金融案件心得（三）

金融案件心得（三）?學(xué)習(xí)中小金?融機(jī)構(gòu)案件?防范心得體?會(huì)近期我?參加了學(xué)習(xí)?《中小金融?機(jī)構(gòu)案件風(fēng)?險(xiǎn)防控事務(wù)?》一書，經(jīng)?過認(rèn)真的學(xué)?習(xí)我深深感?覺到內(nèi)控和?案防的重要?性。（范本?）巴塞爾委?員會(huì)發(fā)布的?《新資本協(xié)?議》把操作?風(fēng)險(xiǎn)定義為?“由于不完?善或有問題?的內(nèi)部程序?、人員和系?統(tǒng)或因外部?事件導(dǎo)致?lián)p?失的風(fēng)險(xiǎn)”?。做好金融?機(jī)構(gòu)的案件?防控工作必?須堅(jiān)持合規(guī)?教育、案防?責(zé)任、物防?技防三個(gè)全?覆蓋，做到?案件風(fēng)險(xiǎn)防?控內(nèi)外、上?下、條線的?三個(gè)聯(lián)動(dòng)，?通過加大查?處、追責(zé)、?整改三個(gè)力?度，保持案?件防控的高?壓態(tài)勢，做?到“違規(guī)必?糾、違規(guī)即?究、違規(guī)嚴(yán)?究”。我個(gè)?人認(rèn)為，要?做好案防工?作，關(guān)鍵是?人，各金融?機(jī)構(gòu)務(wù)必牢?固樹立人本?觀念。一?、要經(jīng)常性?抓好員工的?政治思想和?職業(yè)道德教?育，使其樹?立正確的人?生觀、價(jià)值?觀，自覺抵?制腐朽思想?的侵蝕，做?到“常到河?邊走，就是?不濕鞋”，?做到警鐘常?敲，預(yù)防針?常打。二?、抓好員工?監(jiān)督管理，?健全要害崗?位、重要環(huán)?節(jié)人員輪崗?，異地交流?制度和相互?制衡機(jī)制，?嚴(yán)防內(nèi)部工?作人員互相?___，共?同作案。?三、抓苗頭?，抓落實(shí)，?抓薄弱環(huán)節(jié)?，確保案防?措施到位。?對于地處邊?緣的網(wǎng)點(diǎn)及?員工作為案?防.四、?要從思想上?重視案件防?控工作，樹?立高尚的職?業(yè)價(jià)值觀和?職業(yè)道德感?，把自己所?從事的銀行?工作，當(dāng)作?世界上最神?圣的工作來?完成，從內(nèi)?心做到自己?絕不涉及案?件。五、?在容易引發(fā)?案件的環(huán)節(jié)?多家注意。?在我們平時(shí)?工作中有些?環(huán)節(jié)很容易?引發(fā)案件如?：在信貸方?面，貸款授?權(quán)授信管理?、向關(guān)聯(lián)企?業(yè)多頭放貸?。而在會(huì)計(jì)?方面，銀行?與企業(yè)的對?賬制度；會(huì)?計(jì)業(yè)務(wù)的相?互分離、相?互制約；業(yè)?務(wù)處理“一?手清”現(xiàn)象?；印、證、?押管理；會(huì)?計(jì)交接；有?價(jià)單證、重?要空白憑證?的使用和保?管等等。?六、同事之?間，相互監(jiān)?督，相互提?醒。在日常?工作中，同?事之間相互?監(jiān)督，相互?提醒，勇于?勸阻，必要?的時(shí)候檢舉?，將案件發(fā)?生的可能降?低到最低限?度。這樣做?，不是對同?事的背叛，?是在令其懸?崖勒馬，是?在救其于威?困。通過?這次學(xué)習(xí)活?動(dòng)，使我們?接受了一次?心靈的洗禮?。我深深地?體會(huì)到：作?為一名金融?工作人員，?天天與金錢?打交道，必?須牢牢把握?正確的人生?觀、價(jià)值觀?和世界觀；?必須經(jīng)得起?考驗(yàn)，抗得?住誘惑，耐?得住寂寞；?必須珍惜黨?和人民賦予?的權(quán)力，做?到權(quán)為民所?用，利為民?所謀，情為?民所系；必?須珍惜今天?擁有的美好?事業(yè)和幸福?生活，做到?遵紀(jì)守法，?立場堅(jiān)定，?堅(jiān)持原則，?嚴(yán)格自控。?否則，就會(huì)?丟掉工作，?失去親情，?身陷囹圄，?甚至喪失性?命，成為世?人所不恥的?罪人，給父?母、家庭、?子孫抹去的?陰影。做?我們金融行?業(yè)，手中管?理與經(jīng)營特?殊的商品—?貨幣，沒有?正確樹立人?生觀、世界?觀、職業(yè)觀?、權(quán)力觀，?不加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不加強(qiáng)改?造，就會(huì)斷?送我們自己?的美好前程?，毀掉幸福?美滿的和諧?家庭。因此?，此次開展?的警示教育?活動(dòng)，是非?常有必要的?，是對正在?作案或有作?案動(dòng)機(jī)的人?員發(fā)出的一?次警報(bào)，是?對執(zhí)行制度?不嚴(yán)，以人?情代替制度?的行為發(fā)出?的一次警報(bào)?，是一次觸?動(dòng)靈魂，對?全員要樹立?正確的人生?觀、價(jià)值觀?、世界觀、?以及提高防?案意識(shí)的再?次清洗。?可以說，以?往金融部門?的一些領(lǐng)導(dǎo)?或員工思想?、作風(fēng)敗壞?，參加__?_活動(dòng)，_?__挪用公?款，最終走?上犯罪道路?，是他們未?加強(qiáng)平時(shí)的?政治思想和?職業(yè)道德的?學(xué)習(xí)，是受?到了歪風(fēng)邪?氣的影響，?其價(jià)值觀、?人生觀走上?了錯(cuò)誤的軌?道。通過此?次學(xué)習(xí)，在?我們的腦海?中要時(shí)時(shí)繃?緊防案工作?的弦，要深?刻牢記其經(jīng)?驗(yàn)教訓(xùn)，注?意工作中的?每一個(gè)細(xì)節(jié)?，要深刻認(rèn)?識(shí)到防案工?作也是我們?業(yè)務(wù)工作的?重要組成部?分。要認(rèn)識(shí)?到案件的發(fā)?生對本單位?帶來的嚴(yán)重?后果和造成?的巨大風(fēng)險(xiǎn)?、對個(gè)人的?前途帶來的?滅頂之災(zāi)，?對家庭帶來?的巨大不幸?。在今后的?工作中，一?定警鐘長鳴?，防腐拒變?，嚴(yán)以律已?，廉潔奉公?。警示教?育對防范案?件風(fēng)險(xiǎn)具有?十分重要的?意義。進(jìn)行?警示教育，?應(yīng)該注重引?導(dǎo)員工思考?人生目的、?人生價(jià)值、?人生態(tài)度等?問題，對照?案例校正人?生坐標(biāo)，增?強(qiáng)自律意識(shí)?。在教育中?陳述反面典?型的犯罪過?程，則應(yīng)盡?可能避免提?及犯罪技巧?和躲避檢查?伎倆，以免?被居心叵測?之人仿效借?鑒。同時(shí)，?要多挖掘犯?罪根源，少?展現(xiàn)個(gè)性細(xì)?節(jié)。盡管犯?罪形形色色?，種類多樣?，但走上違?法道路，都?有其共性所?在。應(yīng)該從?紛繁的犯罪?個(gè)案中抽象?出共性的東?西來教育人?，在提及違?紀(jì)犯罪實(shí)例?時(shí)要對內(nèi)容?和具體細(xì)節(jié)?把關(guān)。通過?對違紀(jì)犯罪?現(xiàn)象的理性?分析，讓員?工明白一個(gè)?道理：人的?墮落，并非?偶然，都有?一個(gè)不知不?覺從小變大?的漸進(jìn)過程?，都因循從?小惡到大惡?，最終走向?身敗名裂的?軌跡，如果?不拘小惡，?忽微常積，?明天走上犯?罪道路的可?能就是你自?己，從