2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識真題練習試卷B卷附答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識真題練習試卷B卷附答案單選題（共100題）1、（2020年真題）在證券市場上，資金的供給者是（）A.證券發(fā)行人B.證券中介機構C.證券投資者D.證券交易所【答案】C2、證券公司應當建立完備的協(xié)助開戶制度，做到（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D3、在面向機構投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求是（）。A.②③B.①②C.①③D.③④【答案】A4、（）對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。A.A級債券B.B級債券C.C級債券D.D級債券【答案】B5、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在（）。A.資產(chǎn)負債表B.損益表C.所有者權益變動表D.現(xiàn)金流量表【答案】A6、（2021年12月真題）影響我國金融市場運行的因素有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A7、證券投資基金的資金主要投向（）。A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶【答案】C8、（2019年真題）對股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權改變和分散的行為是（）。A.發(fā)行可轉換債券B.引入戰(zhàn)略投資者C.發(fā)行優(yōu)先股D.發(fā)行普通股【答案】C9、（）是整個證券市場的核心。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.國務院【答案】B10、宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有（）。A.累積性B.隱藏性C.或然性D.潛在性【答案】A11、QFII是在一定規(guī)定和限制下，（），通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資（），其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】A12、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30【答案】D13、證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定．A.1個月B.2個月C.3個月D.1年【答案】C14、我國證券公司的設立實行（）。A.報備制B.審批制C.注冊制D.備案制【答案】B15、根據(jù)《證券法》，下列屬于國務院證券監(jiān)督管理機構有權采取的措施有（）。A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】C16、對理事會人員構成的表述不正確的是()。A.會員理事會由7到13人組成B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1／3，不超過理事會員總數(shù)的1／2C.每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生D.非會員理事由證券交易所聘任【答案】D17、金融衍生工具從（）分類的角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A.產(chǎn)品形態(tài)B.自身交易方式C.基礎工具D.交易場所的不同【答案】C18、根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會經(jīng)歷（）、（）、（）、（）四個階段。A.幼稚期-成熟期-成長期-衰退期B.衰退期-成長期-成熟期-幼稚期C.幼稚期-成長期-成熟期-衰退期D.成長期-幼稚期-成熟期-衰退期【答案】C19、證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結束是將售后或者在承銷期結束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式A.自銷B.直銷C.代銷D.包銷【答案】D20、記名股票是指在（）上記載股東姓名的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】D21、（2020年真題）關于中國證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革，下列說法中，錯誤的是（）A.1991年8月28日，中國證券業(yè)協(xié)會成立，并召開第一次會員大會，但在《證券法》頒布以前，中國證券業(yè)協(xié)會缺乏明確的法律地位和應有的管理權力B.1999年12月，中國證券業(yè)協(xié)會召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領導機構,通過了新的章程，進一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務C.2011年初，在中國證券業(yè)協(xié)會的指導下，證券投資基金專業(yè)委員會開始籌備，2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正式獨立出來D.2007年以來，隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律，行業(yè)服務和行業(yè)基礎建設，履行“自律，服務，傳導”三大職能，調動和聚集全行業(yè)的的力量【答案】C22、由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構,將信貸資產(chǎn)信托給受托機構,由受托機構發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。A.財務公司債券B.商業(yè)銀行次級債C.資產(chǎn)支持證券D.中央銀行票據(jù)【答案】C23、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優(yōu)先股分為（）。A.可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股【答案】C25、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權的股東通過。A.1/3B.2/3C.1/2D.10%【答案】B26、（2018年真題）下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉融通業(yè)務的權益處理的是（）。A.證券金融公司開立轉融通業(yè)務的證券資金賬戶B.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使C.投資收益的處分D.持券信息披露義務【答案】A27、根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》，關于其主要內容正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、（）類股東及其行動人持股超過5%的股份，不會被視為非自由流通股本。A.公司創(chuàng)建者B.證券投資公司C.國有股份D.戰(zhàn)略投資者【答案】B29、根據(jù)現(xiàn)代風險管理基本理念，下列關于金融機構風險管理的說法，錯誤的是（）A.風險管理進入現(xiàn)代金融機構戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護航的范疇B.現(xiàn)代金融機構的企業(yè)本質在于承擔和管理風險，并實現(xiàn)風險換收益C.風險管理是現(xiàn)代金融機構的核心競爭力D.金融機構風險管理進入到以內部控制為主要內容的現(xiàn)代風險管理階段【答案】D30、關于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、關于企業(yè)直接融資，下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)行短期債券是企業(yè)補充流動資金的重要手段B.公開增發(fā)可以擴大股東人數(shù)，分散股權C.公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金D.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益【答案】D32、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指()。A.國際債券B.亞洲債券C.外國債券D.歐洲債券【答案】A33、M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。A.偏債基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】D34、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金實行（）。A.統(tǒng)一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制【答案】C35、在我國，政府機構類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。A.調劑資金余缺B.實施宏觀調控C.謀求高盈利D.實行特定的產(chǎn)業(yè)政策【答案】C36、以下屬于技術分析法的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、（2019年真題）證券委托方式有不同的形式,可以分為（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B38、（2019年真題）我國證券投資基金反映的是一種（）關系A.信托B.擔保C.債券D.股權【答案】A39、根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域劃分，可以分為（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②【答案】D40、證券公司風險的特征包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D41、下列屬于涉及我國股票發(fā)行制度范疇的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B42、我國信托業(yè)的特點包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C43、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B44、ETF的申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區(qū)別在于（）。A.開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用一籃子股票B.ETF的申購、贖回用一籃子股票C.ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金D.ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用一籃子股票【答案】B45、下列關于設立私募基金子公司的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B46、基礎貨幣等于通貨和()的總和。A.準備金B(yǎng).活期存款C.定期存款D.企業(yè)存款【答案】A47、我國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。關于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。A.貨銀對付是指，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金B(yǎng).貨銀交付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度C.結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結果，向證券登記結算公司交付至少90％的應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物【答案】C48、根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報送基本情況。A.中國證監(jiān)會B.證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.地方證監(jiān)局【答案】B50、商業(yè)銀行的主要業(yè)務不包括（）。A.表外業(yè)務B.擔保承諾類業(yè)務C.資產(chǎn)業(yè)務D.證券經(jīng)紀業(yè)務【答案】D51、下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務的專業(yè)人員的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、下列關于可轉換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、以下不屬于金融市場的重要性的是（）A.優(yōu)化資源配置、B.宏觀調控C.促進儲蓄一投資轉化D.風險管理【答案】D54、證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務。A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.設立特殊目的載體（SPV）C.設立特殊資產(chǎn)池D.成立資產(chǎn)管理計劃【答案】B55、按（），證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場等。A.品種結構B.交易場所結構C.層次結構D.進入市場的順序【答案】A56、2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。以下（）不屬于該制A.建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制B.建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本準備動態(tài)掛鉤的機制C.建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機制D.建立了公司業(yè)務規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制【答案】D57、按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構新增保險資金三大投向，不包括（）。A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險私募基金【答案】B58、將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按（）劃分的。A.委托訂單的數(shù)量B.買賣證券的方向C.委托價格限制D.委托時效限制【答案】C59、證券公司申請IB業(yè)務資格，應當符合的條件有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C60、下列各項中，可以加入銀行間債券市場的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A61、股票分析中，量化分析法的顯著特點包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A62、按照流通與否，國債可分為（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A63、我國（）三家商品期貨交易所通過多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤【答案】D64、上海證券交易所成立于()年11月。A.1991B.1990C.1992D.1989【答案】B65、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上【答案】A66、按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權數(shù)，即地位重要的權數(shù)大，地位次要的權數(shù)小；然后將各樣本股票的價格與其權數(shù)相乘后求和，再與總權數(shù)相除，得到按加權平均法計算的報告期和基期的平均股價；最后據(jù)此計算股票價格指數(shù)。該方法是（）。A.算數(shù)平均法B.—次性平均法C.加權平均法D.幾何平均法【答案】C67、（）是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。A.商業(yè)銀行資本補充債券B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券【答案】A68、下列屬于金融衍生工具特征的包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場流動性的參與者是（）。A.債券持有人B.金融入方C.雙邊報價商D.金融出方【答案】C70、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結為“1+2+6+N”，其中“N”是指（）。A.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內容B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構發(fā)布的其他一整套業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則D.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》【答案】C71、設立證券公司需要符合的條件有（）。A.I、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、債券的利率期限結構主要包括（）收益率曲線。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D73、公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托【答案】A75、證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起（）內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結束之日起（）個工作日內，向中國證監(jiān)會報送月度報告。A.3個月10B.3個月7C.4個月10D.4個月7【答案】D76、關于現(xiàn)貨交易與期貨交易，下列表述錯誤的是（）。A.期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具B.現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算C.成熟市場中，現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空D.期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的【答案】A77、從理論上講，（）的投資資金規(guī)?；?，投資管理專業(yè)化，投資結構組合化，投資行為規(guī)范化，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。A.投資銀行B.證券公司C.機構投資者D.保險機構【答案】C78、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)在投資者方面說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A79、()是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。A.證券公司債券B.證券公司次級債務C.保險公司次級債務D.財務公司債券【答案】A80、客戶在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，下列屬于交易費用的有（）。A.②③B.①②C.①③D.①②③【答案】D81、貨幣乘數(shù)的大小由以下（）因素決定。A.①②B.②③C.①②③D.②③④【答案】C82、公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，（）。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當（）。A.依法承擔賠償責任；對公司債務承擔有限責任B.依法承擔賠償責任；對公司債務承擔連帶責任C.不必承擔賠償責任；對公司債務承擔連帶責任D.不必承擔賠償責任；對公司債務承擔有限責任【答案】B83、下列關于債券對話報價的說法，正確的是()。A.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手作出的、對手方確認即可成交的報價B.對話報價是指銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣的實價C.對話報價是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式D.對話報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價【答案】A84、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款、一年期以內（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內（含一年）的國債、債券回購、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C85、關于金融債券，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①③C.②③④D.①②④【答案】C86、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】A87、下列關于金融市場中的一、二級市場的說法錯誤的有（）。A.按發(fā)行流通性質將金融市場分為一級市場和二級市場B.—級市場的主要功能是流通資金C.二級市場可以為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性D.二級市場可以為一級市場銷售金融資產(chǎn)提供價格參照【答案】B88、深圳證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。A.深證180指數(shù)B.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)C.深證綜合指數(shù)D.中小板綜合指數(shù)【