反洗錢測試題（保險業(yè)）附答案

反洗錢測試題（保險業(yè)）[復制]監(jiān)管走訪您的姓名：[填空題]*_________________________________機構(gòu)/部門：[填空題]*_________________________________1.我國反洗錢行政主管部門是(）。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、公安部C、保監(jiān)會D、最高人民法院2.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施日期是(）[單選題]*A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正確答案)C、2007年10月31日D、2006年1月1日3.下列哪個階段是通過保險洗錢行為的首要階段。(）[單選題]*A、投保(正確答案)B、退保C、理賠D、保全4.個人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、住所地址或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和(）。[單選題]*A、職業(yè)、年收入B、職業(yè)、證件有效期(正確答案)C、家庭關(guān)系、年收入D、民族、職業(yè)5.下列不屬于洗錢上游犯罪的是(）。[單選題]*A、走私犯罪B、稅務犯罪C、恐怖活動犯罪D、盜竊犯罪(正確答案)6.新版《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》單筆或者當日累計交易人民幣（）的現(xiàn)金收支，應當報送大額交易報告。[單選題]*A、20萬元以上B、10萬元以上C、5萬元以上(正確答案)D、3萬元以上7.在客戶申請理賠給付時，金額1萬元以上，我們應協(xié)助公司填寫（)[單選題]*A、客戶身份調(diào)查問卷B、客戶訪談紀要C、客戶身份基本信息登記表(正確答案)D、客戶回訪調(diào)查表8.當我們發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。[單選題]*A、法院B、檢察院C、保監(jiān)局D、人民銀行或者公安機關(guān)(正確答案)9.分公司反洗錢管理部門為()。[單選題]*A、個人業(yè)務部B、運營服務部C、財務部D、風險管理及合規(guī)部(正確答案)10.我們不得為()提供保險購買服務。[單選題]*A、身份不明人士(正確答案)B、外籍人士C、國家政要D、未成年人11.我們在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料及交易信息，應當子以公開，以便打擊洗錢犯罪。()[判斷題]*對錯(正確答案)12.客戶身份識別遵循“了解你的客戶”原則。()[判斷題]*對(正確答案)錯13.申請退保時，應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件。(）[判斷題]*對(正確答案)錯14.洗錢犯罪已涉及《刑法》范疇。(）[判斷題]*對(正確答案)錯15.當客戶身份證件已經(jīng)過期失效，只要客戶承諾近期會重新辦理身份證，并補交相關(guān)資料到公司的，依舊可以為其辦理業(yè)務。(）[判斷題]*對錯(正確答案)16.退保時，將退保資金轉(zhuǎn)入第三方賬戶屬于可疑交易行為。(）[判斷題]*對(正確答案)錯17.洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。()[判斷題]*對(正確答案)錯18.客戶投保時，除投保人，被保人有效身份證件以外，還應留存法定繼承人以外的指定受益人的相關(guān)身份證明文件。（）[判斷題]*對(正確答案)錯19.投保人、被保人須親筆簽名，若被保險人未成年，仍由其本人簽名。（）[判斷題]*對錯(正確答案)20.當投保人變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼等時，我們應對客戶進行重新識別。(）[判斷題]*對(正確答案)錯21.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)22.客戶身份識別的有效性原則一面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤23.保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任單位和個人提供。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤24.保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗風險相對較大;反之，被用于洗的相對較小。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)25.保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務收取現(xiàn)金或者直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應視為現(xiàn)金交易，單筆或當日累計20萬元人民幣以上外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤26.保險公司反洗錢義務包括*理賠階段(正確答案)核保階段(正確答案)協(xié)助開展盡職調(diào)查(正確答案)無需開展調(diào)查工作27.洗錢的過程具有以下哪些特征（）*A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源(正確答案)B、改變有關(guān)金錢的形式(正確答案)C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡(正確答案)D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。(正確答案)28.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。*A、交易性質(zhì)(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易的受益人(正確答案)D、交易的資金風險29.以下說法正確的有（）*A.金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供(正確答案)B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款(正確答案)D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)30.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對（）或者其他身份證明文件進行登記。*A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件(正確答案)C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件(正確答案)31.刑法修正案（十一）191條關(guān)于洗錢罪的修訂的內(nèi)容包括（）*A、舊條文中的“明知”修訂為“掩飾、隱瞞”(正確答案)B、舊條文中的“協(xié)助”，從新條文中刪除。(正確答案)C、舊條文中的罰金數(shù)額比例修訂為“犯罪所得”(正確答案)D、新條文增加了對單位犯罪中直接負責主管人員、其他責任人員罰金及徒刑處罰的內(nèi)容。(正確答案)32.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向以下哪些部門舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（）*A.人民法院B.反洗錢行政主管部門(正確答案)C.金融機構(gòu)"D.公安機關(guān)(正確答案)33.洗錢罪規(guī)定的沒收犯罪所得并處罰金及徒刑的行為包括（）*A、提供資金帳戶的(正確答案)B、將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的(正確答案)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的(正確答案)D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的(正確答案)E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。(正確答案)34.刑法修正案（十一）對洗錢罪的法律處罰包括（）*A、沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益(正確答案)B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金(正確答案)C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金(正確答案)D、單位犯前款罪的，對單位判處罰金(正確答案)35.洗錢罪所涉及的具體罪名包括（）*A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、恐怖活動犯罪(正確答案)D、走私犯罪(正確答案)E、貪污賄賂犯罪(正確答案)F、破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)G、金融詐騙犯罪(正確答案)36.公司在履行客戶身份識別義務時，下列哪些行為屬于可疑行為（），應向所在機構(gòu)反洗錢管理部門報告的。*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)B、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的(正確答案)D、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為(正確答案)37.客