2023年河南省下半年基金從業(yè)資格不動產(chǎn)投資概述考試試卷

河南省2０2３年下半年基金從業(yè)資格:不動產(chǎn)投資概述考試試卷本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘，總分１00分，60分及格。一、單項選擇題（共50題,每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意)1.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提醒可以是_＿。

A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%?B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10%

C.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有賺錢，也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率肯定超過15％?2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動,不得__。?A．采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務(wù)解決等方式變相減少收費標(biāo)準

３.由于信息的不對稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是__。?A.投資管理風(fēng)險

Ｂ．通貨膨脹風(fēng)險

Ｃ．職業(yè)道德風(fēng)險?D.公司治理風(fēng)險4.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A.股票基金?B．債券基金

Ｃ.混合基金?D．貨幣市場基金５.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。?A.基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價值D.基金資產(chǎn)估值6.對基金營銷反映弱的客戶更加重視__。

Ａ.基金產(chǎn)品的未來收益?B．新產(chǎn)品、新服務(wù)?C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù)?Ｄ.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式７.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少涉及_＿。?Ａ.低風(fēng)險等級

B.中風(fēng)險等級

Ｃ．無風(fēng)險等級?D.高風(fēng)險等級8.在基金募集期間，最重要的信息披露文獻有__。?A．基金協(xié)議

Ｂ．基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議?Ｄ.基金年度審計報告9．分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報送報告材料。其報送內(nèi)容不涉及__。

Ａ．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明?Ｃ．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件10.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定,對于封閉式基金的募集申請,中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起＿_個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。

Ａ．3?B.6

Ｃ．9

D．121１.下列屬于我國基金交易費用的有_＿。?A．印花稅

B.開戶費

C．過戶費?D．經(jīng)手費12.基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)涉及__。?A.地理因素

B．人口因素

Ｃ.投資者心理因素

D．投資者行為因素13.無記名股票與記名股票的差別重要表現(xiàn)在＿_。

A．股票名稱

B．股票編號?C.股票的記載方式

D.股東權(quán)利１4.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。?A．融資比例

B．保本期

Ｃ．安全墊?Ｄ.擔(dān)保人15.下列關(guān)于基金管理公司的說法，對的的有__。

Ａ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度,督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核?B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴密、運營高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度?C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng),公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)?D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)1６.目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型涉及__。?A．商業(yè)銀行?B.證券公司?C.證券投資征詢機構(gòu)

D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)17.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻是__。

Ａ.基金協(xié)議

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議?Ｄ．基金招募說明書18.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)也許會發(fā)生變化。?A.零息債券

B．附息債券

C．息票累計債券?D.浮動利率債券19.根據(jù)基金＿_的不同，可以將基金分為積極型基金和被動型基金。?Ａ.運作方式?Ｂ．投資對象

C．投資目的

D.投資理念2０.基金交易費中,由證券公司向基金收取的是__。?A.傭金?B．過戶費?C.經(jīng)手費?D.證管費21.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》規(guī)定銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具有基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制?B.具有基金銷售費率的監(jiān)控機制

C.具有基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售合用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用2２.贖回重要原則涉及＿_。

A.“擬定價”原則

B．“未知價”交易原則?Ｃ．“金額申購、份額贖回”原則

D.“份額申購、金額贖回”原則２３．下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的嚴禁行為。

A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月?B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月?C．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于３個月

D.對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月２４．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的＿_。?A．資產(chǎn)價值?B．賬面價值

C.清算資金

Ｄ．實際價值25.下列關(guān)于基金管理公司的說法，對的的有__。?A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度,督察長由基金托管人聘任,對基金托管人負責(zé),對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核?B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴密、運營高效的內(nèi)部監(jiān)控體系,制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度?C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng),公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)?２6．債券和其他證券三大類。?A．證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌交易?C.募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)２７.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A.１?B．2

Ｃ.３?Ｄ．５２8.上市公司公積金的來源有_＿。?Ａ.股票溢價發(fā)行時，超過股票面值的溢價部分,列入公司的資本公積金?Ｂ．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C.股東大會決議后提取的任意公積金?D．公司通過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分29.基金份額凈值等于()除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

Ｂ．基金資產(chǎn)凈值?C．基金公允價值

D．基金資產(chǎn)估值？30.關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯誤的是__。?A.債券自身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移?C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動?D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)31.衡量基金擇時能力常用的方法中,需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A.鈔票比例變化法

B.成功概率法?C.二次項法?D．夏普指數(shù)法32.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法涉及_＿。

A．采用部分延期贖回,并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi),在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)解決方法?B．接受全額贖回?C．暫停接受贖回申請?Ｄ.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付,并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告33.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。?Ａ．久期?B．基金分紅?Ｃ.已實現(xiàn)收益?D．凈值增長率34.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述對的的有__。?A.流通市場是發(fā)行市場的前提?Ｂ．發(fā)行價格受交易價格影響

C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)35.投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價格為＿_元/股。

Ａ．32?B.4０

Ｃ.50

D．80?36．證券交易所通過連續(xù)_＿方式形成證券交易價格。

A.拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)?D．公開競價

3７．對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指＿_。?A.人員推銷?Ｂ.連續(xù)營銷?C.營業(yè)推廣?D．公共關(guān)系

38.投資者投資１00０0元申購某開放式基金,當(dāng)天該基金單位凈值為1.0００0元,申購費率為１.00%，則最后申購到的份額約為＿_份。?A.9９00?B.９90１

Ｃ.99９0

D．1００00

３9.初次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A．詢價方式?B．協(xié)商定價方式?Ｃ.上網(wǎng)競價方式?D.市價折扣方式

４０.基金宣傳推介材料可以_＿。?A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?Ｂ.夸大或者片面宣傳基金?C.登載基金的過往業(yè)績

D.登載單位或者個人的推薦性文字?41.通過報備制度,由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告,及時發(fā)現(xiàn)并解決有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的(）。

A.市場準入監(jiān)管

B．平常連續(xù)監(jiān)管?C．現(xiàn)場檢查

D．非現(xiàn)場檢查

4２.我國股票價格指數(shù)不涉及__。?A．滬深300指數(shù)?B.香港恒生指數(shù)?C．日經(jīng)指數(shù)?D．金融時報指數(shù)?４3．下列關(guān)于基金管理人的說法,不對的的是_＿。

A.基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值,因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要?B.基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任?C．基金管理人在基金運營中處在核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理?Ｄ．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令,辦理基金名下的資金往來

４4.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。

Ａ．證券交易所?Ｂ.投資銀行

C.上市公司

D.中國證監(jiān)會?4５.深證券交易所公布的收費標(biāo)準,封閉式基金交易傭金起點為５元,且不得高于成交金額的＿_。

A．0.１%?Ｂ.0.2％

C．0.3%

D.0.５%

46.下列各要素中，基金促銷手段不涉及_＿。?A.人員推銷

B.廣告促銷

C．內(nèi)部公告?D.營業(yè)推廣?4７.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是＿_。?A．基金銷售機構(gòu)

B．基金注冊登記機構(gòu)?Ｃ.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所?Ｄ．中國證券業(yè)協(xié)會

48.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映,至少涉及_＿。

A．無風(fēng)險等級?B.低風(fēng)險