醫(yī)療軟件服務(wù)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)方案

泓域/醫(yī)療軟件服務(wù)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)方案醫(yī)療軟件服務(wù)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)方案目錄一、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 2二、行業(yè)市場(chǎng)前景 3三、必要性分析 7四、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)的瓶頸 7五、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)總體架構(gòu) 9六、系統(tǒng)實(shí)施的步驟與問(wèn)題 16七、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用 19八、項(xiàng)目基本情況 26九、公司基本情況 29十、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 30十一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 33十二、組織機(jī)構(gòu)及人力資源配置 34勞動(dòng)定員一覽表 35十三、SWOT分析 36十四、法人治理結(jié)構(gòu) 44

產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析綜合考慮發(fā)展形勢(shì)變化、國(guó)家總體要求和吉林發(fā)展需求，“十三五”時(shí)期，要確保如期全面建成小康社會(huì)，確保轉(zhuǎn)變發(fā)展方式邁出堅(jiān)實(shí)步伐，確保全面深化改革取得決定性成果，確保老工業(yè)基地振興取得新突破。經(jīng)濟(jì)保持中高速增長(zhǎng)。在提高發(fā)展質(zhì)量和效益的基礎(chǔ)上，到2020年實(shí)現(xiàn)GDP和城鄉(xiāng)居民收入比2010年翻一番，力爭(zhēng)城鎮(zhèn)居民收入達(dá)到全國(guó)平均水平，物價(jià)水平保持在合理區(qū)間。區(qū)域發(fā)展更加協(xié)調(diào)。國(guó)土空間主體功能進(jìn)一步細(xì)化，東部綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展區(qū)、中部創(chuàng)新轉(zhuǎn)型核心區(qū)、西部生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)深入推進(jìn)，區(qū)域標(biāo)志性工程取得重大進(jìn)展，形成各具特色、良性互動(dòng)、協(xié)調(diào)共進(jìn)的區(qū)域發(fā)展格局。結(jié)構(gòu)調(diào)整取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展。投資效率和企業(yè)效益明顯提升，消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率明顯提高，出口實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)?？萍歼M(jìn)步對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)顯著提升。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化實(shí)現(xiàn)率先突破，工業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)業(yè)發(fā)展水平顯著提高。戶(hù)籍人口城鎮(zhèn)化率和城鎮(zhèn)化質(zhì)量進(jìn)一步提高，基本形成城鄉(xiāng)一體化發(fā)展格局。民生改善持續(xù)加強(qiáng)?，F(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)貧困人口全部脫貧，貧困縣全部摘帽。人民生活更加殷實(shí)富裕，收入差距縮小，中等收入人口比重上升。就業(yè)崗位更加充分，公共服務(wù)體系更加健全，基本公共服務(wù)均等化水平進(jìn)一步提升。人均受教育年限明顯提高，基本實(shí)現(xiàn)教育現(xiàn)代化。人民文明素質(zhì)和社會(huì)文明程度明顯提高，文化事業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，公民權(quán)益得到切實(shí)保障，安全感和幸福感顯著增強(qiáng)。改革開(kāi)放全面深化。重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革取得決定性成果，形成同市場(chǎng)完全對(duì)接、充滿(mǎn)內(nèi)在活力的體制機(jī)制，建成系統(tǒng)完備、科學(xué)規(guī)范、運(yùn)行有效的制度體系，基本建成法治政府，社會(huì)治理能力明顯提高。深度融入“一帶一路”戰(zhàn)略，內(nèi)外聯(lián)通水平明顯提升，國(guó)際國(guó)內(nèi)合作的深度和廣度進(jìn)一步拓展，形成全方位大開(kāi)放格局。生態(tài)文明建設(shè)取得新進(jìn)展?；窘⑾到y(tǒng)完整的生態(tài)文明制度體系，生態(tài)資源優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步鞏固提升，環(huán)境污染得到全面控制，全面完成節(jié)能減排目標(biāo)，循環(huán)經(jīng)濟(jì)和低碳生活模式取得積極進(jìn)展，譜寫(xiě)出美麗中國(guó)的吉林篇章。行業(yè)市場(chǎng)前景1、公立醫(yī)院和入院人數(shù)近年來(lái)持續(xù)增長(zhǎng)，對(duì)醫(yī)療信息化需求持續(xù)增加根據(jù)衛(wèi)健委發(fā)布的數(shù)據(jù)，近年來(lái)公立醫(yī)院入院人數(shù)保持持續(xù)增長(zhǎng)，由2016年的14,750萬(wàn)人增長(zhǎng)至2019年的17,487萬(wàn)人。受疫情防控影響，2020年公立醫(yī)院入院人數(shù)略有下降，為14,835萬(wàn)人。隨著疫情防控常態(tài)化，預(yù)計(jì)2021年公立醫(yī)院入院人數(shù)將進(jìn)一步增長(zhǎng)。同時(shí)二級(jí)以上公立醫(yī)院數(shù)量由2016年的10,176家增長(zhǎng)至2020年的17,353家，根據(jù)弗若斯特沙利文數(shù)據(jù)，預(yù)計(jì)未來(lái)我國(guó)二級(jí)以上醫(yī)院將保持持續(xù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。根據(jù)CHIMA2019年9月發(fā)布的《中國(guó)醫(yī)院信息化狀況調(diào)查2018-2019年度》，2018-2019年度參與調(diào)查醫(yī)院的信息化建設(shè)投入平均金額為637.59萬(wàn)元，較2017-2018年度調(diào)查得到的結(jié)果增長(zhǎng)了110.29萬(wàn)元，其中，三級(jí)醫(yī)院上年度信息化建設(shè)投入平均金額為1,019.20萬(wàn)元。未來(lái)隨著我國(guó)各級(jí)醫(yī)院尤其是三級(jí)醫(yī)院數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，我國(guó)醫(yī)院信息化市場(chǎng)空間將不斷增加。2、醫(yī)療信息化行業(yè)將繼續(xù)保持穩(wěn)步增長(zhǎng)，軟件及服務(wù)支出占比提升伴隨著我國(guó)醫(yī)療制度、體系改革持續(xù)深化推進(jìn)，醫(yī)療信息化建設(shè)投入不斷增加，醫(yī)療信息化市場(chǎng)快速擴(kuò)張。據(jù)IDC中國(guó)數(shù)據(jù)顯示，2019年我國(guó)醫(yī)療信息化市場(chǎng)規(guī)模達(dá)548.2億元，同時(shí)在2020年COVID-19疫情的影響下，我國(guó)各級(jí)政府機(jī)構(gòu)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等對(duì)醫(yī)療信息化建設(shè)重視程度將進(jìn)一步提升，加之大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)日益成熟，以及互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療等新業(yè)態(tài)的崛起，預(yù)期醫(yī)療信息化市場(chǎng)規(guī)模將加速增長(zhǎng)，2024年我國(guó)醫(yī)療信息化市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)1,041.5億元，2019-2024年期間年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)13.70%。近年來(lái)，我國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的信息化支出尚以硬件設(shè)備為主要投入對(duì)象，但在整體支出比重上發(fā)生了結(jié)構(gòu)性調(diào)整，軟件及服務(wù)支出占比進(jìn)一步提升。據(jù)CHIMA調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2017-2018年度醫(yī)院信息化建設(shè)投入中，43.94%為硬件類(lèi)投入，42.47%為軟件類(lèi)投入，服務(wù)類(lèi)投入占13.59%，軟件及服務(wù)類(lèi)投入占比合計(jì)同比增長(zhǎng)5.87個(gè)百分點(diǎn)?？梢灶A(yù)見(jiàn)，伴隨著我國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息化設(shè)備搭建逐步完善，醫(yī)療機(jī)構(gòu)信息化支出向軟件類(lèi)、服務(wù)類(lèi)傾斜的態(tài)勢(shì)相對(duì)明確。同時(shí)，醫(yī)療機(jī)構(gòu)的軟件類(lèi)建設(shè)程度提升勢(shì)必產(chǎn)生更加龐大的數(shù)據(jù)體量與多樣的數(shù)據(jù)類(lèi)型，對(duì)前述數(shù)據(jù)的深度挖掘及有效分析應(yīng)用將進(jìn)一步提升醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量與經(jīng)營(yíng)效益。因此，醫(yī)療數(shù)據(jù)整合分析的信息化軟件及服務(wù)將具有廣闊的市場(chǎng)前景。3、國(guó)家政策推進(jìn)無(wú)紙化病案、DRGs績(jī)效考核和醫(yī)保支付快速發(fā)展2018年國(guó)家衛(wèi)健委印發(fā)《電子病歷系統(tǒng)（EMR）應(yīng)用水平分級(jí)評(píng)價(jià)管理辦法（試行）》和《電子病歷系統(tǒng)（EMR）應(yīng)用水平分級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（試行）》，要求醫(yī)院對(duì)電子病歷系統(tǒng)（EMR）功能應(yīng)用水平進(jìn)行分級(jí)評(píng)價(jià)。電子病歷系統(tǒng)應(yīng)用水平達(dá)到五級(jí)，必須滿(mǎn)足基本項(xiàng)03.06.5“（4）歷史病歷（包括住院或門(mén)診紙質(zhì)病歷）完成數(shù)字化、可查閱，并能夠與其他病歷整合”和基本項(xiàng)01.06.5“（8）歷史病歷完成數(shù)字化處理并可查閱，并可與其他病歷整合”；電子病歷系統(tǒng)（EMR）應(yīng)用水平達(dá)到六級(jí)的可選項(xiàng)09.01.6“（1）已將歷史病歷掃描存儲(chǔ)，并具有與其他病歷整合的索引”。受?chē)?guó)家政策利好影響，無(wú)紙化病案業(yè)務(wù)將迎來(lái)快速發(fā)展。國(guó)務(wù)院辦公廳于2019年印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)三級(jí)公立醫(yī)院績(jī)效考核工作的意見(jiàn)》，國(guó)家衛(wèi)健委2021年印發(fā)《關(guān)于啟動(dòng)2021年度二級(jí)和三級(jí)公立醫(yī)院績(jī)效考核有關(guān)工作的通知》，持續(xù)推動(dòng)國(guó)家公立醫(yī)院績(jī)效考核工作。國(guó)家醫(yī)保局2018年印發(fā)《國(guó)家醫(yī)療保障局辦公室關(guān)于申報(bào)按疾病診斷相關(guān)分組付費(fèi)國(guó)家試點(diǎn)的通知》，2021年印發(fā)《DRG/DIP支付方式改革三年行動(dòng)計(jì)劃》，要求全面完成DRG/DIP付費(fèi)方式改革任務(wù)，推動(dòng)醫(yī)保高質(zhì)量發(fā)展。國(guó)家政策為績(jī)效考核和醫(yī)保支付的改革指明了方向，DRGs相關(guān)技術(shù)作為醫(yī)院績(jī)效考核和醫(yī)保支付的核心技術(shù)，相關(guān)產(chǎn)品必將迎來(lái)廣闊的市場(chǎng)前景和快速發(fā)展機(jī)遇。4、我國(guó)數(shù)字化病案服務(wù)、無(wú)紙化病案系統(tǒng)、DRGs績(jī)效考核領(lǐng)域市場(chǎng)空間容量將持續(xù)增長(zhǎng)根據(jù)弗若斯特沙利文數(shù)據(jù)，我國(guó)數(shù)字化病案解決方案市場(chǎng)規(guī)模2020年約12億元，將以13.3%的年復(fù)合增長(zhǎng)率增長(zhǎng)至2025年的22.42億元。無(wú)紙化病案產(chǎn)品解決方案的市場(chǎng)規(guī)模2020年約4.03億元，將以23.84%的年復(fù)合增長(zhǎng)率增長(zhǎng)至2025年的11.74億元。醫(yī)院端DRGs市場(chǎng)規(guī)模2020年約20.7億元，2016年-2020年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到51.1%，預(yù)計(jì)2021年-2025年總的醫(yī)院DRG市場(chǎng)規(guī)?？蛇_(dá)150億元。必要性分析1、提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充流動(dòng)資金將提高公司應(yīng)對(duì)短期流動(dòng)性壓力的能力，降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用水平，提升公司盈利能力，促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí)資金補(bǔ)充流動(dòng)資金將為公司未來(lái)成為國(guó)際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅(jiān)實(shí)支持，提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)的瓶頸（一）數(shù)據(jù)問(wèn)題系統(tǒng)開(kāi)發(fā)中都會(huì)遇到以前開(kāi)發(fā)建設(shè)的業(yè)務(wù)、管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是否能夠支持風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)需求的問(wèn)題。一般來(lái)說(shuō)，如果信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)元素標(biāo)準(zhǔn)不一致、編碼不一致、數(shù)據(jù)庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)不一致，信息系統(tǒng)之間信息就很難共享。數(shù)據(jù)問(wèn)題，其實(shí)還是信息系統(tǒng)的管理規(guī)劃問(wèn)題，是數(shù)據(jù)規(guī)劃沒(méi)有做好。雖然RMIS的發(fā)展已經(jīng)有30年之久，但是在美國(guó)以外的地區(qū)，如歐洲，目前風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)仍處于起步階段，一些較大型的保險(xiǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)仍然依賴(lài)美國(guó)廠商。但值得注意的是，由于國(guó)情的不同，許多風(fēng)險(xiǎn)的資料并不能直接引用美國(guó)的數(shù)據(jù)。因此，做好以下3個(gè)方面的工作是提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的關(guān)鍵。（1）做好數(shù)據(jù)規(guī)劃建立完善的數(shù)據(jù)收集體系。企業(yè)從來(lái)都不缺少數(shù)據(jù)，但往往開(kāi)發(fā)建立分析模型或管理信息系統(tǒng)時(shí)，就發(fā)現(xiàn)沒(méi)有足夠的數(shù)據(jù)可用。一方面是積累的數(shù)據(jù)大量冗余；另一方面是信息的大量缺失，根本原因在于數(shù)據(jù)規(guī)劃沒(méi)有做好，沒(méi)有站在全企業(yè)的、歷史的和發(fā)展的角度做好信息資源的整合，沒(méi)有將數(shù)據(jù)按需求演變成信息，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身的業(yè)務(wù)發(fā)展水平及早進(jìn)行設(shè)計(jì)規(guī)劃，構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)收集體系。（2）構(gòu)建統(tǒng)一的信息交流和共享平臺(tái)。由于業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，企業(yè)大多會(huì)遇到以前開(kāi)發(fā)建設(shè)的業(yè)務(wù)和管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是否能夠支持現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)需求的問(wèn)題，如果各信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)元素定義和編碼標(biāo)準(zhǔn)不一致，就會(huì)導(dǎo)致信息系統(tǒng)之間信息無(wú)法共享，浪費(fèi)資源，只有構(gòu)建統(tǒng)一的信息標(biāo)準(zhǔn)才能有效地實(shí)現(xiàn)信息共享，建立統(tǒng)一的信息交流和共享平臺(tái)有助于實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理和風(fēng)險(xiǎn)控制的自動(dòng)化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）充分開(kāi)展數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)。加強(qiáng)客戶(hù)和業(yè)務(wù)信息管理，不斷完善數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)基于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的決策分析支持系統(tǒng)。利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)積極開(kāi)展客戶(hù)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分析、風(fēng)險(xiǎn)控制分析和資產(chǎn)負(fù)債管理預(yù)測(cè)分析，使企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理由事后反應(yīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑邦A(yù)測(cè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)預(yù)警，全面提升企業(yè)分析、使用信息和管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。（二）基本原則風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量涉及企業(yè)的方方面面，交易業(yè)務(wù)、非交易業(yè)務(wù)、銀行賬戶(hù)、交易賬戶(hù)、時(shí)間范圍、情景假設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和比較基準(zhǔn)等一些基本原則性的問(wèn)題。現(xiàn)在人們對(duì)有些概念的理解并不一致，例如，有些銀行將一年期內(nèi)的短期存貸款業(yè)務(wù)記入交易賬戶(hù)；銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)間范圍的選取不同；商業(yè)銀行的置信水平是取99%、97%還是95%，等等。對(duì)于這些基本原則性的問(wèn)題，根據(jù)目前我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，為了便于監(jiān)管，也是為了風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的一致性和可比性，都有必要進(jìn)一步給出明確、原則性的指導(dǎo)意見(jiàn)或進(jìn)一步頒布實(shí)施細(xì)則。（三）人才問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)于國(guó)內(nèi)的企業(yè)來(lái)講，應(yīng)該算是新課題。全面了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的人不多，既懂風(fēng)險(xiǎn)管理又懂管理信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)建設(shè)知識(shí)的人才更少。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)總體架構(gòu)一般的管理信息系統(tǒng)包括應(yīng)用結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和技術(shù)結(jié)構(gòu)3個(gè)部分，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)亦如此。（一）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在架構(gòu)上包括應(yīng)用層、數(shù)據(jù)層與技術(shù)層3個(gè)重要部分。（1）應(yīng)用層架構(gòu)提供企業(yè)所需風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)相關(guān)的功能。（2）數(shù)據(jù)層架構(gòu)定義應(yīng)用系統(tǒng)所需的資料及存取界面，應(yīng)考慮資料庫(kù)建造與資料的完整性。（3）技術(shù)層架構(gòu)定義系統(tǒng)運(yùn)作之軟硬件環(huán)境，建造時(shí)應(yīng)確保系統(tǒng)的安全性。其中技術(shù)結(jié)構(gòu)涉及的主要是技術(shù)環(huán)境所涵蓋硬件平臺(tái)和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施，以實(shí)現(xiàn)三層應(yīng)用要求：客戶(hù)服務(wù)、業(yè)務(wù)服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)。系統(tǒng)通過(guò)對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的量化和控制，完成在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和匯總，從而為企業(yè)在資產(chǎn)組合管理和全面風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上完成內(nèi)部資金定價(jià)、資本、資產(chǎn)分配和企業(yè)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等提供數(shù)據(jù)支持和決策輔助。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能界定1、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用層架構(gòu)設(shè)計(jì)有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用層架構(gòu)設(shè)計(jì)，須考慮企業(yè)各層級(jí)目前與未來(lái)可能的風(fēng)險(xiǎn)管理功能需求。原則說(shuō)明如下。（1）應(yīng)用層架構(gòu)的功能應(yīng)包括：市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)與信用風(fēng)險(xiǎn)等管理，資本配置，資產(chǎn)負(fù)債管理，績(jī)效評(píng)估及相關(guān)管理報(bào)表等。（2）使用者應(yīng)參與風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能設(shè)計(jì)與系統(tǒng)測(cè)試，以確保滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)管理的需求。（3）除界定功能外，亦需確認(rèn)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所采用解決問(wèn)題方法之可行性。2、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能分配企業(yè)所使用的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，需根據(jù)組織內(nèi)的控管層級(jí)，明確規(guī)范及分配集中式風(fēng)險(xiǎn)控制處理及個(gè)別業(yè)務(wù)單位分散式風(fēng)險(xiǎn)控制處理的形態(tài)與層級(jí)。原則說(shuō)明如下。（1）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制處理組織架構(gòu)及控管方式相搭配。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)采用集中式（中央層級(jí)向下分派）信息管理方式，以確?？绮块T(mén)與跨產(chǎn)品間所采用的計(jì)算方法與模型及資料的一致性。（3）企業(yè)若采用分散式的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)架構(gòu)，必須注意不同單位間所使用的分析方法與市場(chǎng)資料是否具有一致性。（4）選擇集中式或分散式風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，取決于企業(yè)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)功能的要求，控制程度的要求，以及集中式系統(tǒng)執(zhí)行的可行性。3、信息傳送頻率企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)框架時(shí)，應(yīng)考慮不同風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告書(shū)顯示的頻率，對(duì)象與格式。原則說(shuō)明如下。（1）產(chǎn)生及時(shí)的信息是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的最終目的，但是實(shí)際產(chǎn)生的頻率仍應(yīng)參照使用者的需求而定；針對(duì)不同的使用者，應(yīng)有不同的信息內(nèi)涵與報(bào)告格式。（2）信息呈現(xiàn)方式可以是報(bào)表或線上查詢(xún)，而線上查詢(xún)的格式則可由使用者自己定。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)有必要時(shí)，亦可考慮包含以下功能：交易前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程、交易前情景分析及相關(guān)交易之后的資料及時(shí)更新等。（三）數(shù)據(jù)庫(kù)的建立與數(shù)據(jù)的完整性1、數(shù)據(jù)庫(kù)的建立企業(yè)建造數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)應(yīng)考慮數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)明細(xì)與數(shù)據(jù)存放地址。建立數(shù)據(jù)庫(kù)的關(guān)鍵要素有：①按照企業(yè)的決策目標(biāo)，選擇需要包含的數(shù)據(jù)類(lèi)別及每種數(shù)據(jù)類(lèi)別所應(yīng)搜集的數(shù)量，這些數(shù)據(jù)類(lèi)別的多少及數(shù)量取決于經(jīng)濟(jì)單位認(rèn)為是否能夠滿(mǎn)足決策；②決定數(shù)據(jù)的格式、類(lèi)型及執(zhí)行RMIS預(yù)期功能所要求的隨機(jī)存取，直接調(diào)用能力；③修改和定期檢查實(shí)際數(shù)據(jù)。原則說(shuō)明如下。（1）數(shù)據(jù)庫(kù)基本框架應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)信息傳輸?shù)母袷脚c頻率，也要減少重復(fù)數(shù)據(jù)以提高效率。（2）選擇數(shù)據(jù)應(yīng)考慮數(shù)據(jù)的形態(tài)，數(shù)據(jù)形態(tài)可分為動(dòng)態(tài)資料與靜態(tài)資料兩類(lèi)。動(dòng)態(tài)資料是指與交易相關(guān)及必須定期更新的資料。包括：①交易資料一包含詳細(xì)的交易信息，如交易對(duì)手、產(chǎn)品類(lèi)型、交易日期、交易金額、現(xiàn)金流量、幣別及匯率等；②交易部位及價(jià)格等資料。靜態(tài)資料則是指更新頻率不高的相關(guān)資料，如產(chǎn)品類(lèi)型（代碼）、客戶(hù)資料、風(fēng)險(xiǎn)限額與風(fēng)險(xiǎn)模型等資料。（3）建立規(guī)則時(shí)還應(yīng)考慮：資料儲(chǔ)存的詳細(xì)程度、分析方法的復(fù)雜程度、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)本身的效能。這些因素將影響資料庫(kù)的執(zhí)行效率。2、數(shù)據(jù)的完整性與所有權(quán)企業(yè)應(yīng)經(jīng)過(guò)驗(yàn)證與確認(rèn)的程序，以確保風(fēng)險(xiǎn)信息的完整性與正確性，并規(guī)定相關(guān)資料的所有權(quán)與維護(hù)責(zé)任。原則說(shuō)明如下。（1）經(jīng)過(guò)使用者端系統(tǒng)與管理中心系統(tǒng)，進(jìn)行資料完整性確認(rèn)。使用者端系統(tǒng)：必須確保風(fēng)險(xiǎn)信息來(lái)源的正確性與完整性，于信息更新時(shí)進(jìn)行自動(dòng)檢查。管理中心系統(tǒng)：應(yīng)確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)信息整合建立在一致性的基礎(chǔ)上，特別是業(yè)務(wù)單位對(duì)獲利及損失的信息必須與會(huì)計(jì)部門(mén)的資料一致。（2）為了確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)管理程序所使用資料正確性，必須指派專(zhuān)職部門(mén)負(fù)責(zé)資料維護(hù)與更新工作。（四）技術(shù)架構(gòu)的建造與系統(tǒng)的安全性1、信息技術(shù)搭配企業(yè)建造風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架時(shí)，應(yīng)確認(rèn)該系統(tǒng)與企業(yè)原有信息平臺(tái)的相容性，其框架應(yīng)包含硬件平臺(tái)，作業(yè)系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)與通信基礎(chǔ)架構(gòu)等。原則說(shuō)明如下。（1）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架應(yīng)包括：①硬件平臺(tái)一須考慮企業(yè)既有平臺(tái)，以及跨平臺(tái)間的連接效率；②作業(yè)系統(tǒng)—主要考慮為對(duì)開(kāi)放式環(huán)境的需求，以及設(shè)定多功能以確保最大效率；③通信基礎(chǔ)框架——必須考慮不同部門(mén)間數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)連線需要，同時(shí)須考慮應(yīng)用程序間數(shù)據(jù)傳輸?shù)闹薪檐浖?；④?shù)據(jù)管理系統(tǒng)一應(yīng)依據(jù)企業(yè)技術(shù)程度及資料庫(kù)復(fù)雜程度，決定采用數(shù)據(jù)庫(kù)類(lèi)型；⑤風(fēng)險(xiǎn)控制軟件—風(fēng)險(xiǎn)控制軟件的開(kāi)發(fā)或采購(gòu)應(yīng)配合風(fēng)險(xiǎn)管理的需求；⑥圖形化使用者界面一力求使用界面的人性化。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架的設(shè)計(jì)，其復(fù)雜程度與本身需求相配合，應(yīng)考慮未來(lái)技術(shù)發(fā)展趨緩，外購(gòu)需要及新產(chǎn)品與新業(yè)務(wù)未來(lái)的擴(kuò)展性。2、系統(tǒng)與模型的安全性企業(yè)建造的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)框架必須規(guī)范所需的安全程度，以確保企業(yè)信息，系統(tǒng)與模型的完整性與機(jī)密性。完全性相關(guān)領(lǐng)域包括：存取權(quán)限、使用者控管、線路安全性與模型安全性。3、系統(tǒng)備份，恢復(fù)和緊急應(yīng)變措施企業(yè)通信設(shè)備故障時(shí)仍能正常運(yùn)作，事故的處理并應(yīng)制定完整的緊急應(yīng)變措施。主要范圍應(yīng)包括：災(zāi)難恢復(fù)、容錯(cuò)、備份與應(yīng)對(duì)策略。4、風(fēng)險(xiǎn)管理信息專(zhuān)業(yè)人才為使風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)正常運(yùn)作，企業(yè)應(yīng)有專(zhuān)職的信息人員從事風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)工作。5、信息技術(shù)的開(kāi)發(fā)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，不論是自行開(kāi)發(fā)還是委外購(gòu)買(mǎi)，皆應(yīng)在可管理的狀況下，注意其功能的實(shí)用型、可擴(kuò)充性與可執(zhí)行性。在選購(gòu)已編好的RMIS軟件或雇用其他軟件企業(yè)編制或經(jīng)濟(jì)單位自己編制RMIS軟件時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要考慮以下幾方面問(wèn)題：可靠性、友好的用戶(hù)界面、靈活性、綜合性、容錯(cuò)性、兼容性、分析能力、安全性、系統(tǒng)功能的完整性、開(kāi)放程度、供應(yīng)商或系統(tǒng)商的專(zhuān)業(yè)能力及支援能力。系統(tǒng)實(shí)施的步驟與問(wèn)題（一）系統(tǒng)實(shí)施步驟風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)采用分階段、分步驟、按業(yè)務(wù)功能區(qū)域（子系統(tǒng)）分頭推進(jìn)的實(shí)施策略。每個(gè)業(yè)務(wù)功能區(qū)域按照以下步驟進(jìn)行實(shí)施。（1）模擬運(yùn)行。發(fā)現(xiàn)軟件設(shè)計(jì)中存在的不合理設(shè)計(jì)，磨合管理工作中各個(gè)環(huán)節(jié)的相互聯(lián)系，熟悉新的工作方式，明確使用人員的職責(zé)和權(quán)力，對(duì)使用人員進(jìn)行培訓(xùn)，消除陌生和不信任感，檢查數(shù)據(jù)處理是否合理。（2）應(yīng)用培訓(xùn)。通過(guò)全方位不斷培訓(xùn)各部門(mén)業(yè)務(wù)人員，使他們熟悉系統(tǒng)的管理模式，并與具體的計(jì)算機(jī)應(yīng)用相結(jié)合。制定風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)運(yùn)行的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)范。體現(xiàn)管理模型的軟件必須有配套的規(guī)章制度和工作流程，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須建立完整的數(shù)據(jù)責(zé)任體系、數(shù)據(jù)授權(quán)等級(jí)表、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)范、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)規(guī)范。（3）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建立及稽核、整理錄入。通過(guò)實(shí)施過(guò)程管理，建立嚴(yán)格的數(shù)據(jù)編碼標(biāo)準(zhǔn)，用戶(hù)可以順利地將以往零散、紙面的數(shù)據(jù)，按照規(guī)范的輸入、稽核過(guò)程，轉(zhuǎn)換到數(shù)據(jù)庫(kù)中，形成精確、及時(shí)、完整的具有管理價(jià)值的信息。（二）克服操作中的問(wèn)題當(dāng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)已經(jīng)被接受后，操作當(dāng)中可能因此而出現(xiàn)許多問(wèn)題。這些問(wèn)題涉及數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、硬件、軟件和相關(guān)人員。1、數(shù)據(jù)問(wèn)題一個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在運(yùn)行當(dāng)中可能面臨3個(gè)與數(shù)據(jù)有關(guān)的問(wèn)題，即數(shù)據(jù)完整性、數(shù)據(jù)的所有權(quán)和數(shù)據(jù)不足問(wèn)題。（1）數(shù)據(jù)完整性。為確保數(shù)據(jù)完整性，進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)包括以下幾方面：①由風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)大的數(shù)據(jù)項(xiàng)目的變動(dòng)來(lái)加以核實(shí)和確定：②限制有權(quán)輸入數(shù)據(jù)、修改數(shù)據(jù)或輸出數(shù)據(jù)的人員數(shù)量；③對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息記錄和系統(tǒng)中的其他信息進(jìn)行定期審計(jì)。保證一些錯(cuò)誤數(shù)據(jù)可以被改正或刪除。（2）數(shù)據(jù)所有權(quán)。當(dāng)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本數(shù)據(jù)來(lái)源于許多渠道時(shí)，將產(chǎn)生所有權(quán)問(wèn)題，就是說(shuō)為了某一特定目標(biāo)誰(shuí)可以把數(shù)據(jù)從系統(tǒng)中別除，誰(shuí)應(yīng)對(duì)改寫(xiě)和刪除承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。這里應(yīng)當(dāng)區(qū)分程序所有權(quán)和利用此程序所獲信息所有權(quán)，如當(dāng)一個(gè)企業(yè)試圖改換一個(gè)保險(xiǎn)人或軟件供應(yīng)商或者該企業(yè)要被兼并時(shí)，這一問(wèn)題將變得異常復(fù)雜。（3）數(shù)據(jù)不全?，F(xiàn)在許多較為流行的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)都采用系統(tǒng)性模型，而可以預(yù)測(cè)期望損失或者畫(huà)出一個(gè)趨勢(shì)圖，但為產(chǎn)生一個(gè)令人滿(mǎn)意的結(jié)果，系統(tǒng)中必須有足夠數(shù)據(jù)可用，收集數(shù)據(jù)則意味著付出一定的成本。因此，設(shè)計(jì)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)時(shí)，要求風(fēng)險(xiǎn)管理人員與高級(jí)經(jīng)理人員對(duì)收集數(shù)據(jù)所需成本由于數(shù)據(jù)不全而導(dǎo)致錯(cuò)誤等所帶來(lái)的成本進(jìn)行估算。2、系統(tǒng)問(wèn)題除了數(shù)據(jù)和硬件不匹配問(wèn)題之外，由于系統(tǒng)不能滿(mǎn)足企業(yè)的需要，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的硬件和軟件也可能達(dá)不到期望結(jié)果。如果風(fēng)險(xiǎn)管理人員或者其他經(jīng)理人員過(guò)分強(qiáng)調(diào)小發(fā)明，也將出現(xiàn)系統(tǒng)問(wèn)題。3、硬件問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)有關(guān)的兩個(gè)潛在的硬件問(wèn)題是機(jī)器失靈和技術(shù)過(guò)時(shí)。機(jī)器失靈可以由有能力的專(zhuān)職人員和技術(shù)輔助人員進(jìn)行維修。技術(shù)過(guò)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于當(dāng)擴(kuò)展或修改一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)時(shí)，零部件和相關(guān)服務(wù)無(wú)從得到，而不得不增加一個(gè)額外硬件。4、軟件問(wèn)題軟件也可能由于過(guò)時(shí)或者不能滿(mǎn)足企業(yè)改變風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要而出現(xiàn)問(wèn)題。由于企業(yè)所處經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，企業(yè)原先的風(fēng)險(xiǎn)管理的控制手段和財(cái)務(wù)手段也會(huì)發(fā)生相應(yīng)的變化。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)也會(huì)作出調(diào)整，如果軟件功能比較差就會(huì)無(wú)法承受企業(yè)對(duì)系統(tǒng)的調(diào)整，這樣會(huì)使信息系統(tǒng)形同虛設(shè)。所以，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)及時(shí)替換支持風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的軟件，使軟件適應(yīng)企業(yè)隨時(shí)調(diào)整系統(tǒng)的需要。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是涉及多個(gè)工作管理單位和部門(mén)、多個(gè)管理目標(biāo)和業(yè)務(wù)、多項(xiàng)高新技術(shù)應(yīng)用、多項(xiàng)復(fù)雜動(dòng)態(tài)因素的復(fù)雜系統(tǒng)。結(jié)合管理信息系統(tǒng)建設(shè)的實(shí)踐，總結(jié)出以下幾點(diǎn)。（1）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不是一個(gè)單純的計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng)，而是風(fēng)險(xiǎn)管理、人、計(jì)算機(jī)的集成。成功的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須在科學(xué)規(guī)范的較高人員素質(zhì)的基礎(chǔ)上才能建立起來(lái)。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不僅是存儲(chǔ)、檢索、查詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的數(shù)據(jù)庫(kù)，而且是風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，必須體現(xiàn)相應(yīng)的管理思想和不同的用戶(hù)群（部門(mén)）之間的協(xié)同工作關(guān)系。系統(tǒng)各部分?jǐn)?shù)據(jù)的依賴(lài)關(guān)系體現(xiàn)在各部門(mén)協(xié)同工作的基礎(chǔ)之上。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)過(guò)程不僅是計(jì)算機(jī)軟件開(kāi)發(fā)的過(guò)程，更重要的是風(fēng)險(xiǎn)管理逐步完善深化的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)不可能一蹴而就。盡管如此，也不能坐等所有風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)范完善后再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)建設(shè)促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的改進(jìn)完善和人員素質(zhì)的提高。反過(guò)來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的逐步完善和人員素質(zhì)的提高又推進(jìn)系統(tǒng)的建設(shè)。（一）損失預(yù)測(cè)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可用概率分析或回歸分析來(lái)預(yù)測(cè)損失頻率和損失程度，而且可同時(shí)考慮幾個(gè)概率分布或回歸關(guān)系。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的預(yù)測(cè)程序采用以下計(jì)劃方案將是很有益處的。（1）在企業(yè)過(guò)去的活動(dòng)水平和它的損失頻率之間建立一個(gè)統(tǒng)計(jì)（回歸）關(guān)系，如工傷賠償。（2）為企業(yè)以后3～5年的工作水平制定一個(gè)規(guī)劃，將這個(gè)規(guī)劃水平應(yīng)用到回歸方程中去預(yù)測(cè)員工們3～5年的受傷頻率。（3）規(guī)劃這些損失的全部成本，首先規(guī)劃全部平均損失成本，然后把每筆賠償價(jià)值乘以員工由于受傷或招致其他損失的數(shù)量。（4）計(jì)劃這個(gè)企業(yè)由于這些賠償再支出的年度總現(xiàn)金流缺口，考慮到每一筆賠償都要花費(fèi)幾年時(shí)間才能解決，一年支付賠款占其成本的小部分。這些計(jì)算可產(chǎn)生事故或賠款的期望成本，實(shí)際賠款成本可能或高或低，因此風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的程序應(yīng)該考慮到計(jì)劃和實(shí)際損失之間的差異，以有利于將來(lái)計(jì)劃得以改進(jìn)，并提高后續(xù)預(yù)測(cè)的精確度。（二）檢查和選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理決策過(guò)程中有兩個(gè)步驟需認(rèn)真考慮。①用于解決一個(gè)特定損失風(fēng)險(xiǎn)單位的各種控制型或財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技術(shù)，在規(guī)劃時(shí)要考慮其可能的操作或財(cái)務(wù)后果。②在每一種方法當(dāng)中或在幾種方法結(jié)合之時(shí)，選擇時(shí)要考慮其凈現(xiàn)金價(jià)值流量或決策標(biāo)準(zhǔn)。在這種情況下，在風(fēng)險(xiǎn)管理決策過(guò)程中，一個(gè)可計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的財(cái)務(wù)模型通常會(huì)被采用，此模型用于分析可以選擇的自留額水平和用于系統(tǒng)安全性分析。（1）財(cái)務(wù)模型。這種模型可以對(duì)幾種風(fēng)險(xiǎn)管理方案的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)，因此，這個(gè)模型的最重要之處在于它可以改進(jìn)企業(yè)的管理方法。在一些給定假設(shè)之下，此模型可以定期使企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況處于安全狀態(tài)。當(dāng)管理人員在試圖作出重大風(fēng)險(xiǎn)管理決策和選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技術(shù)時(shí)，使用這種模型是非常有幫助的。（2）自留水平的分析。這種財(cái)務(wù)模型經(jīng)常用于確定一個(gè)企業(yè)對(duì)某一損失應(yīng)該自留多少金額或多大比例，目的是使企業(yè)能夠控制它的全部損失成本而不至于自留過(guò)多金額。為達(dá)到這一目的，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)程序中應(yīng)對(duì)各種自留額水平和保險(xiǎn)限額作出假設(shè)，模擬各種損失頻率和損失程度大小，計(jì)算出全部自留損失和保險(xiǎn)費(fèi)成本?？梢灶A(yù)測(cè)一定時(shí)期全部風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)成本和與這一成本有關(guān)的各項(xiàng)支出的幅度，每一支出幅度以其可能發(fā)生的概率來(lái)表示，以便高級(jí)經(jīng)理人員對(duì)各種可能支出結(jié)果有一定了解，從而對(duì)自留水平作出選擇。該風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的財(cái)務(wù)模型能使決策人員對(duì)自己決策的后果有所警覺(jué)，并且有利于對(duì)此決策作最優(yōu)化處理。（3）安全性分析。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一個(gè)最直接和最有價(jià)值的用途是分析一個(gè)企業(yè)的損失和賠款的細(xì)節(jié)信息，并且把它們分門(mén)別類(lèi)，這可以使負(fù)有直接責(zé)任的人員采取適當(dāng)?shù)姆罁p措施。這種分析的基礎(chǔ)是對(duì)造成事故和索賠的環(huán)境、原因、人員和行為進(jìn)行細(xì)節(jié)信息處理，把這些信息匯總，采用一個(gè)結(jié)構(gòu)化格式輸入到風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中去，以便計(jì)算機(jī)能夠根據(jù)實(shí)際變量（地點(diǎn)、發(fā)生時(shí)間、天氣狀況、有關(guān)人員等）對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從而找出可用于風(fēng)險(xiǎn)控制的數(shù)據(jù)模型。常用的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)安全性分析大致采用以下幾個(gè)步驟。①對(duì)工傷的原因進(jìn)行分析以發(fā)現(xiàn)最為常見(jiàn)的原因，并對(duì)此加以防范。②對(duì)事故和傷亡經(jīng)常發(fā)生的地點(diǎn)進(jìn)行分析，以便風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)這些地點(diǎn)加強(qiáng)安全措施。③對(duì)前期事故發(fā)生頻率進(jìn)行比較，從這些比較中發(fā)現(xiàn)變化趨勢(shì)，并且采取正確措施。（三）經(jīng)過(guò)選擇的技術(shù)實(shí)施一旦一個(gè)企業(yè)已經(jīng)選擇了特定風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)籌資方案，它就可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)軟件來(lái)實(shí)施保單管理、賠款管理以及常規(guī)文件的準(zhǔn)備等工作。（1）保單管理和報(bào)告。購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)和取得保險(xiǎn)賠款的諸多方面處理可以完全計(jì)算機(jī)化，把保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保費(fèi)繳付、保險(xiǎn)人對(duì)被保人的賠款支付的各種記錄都儲(chǔ)存在系統(tǒng)中，這些基本數(shù)據(jù)在任何一種風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中都可以獲得。現(xiàn)在大為流行的保單管理和報(bào)警風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)則更進(jìn)一步，例如，對(duì)保險(xiǎn)人的準(zhǔn)備金、賠款支付和某一特定索賠或?qū)ΡｋU(xiǎn)責(zé)任范圍的費(fèi)用調(diào)整的數(shù)據(jù)進(jìn)行編輯整理。（2）賠款管理。每個(gè)企業(yè)在一年、一季或一周內(nèi)都有可能遭受一些財(cái)產(chǎn)、責(zé)任、凈收入和人員方面的損失，此種損失由企業(yè)本身、保險(xiǎn)人或者由在一個(gè)非保險(xiǎn)方式的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移合同下有義務(wù)的一方來(lái)承擔(dān)。賠款管理計(jì)劃對(duì)這些損失的賠款支付和控制方面作出了規(guī)定，每一筆賠款或分期付款方式的支付可以長(zhǎng)達(dá)幾年或幾十年。對(duì)一些財(cái)產(chǎn)損失方面的賠款來(lái)說(shuō)，這些賠款支付的時(shí)間和金額是相當(dāng)確定的。而對(duì)有些損失來(lái)講，尤其是涉及一個(gè)受傷的人能否康復(fù)的賠償，全部醫(yī)療費(fèi)用和收入損失的賠償是難以預(yù)計(jì)的，它將使目前賠款準(zhǔn)備金難以保持適當(dāng)金額。只要最終成本較低，對(duì)每年可能發(fā)生的10～20次索賠的處理都可以提高其索賠的速度，這些賠款支付取決于每一索賠案中是否有基本數(shù)據(jù)的賠款管理軟件包。如果一筆賠款涉及法律訴訟，計(jì)算機(jī)化的處理可包括有關(guān)各方的法律代表信息、司法管轄權(quán)，以及每一訴訟案件最終的法律和財(cái)務(wù)后果。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能明確分辨出這些索賠當(dāng)中哪些是由企業(yè)自留的，哪些是由其他方支付的，系統(tǒng)可以采集和處理各種賠款，以相同信息形式表現(xiàn)，而不管誰(shuí)是付款人。（3）準(zhǔn)備常規(guī)文件。無(wú)論是風(fēng)險(xiǎn)控制還是風(fēng)險(xiǎn)籌資活動(dòng)，一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃要求準(zhǔn)備一些常規(guī)文件，諸如事故報(bào)告單、安全檢查表格、保險(xiǎn)單證和由國(guó)家及地方安全委員會(huì)和環(huán)境保護(hù)當(dāng)局要求提供的報(bào)表。在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)沒(méi)有應(yīng)用之前，這些文件和標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表都是用手工或打字機(jī)制作出來(lái)的。通過(guò)計(jì)算機(jī)化處理能編制所要求的表格，并且可以增加一些必要信息，提高常規(guī)文件處理的效率。（四）監(jiān)控執(zhí)行結(jié)果為了跟蹤一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，找出其存在的優(yōu)缺點(diǎn)，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在這方面有許多用途。其中重要的兩個(gè)用途是編制管理報(bào)告和在企業(yè)各部門(mén)之間分配風(fēng)險(xiǎn)管理成本。（1）編制管理報(bào)告。評(píng)價(jià)某一風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，要求把實(shí)際效果同預(yù)期效果或作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)加以比較。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)在這方面是一個(gè)非常有用的工具，因?yàn)樗梢允占瘜?shí)際效果的數(shù)據(jù)，編制預(yù)期效果和作業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)，在對(duì)兩者比較時(shí)進(jìn)行必要計(jì)算。當(dāng)經(jīng)營(yíng)或經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，計(jì)算機(jī)還提供了自動(dòng)發(fā)覺(jué)和調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)。這些信息結(jié)果必須向風(fēng)險(xiǎn)管理人員報(bào)告，以便于他們對(duì)此作出反應(yīng)。通過(guò)對(duì)這類(lèi)信息進(jìn)行分析處理，一般都可以提高風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的精確程度。（2）成本分配：在一個(gè)企業(yè)的各個(gè)部門(mén)之間對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成本進(jìn)行分配是刺激這些部門(mén)的人員采用風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)的一個(gè)很重要的工具。這樣一個(gè)系統(tǒng)的根本特性是：各個(gè)部門(mén)特定的風(fēng)險(xiǎn)是可以被識(shí)別的。在這些部門(mén)的預(yù)算中加進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)成本使這些經(jīng)理人員了解風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任性在設(shè)計(jì)和實(shí)施成本分配時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的支援是不可缺少的，它主要有以下3種優(yōu)點(diǎn)。①利用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)程序在各部門(mén)之間分配成本，并且為經(jīng)理人員提供一個(gè)機(jī)會(huì)來(lái)檢查這種預(yù)定分配，以此來(lái)贏得各部門(mén)經(jīng)理人員對(duì)此分配系統(tǒng)的理解和支持。②風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在分配成本時(shí)是公正的，因?yàn)樗前凑展潭ǖ挠?jì)算機(jī)程序在各部門(mén)之間進(jìn)行成本分配的。③風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)計(jì)算和分配成本是相當(dāng)迅速的，它可以促使某一部門(mén)經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制立即作出反應(yīng)。項(xiàng)目基本情況（一）項(xiàng)目承辦單位名稱(chēng)xxx有限責(zé)任公司（二）項(xiàng)目聯(lián)系人朱xx（三）項(xiàng)目實(shí)施的可行性1、長(zhǎng)期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前，公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件，并已獲得了下游客戶(hù)的普遍認(rèn)可，為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國(guó)家政策支持國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來(lái)，我國(guó)政府出臺(tái)了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國(guó)家政策的助推下，本產(chǎn)業(yè)已成為我國(guó)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，伴隨著提質(zhì)增效等長(zhǎng)效機(jī)制政策的引導(dǎo)，本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車(chē)道，項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級(jí)發(fā)展。醫(yī)療信息化行業(yè)客戶(hù)主要為醫(yī)療管理部門(mén)和醫(yī)院，其對(duì)信息產(chǎn)品、服務(wù)的采購(gòu)?fù)ǔ?zhí)行較為嚴(yán)格的預(yù)算管理制度，一般為上半年制定采購(gòu)計(jì)劃、下半年進(jìn)入項(xiàng)目執(zhí)行期。因此，醫(yī)療信息化行業(yè)具有較為明顯的季節(jié)性特征。（四）項(xiàng)目選址項(xiàng)目選址位于xx（以最終選址方案為準(zhǔn)），區(qū)域設(shè)施條件完備，非常適宜項(xiàng)目建設(shè)。（五）項(xiàng)目總投資及資金構(gòu)成1、項(xiàng)目總投資構(gòu)成分析項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算，項(xiàng)目總投資39304.60萬(wàn)元，其中：建設(shè)投資32255.82萬(wàn)元，占項(xiàng)目總投資的82.07%；建設(shè)期利息685.07萬(wàn)元，占項(xiàng)目總投資的1.74%；流動(dòng)資金6363.71萬(wàn)元，占項(xiàng)目總投資的16.19%。2、建設(shè)投資構(gòu)成項(xiàng)目建設(shè)投資32255.82萬(wàn)元，包括工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)，其中：工程費(fèi)用28691.32萬(wàn)元，工程建設(shè)其他費(fèi)用2781.86萬(wàn)元，預(yù)備費(fèi)782.64萬(wàn)元。（六）資金籌措方案項(xiàng)目總投資39304.60萬(wàn)元，其中申請(qǐng)銀行長(zhǎng)期貸款13980.99萬(wàn)元，其余部分由企業(yè)自籌。（七）項(xiàng)目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益規(guī)劃目標(biāo)1、營(yíng)業(yè)收入（SP）：71900.00萬(wàn)元。2、綜合總成本費(fèi)用（TC）：58699.84萬(wàn)元。3、凈利潤(rùn)（NP）：9638.71萬(wàn)元。4、全部投資回收期（Pt）：6.22年。5、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率：18.05%。6、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值：7564.24萬(wàn)元。（八）項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表序號(hào)項(xiàng)目單位指標(biāo)備注1總投資萬(wàn)元39304.601.1建設(shè)投資萬(wàn)元32255.821.1.1工程費(fèi)用萬(wàn)元28691.321.1.2其他費(fèi)用萬(wàn)元2781.861.1.3預(yù)備費(fèi)萬(wàn)元782.641.2建設(shè)期利息萬(wàn)元685.071.3流動(dòng)資金萬(wàn)元6363.712資金籌措萬(wàn)元39304.602.1自籌資金萬(wàn)元25323.612.2銀行貸款萬(wàn)元13980.993營(yíng)業(yè)收入萬(wàn)元71900.00正常運(yùn)營(yíng)年份4總成本費(fèi)用萬(wàn)元58699.84""5利潤(rùn)總額萬(wàn)元12851.61""6凈利潤(rùn)萬(wàn)元9638.71""7所得稅萬(wàn)元3212.90""8增值稅萬(wàn)元2904.58""9稅金及附加萬(wàn)元348.55""10納稅總額萬(wàn)元6466.03""11盈虧平衡點(diǎn)萬(wàn)元30843.50產(chǎn)值12回收期年6.2213內(nèi)部收益率18.05%所得稅后14財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬(wàn)元7564.24所得稅后公司基本情況（一）公司簡(jiǎn)介公司秉承“誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效”的信托理念，將“誠(chéng)信為本、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”作為企業(yè)的核心理念，不斷提升公司資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。公司注重發(fā)揮員工民主管理、民主參與、民主監(jiān)督的作用，建立了工會(huì)組織，并通過(guò)明確職工代表大會(huì)各項(xiàng)職權(quán)、組織制度、工作制度，進(jìn)一步規(guī)范廠務(wù)公開(kāi)的內(nèi)容、程序、形式，企業(yè)民主管理水平進(jìn)一步提升。圍繞公司戰(zhàn)略和高質(zhì)量發(fā)展，以提高全員思想政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力為核心，堅(jiān)持戰(zhàn)略導(dǎo)向、問(wèn)題導(dǎo)向和需求導(dǎo)向，持續(xù)深化教育培訓(xùn)改革，精準(zhǔn)實(shí)施培訓(xùn)，努力實(shí)現(xiàn)員工成長(zhǎng)與公司發(fā)展的良性互動(dòng)。（二）核心人員介紹1、朱xx，中國(guó)國(guó)籍，無(wú)永久境外居留權(quán)，1970年出生，碩士研究生學(xué)歷。2012年4月至今任xxx有限公司監(jiān)事。2018年8月至今任公司獨(dú)立董事。2、鄭xx，中國(guó)國(guó)籍，無(wú)永久境外居留權(quán)，1971年出生，本科學(xué)歷，中級(jí)會(huì)計(jì)師職稱(chēng)。2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事。2003年11月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。2017年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。3、蔡xx，中國(guó)國(guó)籍，無(wú)永久境外居留權(quán)，1961年出生，本科學(xué)歷，高級(jí)工程師。2002年11月至今任xxx總經(jīng)理。2017年8月至今任公司獨(dú)立董事。4、黃xx，中國(guó)國(guó)籍，1976年出生，本科學(xué)歷。2003年5月至2011年9月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2003年11月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2004年4月至2011年9月任xxx有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理。2018年3月起至今任公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。5、韓xx，中國(guó)國(guó)籍，1978年出生，本科學(xué)歷，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事。2019年1月至今任公司獨(dú)立董事。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析（一）政策風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目所處區(qū)域其自然環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境和投資環(huán)境較好，改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)內(nèi)政局穩(wěn)定，法律法規(guī)日臻完善，因此，該項(xiàng)目政策風(fēng)險(xiǎn)較小。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析該項(xiàng)目雖然暫時(shí)擁有領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)地位和優(yōu)勢(shì)，但仍需密切關(guān)注市場(chǎng)，加快產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程并盡早達(dá)到規(guī)?；a(chǎn)，確保性?xún)r(jià)比優(yōu)勢(shì)，真正占據(jù)國(guó)內(nèi)較大比例市場(chǎng)份額，同時(shí)力爭(zhēng)出口。因此，產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程的速度與質(zhì)量是本項(xiàng)目必須迎接的挑戰(zhàn)與風(fēng)險(xiǎn)。雖然今后幾年該項(xiàng)目應(yīng)用產(chǎn)品需求將會(huì)持續(xù)一波增長(zhǎng)趨勢(shì)，但目前劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)局面使得本項(xiàng)目存在一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（三）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施是采用先進(jìn)的生產(chǎn)管理理念、先進(jìn)的制造工藝技術(shù)、完善的質(zhì)量檢測(cè)體系，使產(chǎn)品達(dá)到國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先水平。要進(jìn)一步加大技術(shù)開(kāi)發(fā)的投入，積極研究吸收國(guó)際先進(jìn)技術(shù)，完善并固化加工制造工藝，挖掘自身潛力，打造自己核心競(jìng)爭(zhēng)力。目前技術(shù)飛速發(fā)展，設(shè)備更新和產(chǎn)品技術(shù)升級(jí)換代迅速。要使產(chǎn)品和技術(shù)在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，就要不斷加大科研開(kāi)發(fā)投入，加強(qiáng)科研開(kāi)發(fā)力量，致力技術(shù)創(chuàng)造，保持技術(shù)領(lǐng)先。同時(shí)，重視人才競(jìng)爭(zhēng)，學(xué)習(xí)國(guó)外人才資料管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，形成積極進(jìn)取的企業(yè)文化，建立吸引和穩(wěn)定人才的內(nèi)部激勵(lì)和約束機(jī)制。（四）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析該項(xiàng)目的幾種產(chǎn)品都是比較成熟的產(chǎn)品，但仍要根據(jù)市場(chǎng)不斷改進(jìn)。（五）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)分析本項(xiàng)目產(chǎn)品的市場(chǎng)定價(jià)均比目前市場(chǎng)價(jià)要低，但隨著競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的增加，不可避免地會(huì)遭遇到最終的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，面臨調(diào)低售價(jià)的壓力；同時(shí)，市場(chǎng)原材料價(jià)格的波動(dòng)也將直接影響產(chǎn)品成本，對(duì)產(chǎn)品價(jià)格帶來(lái)不確定影響。因此，應(yīng)從形成規(guī)?；a(chǎn)、降低生產(chǎn)成本、加強(qiáng)內(nèi)部管理、改進(jìn)生產(chǎn)工藝水平、提高產(chǎn)品質(zhì)量、實(shí)施品牌計(jì)劃生產(chǎn)方面采取措施，削減產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。（六）經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指企業(yè)運(yùn)營(yíng)不當(dāng)造成大量存貨、營(yíng)運(yùn)資金短缺、產(chǎn)品生產(chǎn)安排失調(diào)等問(wèn)題。對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，建議企業(yè)吸引人才加快機(jī)制及科技創(chuàng)新，盡快建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，全面提高管理人員和廣大職工的素質(zhì)，制定嚴(yán)格的成本控制措施和責(zé)任制；穩(wěn)定原料供應(yīng)渠道；加速新品種的開(kāi)發(fā)，及時(shí)根據(jù)形勢(shì)調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高產(chǎn)品質(zhì)量；完善產(chǎn)、供、銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)，積極開(kāi)拓市場(chǎng)渠道，搶占市場(chǎng)先機(jī)；避免行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，走可持續(xù)發(fā)展道路。高素質(zhì)的人才（包括技術(shù)人員和管理人員）對(duì)公司的發(fā)展至關(guān)重要。（七）財(cái)務(wù)及融資風(fēng)險(xiǎn)分析財(cái)務(wù)金融風(fēng)險(xiǎn)主要是利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。本項(xiàng)目資金由企業(yè)自籌解決，只要確保資金迅速到位、回收和資金的合理使用，加強(qiáng)資金的使用管理，項(xiàng)目財(cái)務(wù)金融風(fēng)險(xiǎn)很小。本項(xiàng)目由于企業(yè)已經(jīng)完成了資金前期自籌，加上良好的銀行信用等級(jí)，因此，項(xiàng)目投融資風(fēng)險(xiǎn)很小。（八）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析從盈虧平衡點(diǎn)和售價(jià)降低對(duì)內(nèi)部收益率的影響看，項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，但還需要企業(yè)不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，保持技術(shù)先進(jìn)性，大力研發(fā)新產(chǎn)品，提高市場(chǎng)占有率，只有較高的市場(chǎng)占有率，才是企業(yè)各方面水平的綜合反映，才能最終避免項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（一）政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策目前，國(guó)內(nèi)有良好的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，但還需要把握機(jī)會(huì)，抓住國(guó)家目前鼓勵(lì)符合產(chǎn)業(yè)政策項(xiàng)目建設(shè)的機(jī)會(huì)，讓項(xiàng)目盡快進(jìn)入實(shí)施階段。（二）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策加強(qiáng)與當(dāng)?shù)馗骷?jí)政府部門(mén)的溝通，以期獲得更好的支持和幫助，為項(xiàng)目的順利實(shí)施提供保障。（三）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策密切關(guān)注國(guó)際金融和政治環(huán)境對(duì)本項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)的影響，依據(jù)實(shí)際情況調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)策略。另外，企業(yè)內(nèi)部要不斷地進(jìn)行技術(shù)改進(jìn)和管理創(chuàng)新，節(jié)能減排，使項(xiàng)目產(chǎn)品成本降至最低限度。同時(shí)，與下游客戶(hù)建立良好的合作關(guān)系，形成穩(wěn)固的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)。（四）管理風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策選聘優(yōu)秀的管理人才，并施以職業(yè)道德、修養(yǎng)、能力等綜合方面的教育；同時(shí)制定合理高效適用的管理程序和制度，杜絕由于管理制度和措施的不到位、不完善造成的風(fēng)險(xiǎn)。特別是在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中應(yīng)選擇具有較好業(yè)績(jī)和口碑的設(shè)計(jì)工程公司、監(jiān)理公司、施工單位，確保項(xiàng)目按時(shí)按質(zhì)完成建設(shè)，及時(shí)投運(yùn)。組織機(jī)構(gòu)及人力資源配置（一）人力資源配置根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》的要求，本期工程項(xiàng)目勞動(dòng)定員是以所需的基本生產(chǎn)工人為基數(shù)，按照生產(chǎn)崗位、勞動(dòng)定額計(jì)算配備相關(guān)人員；依照生產(chǎn)工藝、供應(yīng)保障和經(jīng)營(yíng)管理的需要，在充分利用企業(yè)人力資源的基礎(chǔ)上，本期工程項(xiàng)目建成投產(chǎn)后招聘人員實(shí)行全員聘任合同制；生產(chǎn)車(chē)間管理工作人員按一班制配置，操作人員按照“四班三運(yùn)轉(zhuǎn)”配置定員，每班8小時(shí)，根據(jù)xxx有限責(zé)任公司規(guī)劃，達(dá)產(chǎn)年勞動(dòng)定員446人。勞動(dòng)定員一覽表序號(hào)崗位名稱(chēng)勞動(dòng)定員（人）備注1生產(chǎn)操作崗位290正常運(yùn)營(yíng)年份2技術(shù)指導(dǎo)崗位45〃3管理工作崗位45〃4質(zhì)量檢測(cè)崗位67〃合計(jì)446〃（二）員工技能培訓(xùn)為使生產(chǎn)線順利投產(chǎn)，確保生產(chǎn)安全和產(chǎn)品質(zhì)量，應(yīng)組織公司技術(shù)人員和生產(chǎn)操作人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)工作可分階段進(jìn)行。1、生產(chǎn)骨干和技術(shù)人員應(yīng)在設(shè)備安裝初期進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，隨同施工隊(duì)伍共同進(jìn)行設(shè)備安裝工作，以達(dá)到邊安裝邊深入熟悉設(shè)備結(jié)構(gòu)，為后期的單機(jī)調(diào)試和試生產(chǎn)打下良好的基礎(chǔ)。2、應(yīng)在試車(chē)前2個(gè)月左右時(shí)間內(nèi)，組織主要生產(chǎn)崗位的操作人員分期分批進(jìn)行理論培訓(xùn)工作，然后在到同類(lèi)型、同規(guī)模工廠進(jìn)行實(shí)習(xí)操作訓(xùn)練，以便于調(diào)試及生產(chǎn)之需要。3、在設(shè)備調(diào)試前，給技術(shù)人員、操作工人詳細(xì)介紹本生產(chǎn)線的工藝、設(shè)備的特點(diǎn)、操作要點(diǎn)、安全生產(chǎn)規(guī)程等。在調(diào)試過(guò)程中，要在安裝調(diào)試人員和設(shè)計(jì)人員的指導(dǎo)監(jiān)督下，熟練掌握各工藝工序的操作，了解掌握各工段設(shè)備的操作規(guī)程。4、投產(chǎn)前，組織有關(guān)技術(shù)講座，使公司技術(shù)人員了解生產(chǎn)工藝及技術(shù)裝備，了解項(xiàng)目采用技術(shù)的發(fā)展情況。要對(duì)操作人員進(jìn)行嚴(yán)格考核，合格者方可上崗操作。SWOT分析（一）優(yōu)勢(shì)分析（S）1、工藝技術(shù)優(yōu)勢(shì)公司一直注重技術(shù)進(jìn)步和工藝創(chuàng)新，通過(guò)引入國(guó)際先進(jìn)的設(shè)備，不斷加大自主技術(shù)研發(fā)和工藝改進(jìn)力度，形成較強(qiáng)的工藝技術(shù)優(yōu)勢(shì)。公司根據(jù)客戶(hù)受托產(chǎn)品的品種和特點(diǎn)，制定相應(yīng)的工藝技術(shù)參數(shù)，以滿(mǎn)足客戶(hù)需求，已經(jīng)積累了豐富的工藝技術(shù)。經(jīng)過(guò)多年的技術(shù)改造和工藝研發(fā)，公司已經(jīng)建立了豐富完整的產(chǎn)品生產(chǎn)線，配備了行業(yè)先進(jìn)的設(shè)備，形成了門(mén)類(lèi)齊全、品種豐富的工藝，可為客戶(hù)提供一體化綜合服務(wù)。2、節(jié)能環(huán)保和清潔生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)公司圍繞清潔生產(chǎn)、綠色環(huán)保的生產(chǎn)理念，依托科技創(chuàng)新，注重從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和工藝技術(shù)的優(yōu)化來(lái)減少三廢排放，實(shí)現(xiàn)污染的源頭和過(guò)程控制，通過(guò)引進(jìn)智能化設(shè)備和采用自動(dòng)化管理系統(tǒng)保障清潔生產(chǎn)，提高三廢末端治理水平，保障環(huán)境績(jī)效。經(jīng)過(guò)持續(xù)加大環(huán)保投入，公司已在節(jié)能減排和清潔生產(chǎn)方面形成了較為明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。3、智能生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)近年來(lái)，公司著重打造“智慧工廠”，通過(guò)建立生產(chǎn)信息化管理系統(tǒng)和自動(dòng)輸送系統(tǒng)，將企業(yè)的決策管理層、生產(chǎn)執(zhí)行層和設(shè)備運(yùn)作層進(jìn)行有機(jī)整合，搭建完整的現(xiàn)代化生產(chǎn)平臺(tái)，智能系統(tǒng)的建設(shè)有利于公司的訂單管理和工藝流程的優(yōu)化，在確保滿(mǎn)足客戶(hù)的各類(lèi)功能性需求的同時(shí)縮短了產(chǎn)品交付期，提高了公司的競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)了對(duì)客戶(hù)的服務(wù)能力。4、區(qū)位優(yōu)勢(shì)公司地處產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，在集中供氣、供電、供熱、供水以及廢水集中處理方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，能源配套優(yōu)勢(shì)明顯。產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)和配套資源優(yōu)勢(shì)使公司在市場(chǎng)拓展、技術(shù)創(chuàng)新以及環(huán)保治理等方面具有獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。5、經(jīng)營(yíng)管理優(yōu)勢(shì)公司擁有一支敬業(yè)務(wù)實(shí)的經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)，主要高級(jí)管理人員長(zhǎng)期專(zhuān)注于印染行業(yè)，對(duì)行業(yè)具有深刻的洞察和理解，對(duì)行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)有著較為準(zhǔn)確的把握，對(duì)產(chǎn)品趨勢(shì)具有良好的市場(chǎng)前瞻能力。公司通過(guò)自主培養(yǎng)和外部引進(jìn)等方式，建立了一支團(tuán)結(jié)進(jìn)取的核心管理團(tuán)隊(duì)，形成了穩(wěn)定高效的核心管理架構(gòu)。公司管理團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的品牌建設(shè)、營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)管理、人才管理等均有深入的理解，能夠及時(shí)根據(jù)客戶(hù)需求和市場(chǎng)變化對(duì)公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整，為公司穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了有力保障。（二）劣勢(shì)分析（W）1、資本實(shí)力不足公司發(fā)展主要依賴(lài)于自有資金和銀行貸款，公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營(yíng)運(yùn)資金需求較大，目前的信貸模式難以滿(mǎn)足公司的資金需求，制約公司發(fā)展。尤其面對(duì)國(guó)外主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的資本實(shí)力，以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級(jí)需求，公司需要拓寬融資渠道，進(jìn)一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)自身的競(jìng)爭(zhēng)力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品核心技術(shù)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先，產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶(hù)高度認(rèn)可，但未來(lái)隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升，訂單逐年增加，公司現(xiàn)有產(chǎn)能已不能滿(mǎn)足日益增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求。面對(duì)未來(lái)逐年上升的產(chǎn)品需求量，產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素，可能會(huì)削弱公司未來(lái)在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。（三）機(jī)會(huì)分析（O）1、長(zhǎng)期的技術(shù)積累為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)目前，公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件，并已獲得了下游客戶(hù)的普遍認(rèn)可，為項(xiàng)目的實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、國(guó)家政策支持國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來(lái)，我國(guó)政府出臺(tái)了一系列政策鼓勵(lì)、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國(guó)家政策的助推下，本產(chǎn)業(yè)已成為我國(guó)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，伴隨著提質(zhì)增效等長(zhǎng)效機(jī)制政策的引導(dǎo)，本產(chǎn)業(yè)將進(jìn)入持續(xù)健康發(fā)展的快車(chē)道，項(xiàng)目產(chǎn)品亦隨之快速升級(jí)發(fā)展。（四）威脅分析（T）1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（1）技術(shù)更新的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，對(duì)行業(yè)新進(jìn)入者存在著較高的技術(shù)壁壘。公司需要自行研制工藝以保證產(chǎn)成品的穩(wěn)定性。作為新興行業(yè)，其生產(chǎn)技術(shù)和產(chǎn)品性能處于快速革新中，隨著技術(shù)的不斷更新?lián)Q代，如果公司在技術(shù)革新和研發(fā)成果應(yīng)用等方面不能與時(shí)俱進(jìn)，將可能被其他具有新產(chǎn)品、新技術(shù)的公司趕超，從而影響公司發(fā)展前景。（2）人才流失的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)屬于技術(shù)密集型行業(yè)，其技術(shù)含量較高，產(chǎn)品技術(shù)水平和質(zhì)量控制對(duì)企業(yè)的發(fā)展十分重要。優(yōu)秀的人才是公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的變化，國(guó)內(nèi)外同行業(yè)企業(yè)的人才競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。若公司未來(lái)不能在薪酬待遇、晉升體系、工作環(huán)境等方面持續(xù)提供有效的激勵(lì)機(jī)制，可能會(huì)缺乏對(duì)人才的吸引力，同時(shí)現(xiàn)有管理團(tuán)隊(duì)成員及核心技術(shù)人員也可能流失，這將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成重大不利影響。（3）技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)公司在核心技術(shù)上均擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。公司制定了嚴(yán)格的保密制度并嚴(yán)格執(zhí)行，但上述措施仍無(wú)法完全避免公司核心技術(shù)的失密風(fēng)險(xiǎn)。如果公司相關(guān)核心技術(shù)的內(nèi)控和保密機(jī)制不能得到有效執(zhí)行，或因行業(yè)中可能的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等使得核心技術(shù)泄密，則可能導(dǎo)致公司核心技術(shù)失密的風(fēng)險(xiǎn)，將對(duì)公司發(fā)展造成不利影響。2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（1）宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)公司的發(fā)展受行業(yè)整體景氣指數(shù)影響較大。行業(yè)與我國(guó)乃至全球的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)聯(lián)系緊密，使得公司面臨著一定宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇程度較為有限，且我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)也正處于由高增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向平穩(wěn)增長(zhǎng)的過(guò)渡時(shí)期。未來(lái)，若國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)無(wú)法好轉(zhuǎn)，將可能影響到行業(yè)的外部需求，從而使得公司面臨產(chǎn)品需求、盈利能力下降的風(fēng)險(xiǎn)。（2）產(chǎn)業(yè)政策變化、下游行業(yè)波動(dòng)及客戶(hù)較為集中的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)作為戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，受宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)發(fā)展均衡程度、市場(chǎng)需求、其他能源競(jìng)爭(zhēng)比較優(yōu)勢(shì)等因素影響，呈現(xiàn)一定波動(dòng)性。未來(lái)若主要客戶(hù)因產(chǎn)業(yè)政策變化、下游行業(yè)波動(dòng)或自身經(jīng)營(yíng)情況變化等原因，減少對(duì)公司的采購(gòu)而公司未能及時(shí)增加其他客戶(hù)銷(xiāo)售，將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及盈利能力產(chǎn)生不利影響。（3）原材料價(jià)格波動(dòng)與供應(yīng)商集中的風(fēng)險(xiǎn)若未來(lái)公司主要原材料市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)異常波動(dòng)，公司產(chǎn)品售價(jià)未能作出相應(yīng)調(diào)整以轉(zhuǎn)移成本波動(dòng)的壓力，或公司未能及時(shí)把握原料市場(chǎng)行情變化并及時(shí)合理安排采購(gòu)計(jì)劃，則有可能面臨原料采購(gòu)成本大幅波動(dòng)從而影響經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。公司與主要供應(yīng)商形成較為穩(wěn)定的合作關(guān)系，雖然該等合作關(guān)系能保障公司原料的穩(wěn)定供應(yīng)、提升采購(gòu)效率，但若主要原料供應(yīng)商未來(lái)在產(chǎn)品價(jià)格、質(zhì)量、供應(yīng)及時(shí)性等方面無(wú)法滿(mǎn)足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，將對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生一定的不利影響。3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)近年來(lái)相關(guān)行業(yè)發(fā)展迅速，行業(yè)集中度較高，競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步向頭部企業(yè)集中。業(yè)內(nèi)企業(yè)將面臨更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)也由原來(lái)的重規(guī)模轉(zhuǎn)向企業(yè)的綜合實(shí)力競(jìng)爭(zhēng)，包括產(chǎn)品品質(zhì)、技術(shù)研發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、資金實(shí)力、商業(yè)模式創(chuàng)新等。如果公司不能采取有效措施積極應(yīng)對(duì)日益增強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，不能充分發(fā)揮公司在技術(shù)、質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)、品牌、運(yùn)營(yíng)、管理等方面的優(yōu)勢(shì)，無(wú)法持續(xù)保持產(chǎn)品的領(lǐng)先地位，無(wú)法進(jìn)一步擴(kuò)大重點(diǎn)產(chǎn)品以及新研發(fā)產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，公司將面臨較大的同業(yè)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。4、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)近年來(lái)，公司業(yè)務(wù)不斷成長(zhǎng)，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，管理水平不斷提升。但隨著經(jīng)營(yíng)規(guī)模的迅速增長(zhǎng)，特別是未來(lái)募集資金到位和投資項(xiàng)目實(shí)施后，公司的資產(chǎn)規(guī)模及營(yíng)業(yè)收入將進(jìn)一步上升，從而在公司管理、科研開(kāi)發(fā)、資本運(yùn)作、市場(chǎng)開(kāi)拓等方面對(duì)管理層提出更高的要求，增加公司管理與運(yùn)作的難度。倘若公司不能及時(shí)提高管理能力以及充實(shí)相關(guān)高素質(zhì)人才以適應(yīng)公司未來(lái)成長(zhǎng)和市場(chǎng)環(huán)境的變化，將可能對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)不利的影響。5、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（1）毛利率波動(dòng)及低于同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)公司毛利率的變動(dòng)主要受產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格變動(dòng)、原材料采購(gòu)價(jià)格變動(dòng)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度、技術(shù)升級(jí)迭代等因素的影響。若未來(lái)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇導(dǎo)致產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格下降；原材料價(jià)格上升，公司未能有效控制產(chǎn)品成本；公司未能及時(shí)推出新的技術(shù)領(lǐng)先產(chǎn)品有效參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等情況發(fā)生，公司毛利率將存在波動(dòng)加劇的風(fēng)險(xiǎn)，公司毛利率低于行業(yè)平均水平的狀況可能一直持續(xù)，將對(duì)公司盈利能力造成負(fù)面影響。（2）應(yīng)收款項(xiàng)回收或承兌風(fēng)險(xiǎn)隨著公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，公司應(yīng)收款項(xiàng)金額可能上升。如果客戶(hù)信用管理制度未能有效執(zhí)行，或者下游客戶(hù)因經(jīng)營(yíng)過(guò)程受宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)需求、產(chǎn)品質(zhì)量不理想等因素導(dǎo)致其經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難，將會(huì)導(dǎo)致公司應(yīng)收款項(xiàng)存在無(wú)法收回或者無(wú)法承兌的風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)公司的收入質(zhì)量及現(xiàn)金流量造成不利影響。（3）壞賬準(zhǔn)備計(jì)提比例低于同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)如果未來(lái)公司賬齡半年以?xún)?nèi)的應(yīng)收賬款壞賬實(shí)際發(fā)生比例超過(guò)壞賬準(zhǔn)備計(jì)提比例，將對(duì)公司的業(yè)績(jī)水平產(chǎn)生不利影響。6、法律風(fēng)險(xiǎn)（1）知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)若公司被競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手訴諸知識(shí)產(chǎn)權(quán)爭(zhēng)端，或者公司自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)被競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手侵犯而采取訴訟等法律措施后仍無(wú)法對(duì)公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行有效保護(hù)，將對(duì)公司的品牌形象、競(jìng)爭(zhēng)地位和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成不利影響。（2）產(chǎn)品質(zhì)量、勞動(dòng)糾紛責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)公司在正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，可能會(huì)存在因產(chǎn)品質(zhì)量瑕疵、勞動(dòng)糾紛等其他潛在事由引發(fā)訴訟和索賠風(fēng)險(xiǎn)。如果公司遭遇訴訟和索賠事項(xiàng)，可能會(huì)對(duì)公司的企業(yè)形象與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生不利影響。法人治理結(jié)構(gòu)（一）股東權(quán)利及義務(wù)1、公司建立股東名冊(cè)，股東名冊(cè)是證明股東持有公司股份的充分證據(jù)。股東按其所持有股份的種類(lèi)享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類(lèi)股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。2、公司在召開(kāi)股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，由董事會(huì)決定某一日為股權(quán)登記日。3、公司股東享有下列權(quán)利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請(qǐng)求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（3）對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢(xún)；（4）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）公司終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（7）對(duì)股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購(gòu)其股份；（8）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。4、股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向公司提供證明其持有公司股份的種類(lèi)以及持股數(shù)量的書(shū)面文件，公司經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。股東從公司獲得的相關(guān)信息或者索取的資料，公司尚未對(duì)外披露時(shí)，股東應(yīng)負(fù)有保密的義務(wù)，股東違反保密義務(wù)給公司造成損失時(shí)，股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5、公司股東大會(huì)、董事會(huì)決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無(wú)效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)。6、董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，連續(xù)180日以上單獨(dú)或合并持有公司1%以上股份的股東有權(quán)書(shū)面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，前述股東可以書(shū)面請(qǐng)求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書(shū)面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起30日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使公司利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權(quán)益，給公司造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。7、董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。8、公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。（5）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。9、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書(shū)面報(bào)告。10、公司的控股股東、實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定的，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司控股股東及實(shí)際控制人對(duì)公司和公司其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤(rùn)分配、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害公司和其他股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害公司和其他股東的利益。公司應(yīng)防止控股股東及關(guān)聯(lián)方通過(guò)各種方式直接或間接占用公司的資金和資源，不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東及關(guān)聯(lián)方使用：（1）有償或無(wú)償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東及關(guān)聯(lián)方使用；（2）通過(guò)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)向控股股東及關(guān)聯(lián)方提供委托貸款；（3）委托控股股東及關(guān)聯(lián)方進(jìn)行投資活動(dòng)；（4）為控股股東及關(guān)聯(lián)方開(kāi)具沒(méi)有真實(shí)交易背景的商業(yè)承兌匯票；（5）代控股股東及關(guān)聯(lián)方償還債務(wù)；（6）以其他方式占用公司的資金和資源。公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)分別定期檢查公司與控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金往來(lái)情況，杜絕控股股東及關(guān)聯(lián)方的非經(jīng)營(yíng)性資金占用情況的發(fā)生。在審議年度報(bào)告的董事會(huì)會(huì)議上，財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)向董事會(huì)報(bào)告控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用和公司對(duì)外擔(dān)保情況。股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)制定防止大股東、實(shí)際控制人及關(guān)聯(lián)方占用公司資金的具體管理制度。公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有義務(wù)維護(hù)公司資金不被控股股東占用。公司董事、高級(jí)管理人員協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時(shí)，公司董事會(huì)應(yīng)視情節(jié)輕重對(duì)直接責(zé)任人給予處分和對(duì)負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事予以罷免。發(fā)生公司股東及其關(guān)聯(lián)方以包括但不限于占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源的方式侵犯公司利益的情況，公司董事會(huì)應(yīng)立即以公司的名義向人民法院申請(qǐng)對(duì)股東所侵占的公司資產(chǎn)及所持有的公司股份進(jìn)行司法凍結(jié)。凡股東不能對(duì)所侵占公司資產(chǎn)恢復(fù)原狀或現(xiàn)金清償或現(xiàn)金賠償?shù)?，公司有?quán)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定及程序，通過(guò)變現(xiàn)控股股東所持公司股份償還所侵占公司資產(chǎn)。（二）董事1、公司董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：（1）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年；（3）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（5）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（6）法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司解除其職務(wù)。2、董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年。董事任期屆滿(mǎn)，可連選連任。董事在任期屆滿(mǎn)以前，股東大會(huì)不能無(wú)故解除其職務(wù)。董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿(mǎn)時(shí)為止。董事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事可以由總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員兼任，但兼任總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事，總計(jì)不得超過(guò)公司董事總數(shù)的1/2。本公司董事會(huì)不可以由職工代表?yè)?dān)任董事。3、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)公司負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（1）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將公司資產(chǎn)或者資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)；（4）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（5