公司網(wǎng)銀管理辦法

修訂日期Revisiondate2014。08.04

版本Versions1.0

修訂履歷Documentmodificationrecord修訂內(nèi)容Revisioncontent新制定

修訂人Revisedby部門部門制訂審核批準(zhǔn)發(fā)布部門ReleaseDept.實(shí)施日期EstablishedDept。PreparedbyCheckedbyApprovedbyImplementedDate1、目的Purpose為規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱股份公司）,理辦法。2、范圍Scope本辦法適用于股份公司、分公司及下屬全資子公司、控股子公司等成員企業(yè)。3、術(shù)語(yǔ)和定義Termsanddefinitions本辦法所稱網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，是指銀行通過因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)。4、職責(zé)和權(quán)限Responsibilityandauthority4.1股份公司財(cái)務(wù)副總監(jiān)：負(fù)責(zé)公司所屬成員企業(yè)網(wǎng)銀開戶、變更、注銷的審批。4。2股份公司財(cái)務(wù)部:制定和完善網(wǎng)銀管理制度,監(jiān)督成員企業(yè)按本辦法辦理網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)。4.3成員企業(yè)法定代表人：代表本單位簽署《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》，對(duì)本單位的資金安全負(fù)責(zé)。4。4成員企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：成員企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（財(cái)務(wù)總監(jiān)/財(cái)務(wù)經(jīng)理/財(cái)務(wù)主管）具體負(fù)責(zé)本單位的具體網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的辦理，日常網(wǎng)銀的維護(hù)與管理，保證本單位的資金安全。5、流程圖Flowdiagram5.1網(wǎng)銀賬戶開戶/變更/銷戶審批流程:6、內(nèi)容和要求Contentsanddemands6。1.-—-—集中管理：擬開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的成員企業(yè),需上報(bào)股份公司財(cái)務(wù)部，經(jīng)審批通過后方可辦理開通網(wǎng)銀手續(xù)。——-:.--——確保安全：采用硬件技術(shù)、業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)的雙重安全機(jī)制，保障網(wǎng)銀系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全。----講求效益6。2網(wǎng)銀開戶管理要求：—-—-股份公司所屬成員企業(yè)開立網(wǎng)銀戶頭，由股份公司財(cái)務(wù)副總監(jiān)審批,審批流程按5.1流程規(guī)定.——--成員企業(yè)的財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)網(wǎng)銀賬戶的開通、注銷及其管理，其他部門人員一律不得兼辦。—---股份公司所屬成員企業(yè)開通網(wǎng)銀賬戶，必須納入企業(yè)會(huì)計(jì)核算軌道，嚴(yán)禁設(shè)立“賬外賬戶要盡量選擇全國(guó)性的、信譽(yù)和服務(wù)良好的大銀行。開通網(wǎng)銀工作流程-——-成員企業(yè)的出納，根據(jù)已通過審批的“網(wǎng)銀賬戶開戶/變更/銷戶申請(qǐng)表”,負(fù)責(zé)填寫并報(bào)送網(wǎng)銀申報(bào)資料?！?—-在簽訂網(wǎng)銀協(xié)議前，申請(qǐng)單位出納與財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真研究《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》有關(guān)條款（費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任劃分，并向所在單位的法定代表人匯報(bào)。————成員企業(yè)的法定代表人確認(rèn)無誤后，代表公司與銀行簽訂《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議—---出納完成網(wǎng)銀開通手續(xù)后，將《密碼函（企業(yè)留存聯(lián)）務(wù)負(fù)責(zé)人?！?—-..,,嚴(yán)禁向他人透露?！?-—網(wǎng)銀開戶有關(guān)資料應(yīng)當(dāng)按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》要求，妥善保管。網(wǎng)銀錄入員工作流程網(wǎng)銀審核員工作流程網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作行賬戶，方可補(bǔ)制單據(jù)。網(wǎng)銀錄入員和網(wǎng)銀審核員按照第646.5條規(guī)定重新操作。---"6。4。5條規(guī)定重新操作?！?-"付款不成功，確認(rèn)資金已經(jīng)退回到本公司后，要求業(yè)務(wù)部門更正或重新辦理付款審批手續(xù)后，網(wǎng)銀錄入員和網(wǎng)銀審核員才可以按照第646.5網(wǎng)銀密鑰密碼管理---—網(wǎng)銀操作人員必須按照公司有關(guān)保密規(guī)定，簽訂《網(wǎng)銀操作員保密承諾書》.—-——各成員企業(yè)的網(wǎng)銀密匙與密碼分開保管，網(wǎng)銀操作人員應(yīng)當(dāng)定期修改密碼。--,須分別將網(wǎng)銀密匙放入各自的保險(xiǎn)柜內(nèi)存放。--—-移交雙方需在《網(wǎng)銀密鑰密碼移交表》中登記?！?-,定人員進(jìn)行移交。移交雙方需在《網(wǎng)銀密鑰密碼移交表》中登記。---—新網(wǎng)銀密碼保管人交接網(wǎng)銀密碼后,必須更改網(wǎng)銀密碼。-失手續(xù).網(wǎng)銀賬戶對(duì)賬規(guī)定---—各成員企業(yè)的出納通過公司銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單逐筆購(gòu)銷的方式對(duì)賬，每月至少核對(duì)一次.——-—各成員企業(yè)與銀行對(duì)賬時(shí)如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)上報(bào)本公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，查明原因進(jìn)行處理、改正。如屬于未達(dá)賬項(xiàng),編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”及對(duì)賬單應(yīng)每月裝訂成冊(cè)。下：——-———銀行存款業(yè)務(wù)的原始憑證、記賬憑證、結(jié)算憑證是否一致;—-—-—-銀行存款業(yè)務(wù)的手續(xù)是否齊備；—-——--銀行存款業(yè)務(wù)的相關(guān)憑證與相關(guān)賬目是否一致；----——銀行存款總賬與公司的銀行存款相關(guān)賬目6。9網(wǎng)銀變更管理-——-網(wǎng)銀變更審批流程按5.1流程規(guī)定.----各成員企業(yè)發(fā)生如以下賬戶資料變更時(shí),應(yīng)由出納向開戶銀行辦理變更手續(xù).具體賬戶資料如下：—-————公司的賬戶名稱變化;--———-公司的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變化;-——---公司的地址、郵編、電話發(fā)生變化；—-——--公司的注冊(cè)資金等信息發(fā)生變化；—--——-公司的經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變化;-——-——其他按銀行的賬戶管理要求的資料發(fā)生變化。-—-—網(wǎng)銀變更有關(guān)資料應(yīng)當(dāng)按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》要求，妥善保管.網(wǎng)銀注銷管理—-—-各成員企業(yè)網(wǎng)銀銷戶與否要考慮公司的實(shí)際業(yè)務(wù)需要，不得隨便因個(gè)人關(guān)系而轉(zhuǎn)移。---—各成員企業(yè)財(cái)務(wù)部定期審查,對(duì)不再需要使用的網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行銷戶?！?-股份公司財(cái)務(wù)部定期或不定期審查,對(duì)不再需要使用的網(wǎng)銀賬戶,責(zé)令成員企業(yè)進(jìn)行銷戶.————網(wǎng)銀注銷審批流程按5。1流程規(guī)定?！?網(wǎng)銀注銷有關(guān)資料應(yīng)當(dāng)按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》要求，妥善保管.罰責(zé)———-股份公司財(cái)務(wù)部應(yīng)定期或不定期地對(duì)所有的網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行檢查,現(xiàn)多頭開戶或隱匿不報(bào)、少報(bào)現(xiàn)象?！?-,未造成經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)直接責(zé)任人給予10001000.,200元罰200,大小追究法律責(zé)任。——-,并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。-,,并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7、相關(guān)表單Relevantreco