6月16日科目一測試附答案

6月16日科目一測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所屬一級分行[填空題]*_________________________________1（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。[單選題]*A.市場風險B.合規(guī)風險(正確答案)C.操作風險D.信用風險答案解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。2合規(guī)風險的主要種類包括（）。Ⅰ.投資合規(guī)性風險Ⅱ.銷售合規(guī)性風險Ⅲ.信息披露合規(guī)性風險Ⅳ.監(jiān)管合規(guī)性風險Ⅴ.反洗錢合規(guī)性風險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。3基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括()。[單選題]*A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.代表有需要的客戶履行職責(正確答案)D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案解析：除ABD三項外，基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容還包括：①審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息；②根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性，防范運作風險；③參與基金管理人的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。4合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。[單選題]*A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實施充分且有代表性的壓力評估和測試(正確答案)C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂答案解析：B項，合規(guī)管理部門的基本職責之一是實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。5（）是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。[單選題]*A.業(yè)務管理部門B.合規(guī)管理部門(正確答案)C.風險管理部門D.投資管理部門答案解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。6（）是合規(guī)管理的關鍵性原則。[單選題]*A.獨立性原則(正確答案)B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則答案解析：獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。7負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作的部門是()。[單選題]*A.A.合規(guī)管理部門(正確答案)B.B.董事會C.C.監(jiān)事會D.D.投資部門答案解析：解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。8基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）。Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系Ⅱ實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理Ⅲ促進基金管理人全面風險管理體系的建設Ⅳ保證基金份額持有人的收益[單選題]*A.A.Ⅰ、ⅡB.B.Ⅲ、ⅣC.C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。9下列屬于合規(guī)風險的是（）。Ⅰ投資合規(guī)性風險Ⅱ銷售合規(guī)性風險Ⅲ市場波動合規(guī)性風險Ⅳ反洗錢合規(guī)性風險[單選題]*A.A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.B.Ⅱ、ⅣC.C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。10基金管理人的合規(guī)管理內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.C.代表有需要的客戶履行職責(正確答案)D.D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案解析：除A、B、D三項外，基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容還包括：①審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息。②根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性，防范運作風險。③參與基金管理人的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。11基金公司（）負責合規(guī)管理工作。[單選題]*A.A.股東B.B.董事會C.C.督察長(正確答案)D.D.監(jiān)事答案解析：基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司督察長負責合規(guī)管理工作12合規(guī)管理中，基金管理人應當遵守的相關規(guī)則不包括（）。[單選題]*A.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)(正確答案)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例答案解析：合規(guī)管理中，基金管理人應當遵守的相關規(guī)則包括：①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度(故B項不正確)以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。13關于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)(正確答案)C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管答案解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。14下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。[單選題]*A.建立規(guī)模導向的反洗錢制度(正確答案)B.對資金支付進行監(jiān)控C.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改D.制定嚴格有效的開戶流程答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。15關于守法合規(guī)準則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤的是（）。[單選題]*A.向上級部門或監(jiān)管機構報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責任在于任職機構是否制定了基本制度(正確答案)C.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為答案解析：基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。16在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告屬于合規(guī)管理的()。[單選題]*A.獨立性原則B.公正性原則(正確答案)C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案解析：合規(guī)管理的基本原則有獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則與協(xié)調(diào)性原則。其中，公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。17基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。[單選題]*A.投資合規(guī)性風險(正確答案)B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險答案解析：基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立與管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息之外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過和第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。18下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是()。[單選題]*A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況(正確答案)B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是答案解析：選項A、選項C是投資合規(guī)性風險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要有：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶與異戶資金劃轉。④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別與可疑交易分析機制。19基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。[單選題]*A.督察長(正確答案)B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.獨立董事答案解析：基金管理人在董事會與管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作。20合規(guī)與風險控制部的職責不包括（）。[單選題]*A.風險的日常管理B.識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險C.向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告D.定期對本部門的合規(guī)風險進行評估(正確答案)答案解析：D項為各業(yè)務部門的職責。21監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過。[單選題]*A.全體監(jiān)事B.半數(shù)以上監(jiān)事(正確答案)C.全體股東D.半數(shù)以上股東答案解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。22下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權利?（）[單選題]*A.公司更換主要領導人時(正確答案)B.公司與董事間發(fā)生訴訟時C.董事自己或他人與本公司有交涉時D.監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時答案解析：解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：①當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜；②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉；③當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。23（）對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。[單選題]*A.股東B.董事會(正確答案)C.督察長D.總經(jīng)理答案解析：基金管理人董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。24合規(guī)管理部門對（）負責。[單選題]*A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理(正確答案)答案解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。25投資合規(guī)性風險不包括（）。[單選題]*A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為(正確答案)D.利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動答案解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。C項屬于銷售合規(guī)性風險。26基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。[單選題]*A.制定合規(guī)審核機制B.確定合規(guī)審查人員(正確答案)C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價答案解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價。27督察長應當()向全體董事報送工作報告。[單選題]*A.每個月(正確答案)B.每個季度C.不定期D.定期或不定期答案解析：督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。28關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.督察長享有充分的知情權B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有調(diào)查權，可以調(diào)閱公司相關文件、檔案(正確答案)D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作答案解析：督察長享有充分的知情權和獨立的調(diào)查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調(diào)閱公司相關文件、檔案。29基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。[單選題]*A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險(正確答案)答案解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。30合規(guī)獨立性是指（）的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。[單選題]*A.基金公司B.基金管理人(正確答案)C.基金托管人D.基金銷售部門答案解析：合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。31合規(guī)管理的意義不包括（）。[單選題]*A.幫助基金管理人控制所有風險(正確答案)B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義答案解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風險，并不能控制所有風險。32以下不屬于合規(guī)風險的是（）。[單選