2023年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第九章預(yù)測試題

202３年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第九章預(yù)測試題一、單項選擇題

１.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（)，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和()，建立健康的銀行業(yè)公司文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展,制定本職業(yè)操守”。

Ａ．職業(yè)紀(jì)律職業(yè)道德B．職業(yè)行為職業(yè)道德水準(zhǔn)

C.職業(yè)操守職業(yè)紀(jì)律D.職業(yè)道德職業(yè)操守水平

2．銀行業(yè)從業(yè)人員不涉及(）。

A.銀行工作人員B．金融資產(chǎn)管理公司工作人員?Ｃ．金融租賃公司工作人員D．基金管理公司工作人員?3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事,品行正直，恪守()的準(zhǔn)則。

A．守法合規(guī)Ｂ．誠實信用C.專業(yè)勝任D．勤勉盡職

４.下列關(guān)于“守法合規(guī)”規(guī)定的說法對的的是()。

A．遵守法律法規(guī)Ｂ．遵守行業(yè)自律規(guī)范C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D.以上都應(yīng)遵守

5.已婚的張某被錄取到一家商業(yè)銀行工作，在填報新員工履歷表時故意將“婚姻”一欄填寫“未婚”,張某的做法違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的()。?A.守法合規(guī)B．勤勉盡職C．專業(yè)勝任D.公平競爭?６．銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè),聲譽(yù)是銀行的生命線，銀行業(yè)從業(yè)人員()是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的主線所在。?Ａ.守法合規(guī)B．勤勉盡職C.品行正直Ｄ.專業(yè)勝任

７．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的規(guī)定?()?A.對所在機(jī)構(gòu)誠實信用Ｂ．在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感愛好的內(nèi)容

Ｃ．切實履行崗位職責(zé)D．維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)?8.最近某大銀行一連發(fā)生數(shù)起惡性案件，某城市商業(yè)銀行的工作人員對客戶說,該銀行架子大,內(nèi)部管理混亂,并稱贊自己銀行精細(xì)化管理水平高。該言論不符合（)。

A.利益沖突B．公平競爭Ｃ．誠實信用Ｄ．職業(yè)道德

9．從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是（）。

Ａ.職業(yè)規(guī)范B.職業(yè)行為C．職業(yè)道德D．職業(yè)修養(yǎng)

10.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是由()制定的。

A．中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會１１．近年來，金融案件時有發(fā)生,商業(yè)賄賂屢禁不止,這些現(xiàn)象的產(chǎn)生重要是由于()。?A.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響B(tài).銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)尚不完備C.銀行業(yè)務(wù)多而雜?D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守教育薄弱

１2．中國銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面的問題重要是()問題,唯有解決這一問題,我國銀行業(yè)的發(fā)展才干跟上改革的步伐。

Ａ.從業(yè)人員職業(yè)操守Ｂ．從業(yè)人員技術(shù)水平C.銀行業(yè)相關(guān)立法D．從業(yè)人員管理水平?13.規(guī)范銀行自律組織的法律法規(guī)是（)。?A.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》Ｂ.《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《中國銀行業(yè)自律公約》?１4．中國銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（)的建立和職業(yè)操守的踐行。?A．公司文化B．信用文化C.內(nèi)部管理控制D.風(fēng)險控制機(jī)制

15.孔子日:“信則人任焉?！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()原則的規(guī)定相似。?A.誠實信用B．守法合規(guī)C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D.勤勉盡職?16．下列不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的制度的是（）。?Ａ.法律法規(guī)B．行業(yè)自律規(guī)范C.會計規(guī)范性文獻(xiàn)D．所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度?17．《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》的制定機(jī)構(gòu)是（）。?A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D．紀(jì)檢委?１8.承擔(dān)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作的機(jī)構(gòu)是()。?A．中國人民銀行Ｂ．中國銀監(jiān)會C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．人力資源和社會保障部

19．根據(jù)發(fā)達(dá)國家銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗，()制度可以從主線上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作,從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下良好基礎(chǔ)。

A．從業(yè)人員資格認(rèn)證B.內(nèi)部監(jiān)管C．分業(yè)經(jīng)營D．混業(yè)經(jīng)營

20.嚴(yán)禁商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()基本準(zhǔn)則的規(guī)定。

Ａ.誠實信用Ｂ.守法合規(guī)C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D．公平競爭二、多項選擇題?１.銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外,還應(yīng)當(dāng)接受()的監(jiān)督。?A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B.中國銀行業(yè)協(xié)會?Ｃ.中國銀監(jiān)會?D.社會公眾

E.中國人民銀行

2．“專業(yè)勝任”規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有崗位所需的(）。

A.基礎(chǔ)知識Ｂ.專業(yè)知識C.資格D．能力E．年限

3．“勤勉盡職”規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員做到()。?A．對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)B．勤奮學(xué)習(xí),掌握好各項專業(yè)知識

C．切實履行崗位職責(zé)D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)Ｅ.經(jīng)常勉勵下屬，促進(jìn)團(tuán)隊文化建設(shè)

4.商業(yè)秘密指的是(）的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。?A.不為公眾所知悉Ｂ.能給權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益?C.具有原創(chuàng)性D．具有實用性Ｅ．權(quán)利人采用了保密措施?5銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作的人員,下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的有（)。

A.某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)公司委派至銀行的工作人員Ｂ．會計師事務(wù)所派遣的審計人員?Ｃ．汽車金融公司的工作人員D.證券公司的工作人員Ｅ.人壽保險公司的工作人員?6.下列符合公平競爭行為的有()。

A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量,定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，通過一段時間后,該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶

B.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市公司的貸款業(yè)務(wù),答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

Ｃ．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)成一定金額后,可以獲得某些獎品

D．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

Ｅ.某銀行以低于同類產(chǎn)品的價格向客戶提供服務(wù)

7．以下關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法對的的有()。?A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不妥行為，也許侵犯客戶隱私?Ｃ.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息?Ｄ．保護(hù)客戶商業(yè)秘密是避免客戶損失、維護(hù)銀行聲譽(yù)的必然規(guī)定

E．客戶的家庭狀況不屬于客戶隱私,可以和其他同事討論?8.國外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法有()。?A.每周背誦職業(yè)操守B．通過職業(yè)操守考試C．通過嚴(yán)格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)D．將遵守職業(yè)操守寫入勞動協(xié)議E.規(guī)定其嚴(yán)格遵守職業(yè)操守?９．銀行業(yè)職業(yè)價值理念的核心有（)。?A．誠信B.愛崗C．合規(guī)D．盡職Ｅ.競爭?1０．(）屬于銀行業(yè)自律規(guī)范。?A．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》B.《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》Ｃ.《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》Ｄ.《中國銀行業(yè)自律公約》E．《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引》三、判斷題?１.國家外匯管理局不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。

３.銀行將其法律及合規(guī)事務(wù)外包給某律師事務(wù)所，事務(wù)所派工作人員小張定期到銀行內(nèi)部工作,在記錄銀行業(yè)從業(yè)人員時，小張仍是律師事務(wù)所工作人員而不應(yīng)計算在內(nèi)。

4．我國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé),通過幾年發(fā)展,目前已經(jīng)很完善。

5.河北省銀行業(yè)協(xié)會也屬于銀行業(yè)自律組織。?6.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時間內(nèi)為完畢工作任務(wù)的行為。

7.近年來,中國銀行業(yè)在推動股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著的成效，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。?8.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2023年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第3條的規(guī)定將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，從而在監(jiān)管當(dāng)局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。

9.社會對銀行業(yè)從業(yè)人員誠信的盼望要高于其他行業(yè)。

10．根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)并將合規(guī)文化建設(shè)融越公司文化建設(shè)全過程。()本章預(yù)測試題參考答案及解新

一、單項選擇題

１．B[解析］為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為,提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)公司文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，中國銀行業(yè)協(xié)會制定《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。故B選項對的。?２.D[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸取公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。該法規(guī)定的非銀行金融機(jī)構(gòu)如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、公司集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等也合用對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的稱謂。故A、B、C選項對的。基金管理公司是中國證監(jiān)會監(jiān)管的公司,故Ｄ選項不對的。

3.Ｂ［解析]誠實信用準(zhǔn)則規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事,品行正直,恪守誠實信用的原則。

4．D[解析]守法合規(guī)準(zhǔn)則規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度,故D選項說法對的。

5.B[解析]本題重要考察考生對銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則的結(jié)識。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎,對所在機(jī)構(gòu)盡到誠實信用的義務(wù),準(zhǔn)確、誠實地填報個人信息和工作、學(xué)習(xí)經(jīng)歷。題干所述違反了勤勉盡職的規(guī)定。

６．Ｃ[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員對誠實信用的原則應(yīng)當(dāng)是實質(zhì)意義上的恪守,不可以以任何理由抗辯,品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本規(guī)定，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的主線所在。

７．B［解析]“勤勉盡職,’是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù),切實履行崗位職責(zé),維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。因此A、C、Ｄ選項均符合“勤勉盡職”規(guī)定。Ｂ選項中，在工作中時常打私人電話,瀏覽個人感愛好的網(wǎng)頁,是工作不勤勉的表現(xiàn)。?8．Ｂ[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，不得貶低對手,題干所述違反了公平競爭的規(guī)定。?９．Ｂ[解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。?10．A[解析］中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于２0２3年２月9日在全體會員大會上正式通過。

11．D[解析]近年來，中國銀行業(yè)在推動股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效,但是，中國銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面，即銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守，卻沒有跟上改革的步伐。時有發(fā)生的銀行案件、屢禁不止的商業(yè)賄賂行為等就是明證。這在一定限度上反映了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度存在缺陷,操作風(fēng)險的管控存在問題，但更重要的是,銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念沒有明確樹立起來。?1２.A[解析］略?1３.B[解析］為加強(qiáng)銀行業(yè)協(xié)會建設(shè)，充足發(fā)揮其作為自律組織的自我管理與服務(wù)、自我約束與協(xié)調(diào)的職能作用,完善外部監(jiān)管、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會監(jiān)督相結(jié)合的銀行業(yè)監(jiān)管體系,中國銀監(jiān)會制定了《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》。?14．A［解析]銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司文化的建立和職業(yè)操守的踐行。?15.A[解析]略?16.C[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。會計從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守會計法律、會計規(guī)范性文獻(xiàn)等。?１7．C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等。

１8.C[解析］略

19.Ａ[解析]在大多數(shù)發(fā)達(dá)國家，銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度已有上百年的歷史,沒有取得銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證,就沒有在銀行業(yè)找到工作的也許。這種從業(yè)人員資格認(rèn)證制度，從主線上保證了銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作,從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下了良好的基礎(chǔ)。?20.D[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭,嚴(yán)禁商業(yè)賄賂。二、多項選擇題

1.ABCDE［解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守本職業(yè)操守,并接受所在機(jī)構(gòu)（從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))、銀行業(yè)自律組織(中國銀行業(yè)協(xié)會、地方性銀行業(yè)自律組織)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)(銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu))和社會公眾的監(jiān)督。故以上選項都對的。

2.BCD［解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。本題對的答案為ＢCD。?3.ＡＣD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。?4．ABDE［解析]本題重要考察考生對銀行業(yè)從業(yè)人員保護(hù)商業(yè)秘密的結(jié)識。根據(jù)《中華人民共和國反不合法競爭法》的規(guī)定,商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益，具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采用保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。?5．ABC[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動協(xié)議關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員與外包公司委派到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員也應(yīng)屬銀行業(yè)從業(yè)人員的范疇。證券公司與人壽保險公司分別由中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會監(jiān)管,故Ｄ、E選項不對的。?６.ACＤ[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭,嚴(yán)禁商業(yè)賄賂。公平競爭是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不合法競爭方式。B選項所述明顯是商業(yè)賄賂，E選項所述屬于低價銷售。本題對的答案為AｃD。

7．AＢCＤ[解析-1客戶隱私重要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被別人所知悉、掌握的情況。故E選項說法錯誤。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。其他選項說法均符合客戶信息保密的規(guī)定。

8.ＢCDＥ[解析]在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范,新入行員工必須通過嚴(yán)格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn),考試合格并在勞動協(xié)議中簽署嚴(yán)格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才可以正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。?９．ＡＣD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。

10.ＡCD[解析]自律規(guī)范是指由中國銀行業(yè)協(xié)會通過其章程規(guī)定的程序通過的對全體會員具有、一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約,如中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等。三、判斷題

１.×[解析］銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)既涉及銀監(jiān)會、也涉及中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。

2．×[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，即應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)