2023年反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫及答案【篇一：2023年反洗錢題庫及答案】我國（b)最先規(guī)定了洗錢罪。a、修訂后的新《憲法》b、修訂后的新《刑法》ｃ、修訂后的新《中國人民銀行法》d、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》2、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過,自(ｃ)起正式實(shí)行。a、2023年1月1日ｂ、202３年10月3１日c、2023年１月1日d、2023年３月1日3、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有(ｂcd)行為,情節(jié)嚴(yán)重的,由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處1萬元以上5萬元以下罰款。a、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度b、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的c、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的d、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的４、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(abcd)。a、保密義務(wù)b、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)c、與執(zhí)法部門合作義務(wù)ｄ、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)5、世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(a）。ａ、美國b、法國ｃ、澳大利亞d、英國6、我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有(d)種。a、４種ｂ、5種c、6種d、7種7、根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的,由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處(ａ)的罰款。a、1000元以上５000元以下b、５000元以上1000０元以下c、30000元d、1００0元以下８、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及(bcｄ)ａ:反洗錢立法b:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能ｃ：對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能d:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控９、存款人開立(bd)實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。a：儲蓄存款賬戶b：基本存款賬戶c：一般存款賬戶d:臨時(shí)存款賬戶（注冊驗(yàn)資除外）1０、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》是由(b)頒布的。a、國家外匯管理局ｂ、國務(wù)院c、中國人民銀行ｄ、全國人民代表大會１1、以下活動也許存在洗錢行為是(d)。a、地下錢莊b、購買保險(xiǎn)立即退保c、成立空殼公司d、以上都是12、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料涉及(abｄ)。a、記載客戶身份信息的記錄和資料b、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿c、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料d、反映交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1３、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存(ａ）年。a、5b、10c、15d、2014、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（b)。ａ、24小時(shí)b、48小時(shí)c、６4小時(shí)d、７日1５、以下不屬于“黑錢”來源的是（ｄ)。a、毒品交易所得b、敲詐勒索所得c、走私收入d、誠實(shí)守法經(jīng)營所得16、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分：(abｃ）a、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;b、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；ｃ、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;ｄ、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的。１7、作為普通市民,在反洗錢行動中應(yīng)當(dāng)盡量避免(a）行為。a、大額存取鈔票b、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶ｃ、身份證不容易借人d、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)１8、按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢防止措施有(ａbcｄ)。a、客戶身份辨認(rèn)ｂ、報(bào)告大額交易和可疑交易c、保存客戶身份資料和交易信息d、客戶身份登記19、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(ab）。a、中國人民銀行總行b、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)c、中國人民銀行地市中心支行d、中國人民銀行縣(市）支行２0、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是(c)。a、公安部b、國務(wù)院c、中國人民銀行ｄ、財(cái)政部２１、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采用的措施有(ａbcdｅ)。a、詢問b、查閱c、復(fù)制ｄ、封存e、臨時(shí)凍結(jié)２2、下列屬于洗錢特性的是(bcｄ)。ａ、國際化b、專業(yè)化c、多樣化ｄ、復(fù)雜化e、商業(yè)化2３、洗錢的過程一般分為(abd）。a、處置階段b、離析階段c、轉(zhuǎn)移階段d、融合階段24、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(a)正式實(shí)行ａ：2023年1月１日b：2０23年7月1日ｃ:2０２３年３月１日d：２02３年４月１日25、fatf的重要職責(zé)是（ａbc）。a、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況ｂ、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法ｃ、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施d、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪26、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(c）。ａ、《維也納公約》b、《巴勒莫公約》c、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》d、《聯(lián)合國反腐敗公約》27、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是(ａbcd)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。a、毒品犯罪ｂ、黑社會性質(zhì)的組織犯罪c、金融詐騙犯罪d、恐怖活動犯罪28、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(ab)。a、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》b、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》c、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》ｄ、《鈔票管理?xiàng)l例》29、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，一方面應(yīng)進(jìn)行(a)。ａ、客戶身份辨認(rèn)ｂ、大額和可疑交易報(bào)告ｃ、可疑交易的分析d、與司法機(jī)關(guān)全面合作30、下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有(abcd)。a、成立空殼公司b、向鈔票密集行業(yè)投資c、走私d、運(yùn)用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益３１、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有(abcde）。a、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作b、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測c、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章ｄ、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況e、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動32、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時(shí)間是（c）。ａ、2０23年4月28日b、２02３年５月28日c、2０２3年6月28日d、2023年7月2８日3３、不得作為實(shí)名證件使用的有(bcde)a;臨時(shí)身份證b：學(xué)生證c:機(jī)動車駕駛證d：介紹信e:法定身份證件的復(fù)印件34、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(abd)。ａ、亞太反洗錢小組ｂ、歐亞反洗錢與反恐融資小組c、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會d、金融行動特別工作組３5、ｆatf是(c)的簡稱。a、埃格蒙特集團(tuán)ｂ、亞太反洗錢小組c、金融行動特別工作組d、歐亞反洗錢與反恐融資小組３６、具有金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)涉及(abｃd)。ａ、中國人民銀行b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、中國證券監(jiān)督管理委員會d、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會【篇二:反洗錢考試題庫及答案】一、填空題1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位,明確（)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。２．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（)、()、()。3.“一個規(guī)定，兩個辦法”規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)重要制度是（),大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（)。5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（）、(）、()。6.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶()或者(）。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(）、（）、()、(）的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。８.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，重要承擔(dān)(）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。9.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予(）；構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究()。10．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受()保護(hù)。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)（)更新客戶身份資料。12.洗錢過程通常通過()階段，（）階段和（)階段。13.成立于1989年的()的全稱是打擊洗錢金融行動工作組,這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于２0２3年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接受和分析工作。1５.（)作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道,因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.2023年9月,中國人民銀行正式成立()。17.反洗錢工作是貫徹黨中央和國務(wù)院關(guān)于()，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪,維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾主線利益的需要,也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。１8.（)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度,堵塞也許被洗錢等犯罪活動運(yùn)用的漏洞，及時(shí)報(bào)告(),配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20.銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律,行政規(guī)范，不得運(yùn)用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行(）、（）、套取鈔票及其他違法犯罪活動。2１．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（),以便更有效地防止和打擊跨國有組織犯罪。２2.嚴(yán)格控制鈔票的（)是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。a:三年b:５年ｃ：20２3ｄ:：２0232．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）a:英國b：法國c：澳大利亞d；美國3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()。a:２０萬ｂ:５０萬c：100萬ｄ:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特性(）a:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。ｂ:改變有關(guān)金錢的形式c:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡d：洗錢者可以控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及（）的檔案整理階段。a：檢查準(zhǔn)備b:檢查實(shí)行c:：檢查報(bào)告d:檢查解決6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。a、2b、５c、１0d、157.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時(shí)凍結(jié)措施后()小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。a、十二b、二十四c、三十六d、四十八8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的(）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。ａ、1ｂ、3ｃ、5d、79.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（)a：未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。b:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。c:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。ｄ：未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）a:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。b：是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要c:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要ｄ:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要1１.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具有（）基本功能。ａ:收集金融信息b：分析金融信息ｃ:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果ｄ:情報(bào)交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。ａ:修訂后的新憲法。b：修訂后的新刑法ｃ:修訂后的新中國人民銀行法ｄ:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定１３.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在(）正式實(shí)行。ａ:22０233月1日b:202３年7月1日c：20２3年２月1日d:2023年4月１日１4.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含)以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的(）。a:《介紹信》b：《辦案協(xié)查函》c:《協(xié)助查詢存款告知書》d:《查詢令》15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()。ａ:公安部b：國務(wù)院ｃ：中國人民銀行d:財(cái)政部16．9.１1事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的(），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn),業(yè)務(wù)【篇三:反洗錢考試題庫及答案】一、填空題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位,明確（專人）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。2．“一個規(guī)定,兩個辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是(合法審慎原則)、（保密原則和與司法機(jī)關(guān))、(行政機(jī)關(guān)全面合作原則）。3．“一個規(guī)定,兩個辦法”規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)重要制度是(“了解客戶制度”）,大額交易報(bào)告制度,可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。４．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是(中國人民銀行）。5.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（真實(shí)性）、（完整性）、（和合法性）。6．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(開立賬戶)或者(.假名賬戶)7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全）、（準(zhǔn)確)、（完整)、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。８.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門,重要承擔(dān)（本業(yè)務(wù)條線)的反洗錢協(xié)查職責(zé)。9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的,應(yīng)當(dāng)給予(紀(jì)律處分）;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究(.刑事責(zé)任）。１0.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受(法律）保護(hù)。11.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)（及時(shí))更新客戶身份資料。12.洗錢過程通常通過(處置)階段,（離析)階段和（歸并）階段。１3.成立于19８９年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組,這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。1４．我國于２02３年建立了(中國反洗錢監(jiān)測分析中心）,作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接受和分析工作。15．(金融機(jī)構(gòu)）作為資金活動的載體,客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域,是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.2023年9月，中國人民銀行正式成立(反洗錢局）。1７.反洗錢工作是貫徹黨中央和國務(wù)院關(guān)于(反腐倡廉）,打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾主線利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。18.（了解客戶)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度,堵塞也許被洗錢等犯罪活動運(yùn)用的漏洞,及時(shí)報(bào)告（可疑交易信息),配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20.銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律,行政規(guī)范，不得運(yùn)用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（偷逃稅款）、(逃廢債務(wù)）、套取鈔票及其他違法犯罪活動。21.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進(jìn)合作),以便更有效地防止和打擊跨國有組織犯罪。２2.嚴(yán)格控制鈔票的(激存）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題１.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存（b)年。a：三年b:5年c:202３d：:2０23２.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（d）a:英國ｂ:法國c:澳大利亞d;美國３．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為(b）。a：2０萬b:50萬c:100萬ｄ:５00萬4．洗錢的過程具有以下哪些特性（abｃd）a：洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。b:改變有關(guān)金錢的形式c:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡d:洗錢者可以控制洗錢的全過程。5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及(aｂｃd）的檔案整理階段。ａ：檢查準(zhǔn)備b:檢查實(shí)行c:：檢查報(bào)告d:檢查解決6．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（c)個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。a、２b、5c、1０ｄ、１57.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時(shí)凍結(jié)措施后（d)小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。a、十二b、二十四ｃ、三十六d、四十八8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的（c)個工作日內(nèi)補(bǔ)正。ａ、1ｂ、３ｃ、5ｄ、７9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（aｂcd)a:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。ｂ：未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。ｃ:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。d:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義(abcｄ)ａ:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。b：是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要c:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要ｄ:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11．中國反洗錢監(jiān)測分析中心具有(ａｂｃｄ）基本功能。ａ:收集金融信息ｂ:分析金融信息ｃ:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果d：情報(bào)交流1２．我國(b)最先明確了洗錢屬于犯罪。a：修訂后的新憲法。b:修訂后的新刑法ｃ：修訂后的新中國人民銀行法d:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定1３.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定,兩個辦法”在(a)正式實(shí)行。ａ:220２３3月1日b:2０2３年７月1日ｃ：2023年２月1日d:2023年4月1日1４．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的(ｃ）。ａ:《介紹信》b：《辦案協(xié)查函》c:《協(xié)助查詢存款告知書》ｄ:《查詢令》15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(c）。a:公安部b：國務(wù)院ｃ：中國人民銀行ｄ：財(cái)政部1６．9.1１事件后,美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊,頒布了著名的(d),涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)嚴(yán)禁，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。a:《美國銀行保密法》ｂ:《美國洗錢管制法》c:《反恐宣言》d:《愛國者法案》１7．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及（ｂcｄ）。a:反洗錢立法b:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能c：對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能d:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控１8．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（ｂd）a:儲蓄存款賬戶b:基本存款賬戶c:一般存款賬戶d:臨時(shí)存款賬戶19.按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（bc)a:集中轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出b:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出ｃ:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出ｄ:分散轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出2０．中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對大額鈔票交易有所規(guī)范,取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為(bc）a：個人提取3萬元以上的b:個人提取5萬元以上的c:單位提?。玻叭f元以上的d:單位提取5０萬元以上的21.我國嚴(yán)禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲,不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（cd)ａ:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)ｂ:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款ｃ:代發(fā)工資d：小額個人勞務(wù)報(bào)酬22.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)涉及（aｂｃd）。a:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu),并配備人員b:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵ｃ：向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索ｄ:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23.不得作為實(shí)名證件使用的有(ｂcde）。a:臨時(shí)身份證b:學(xué)生證c:機(jī)動車駕駛證d:介紹信e：法定身份證件的復(fù)印件２4.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（aｂ)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。a、反洗錢行政主管部門b、公安機(jī)關(guān)c、法院d、檢察院25．金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的(abc）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。a真實(shí)性、b有效性、ｃ、完整性ｄ、可靠性26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(d）管理。ａ:存款賬戶ｂ：儲蓄賬戶c:單位銀行結(jié)算賬戶d:個人銀行結(jié)算賬戶27.一般存款賬戶不得辦理（b）業(yè)務(wù)。ａ:鈔票繳存b:鈔票支?。?資金收入轉(zhuǎn)賬d:資金付出轉(zhuǎn)28.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？(d）a:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》b:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》ｃ:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》ｄ:《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》２９．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。（abcdｅｆg）a、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的b、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的c、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的d、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的e、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的f、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的g、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的a、培訓(xùn)b、宣傳ｃ、業(yè)務(wù)檢查d、工作調(diào)研31.人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（ａ)實(shí)行。ａ:2023年３月１日b:20２3年6月1日ｃ:202３年10月1日d:2０23年12月1日3２．金融行動特別工作組的工作目的是（ａbｃ）。a:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息b:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》ｃ:在全球推動反洗錢專門立法d:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況,存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶(bｃｄ）。a:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)b:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)c:異地臨時(shí)經(jīng)營活動d:注冊驗(yàn)資34.反洗錢，是指為了防止通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（abcｄ)、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行為。a黑社會性質(zhì)的組織犯罪、b恐怖活動犯罪、ｃ走私犯罪、d貪污賄賂犯罪、35.《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行。（a）ａ、202３年1月1日b、2023年2月1日c、2０23年3月1日d、２023年４月1日√a中國反洗錢監(jiān)測分析中心ｂ、會計(jì)部門c、保衛(wèi)部門ｄ、稽核部門37.我國反洗錢工作有哪些重要意義（ａcｄ)。a:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要b:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要c:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要ｄ：是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要３8．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采用下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。(abcd）a、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查b、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明