題解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)；場(chǎng)外申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

32.私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬(wàn)元

C.凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位

D.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

33.關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律的內(nèi)容是明確的，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式

B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體

C.法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范

D.道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范

正確答案：B

您的答案：

本題解析：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守；而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

34.董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

Ⅰ、審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

Ⅱ、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

Ⅲ、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制

Ⅳ、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。

（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。

（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。

（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。

（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。

（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

此外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。

第Ⅳ項(xiàng)屬于合規(guī)管理部門的職責(zé)。

35.下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。

Ⅰ．基金季度報(bào)告

Ⅱ．基金臨時(shí)報(bào)告

Ⅲ．基金半年度報(bào)告

Ⅳ．基金年度報(bào)告

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金托管人在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。

36.下列特殊類型基金中，一般采用被動(dòng)投資策略的是（）。

A.QDII基金

B.QFII基金

C.基金中基金（FOF）

D.交易所交易基金（ETF）

正確答案：D

您的答案：

本題解析：上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）又稱為交易所交易基金，一般采取指數(shù)（被動(dòng)）投資策略。

37.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。

A.目標(biāo)設(shè)定

B.資產(chǎn)負(fù)債

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.內(nèi)部環(huán)境

正確答案：B

您的答案：

本題解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。

38.下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)有：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

39.下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

正確答案：C

您的答案：

本題解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：

（1）通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；

（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；

（3）對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；

（4）基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；

（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。

40.關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶

C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，需提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶。

41.基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。

A.職業(yè)要求

B.道德要求

C.紀(jì)律要求

D.法律要求

正確答案：B

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。

42.關(guān)于私募基金的信息披露和報(bào)送，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)填報(bào)所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，并保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息

D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)的，在其年報(bào)中予以披露即可

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

43.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

44.以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的有（）。

Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易

Ⅱ.更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

Ⅲ.基金審計(jì)事務(wù)

Ⅳ.公司管理的基金的半年度報(bào)告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：

（1）公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；

（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；

（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

45.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.主觀性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

46.銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

A.專業(yè)性

B.時(shí)效性

C.持續(xù)性

D.規(guī)范性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶服務(wù)的持續(xù)性特點(diǎn)是指，客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。

47.證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。

A.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

B.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

C.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

D.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值?？梢?jiàn)，基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實(shí)時(shí)市值，主要供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。

48.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資目的

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

49.下列哪一項(xiàng)不是信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?（）

A.安全性

B.實(shí)用性

C.系統(tǒng)化

D.特殊化

正確答案：D

您的答案：

本題解析：信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。

50.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報(bào)告

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

51.基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.返還投資人已交納的款項(xiàng)

C.加計(jì)銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊(cè)信息和資料

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任包括：（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

52.結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）。

A.派發(fā)宣傳材料

B.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)

C.推出后端收費(fèi)模式

D.投放平面廣告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。

53.基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。

Ⅰ.安全保護(hù)

Ⅱ.身份驗(yàn)證

Ⅲ.故障恢復(fù)

Ⅳ.訪問(wèn)控制

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。

54.在英國(guó)，證券投資基金被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

55.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營(yíng)銷的（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.適用性

D.持續(xù)性

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金營(yíng)銷的規(guī)范性是指基金是面對(duì)廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。

56.下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)

B.不公平對(duì)待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害

正確答案：A

您的答案：

本題解析：B、D兩項(xiàng)屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，C項(xiàng)屬于基金管理人銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。故只有A項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

57.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。

58.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，違反了宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

D項(xiàng)說(shuō)法正確，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。

（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。

（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。

59.廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。

A.對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為的監(jiān)管

B.對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施

C.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金行業(yè)自律組織所實(shí)施的監(jiān)督或管理

正確答案：D

您的答案：

本題解析：廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問(wèn)題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。

D項(xiàng)，基金行業(yè)自律組織所實(shí)施的監(jiān)督或管理屬于基金行業(yè)自律的內(nèi)容。

60.下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.客觀性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.關(guān)鍵性原則

D.獨(dú)立性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

61.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。

62.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ境外證券投資信息

Ⅲ外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。

63.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的（）。

A.控制環(huán)境

B.信息溝通

C.控制活動(dòng)

D.內(nèi)部監(jiān)控

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面?？刂骗h(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

64.股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.金額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：①未知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。

65.（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

66.下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.督察長(zhǎng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任

B.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

C.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

D.基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

67.（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求的信息。

A.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息

B.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

C.投資交易信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

正確答案：D

您的答案：

本題解析：QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求包括：

（1）境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息。

（2）投資交易信息。

（3）投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息。

D項(xiàng)屬于QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求。

68.開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的（）。

A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值。

69.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。

A.宣傳

B.預(yù)售

C.發(fā)售

D.評(píng)估

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

70.下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明即可

B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易

D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

71.（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。

A.基金定期報(bào)告

B.基金投資預(yù)測(cè)說(shuō)明書

C.澄清公告

D.臨時(shí)報(bào)告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金信息披露的內(nèi)容包括下列方面：

（1）基金招募說(shuō)明書。

（2）基金合同。

（3）基金托管協(xié)議。

（4）基金份額發(fā)售公告。

（5）基金募集情況。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份額上市交易公告書。

（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。

（9）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。

（10）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。

（11）臨時(shí)報(bào)告。

（12）基金份額持有人大會(huì)決議。

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)。

（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。

（15）澄清公告。

（16）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

72.封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級(jí)基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級(jí)機(jī)制不再延續(xù)。

73.下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.LOF場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額

正確答案：B

您的答案：

本題解析：關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

74.我國(guó)信息披露法規(guī)對(duì)信息披露事件“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。

Ⅰ．影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

Ⅱ．影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

Ⅲ．影響波及范圍標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對(duì)于“重大性”的界定，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。

75.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人認(rèn)為有必要的，可以暫停接受贖回申請(qǐng)

B.基金管理人認(rèn)為全額兌付有困難的，可以對(duì)部分贖回申請(qǐng)延期辦理

C.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在正常支付時(shí)間內(nèi)兌付

D.基金管理人認(rèn)為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請(qǐng)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

76.投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績(jī)，可以閱讀（）。

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金托管合同

正確答案：A

您的答案：

本題解析：選項(xiàng)A正確，基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息，是基金投資運(yùn)作中應(yīng)該披露的信息；

選項(xiàng)B、D錯(cuò)誤，基金合同、基金托管合同都是為明確當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)的文件；

選項(xiàng)C錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。

77.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。

A.高，高

B.低，低

C.低，高

D.高，低

正確答案：D

您的答案：

本題解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低，買賣更為方便（可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣），并可以進(jìn)行套利交易，因此對(duì)投資者具有獨(dú)特的吸引力。

78.負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。

A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

B.私募基金管理人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會(huì)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)制定。

79.關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，下列表述正確的是（）。

A.采用金額認(rèn)購(gòu)方式

B.都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C.采用份額認(rèn)購(gòu)方式

D.只能采用前端收費(fèi)模式

正確答案：A

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

80.下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

81.我國(guó)最早的封閉式基金之一是（）。

A.基金開(kāi)元

B.基金開(kāi)泰

C.華安創(chuàng)新

D.基金銀泰

正確答案：A

您的答案：

本題解析：1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

82.基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．銷售費(fèi)用分配的比例和方式

Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式

Ⅲ．基金客戶相關(guān)資料的保存方式

Ⅳ．對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任和反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分

Ⅴ．基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

83.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。

A.保有量

B.銷售額

C.持有人數(shù)量

D.未分配利潤(rùn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

84.（）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

正確答案：D

您的答案：

本題解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

85.某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.客戶現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購(gòu)買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返

C.買基金，送保險(xiǎn)

D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：

（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。

（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

86.根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額

D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。

87.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金的募集行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件后6個(gè)月后方開(kāi)始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。

88.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.姓名

B.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

D.身份證號(hào)碼

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

89.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。

A.公司型基金和契約型基金

B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

C.股票基金和債券基金

D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類別。

90.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。

Ⅰ．制定專門的工作程序

Ⅱ．追加了解相關(guān)信息

Ⅲ．告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

Ⅳ．給予普通投資者更多的考慮時(shí)間

Ⅴ．增加回訪頻次

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，增加回訪頻次等。

91.（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

92.關(guān)于QDII基金，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

B.基金管理公司一般在T+5日內(nèi)對(duì)QDII基金的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

C.基金可能因超出國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購(gòu)

D.基金申購(gòu)和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種

正確答案：B

您的答案：

本題解析：一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

93.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

A.3：3

B.3；10

C.10：3

D.10：10

正確答