資金計劃書（6篇）

資金打算書篇1

資金打算書〔精選6篇〕為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風險，為了盡量企業(yè)投資本錢，為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充分的投資的信念和決心，也實現(xiàn)工程運營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運營，本人先將的工程低本錢運營打算整理如下，僅供葉總參考。一、可行性分析：為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上確定的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的全部的洗衣粉品牌進展特地的爭論，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人籌劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目，該工程產(chǎn)品其品牌概念，營銷手段，產(chǎn)品成效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。由于產(chǎn)品本身的特性，品牌概念的穎以及營銷手段的獨特必將成為將來市場的亮點，由于其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷肯定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的工程此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的工程面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后奇異地進展資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。二、實施策略：1、在前期本工程唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切臨時不緊急的開支，例如：人員聘請，設(shè)備選購等;2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計、樣品制作、招商手冊設(shè)計和印刷，印刷等;3、在前期階段本工程不聘請任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人依據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈根底邀請客戶到公司洽談并達成合作條件，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取到達200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進展全國突破。4、實行資金滾動使用方式，用 A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場……………..5、本工程的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本工程銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;6、關(guān)于人員費用和市場費用，本人將實行與經(jīng)銷商分攤的方式，或者其他的形式賜予降低。三、具體經(jīng)營和資金使用打算;經(jīng)營打算：本人20xx年打算在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經(jīng)銷商，每個大經(jīng)銷商每月銷售158個月的正常經(jīng)營時間，那么在20xx年估量目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。資金使用：根底預(yù)備：樣品制作與包裝費用：120xx元;53001500元;1000樣板市場打造：60010600020xx0其他未知費用：10000元。市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。故前期葉總投資或4.7資金打算書篇2一、編制依據(jù)彭水城建設(shè)工程施工總承包招標文件及招標答疑彭水城建設(shè)工程初步設(shè)計《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》20xx年《全國統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額》相應(yīng)的費用定額投標人編制的彭水城建設(shè)工程施工進度打算二、編制說明本資金使用打算未包含招標文件中專業(yè)分包的其次類工程、甲供主材及設(shè)備，估價為萬元。三、資金打算20xx.11~20xx.1400/月×280020xx.2~20xx.3500萬元/月×2100020xx.4120020xx.5~20xx.6600/月×53000萬元20xx.7~20xx.8900萬元/月×32700萬元20xx.9600萬元/月×3800萬元20xx.10~20xx.11300萬元/月×51500萬元14230萬元四、資金治理方法依據(jù)本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必需有足夠的資金保障。依據(jù)資金治理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實際狀況，制訂該工程資金治理方法。成立工程資金治理領(lǐng)導(dǎo)小組：由工程經(jīng)理任組長，工程副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算打算，防止盲目開支、無打算支付，單筆支出在10萬元以上的必需實現(xiàn)連簽制度。設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必需設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由工程商務(wù)副經(jīng)理負責執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必需無條件全部進入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必需有工程經(jīng)理、工程總工程師、工程副經(jīng)理批準的月度資金打算明細表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金打算中必需留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲藏金，作為特別需要而預(yù)備的資金，動用時需按資金治理要求執(zhí)行。資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應(yīng)由以下人員連簽，即：工程預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量，工程材料員審核材料供給，工程質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全狀況，工程經(jīng)理批準，工程商務(wù)副經(jīng)理按合同批準執(zhí)行。資金打算書篇3依據(jù)本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必需有足夠的資金保障。依據(jù)資金治理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實際狀況，制訂該工程資金治理方法。成立工程資金治理領(lǐng)導(dǎo)小組：由工程經(jīng)理任組長，工程副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算打算，防止盲目開支、無打算支付，單筆支出在10萬元以上的必需實現(xiàn)連簽制度。設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必需設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由工程商務(wù)副經(jīng)理負責執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必需無條件全部進入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必需有工程經(jīng)理、工程總工程師、工程副經(jīng)理批準的月度資金打算明細表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金打算中必需留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲藏金，作為特別需要而預(yù)備的資金，動用時需按資金治理要求執(zhí)行。資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應(yīng)由以下人員連簽，即：工程預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量，工程材料員審核材料供給，工程質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全狀況，工程經(jīng)理批準，工程商務(wù)副經(jīng)理按合同批準執(zhí)行。資金打算書篇4最低投入工程操作打算為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風險，為了盡量企業(yè)投資本錢，為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充分的投資的信念和決心，也實現(xiàn)工程運營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運營，本人先將的工程低本錢運營打算整理如下，僅供葉總參考。一、可行性分析：為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上確定的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的全部的洗衣粉品牌進展特地的爭論，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人籌劃了現(xiàn)有的洗衣粉工程，該工程產(chǎn)品其品牌概念，營銷手段，產(chǎn)品成效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。由于產(chǎn)品本身的特性，品牌概念的穎以及營銷手段的獨特必將成為將來市場的亮點，由于其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷肯定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的工程此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的工程面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后奇異地進展資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。二、實施策略：1、在前期本工程唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切臨時不緊急的開支，例如：人員聘請，設(shè)備選購等;2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計、樣品制作、招商手冊設(shè)計和印刷，合同印刷等;3、在前期階段本工程不聘請任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人依據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈根底邀請客戶到公司洽談并達成合作條件，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取到達200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進展全國突破。4、實行資金滾動使用方式，用 A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場……………..5、本工程的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本工程銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;6、關(guān)于人員費用和市場費用，本人將實行與經(jīng)銷商分攤的方式，或者其他的形式賜予降低。三、具體經(jīng)營和資金使用打算;經(jīng)營打算：本人20xx年打算在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經(jīng)銷商，每個大經(jīng)銷商每月銷售15萬是格外低的數(shù)目，平均依據(jù)只有8個月的正常經(jīng)營時間，那么在20xx年估量目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。資金使用：根底預(yù)備：樣品制作與包裝費用：120xx元;53001500元;1000樣板市場打造：60010600020xx0其他未知費用：10000元。市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。故前期葉總投資或4.7資金打算書篇5如何運作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運行本錢的凹凸和效益的好壞，因此，加強資金的治理和掌握具有格外重要的意義，它的創(chuàng)進展將給整個企業(yè)經(jīng)營注入的活力?近年來，企業(yè)資金治理中的問題格外突出，大量的負債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營效益，同時巨額的財務(wù)費用也使得企業(yè)財務(wù)風險日益增加，而且在經(jīng)營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至到達了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節(jié)約財務(wù)費用變成一項長期而系統(tǒng)的工作。由此可見，只有加強和改善企業(yè)財務(wù)資金治理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實現(xiàn)企業(yè)治理創(chuàng)，推動企業(yè)可持續(xù)進展?一、統(tǒng)籌安排資金的必要性1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運動的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理掌握企業(yè)的大局部經(jīng)營活動?因此，必需對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流淌資金進展常常性分析，準時把握資金的使用狀況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財務(wù)上的流淌性，保持企業(yè)的可持續(xù)進展力量?2、統(tǒng)籌安排資金，加強資金治理和掌握，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有打算，治理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要緣由之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強資金治理，要求企業(yè)制定嚴格的內(nèi)部掌握制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?3、統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)當保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，時機本錢增多，是資源的鋪張，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營?因此，應(yīng)對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?二、企業(yè)資金治理中存在主要的問題1、缺乏資金治理意識?經(jīng)過多年的市場經(jīng)濟風雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)治理者對資金的重要性都有廣泛的認同，但是，有些治理者仍舊缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不留意資金預(yù)算，缺乏具體的資金使用打算，沒有系統(tǒng)的財務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和安排上缺少科學性，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負擔巨額的財務(wù)費用;有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負債再負責經(jīng)營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴峻的構(gòu)造性風險中;有時由于流淌資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風險?2、信息傳遞不準時、失真，從而造成企業(yè)決策不科學，甚至不合理、不正確，致使資金無法進展統(tǒng)籌安排?信息時代，一個企業(yè)獵取、傳遞、整理信息速度和力量，已經(jīng)對企業(yè)進展產(chǎn)生著不容無視的影響?但是，目前我國相當多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴峻不透亮?不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務(wù)部門難以獵取準時準確的財務(wù)信息以至于作出不準確的財務(wù)分析，使企業(yè)決策者依據(jù)這種分析做出錯誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵，依據(jù)決策執(zhí)行時，有時形成大量資金充裕、鋪張現(xiàn)象，增加企業(yè)財務(wù)費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務(wù)費用的增長?3、監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴格監(jiān)視和事后掌握?企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)視、掌握脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴峻，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的治理不到位，內(nèi)部生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)資金占用鋪張嚴峻，特別是原材料、備品備件等庫存物資的治理上，在事前掌握乏力，事中監(jiān)視落后，事后掌握審計走過場，缺乏可行的考核方法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反響制度，缺乏準時處理沉淀資金的措施，在面對多變的市場時，缺乏應(yīng)變力量，進而使企業(yè)的資金運作越來越緊急，最終導(dǎo)致企業(yè)無法正常運營?4、資金分散?使用效率低下?大局部企業(yè)在資金使用過程中，集中治理與內(nèi)部多層次治理機構(gòu)分散占用的沖突突出，導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴峻;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調(diào)劑資金余缺的力量較差，銀行貸款余額居高不下，財務(wù)費用有增無減?三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務(wù)本錢1、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)敏捷承受長貸、短貸相結(jié)合的融資方式為了削減籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)當承受長、短貸并存的方式，而不是簡潔的全部以中長期貸款方式籌集資金。一年期流淌貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長期基準利率5.94%，假設(shè)在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代局部中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費用。一般而言，為了支付大額款項的貸款應(yīng)以中長期為主，而對小額款項的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金充裕可以馬上局部或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財務(wù)費用，即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為根底，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長期貸款的多層次貸款構(gòu)造。通過合理安排融資構(gòu)造，充共享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而到達削減利息支出、降低財務(wù)費用的目的。2、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時最大限度的承受“零存款”和“資金不落地”的治理模式應(yīng)依據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進度打算，在此根底上認真、準確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按打算、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付2-3次，依據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的治理模式。避開消滅貸款、用款時間消滅差異而造成資金鋪張，使資金得到高效利用，有效地掌握賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財務(wù)費用。3、充分運用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取局部預(yù)付款;在各種招投標活動中會收取肯定數(shù)額的保證金，這局部資金需要經(jīng)過一段時間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等工程在竣工決算時都留有5%-10%的質(zhì)保金，這局部資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一局部的資金存量，充分利用營運資金數(shù)量具有波動性準時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款打算，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務(wù)部應(yīng)生疏和把握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內(nèi)使用資金，在貸款時依據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費用支出。但這樣做有個前提，那就是企業(yè)在日常治理中必需有準確地資金使用打算，能夠精準掌握非經(jīng)營性資金支出，才能確沉淀保資金能依據(jù)打算使用。4、敏捷、奇異辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付肯定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則由于原材料木片為農(nóng)副產(chǎn)品，在收購過程中面對的是寬闊農(nóng)民客戶，在結(jié)算時需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個月支付現(xiàn)金到達74004000多萬元，而在銷售貨款回收卻根本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20xx4萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)約更多的財務(wù)費用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能依據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務(wù)費用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)約貼現(xiàn)費用，在經(jīng)濟業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴大匯票支付范圍，可以承受大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)約了同等金額現(xiàn)金，削減這部分因貼現(xiàn)增加的財務(wù)費用;為了進一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以托付銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當?shù)停僭O(shè)開票金額大的話，可以節(jié)約大量財務(wù)費用，另外對于不情愿要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己擔當貼現(xiàn)費用的辦法，由于銀行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比方我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費用105萬，辦理貼現(xiàn)削減貸款7587萬元，節(jié)約利息費用31萬元，僅這兩項為公司節(jié)約136萬元的財務(wù)費用。5、加強往來賬款治理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對于往來帳款的治理，企業(yè)在日常經(jīng)營中始終極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面始終保持良好態(tài)勢。此外，貨貸的回籠期限也是不容無視的問題，要避開企業(yè)因過度供給銷售信用而增加資金的流出，嚴控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上盡量爭取現(xiàn)金，收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長的匯票，為企業(yè)爭取最大的利息優(yōu)待、削減財務(wù)費用支出。貨幣資金是企業(yè)全部資產(chǎn)中流淌性最大，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財務(wù)費用，提高企業(yè)競爭力，是企業(yè)財務(wù)治理體系的一個重要組成局部，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有很多缺乏，歡送各位教師斧正。資金打算書篇6工程資金使用打算一、編制依據(jù)彭水城建設(shè)工程施工總承包招標